Wybierz poprawną odpowiedź:

STEP 3 Other risk factors:

Klient był w przeszłości zgłaszany do CoEC w związku z rozliczeniami z rosyjskim kontrahentem, na które środki pochodziły od internetowych pośredników płatności. W zbiorczej odpowiedzi od CoEC z dnia 21.01.22 otrzymano informację, że klient został uznany za niepodejrzanego. Została wydana rekomendacja odnowienia CDD. W związku z tym, że rekomendacja jest aktualna i minął okres 3 m-cy od odpowiedzi od CoEC, podjęta została decyzja o eskalacji.

STEP 4 Transactions:

Alertowały wpłaty gotówki oraz przelewy międzynarodowe obciążeniowe. W sumie wpłacono ponad 100 tys. USD w styczniu oraz ok. 30 tys. USD w lutym. Gotówka wpłacona w styczniu przelana została do Key Vision Development Limited na rachunek w USA – transakcje te stanowiły rozliczenia na najwyższe kwoty od momentu otwarcia rachunku. Kontrahent nie został zidentyfikowany w rzetelnych źródłach zewnętrznych. Posiada adres na Szeszelach, nazwę zbliżoną do grupy KEYWAY oraz ten sam adres, jednakże na stronie internetowej KEYWAY widnieje informacja, że Key Vision Development Limited nie jest częścią grupy. W związku z nieznanym źródłem pochodzenia środków jak i ich dalszą destynacją podjęto decyzję o eskalacji alertu na L2.

STEP 2 Customer Information:

KKI: XX0813BB38

Nazwisko Imie: TURAN LILA

Kraj obywatelstwa: Ukraina

Rezydent: tak

Data urodzenia: 1978-02-12

SoF: Na utrzymaniu rodziny

SoW: Samozatrudnienie

Segment rynku: klient indywidualny

Compliance: N

Pep/Rep: N

Wynikowy status klienta: normalny

Data ważności CDD: 2024-01-05

Data zalożenia kartoteki: 2014-07-12

STEP 4 Transactions:

Alerty spowodowane jednokrotną transakcją międzynarodową przychodzącą od osoby trzeciej (Shumov Oleh) z jej ukraińskiego rachunku na kwotę 12 000 EUR dnia 23 stycznia 2022 roku.

W poprzednich 6 miesiącach niewidoczne są żadne inne przelewy od wspomnianej osoby trzeciej.

Środki z alertujacego przelewu przychodzącego nie zostały spożytkowane do dnia analizy (18-02-22).

Pochodzenie środków oraz powiązanie z osobą trzecią nie są znane, stąd podjęto decyzję o eskalacji.

STEP 4 Transactions:

Alert został wygenerowany z powodu dwukrotnej wpłaty gotówki w dniu 07.01.2022 na rachunek PLN na kwotę łączną ok. 13 tys. PLN. Wpłacone środki klient w kolejnych dniach wydatkował na płatności kartą w różnych sklepach na terenie Polski - większość środków została wydatkowana na płatnością kartą w NO (sprzedaż biżuterii). W poprzednich miesiącach nie odnotowano podobnych wpłat gotówki - większość środków na rachunku klienta pochodzi z regularnie otrzymywanych przelewów wynagrodzenia na kwoty po ok. 9 tys. PLN. Uprzednio na zaalarmowanym rachunku nie odnotowano podobnej aktywności, nie można zweryfikować pochodzenia wpłaconych środków, które klient wydatkował na zakup biżuterii, w związku z czym podjęto decyzję o eskalacji.

STEP 2 Customer Information:

KKI: 2233445566

Nazwisko Imie: ANALITYCZNY WOJCIECH

Kraj obywatelstwa: Polska

Rezydent: tak

Data urodzenia: 1978-01-01

SoF: Inne (detal)

SoW: brak

Segment rynku: klient indywidualny

Compliance: N

Pep/Rep: N

Wynikowy status klienta: niski

Data ważności CDD: 2030-01-17

Data zalożenia kartoteki: 2009-03-12

Firma powiązana z klientem:

KKF: 0909909010

Nazwa: BCA ANALITYCZNY WOJCIECH

Kraj Rejestracji: Polska

Data Rozpoczęcia Działalności: 2004-09-15

Regon: 5454545454

PKD 41.10.Z – Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków

Segment Rynku: mały przedsiębiorca

Compliance: N

Pep/Rep: N

Status Klienta: niski

Poziom Ryzyka CDD: brak

Data Wazności CDD: 2024-07-01

Data zalożenia kartoteki: 2009-03-12

STEP 4 Transactions:

Alert został spowodowany wpłatami gotówkowymi w wysokości łącznej ok. 76 tys. PLN na rachunek PL w listopadzie. Wpłacone środki zostały przelane na rachunek firmowy klienta, gdzie środki zostają przeznaczone w przeważającej większości na opłacenie faktur z kontrahentami powiązanymi branżowo oraz mają miejsce przewalutowania przez CINKCIARZ.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, DZIAŁALNOŚĆ MAKLERSKA ZWIĄZANA Z RYNKIEM PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I TOWARÓW GIEŁDOWYCH; Biała lista TM). Eskalacja na L2 z powodu braku informacji o źródle pochodzenia wysokiej kwoty oraz destynacji finalnie środków.