WorksheetsMódulo de CDTs
Total questions: 18
Worksheet time: 28mins
Si la tasa a crear es indexada, se digita el cógido de la tasa origen o:
Tasa base
Tasa relacionada
Tasa nominal
Tasa efectiva
El campo equivalencia efectiva (en parámetros de tasas de interés de captaciones) se (a)
En el archivo ________ Se parametrizan los códigos de valor
SIIF11
SIIF29
SIIF10
SIIF87
Si el origen del valor es calculado se digita el código de la _____ para obtener el valor. Esto se conoce como:
Bonus track
Cuenta contable - Pointer contable
Fórmula - Regla de Cálculo
Tasa - Transacción
En captaciones, un totalizador no aplica si no se maneja caja con SIIF. Si se maneja caja, se indica el código del totalizador de caja que se va a ver afectado con el código de valor. Esta afirmación es...
Verdadera
Falsa
Un cargo fijo puede ser:
Anexo, relacionado, permanente, digitado, calculado.
Indexado, exponencial, nominal, impuesto según ley o decreto, permanente y no permanente
Digitado, Calculado, Calculado en un momento fijo, exponencial o nominal
Digitado al momento de la apertura, Calculado al momento de la apertura (y durará durante la vida útil del CDT), calculado según periodicidad con diferentes cálculos (P, N, L) o impuesto.
¿Qué pasa si al momento de parametrizar un Cargo Fijo defino que es digitado (D) y en el campo "código de impuesto" digito un código dentro de los parametrizados en el archivo SIIG65?
Se crea el CF con normalidad.
Aparece mensaje de error, ya que este campo se digita sólo si en tipo de CF se definió I (impuesto).
Se genera mensaje de error, ya que adicional al código del impuesto debo definir una escala de cargo fijo.
No sabe/no responde
Serie de operaciones que afectan el comportamiento del CDT durante su vida útil.
Movimiento histórico
Pago de intereses
Plazo, monto, saldo, valor original o de apertura, plan de interés, producto, tasa
Transacciones
¿Qué campo se parametriza dentro del archivo SIIF10 para que en el Movimiento Histórico de un CDT se puedan reflejar las diferentes transacciones que afectan el comportamiento de un CDT durante su vida útil?
Nivel de consolidación
Código fuente de aplicación
Indicativo de autorización
Indicativo de forma de almacenamiento
¿Cómo sé exactamente que una transacción me va a generar una Cuenta por Pagar cuando la estoy parametrizando?
Porque sus códigos de valor indican "CXP", "Cuenta por Pagar"
Porque al momento de revisar el archivo SIIG25 observo que el campo G25NOP contiene ese número de transacción
Porque en el archivo SIIF10 digité la opción "S" en el campo "Genera Cuenta X Pagar".
Porque en el archivo SIIF11 pienso asociar la transacción con un código valor que indique que se genera una cuenta por pagar.
Caso práctico (hipotético):
Se tiene un CDT que vence el sábado 31 de diciembre de 2028 y no se aplicará prórroga automática, ya que la misma no se parametrizó en el producto definido para el CDT en el archivo SIIF11. El campo Ind. Proyección Día hábil se marcó con "S" para la transacción de pago de intereses y "S" para la transacción de cancelación. El CDT causa a diario 253 pesos, y el plazo definido es de 360 días y la frecuencia es al vencimiento. El monto de apertura y de constitución del CDT es de 300000 y la base es 360. Al final la suma que se pagará de capital (K) + Intereses (I) es:
391586 pesos
391080 pesos
392000 pesos
391050 pesos
El tipo de causación de intereses que calcula SIIF se realiza, actualmente, por medio de:
Un Factor de Causación
Una tasa efectiva.
Una tasa nominal.
Una tasa nominal anualizada.
Entre otros aspectos, a un CDT se le ata un producto (parametrizado en el archivo SIIF11) y al producto se le ata un plan de interés (parametrizado en el archivo SIIF09). Un plan de interés puede tener ligados hasta 10 códigos de tasa (parametrizadas en el archivo SIIF87) donde prima el plazo o el monto para asignarla, y el sistema asigna la tasa vigente dentro de dichos códigos de tasa parametrizados en el archivo SIIF09. Esta es la manera en que SIIF asigna una tasa de interés a un CDT. Esto podría considerarse...
Falso
Falso, pues el código de tasa se asocia al momento de la creación de la inversión, digitando el código.
Verdadero.
Incierto, ya que el sistema calcula la tasa por medio de la rutina S0388 dependiendo de la agencia del CDT, el monto, el plazo y el Estado del cliente en el SIIC40P.
Cuando un CDT NO es capitalizable sucede lo siguiente al momento de aplicar la transacción de prórroga (sea automática o manual):
Capitaliza
Resta la proporción de CF al pago de interés y capital que se realiza al vencimiento del CDT; es decir, prorroga el valor neto del CDT.
El valor de la prórroga corresponde al valor de la constitución + el valor de los intereses.
El valor de la prórroga del CDT es igual al valor de constitución.
Para fusionar dos CDT estos deben cumplir, entre otras, con las siguientes características fundamentales:
Misma tasa, mismo plazo.
Mismo monto, mismo cliente, mismo plan de interés
Es indiferente; se pueden fusionar CDT con cualesquiera que sean sus características
No es esta opción
Se tiene un CDT con monto de apertura 800.000, frecuencia de pago de 38 días y tasa efectiva de 1,10%. ¿Cuánto será la causación acumulada (I01ICC) cuando la fecha de apertura (I01FAP) es el 23 de abril y la fecha de último (I01FUP) proceso es el 28 de abril?
121,6251
121,6202
121,6211
121,6296
Se tiene un CDT con un monto de apertura de 400.000 pesos, una frecuencia de pago al vencimiento, un plazo de 389 días y una tasa efectiva de 4,5%. ¿Cuánto habrá causado el CDT al final del período si su I01EST = 0?
19484,77716
No se tienen los suficientes datos para el cálculo
0, pues para que un CDT cause intereses debe estar constituido.
0, pues para que un CDT cause intereses debe estar en estado 4
Consulta...
¿De qué cliente es este CDT?
Tiene plazo 360 días, monto 500.000, agencia 212, estado 1. ¿Tiene cuentas por pagar? ¿En qué estado?
De Jesús Ardila, tiene cuentas por pagar en estado -2, -3, 8, 2.
De Héctor Abad, tiene cuentas por pagar en estado 2 y 3.
De Jesús Ardila, no tiene cuentas por pagar.
De Héctor Abad, tiene una cuenta por pagar en estado 8.
