Trong tình huống dưới đây, chi nhánh cần áp dụng giá trị cốt lõi nào và xử lý ra sao?

Khách hàng A đến cùng với KH B để yêu cầu ủy quyền sổ tiết kiệm vì A đã mua nhà của B và thanh toán bằng sổ tiết kiệm. Trong lúc chờ đợi sang tên căn nhà cho A, thì A muốn duy trì sổ tiết kiệm để không mất hết lãi và tặng luôn số lãi của sổ tiết kiệm A đang có cho B.

3. Bà A đến điểm giao dịch của BIDV xuất trình CMND của Khách hàng Trẩn Văn X và trình bày đây là anh ruột của bà, đang có tiền gửi tiết kiệm tại BIDV và đang hấp hối. Bà A đề nghị Ngân hàng hỗ trợ cung cấp thông tin cụ thể về tài khoản của Khách hàng để gia đình làm thủ tục thừa kế tài sản. GDV đã từ chối thực hiện. GDV đã áp dụng giá trị cốt lõi nào?

Theo Anh/Chị Giá trị cốt lõi nào đã được áp dụng trong tình huống sau:

Kh M gửi tiết kiệm tại BIDV đã lâu và rất thân với GDV A. Tiền gửi của bà M luôn lãi nhập gốc và tiếp tục quay vòng kỳ hạn 6 tháng. Do khách hàng tin tưởng nên đến hạn kh ko ra ngân hàng, GDV lợi dụng điểm này để rút khống tiền từng phần của khách hàng, sau đó giả chữ ký khách hàng để che giấu sự việc cho đến khi khách hàng ra ngân hàng yêu cầu xác nhận toàn bộ số dư tiết kiệm thì bị phát hiện. GDV đã chiếm đoạt của khách hàng hơn 300 triệu đồng tiền tiết kiệm. A sau đó đã đền bù, cho nghỉ việc. BIDV cũng đã các quy định không được rút từng phần của STK. .

Kh A đến ngân hàng yêu cầu nộp tiền mặt vào tài khoản thanh toán của khách hàng B, C, D với nội dung cty X thanh toán lương. Gdv đã ghi nhớ khách hàng này. 5 tháng sau đó kh đều định kỳ đến nộp tiền với thủ đoạn tương tự, sau đó kh in sao kê 6 tháng gần nhất và liên hệ CBQHKH để làm hồ sơ vay tín chấp, phát hành thẻ tín dụng. Do nhận biết được rủi ro hiện hữu, 4 kh A,B, C,D thực chất là ba mẹ và 2 con trong gia đình, kh cố tình làm giả hồ sơ để vay vốn ngân hàng, GDV đã cảnh báo CBQHKH. GDV đã áp dụng Giá trị cốt lõi nào

GDV A thực hiện tất toán sổ Tiết kiệm đến hạn của khách hàng bằng nghiệp vụ ghi Có vào tài khoản theo yêu cầu của khách hàng. Tổng số tiền gồm cả gốc và lãi là 1,074 triệu đồng, nhưng khi tất toán sổ tiết kiệm chỉ ghi Có vào tài khoản số tiền 1,047 triệu đồng, số tiền còn lại thực hiện chi bằng tiền mặt, GDV A đã có hành vi chiếm đoạt 27 triệu đồng. GDV B trong phòng đã nghi ngờ GDV A thừa tiền mặt tại quỹ nên đã báo cáo Lãnh đạo phòng. Lãnh đạo phòng đã thực hiện kiểm tra lại chứng từ, Camera và truy vấn GDV A. Sau đó Lãnh đạo phòng đã gọi điện cho khách hàng xin lỗi về sự nhầm lẫn trong hạnh toán và hạch toán ghi Có bổ sung số tiền 27 triệu đồng vào tài khoản của khách hàng. GDV B đã áp dụng giá trị nào?

Hành động nào sau đây của cán bộ A chưa phù hợp với giá trị cốt lõi nào

Nhân viên công ty A đã mang 3.000 USD đến để bán cho ngân hàng và nộp vào tài khoản thanh toán công ty. Lúc này tỷ giá là 23.000 VND/USD. Tương ứng là 69.000.000 VND. Tuy nhiên GDV A đã nộp khống số tiền 69.000.000 VND vào TK công ty và dự tính đem 3.000 USD để mang ra tiệm vàng bán với tỷ giá 23.900 VND/USD, chênh lệch là 2.700.000 VND.

Tuy nhiên, GDV B nhìn thấy cũng đã báo cáo trưởng phòng.  Trưởng phòng lúc đó cũng có mặt và yêu cầu GDV thực hiện đúng bút toán mua lại USD của khách hàng

Chi nhánh đã thực hành văn hóa KSRR theo nguyên tắc nào qua tình huống sau: Chi nhánh đã vinh danh cho GDV A khi kịp thời báo cáo và ngăn chặn giao dịch mở tài khoản thanh toán và đăng ký sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử mà số điện thoại không phải chủ tài khoản mà số điện thoại là của người đi cùng, tránh thất thoát cho chính chủ tài khoản.

GDV A tiếp nhận nhu cầu của KH B như sau: chồng của bà là ông C là người nước ngoài đang có Hợp đồng tiền gửi tại PGD này và bà B cũng là cá nhân có quốc tịch nước ngoài đề nghị được tất toán Hợp đồng tiền gửi của chồng. Do tình hình dịch bệnh nên KH C không thể về Việt Nam để làm thủ tục tất toán, KH B yêu cầu được thực hiện giao dịch. Vì sợ có rủi ro vợ lấy tiền chồng, chồng không có mặt tại Việt Nam nên GDV đã từ chối yêu cầu. GDV A đã chưa làm tốt giá trị cốt lõi nào?

Thường xuyên tổ chức trao đổi kinh nghiệm ứng xử với rủi ro của các đối tượng giả mạo khách hàng để thực hiện mở tài khoản thanh toán tại BIDV là đang thực hành nguyên tắc VHKSRR nào?

Tổ chức các cuộc thi có thưởng về VHKSRR các tình huống trong nghiệp vụ tiền gửi là đang thực hiện nguyên tắc thực hành VHKSRR nào?

Q. 

Hành động nào sau đây của cán bộ B phù hợp với giá trị cốt lõi nào

Nhân viên công ty A đã mang 3.000 USD đến để bán cho ngân hàng và nộp vào tài khoản thanh toán công ty. Lúc này tỷ giá là 23.000 VND/USD. Tương ứng là 69.000.000 VND. Tuy nhiên GDV A đã nộp khống số tiền 69.000.000 VND vào TK công ty và dự tính đem 3.000 USD để mang ra tiệm vàng bán với tỷ giá 23.900 VND/USD, chênh lệch là 2.700.000 VND.

Tuy nhiên, GDV B nhìn thấy cũng đã báo cáo trưởng phòng.  Trưởng phòng lúc đó cũng có mặt và yêu cầu GDV thực hiện đúng bút toán mua lại USD của khách hàng

Để đảm bảo hoàn thành chỉ tiêu quy mô huy động vốn và dư nợ cuối kỳ, PGD A đã cho khách hàng gửi khống sổ tiết kiệm và vay cầm cố đúng bằng số tiền gửi nêu trên trong cùng 01 ngày. Bộ phận kho quỹ vẫn ghi nhận kết quả cân quỹ, nên chi nhánh rất khó phát hiện các dấu hiệu vi phạm. HSC đã điều chỉnh quy định sản phẩm cho vay cầm cố chỉ cho phép khách hàng vay vốn sau 01 ngày đối với vay theo món và sau 03 ngày đối với vay thấu chi so với thời hạn hiệu lực của sổ tiết kiệm, tránh các rủi ro có thể phát sinh. Trụ sở Chính đang thực hiện giá trị cốt lõi nào sau đây?

.

Chi nhánh X là đơn vị nhiều năm liền hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ, đặc biệt có điểm nổi bật hơn các đơn vị khác về các tiêu chí chất lượng, tuân thủ quy trình quy định, có tỷ lệ lỗi tác nghiệp thấp nhất trong hệ thống. Để đạt được điều đó, Ban Giám đốc luôn lắng nghe ý kiến phản ánh của nhân viên, kịp thời giải quyết vướng mắc phát sinh. Luôn cập nhật, phổ biến các quy định, quy trình của ngành cho cán bộ nhân viên. Ngoài ra, Ban Giám đốc luôn thực hiện tốt phương châm “lời nói đi đôi với việc làm”, không chủ nghĩa hình thức, nên được cán bộ nhân viên tin phục làm theo. Chi nhánh X đã làm tốt giá trị cốt lõi nào?

Ngày 11/1/2017, Bố chị Ngân ra CN SGD1 đăng ký thông tin KH, GTTT là CMND (Ngày hiệu lực 05/02/2010, ngày hết hạn 05/02/2020). Ngày 27/8/2019, Bố chị ra CN SGD1 gửi tiết kiệm kỳ hạn 01 tháng. Ngày 06/2/2020, Ông ra CN Hà Thành tất toán khoản tiền gửi. Đây là khoản tiền gửi duy nhất của ông ở BIDV. GDV vẫn cho KH rút tiền, điều này phù hợp giá trị cốt lõi nào sau đây

Cán bộ A của chi nhánh A1 có nhờ cán bộ B của chi nhánh B1 đóng tài khoản khách hàng mà khách hàng không đến quầy thực hiện. Cán bộ A vốn dĩ có tình cảm với cán bộ B nên cũng đã thực hiện. Số tiền còn lại trong tài khoản khách hàng là 100trđ. Số tiền này  A dự kiến đưa cho cán bộ B để đưa cho khách hàng và ký hoàn thiện chứng từ sau. Tuy nhiên khi đưa qua KSV để phê duyệt, vì số tiền còn lại khá lớn nên KSV nghi ngờ và đã yêu cầu phải có mặt của chủ tài khoản để thực hiện giao dịch. KSV đã thực hiện đúng giá trị cốt lõi nào trong VHKSRR?