Font size
WorksheetsHoạt động rửa tiền
Total questions: 15
Worksheet time: 6mins
Thông thường, rửa tiền bao gồm ba bước - Nêu tên bước đầu tiên của rửa tiền
Placement
(Sắp xếp)
Positioning (Định vị)
Layering (Phân tán)
Integration (Hội nhập)
Ba trường hợp nào sau đây có khả năng xảy ra tác động của rửa tiền?
Giảm rủi ro về uy tín cho đất nước
Tăng chi phí xã hội
Kinh tế méo mó và bất ổn
Tăng rủi ro đối với các nỗ lực tư nhân hóa
Thuật ngữ nào sau đây được sử dụng để mô tả quá trình gửi tiền qua nhiều tổ chức tài chính để gây khó khăn cho việc theo dõi?
Vị trí
Ngụy trang
Phân lớp
Hội nhập
Hình phạt tối đa bằng hình phạt tù đối với tội được thực hiện thao hành vi rửa tiền tại Việt Nam là
10 năm
15 năm
12 năm
5 năm
Tình huống: Franklin Jurado đã chuyển tiền từ Panama đến hơn 100 tài khoản ngân hàng tại 68 ngân hàng ở 9 quốc gia ở Châu Âu, luôn luôn có số tiền dưới 10.000$, đó là cấp độ nào trong quá trình rửa tiền?
Vị trí
Phân lớp
Hôi nhập
Không có đáp án đúng
Tại một cuộc họp của G7 năm 1989, quyết định thành lập một cơ quan sẽ đưa ra một loạt các biện pháp để hỗ trợ trong cuộc chiến quốc tế chống rửa tiền. Đặt tên cho tổ chức
NATO - Tổ chức Hiệp ước Bắc Đại Tây Dương
OECD - Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế
UN - Liên hợp quốc
FATF - Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính
Doanh nghiệp nào KHÔNG được đưa vào danh sách “người gác cổng”?
Sòng bạc
Người bán đá quý và kim loại
Kinh doanh bất động sản
Công ty du lịch
Điều nào sau đây có thể là dấu hiệu của rửa tiền?
Thanh toán bằng thẻ tín dụng
Các chính sách đắt tiền được đưa ra và sau đó bị hủy bỏ
Bảo hiểm được thực hiện đối với tài sản
Tiền được rút từ các máy rút tiền khác nhau
Chiến thuật mà các cá nhân gửi nhiều lần với số lượng nhỏ để tránh bị phát hiện được gọi là:
Paralleling
Investing
Integration
Structuring
Chọn ba giao dịch bất thường và có thể cần được báo cáo là giao dịch đáng ngờ
Một khách hàng gửi tiền có nguồn gốc đáng ngờ và từ chối trả lời các câu hỏi từ nhân viên của tổ chức tài chính
Một khách hàng sở hữu một siêu thị lớn và gửi một lượng lớn tiền mặt nhiều lần trong ngày
Một khách hàng cố gắng chuyển tiền bị nghi ngờ có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm
Một khách hàng có tài khoản đang hiển thị các hoạt động giao dịch vượt quá khả năng tài chính đã biết của anh ta
Trong thuật ngữ chống rửa tiền, “red flag” là
Một thuật ngữ chung của ngân hàng được sử dụng khi số dư âm / quá hạn
Lá cờ tiêu chuẩn của các quốc gia không hợp tác chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
Một chỉ số cho thấy một khách hàng được liệt kê trong danh sách trừng phạt kinh tế
Một dấu hiệu cảnh báo được sử dụng để thu hút sự chú ý đến các giao dịch hoặc hoạt động tiềm ẩn rủi ro, đáng ngờ
Một khách hàng muốn thiết lập một mối quan hệ khá lớn với một tổ chức tài chính. Nhân viên AML không thoải mái với lời giải thích của khách hàng về nguồn tiền, nhưng người quản lý khách hàng đang xác nhận cho khách hàng và mong muốn nhanh chóng mở ra mối quan hệ. Nhân viên AML nên làm gì để xác thực các nguồn tiền của khách hàng?
Chấp nhận sự chấp thuận của người quản lý khách hàng đối với khách hàng
Cho phép mở tài khoản nhưng nhớ theo dõi hoạt động của tài khoản
Từ chối tài khoản
Thực hiện điều tra lý lịch để xác định xem nguồn tiền của khách hàng có đáng tin cậy hay không
Hoạt động nào trong số những hoạt động này có thể yêu cầu báo cáo hoạt động đáng ngờ?
Khách hàng hủy giao dịch và yêu cầu thực hiện giao dịch thứ hai với số tiền ít hơn để tránh cung cấp id
Một khách hàng yêu cầu một giao dịch bằng đô la cao bất thường và không thể giải thích lý do cho giao dịch hoặc nguồn tiền mặt
Một khách hàng tỏ ra lo lắng và hỏi những câu hỏi bất thường về việc lưu trữ hồ sơ của bạn
Một khách hàng vừa đến từ nước ngoài bằng thị thực lao động muốn mở tài khoản
.
Khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ, chuyên viên báo cáo tại đơn vị cần xử lý như thế nào để đảm bảo tuân thủ quy định?
Lập báo cáo giao dịch đáng ngờ theo quy định và gửi ngay cho bộ phận PCRT để xin ý kiến tư vấn
Báo cáo giao dịch đáng ngờ trực tiếp đến Cục Phòng chống rửa tiền
Lập báo cáo giao dịch đáng ngờ theo đúng quy định và gửi cho GĐ đơn vị/ Cán bộ phụ trách PCRT tại Đơn vị để xem xét và đánh giá giao dịch
Lập báo cáo giao dịch đáng ngờ theo đúng quy định và gửi cho GĐ đơn vị/ Cán bộ phụ trách PCRT
Các giao dịch tín dụng nào sau đây bắt buộc tra cứu AML?
Ký kết hợp đồng
Lập đề xuất, báo cáo thẩm định
Tái cấp tín dụng
Giải ngân, phát hành bảo lãnh
