NEW
Font size
WorksheetsInga Inga Weekly
Total questions: 15
Worksheet time: 7mins
Berikut merupakan hal yang dapat dilakukan pemblokiran rekening nasabah, kecuali ?
Pemblokiran rekening nasabah penerima aliran dana eksternal fraud
Pemblokiran rekeing nasabah terlapor dari laporan nasabah pemilik rekening bank mandiri yang merupakan korban indikasi penipuan melalui cabang atau 14000
Merupakan pemblokiran yang dilakukan atas dasar permintaan lisan atau tertulis nasabah/surat kuasa melalui cabang, CCG atau 14000
Permintaan blokir nominal tak terhingga dengan alasan keamanan rekening melalui cabang atau 14000
Perintah blokir atas permintaan lembaga / instansi berwenang pemblokiran rekening produk dana atas permintaan yang berwenang sesuai ruang lingkup bidang tugasnya, yaitu :
Dalam rangka perkara non pidana
Dalam rangka proses kepailitan
Pemblokiran rekening simpanan atas nama wajib pajak untuk kepentingan perpajakan
Benar semua
Pemblokiran yang dilakukan atas dasar perjanjian bank dengan nasabah, sebagaimana tertuang dalam syarat - syarat umum pembukaan rekening SUPR, Kecuali ?
Bank tidak dapat menghubungi pemilik rekening untuk melakukan pengkinian data secara berkala ketika terjadi perubahan data pribadi pemilik rekening
Permintaan unit kerja lain di bank mandiri
Pemblokiran atas dasar nasabah penerima dana eksternal fraud.
Nasabah menjanjikan dana masuk besar kepada rekening
Daftar Hitam Nasional (DHN) adalah kumpulan daftar hitam individual Bank (DHIB) yang memuat daftar identitas penarik cek/BG kosong. DHN dapat diakses oleh kantor pengelola daftar hitam nasional (KPDHN) bank.
BENAR
SALAH
PT ABCD melakukan penarikan cek pertama kali kepada Bank Mandiri sebesar Rp. 100.000.000,- namun mendapatkan kendala gagal tarik dikarenakan nasabah belum menerima uang masuk. Dari cerita tersebut maka nasabah mendapatkan SP ?
SP1
SP2
SP3
DHN
Berapa lamakah jangka waktu nasabah mendapatkan pengampunan terhapus Surat Peringatan apabila menjalankan kembali cek kosong ?
5 Hari
7 Hari
14 Hari
30 Hari
PT DEFG melakukan penarikan cek kepada Bank Mandiri sebesar Rp. 800.000.000,- namun mendapatkan kendala gagal tarik dikarenakan nasabah belum menerima uang masuk. Dari cerita tersebut maka nasabah mendapatkan SP ?
SP1
SP2
SP3
DHN
Surat Keterangan Penolakan (SKP) dilakukan 1x pencetakan untuk ditandatangi kepala cabang atau head teller dan didokumentasikan oleh cabang
BENAR
SALAH
Rahasia Bank adalah segala sesuatu yang berhubungan dengan keterangan mengenai nasabah penyimpan dan simpanannya.
BENAR
SALAH
Siapakah pihak yang wajib menjaga kerahasian bank, kecuali?
Bank dan Pihak terafiliasi
Bank yang bertindak sebagai kustodian atau wali amanat dalam kegiatan pasar modal
Pegawai OJK
Pegawai Bank Unit Bisnis & Supporting
Berikut merupakan pengecualian terhadap kewajiban merahasiakan bank ?
Kepentingan Perpajakan
Dalam rangka penyelesaian piutang bank yang telah diserahkan kepada PUPN/KPKNL
Keperluan peradilan dalam perkara pidana
Semua benar
Anggota dewan komisaris, Direksi, Pegawai Bank dan Pihak yang terafiliasi lainnya yang dengan sengaja memberikan keterangan yang wajib dirahasiakan menurut pasal 40 diancam dengan pidna penjara sekurang-kurangnya 2 th dan paling lama 4 th serta denda sekurang-kurangnya Rp. 4.000.000.000 dan paling banyak Rp. 8.000.000.000
BENAR
SALAH
Apabila nasabah meninggal dunia maka segala hak dan kewajiban beralih demi hukum kepada?
Pihak Bank
Ahli Waris
Pengadilan Negri
Pengadilan Agama
Berikut dokumen utama untuk membuktikan keabsahan ahli waris, kecuali?
Sur pernyataan ahli waris yang dibuat oleh para ahli waris yang menyebutkan kedudukan masing masing.
Akte Notaris
Penetapan Pengadilan Agama
Buku Nikah & KK
Fraud merupakan tindakan penyimpangan atau pembiaran yang disengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu atau memanipulasi Bank, nasabah atau pihak lain menderita kerugian dan atau pelaku fraud memproleh keuntungan baik secara langsung maupun tidak langsung
Benar
Salah
