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WorksheetsSIMULADO GERAL I, II e III - CPA-20
Total questions: 54
Worksheet time: 3hrs 42mins
Uma sociedade de crédito imobiliário, uma financeira e um banco de investimento se unirão formando um banco múltiplo. Este banco deverá:
Operar com um único CNPJ, mas podendo publicar um único balanço.
Operar com um único CNPJ e publicar um balanço para cada carteira.
Operar com um CNPJ para cada carteira, mas podendo publicar um único balanço.
Operar com um CNPJ para cada carteira devendo publicar um balanço para cada carteira.
Conjunto de disciplinas para fazer cumprir as normas legais, bem como evitar, detectar e tratar qualquer desvio ou inconformidade que possa ocorrer é chamado de:
Compliance.
Suitability.
Operacional.
Auditoria.
Títulos sem juros que são negociados sempre com descontos:
Título Cetip.
Título Zero Cupom.
Título Selic.
Título Cupom Total.
Órgão responsável pela regulamentação e fiscalização dos Fundos de Investimentos:
CVM.
Bacen.
CMN.
Susep.
A prática de lavagem de dinheiro refere-se a:
Utilizar-se de informação privilegiada para obter lucros no mercado de capitais.
Dar aparência ilegal a dinheiro com origem lícita.
Utilizar-se de informação privilegiada para beneficiar terceiros.
Dar, aparência legal a dinheiro com origem ilícita.
A taxa de juros que é negociada entre o investidor e o emissor de um título de renda fixa:
Taxa Equivalente.
Taxa Nominal.
Taxa Proporcional.
Taxa Real.
O Conselho Monetário Nacional, dentre outras funções, deve:
Executar a política fiscal e creditícia.
Fiscalizar os mercados de capitais.
Regular os índices de inflação, a fim de evitar desequilíbrios econômicos.
Executar a política monetária.
O fato abaixo pode provocar Risco de Imagem:
Impossibilidade de executar os termos de um contrato por insuficiência de documentação ou assinatura do cliente.
Impossibilidade de transformar o ativo em dinheiro, por preço justo, a qualquer tempo.
Manutenção de Negócios com empresas que não respeitam o meio ambiente.
Elevação da taxa SELIC em 3 pontos percentuais pelo BACEN.
Taxa de juro encontrada nas operações correntes:
Taxa de juro Real.
Taxa de juro Nominal.
Taxa de juro Normal.
Taxa de juro Endógena.
Dentre as Funções da Comissão de Valores Mobiliários (CVM):
Garantir o bom funcionamento da bolsa de valores.
Fiscalizar fundos de investimentos e instituições financeiras.
Fiscalizar instituições financeiras.
Aprovar orçamento de crédito da economia.
Responsável por receber os depósitos compulsórios:
Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Conselho Monetário Nacional (CMN).
Bacen.
COPOM.
Uma das formas de prevenção a lavagem de dinheiro:
I) Cadastramento do Cliente.
II) Controle e monitoramento das movimentações do cliente.
III) Manter o registro das movimentações do cliente.
Apenas II.
Apenas I.
I e II.
Todas.
A taxa PTAX reflete:
A média das operações de cambio realizadas nas importações.
A média das operações realizadas no mercado interbancário de cambio.
A média das operações realizadas com o cambio futuro.
A média das operações de cambio realizadas nas exportações.
Exerce o controle de crédito na economia:
Bacen.
CVM.
CMN.
Banco do Brasil.
A responsabilidade pela implantação e implementação de sistemas de controles internos para as instituições financeiras cabe:
Ao presidente.
Gerencia de Compliance.
Conselho de administração.
À diretoria executiva.
Se o país exportou mais bens para o exterior do que importou, pode-se dizer sobre a Balança Comercial:
Depende da taxa de câmbio.
Foi superavitária.
Foi deficitária.
Maior que balança de pagamentos.
Efetuar, em nome do Tesouro Nacional, compra e venda de títulos públicos é uma atribuição:
Do Banco Central do Brasil - Bacen.
Do Sistema Especial de Liquidação e Custódia - Selic.
Do Comitê de Política Monetária - Copom.
Da Comissão de Valores Mobiliários - CVM.
A lei 9.613/98 e a Circular Bacen 2.852/98, dispõe respectivamente sobre:
Boas práticas de governança corporativa / novo mercado bovespa.
Novo mercado bovespa / boas práticas de governança corporativa.
Definição dos crimes de “lavagem”, ocultação de bens direitos e valores / Procedimentos a serem adotados no combate a “lavagem de dinheiro”.
Procedimentos a serem adotados no combate a “lavagem de dinheiro” / Definição dos crimes de “lavagem”, ocultação de bens direitos e valores.
A rentabilidade real de um investimento que obteve uma rentabilidade nominal de 10% será:
Positiva se a inflação for de 10%.
Positiva se a inflação for de 5%.
Negativa se a inflação for de 5%.
Negativa se a inflação for de 10%.
Dentre as carteiras de um banco múltiplo, a carteira que apenas os bancos públicos podem operar é:
Desenvolvimento.
Investimento.
Leasing.
Comercial.
O jornal “vale mais” noticiou que a empresa ABC, do setor têxtil, adquiriu matéria prima de fornecedor estrangeiro que explora mão de obra escrava. A qual risco a empresa ABC está exposta?
Risco de Crédito.
Risco de Mercado.
Risco de Imagem.
Risco Legal.
Dentre os índices abaixo, qual que mais impacta o desemprenho do IGP_M:
IPCA.
INCC.
IPC.
IPA.
Muitos investidores resolveram migrar seus investimentos da poupança para dólares americanos. Que órgão vai intervir neste tipo de situação:
Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Conselho Monetário Nacional (CMN).
Banco Central.
Anbima.
Informação privilegiada, também conhecida por inside information, é uma informação:
Irrelevante, fora de domínio público.
Relevante, fora de domínio público.
Irrelevante, de domínio público.
Relevante, de domínio público.
Uma das funções do Banco Central:
Fortalecer as bolsas de valores.
Desenvolver o mercado de valores mobiliários.
Oferecer redesconto de liquidez.
Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetárias, cambial e creditícia.
O desastre da barragem da mineradora Vale em Mariana é um exemplo de materialização de risco de:
Liquidez.
Contraparte.
Mercado.
Imagem.
Um investidor obteve retorno de 2% com um fundo de ações e neste mesmo período houve uma deflação de 3%.
Podemos dizer que a taxa real dessa operação foi:
Igual à nominal.
Inferior à nominal.
Superior à nominal.
Negativa.
Atribuição da CVM:
Determinar a taxa de redesconto.
Proteger as companhias de capital aberto.
Determinar os limites de comissões e emolumentos.
Fiscalizar instituições financeiras.
São comportamentos éticos, para evitar utilização de informações privilegiadas, que as informações relevantes, fora de domínio público:
I) sejam mantidas em condição de confidencialidade até o momento de torná-las públicas
II) sejam divulgadas de forma particular, como “relevantes”
III) sejam utilizadas em benefício próprio
IV) que seja disponibilizada primeiramente para os acionistas sênior, em seguida para os acionistas subordinados
I e II.
II e III.
I.
IV.
Em investimentos, os que apresentam maior volatilidade tem:
Menor risco e menor rentabilidade esperada.
Maior risco e maior rentabilidade esperada.
Menor risco e maior rentabilidade esperada.
Maior risco e menor rentabilidade esperada.
Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários podem:
Intermediar operações de câmbio.
Captar depósitos a vista.
Fiscalizar os investidores.
Cobrar dos investidores a corretagem que melhor lhe convêm.
O princípio “conheça seu cliente” (know your customer), fundamenta-se em:
Cadastramento, manutenção e acompanhamento das informações referentes aos clientes.
Perfil de risco e tolerância às oscilações de mercado.
Histórico de idoneidade do cliente junto à instituição financeira.
Ciclo de vida e histórico financeiro.
Um membro da mesa de operações de uma famosa instituição financeira, toma conhecimento que uma grande empresa mineradora está prestes a anunciar um lucro muito acima das projeções dos analistas. Mesmo de posse desta informação o profissional não obtém vantagens pessoais ou para terceiros. Caso a CVM tivesse conhecimento que este profissional utilizou desta informação privilegiada para proveito próprio, poderia:
Multar a empresa objetivo do processo.
Ordenar ao Bacen que aplique multa e condene o profissional a reclusão de 3 a 10.
Abrir inquérito administrativo a fim de apurar a eventual infração.
Suspender o registro da empresa objetivo do processo.
O gerente de contas recomendou um portfólio de investimentos para um cliente de sua carteira, composto de 5 fundos de investimentos diferentes. No momento da captação o cliente estava no exterior e impossibilitado de assinar o termo de adesão. A qual risco o Banco está exposto?
Risco de Imagem.
Risco de Mercado.
Risco de Crédito.
Risco Legal.
Instituição financeira autorizada a administrar Fundos e Clubes de Investimento:
Corretora de Títulos e Valores Mobiliários.
Banco Central.
Copom.
Fundo de Pensão.
O famoso traficante Gaguinho, trocou em uma casa de câmbio notas de baixo valor por dólares americanos. Este processo refere-se a qual etapa da lavagem de dinheiro?
Transformação.
Colocação.
Ocultação.
Integração.
Em um regime cambial as taxas perfeitamente flutuantes, o Banco Central:
Atua passivamente, devendo ter um montante de reservas internacionais, maior do que no regime cambial de taxas fixas.
Busca fazer com que a taxa de cambio não se desvalorize frente ás moedas dos países desenvolvidos.
Utiliza as reservas internacionais com vistas a resguardar o pais de quaisquer variações na taxa de cambio.
Não intervém no mercado de cambio, permanecendo inalteradas as reservas internacionais.
É responsabilidade do Banco Central:
Controlar o funcionamento do Banco Central.
Decidir a taxa de juros de redesconto.
Desenvolver o mercado de valores mobiliários.
Estabelecer diretrizes gerais da política monetária, cambial e creditícia.
Quanto ao perfil de risco de um determinado cliente:
Ele pode mudar momentaneamente, ou no decorrer do tempo.
Não é possível delineá-lo.
Uma vez definido ele nunca muda.
Ele sempre muda, já que as pessoas se modificam com o passar do tempo.
Como instrumento de a política monetária o Copom define:
Taxa Selic Meta.
O PIB.
A taxa de inflação.
A Taxa dos depósitos compulsórios.
Um Investidor qualificado:
Pode pedir a redução da sua taxa de administração na Assembleia Geral Ordinária.
Tem os mesmos direitos e deveres dos outros cotistas.
Pode pedir a redução da sua taxa direto ao administrador do fundo.
Pode interferir na gestão do fundo.
Entende-se por Front Runner o indivíduo que:
Opera no mercado de futuros em nome de terceiros.
Opera no mercado cambial em situações de intensa volatilidade.
Opera no mercado de capitais utilizando de ordens de clientes para o seu próprio benefício, realizando antes para si próprio a operação ordenada pelo cliente.
Opera no mercado de derivativos em benefício próprio.
A Carteira de Renda Fixa que apresenta o maior risco de variação de taxa de juros é:
A que possui um prazo médio maior.
A que possui uma vantagem tributária.
A que possui um prazo médio igual a 0.
A que possui um prazo médio menor.
Quais das instituições abaixo "necessitam" autorização da ANBIMA para exercer suas atividades:
Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários.
Fundos de Investimentos.
Apenas instituições financeiras.
Instituições que seguem as regras do código de auto regulação da ANBIMA.
As pessoas sujeitas à Lei 9.613/98, deverão comunicar às autoridades competentes sobre as transações que tiverem fortes indícios de lavagem de dinheiro, no prazo máximo de:
48 horas, comunicando ao cliente suspeito.
48 horas, sem comunicar ao cliente suspeito.
24 horas, sem comunicar ao cliente suspeito.
24 horas, comunicando ao cliente suspeito.
Investidor Não-Residente:
Somente PJ que reside fora do pais.
PF ou PJ que reside no pais.
PF, PJ que residem fora do pais e Fundo de Investimento constituído fora do pais.
PF ou PJ que reside no pais há pelo menos 10 anos.
Caso um cliente solicite uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e liquida a operação em espécie. O profissional deve:
Informa apenas para o gerente geral da agência.
Entra em contato com o Bacen para solicitar autorização para a operação.
Informar imediatamente o Banco Central através do Sisbacen.
Por se tratar de transferência eletrônica o profissional não é obrigado a informar ao Bacen.
Quando duas taxas produzem o mesmo montante no regime de capitalização de juros simples, considerando o mesmo prazo e capital elas são chamadas:
Aparentes.
Pontuais.
Equivalentes.
Proporcionais.
As Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários são Fiscalizadas:
CMN e Bacen.
CVM e Bacen.
Apenas CVM.
Apenas CMN.
São caracterizados como ‘‘crime antecedente’’ ao crime de lavagem de dinheiro segundo a lei 9.613/98.
Somente jogos de azar clandestinos.
Qualquer crime.
Apenas assassinato e sequestro.
Sonegação fiscal.
Responsável por regular, fiscalizar e garantir o bom funcionamento dos mercados de capitais nas Bolsas de Valores:
CMN.
Bacen.
CVM.
Bovespa.
Antes de qualquer recomendação de investimentos, é fundamental que as instituições financeiras conheçam algumas informações de seu cliente, dentre elas:
Objetivos do investimento, tolerância a risco e horizonte de investimento.
Tolerância a risco, horizonte de investimento e formação profissional.
Tolerância a risco, formação profissional e Objetivos do investimento.
Objetivos do investimento, formação acadêmica e horizonte de investimento.
Presidente da CMN (Conselho Monetário Nacional):
Presidente da República.
Ministro do Planejamento.
Ministro da Fazenda.
Ministro da Economia.
O crime de lavagem de dinheiro é caracterizado por três fases: Colocação, Ocultação e Integração. A fase conhecida por Ocultação se caracteriza por:
Retorno do dinheiro ilícito ao sistema financeiro com aparência legal.
Introdução do dinheiro ilícito no sistema financeiro.
Ocultar títulos públicos falsos em carteira.
Dificultar o rastreamento do dinheiro por meio de uma série de transações financeiras.
