WorksheetsTEMA 5. Planificación financiera
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El ahorro es la parte de nuestros ingresos que no consumimos
Verdadero
Falso
Lo contrario del ahorro es (a)
Motivos para ahorrar
Atender emergencias
Hacer planes futuros
No tener deudas
Evitar malvender inversiones
Anticiparse a situaciones laborales indeseadas
Se recomienda destinar un 5% de los ingresos al ahorro mensual
Falso
Verdadero
Las consideraciones más relevantes para el ahorro giran en torno a:
La estabilidad de los ingresos
La riqueza patrimonial
La salud
Los tipos de interés
El conjunto de bienes, derechos y obligaciones de titularidad de una persona o empresa es el:
Patrimonio
La deuda
Poder adquisitivo
Ingresos
El presupuesto es un plan financiero personalizado que nos ayuda a controlar los gastos y sacar el máximo partido a los ingresos
Verdadero
Falso
Los pasos para elaborar un presupuesto son los siguientes
1. Identificar gastos e ingresos
2. Priorizar gastos
3. Formular y ahorrar
4. Evaluar y ajustar
1.Priorizar gastos
2. Formular y ahorrar
3. Identificar gastos
1. Formular y ahorrar
2. Identificar ahorros
3. Evaluar gastos
4. Gastar mucho
1. Evaluar y ajustar
2. Formular variaciones absolutas
3. Ingresos
4. Priorizar gastos
De los siguientes términos, ¿Cuáles son considerados ingresos?
Nómina
Vivienda
Pensiones alimenticias
Subvenciones
Las vacaciones las podemos identificar como ingresos de dinero
Falso
Verdadero
De los siguientes conceptos, ¿Cuáles son considerados gastos?
Compra
Lujos o caprichos
Pagos a plazos
Trabajos extras
La persona que se retrasa en el pago de una deuda es:
(a)
Un interés de demora, es aquel que se aplica con motivo del retraso en el cumplimiento de un pago u obligación
Verdadero
Falso
Persona con derecho a que se le pague una deuda
Acreedor
Moroso
Propietario
Pensionista
La información relevante sobre los antecedentes financieros de una persona, es decir sus pagos e impagos lo podemos encontrar en:
Historial crediticio
Historial de deudas
Historial de Hipotecas
La vida laboral
A la hora de priorizar gastos, podemos distinguir entre:
Gastos fijos obligatorios
Gastos variables necesarios
Gastos innecesarios
Gastos necesarios por naturaleza
Los gastos fijos obligatorios son los que se pueden eliminar
Falso
Verdadero
Ejemplos de gastos innecesarios serían:
Regalos
Viajes
Hipoteca
Alquiler de la casa
Atender los gastos fijos obligatorios es prioritarios porque, de entre todos los gastos, su impago es el qeu acarrea las mayores consecuencias negativas, tales como:
Incremento de la deuda e intereses en demora
Juicios o demandas
Embargo o pérdida de posesiones
Empeoramiento del historial crediticio
Un buen presupuesto debe contemplar el _______ como parte fundamental, dado que proporcionará un fondo para imprevistos o permitirá hacer planes de futuro
Ahorro
Deuda
Hipoteca
Interés
En cada nómina que cobramos, se nos descuenta una cantidad en concepto de cotizaciones a la Seguridad Social
Verdadero
Falso
Las consideraciones más habituales una vez que estamos jubilados suelen girar en torno a:
Residencia
Salud
Tiempo libre
Las horas extras que me quedan por cotizar
Planificación de la jubilación
Determinar los ingresos necesarios en atención a las circunstancias personales
Calcular la pensión
Considerar posibles fuentes de ingresos complementarios
Cotizar más a la Seguridad Social
Para calcular la pensión total se debe tener en cuenta:
Los años de cotización
El periodo mínimo de cotización
Las bases reguladoras
Los primeros años de trabajo
La _______ _______ de jubilación depende de los años cotizados.
(a)
Puedo obtener el 50% de la pensión pública si he cotizado durante cinco años
Verdadero
Falso
Puedo obtener el 100% de la pensión pública si la base reguladora se hizo durante 37 años o más.
Verdadero
Falso
Las bases de cotización se calculan a partir del dinero que ganamos y aportamos a la Seguridad Social a lo largo de nuestra vida laboral
Verdadero
Falso
De las siguientes partidas, ¿cuál representa ingresos para una familia?
Una factura
Una nómina
Un recibo
Un tique de compra
Un plan de pensiones permite:
Gastar más dinero
Pagar más impuestos
Llegar a viejo
Ahorrar y obtener un rendimiento
