Font size
WorksheetsРегулирование взаимоотношений банка с клиентами
Total questions: 20
Worksheet time: 12mins
Отличительные признаки клиента банка:
Лицо, открывшее в нем счет
Лицо, проходящее мимо отделения банка
Лицо, поручившее банку к-либо работу
Лицо, восхищающееся банком
По размеру выделяют крупных, средних и малых клиентов банка. К какому типу можно отнести индивидуальных предпринимателей: (указать в им.п.)
(a)
По принадлежности к тому или иному сектору различают клиентов, относящихся к следующим секторам:
непромышленному и промышленному
нефинансовому и финансовому
локальному и национальному
неэкономическому и экономическому
Основными принципами взаимоотношений банка с клиентами являются:
справедливости
платности
вседозволенности
рациональности
ответственности
Права банка:
выплатить остаток средств по счету клиента
проверять работу юридического лица не реже одного раза в год
отказать клиенту в обслуживании
При открытии счета должностные лица банка:
проводят экспертизу документов
проводят идентификацию клиента
проверяют наличие у клиента правоспособности
делают дубликаты документов
Банковская тайна – это тайна о…
видах операций банка
счетах его клиентов и движении средств по ним
счетах его корреспондентов
отчетности банка
Раскрытие информации допускается в случаях:
в интересах банка
в соответствии с законодательством
по просьбе третьих лиц
с согласия клиента
В чем особенность обслуживания по договору банковского счёта на расчётно-кассовое обслуживание осуществляется:
только безналичный расчёт в рублях и валюте
безналичный расчёт только в рублях
безналичный расчёт в рублях и валюте, а также кассовое обслуживание
только кассовое обслуживание
Какой документ регламентирует порядок открытия счетов и представления документов:
Инструкция Банка России от 30.06.2021 № 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
Инструкция Банка России от 29.11.2019 № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией»
Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»
Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления - это ... (отмывание) доходов, полученных преступным путём
(a)
Что в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ запрещается кредитным организациям?
Открывать счета (вклады) на анонимных владельцев
Осуществлять операции, подлежащие обязательному контролю
Открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя
Запрещаются все указанные действия
Тенденции развития взаимоотношений банка с клиентом:
сращивание традиционного банковского продукта с небанковским продуктом
отзыв лицензий у банков
дифференциация отношений банка с клиентом
ни один из вариантов
Какие счета банки открывают в валюте Российской Федерации и иностранных валютах:
текущие счета
расчётные счета
бюджетные счета
Тенденция выравнивания структуры банковской клиентуры предполагает:
увеличение банковского сегмента экономических отношений
клиентами банка оказываются и крупные, и мелкие предприятия
уменьшение банковского сегмента экономических отношений
ни один из вариантов
Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:
документ, удостоверяющий личность
свидетельство о государственной регистрации юридического лица
карточка
документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица
Процесс проверки клиента, проводимый финансовым учреждением до начала предоставления финансовых услуг - это процедура:
«Противодействие финансирования терроризму»
«Кто твой покупатель»
«Знай своего клиента»
«Проверь контрагента»
Что включает в себя процедура “Знай своего клиента”:
идентификацию личности по идентификационным документам и проверка адреса
анализ финансового состояния клиента – подтверждение источника дохода и обязательный контроль операций
оценка всех рисков, связанных с действиями клиентов, такими как отмывание денег или финансирование терроризма
Банковский счёт открывается банком юридическим и физическим лицам для:
отражения финансовых операций клиентов
аккумулировании на счете безналичных денежных средств для целевого использования
только получения прибыли
ни один из вариантов
Какие счёта открываются при условии совершения расчетных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой:
расчётные счета юридическим лицам
бюджетные счета
счёт «эскроу»
текущие счета физическим лицам
