NEW
Font size
S
M
L
XL
Worksheets1 - 18
Total questions: 37
Worksheet time: 37mins
Name
Class
Date
1.
Válassza ki, hogy az alábbiak közül mi nem minősül biztosítási titoknak!
a)
Az ügyfél egészségi állapotára vonatkozó adat.
b)
Az ügyfél családi állapotára vonatkozó adat.
c)
Az ügyfél befektetésekről való ismereteire vonatkozó adat.
d)
Az ügyfél biztosítási szerződésére vonatkozó adat.
2.
Egészítse ki a mondatot a helyes válasszal! A biztosítási titok …
a)
tekintetében a titoktartási kötelezettség egy előre meghatározott ideig terheli a biztosítót.
b)
megtartásának kötelezettsége fennáll a feladatkörében eljáró Magyar Nemzeti Bankkal szemben.
c)
sérelmét jelenti az olyan összesített adatok szolgáltatása is, amelyből az egyes ügyfelek személye vagy üzleti adata nem állapítható meg.
d)
csak akkor adható ki harmadik személynek, ha az ügyfél a biztosítási titokkört pontosan megjelölve, erre vonatkozóan írásban felmentést ad.
3.
Mit véd a biztosítási titok az alábbiak közül?
a)
Az ügyfeleknek a biztosító, a viszontbiztosító és a biztosításközvetítő által a biztosítási, viszontbiztosítási és biztosításközvetítői tevékenysége végzése során megismert adatait.
b)
Kizárólag az ügyfelek vagyoni helyzetével kapcsolatos adatokat.
c)
Kizárólag a biztosítási szolgáltatások teljesítésével kapcsolatos adatokat.
4.
A tulajdonlási kapcsolat alapot ad-e arra, hogy a biztosító vagy bank továbbítsa az ügyfeleiről birtokában lévő adatokat?
a)
Igen.
b)
Nem.
5.
Mely személyes adat minősül különleges adatnak az alábbiak közül?
a)
Az ügyfél vagyoni, jövedelmi helyzete.
b)
Az ügyfél egészségi állapota.
c)
Az ügyfél gazdasági tevékenységére vonatkozó adatok.
6.
Mely jogszabály tartalmazza a biztosítási titokra vonatkozó szabályokat?
a)
Polgári Törvénykönyv személyhez fűződő jogokra vonatkozó fejezete.
b)
A tisztességtelen piaci magatartás és a versenykorlátozás tilalmáról szóló törvény.
c)
A biztosítási tevékenységről szóló törvény.
7.
Adattovábbítás esetén mely eset nem jelenti a biztosítási titok sérelmét?
a)
Ha az ügyfél írásban hozzájárul.
b)
Ha az ügyfél szóban hozzájárul.
8.
Mely szervezeteknek nem adhatja át a biztosító a biztosítási titok hatálya alá tartozó ügyfél adatokat az ügyfél hozzájárulása nélkül?
a)
Ügyészség.
b)
Együttműködő bank.
c)
Gyámhatóság.
9.
Egészítse ki megfelelően a következő mondatot! Az ügyfél egészségi állapotával összefüggő egészségügyi adatokat a biztosító kizárólag az érintett ___________ hozzájárulásával kezelheti.
a)
írásbeli
b)
szóbeli
c)
utólagos
10.
Az alábbiak közül melyik állítás hamis? Biztosítási titok harmadik személynek kiadható, ha…
a)
a biztosító ügyfele vagy annak képviselője a kiszolgáltatható biztosítási titokkört pontosan megjelölve, erre vonatkozóan írásban felmentést ad.
b)
a biztosítási tevékenységről szóló törvény alapján a titoktartási kötelezettség nem áll fenn.
c)
a harmadik személy jogos érdekét valószínűsíti, ebben az esetben az ügyfél hozzájárulására nincs szükség.
11.
Válassza ki, hogy a biztosítási tevékenységről szóló törvény alapján az alábbiak közül mely személyekkel, szervezetekkel szemben áll fenn a biztosítási titok megtartásának kötelezettsége az ügyfél titoktartás alóli felmentésének hiányában!
a)
A természetes személyek adósságrendezési eljárásában eljáró főhitelezővel szemben.
b)
Az ügyfél családtagjaival szemben.
c)
A kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatok tekintetében a kiszervezett tevékenységet végzővel szemben.
12.
Válassza ki, hogy a biztosítási tevékenységről szóló törvény alapján az alábbiak közül mely személyekkel, szervezetekkel szemben nem áll fenn a biztosítási titok megtartásának kötelezettsége az ügyfél titoktartás alóli felmentésének hiányában!
a)
Valamely sajtótermék megbízottjaként eljáró újságíróval szemben.
b)
Feladatkörében eljáró gyámhatósággal szemben.
c)
Feladatkörében eljáró kereskedelmi- és iparkamarával szemben.
13.
Igaz vagy hamis a következő állítás? A biztosítási titok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn a Hpt.-ben meghatározott pénzügyi intézménnyel szemben a pénzügyi szolgáltatásból eredő követeléshez kapcsolódó biztosítási szerződés vonatkozásában, ha a pénzügyi intézmény írásbeli megkereséssel fordul a biztosítóhoz, amely tartalmazza az ügyfél nevét vagy a biztosítási szerződés megjelölését, a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját.
a)
Igaz.
b)
Hamis.
14.
A biztosítókat és a biztosításközvetítőket terhelő melyik kötelezettség alól ad felmentést bizonyos körben az ún. FATCA-törvény?
a)
Az ügyfél-tájékoztatási kötelezettség alól.
b)
A biztosítási titok megtartásának kötelezettsége alól.
c)
Az igényfelmérési kötelezettség alól.
15.
Az alábbi magatartások közül melyik minősül biztosítási titok megsértésének?
a)
Az olyan összesített adatok szolgáltatása, amelyből az egyes ügyfelek személye vagy üzleti adata nem állapítható meg.
b)
A jogalkotás megalapozása és a hatásvizsgálatok elvégzése céljából a miniszter részére személyes adatnak nem minősülő adatok átadása.
c)
A károsult kérésére a károkozó gépjármű utasa lakcímének kiadása az érintett hozzájárulása nélkül.
16.
A biztosításközvetítő az alábbiak közül mely adatot nem köteles rögzíteni az azonosítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény szerint?
a)
Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nevét, rövidített nevét.
b)
Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét.
c)
Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet IP címét.
17.
Mi minősül a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény alapján „ténylegesen összefüggő, több ügyleti megbízásnak”?
a)
Azonos szerződőtől származó, ugyanazon tárgyra vonatkozó megbízások.
b)
Amelyek esetében a szolgáltatási kedvezményezett azonos.
c)
Azon ügyletek, amelyekre vonatkozóan egy éven belül az ügyfél ugyanazon jogcímen, ugyanazon tárgyra ad megbízást.
18.
A biztosításközvetítő az alábbiak közül mely adatot nem köteles kockázatérzékenységi megközelítés alapján rögzíteni az azonosítás során, kivéve fokozott ügyfél-átvilágítás alá tartozó magas kockázati besorolású ügyfél (pl. kiemelt közszereplő) esetén.
a)
Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nevét, rövidített nevét.
b)
Cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát.
c)
A pénzeszköz forrását.
19.
A biztosításközvetítő az alábbiak közül mely adatot nem köteles rögzíteni a természetes személy azonosítása során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény szerint?
a)
Természetes személy családi és utónevét.
b)
Természetes személy lakcímét.
c)
Természetes személy e-mail címét.
20.
A biztosításközvetítő az alábbiak közül mely adatot köteles rögzíteni az azonosítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény szerint?
a)
Kizárólag a kiemelt közszereplői nyilatkozatban szereplő adatokat.
b)
Valamennyi a normál ügyfél-átvilágítás során rögzítendő adatot, beleértve a kiemelt közszereplői nyilatkozatban szereplő adatokat.
c)
Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet IP címét.
21.
A szolgáltató mikor nem köteles ügyfél-átvilágítást végezni feltéve, hogy az adott szolgáltatás a pénzmosás és a terrorizmus megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény alá tartozik?
a)
Az üzleti kapcsolat létesítésekor.
b)
A 4.500.000 forintot el nem érő összegű ügyleti megbízás teljesítésekor.
c)
Ha a korábban rögzített ügyfél azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel.
22.
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény szerint ügyfél-átvilágítást kell elvégezni, ha az ügyfél egymással ténylegesen összefüggő, több ügyleti megbízásának együttes értéke eléri a 4.500.000 forintot. Ezt az ügyfél-átvilágítást a biztosításközvetítő mikor köteles elvégezni?
a)
Az első ügyleti megbízás elfogadásakor.
b)
Azon ügyleti megbízás elfogadásakor, amelynél az együttes érték a 4.500.000 forintot meghaladja.
c)
1000 euró összegű ügyleti megbízás elfogadásakor.
23.
Az alábbiak közül ki nem tartozik a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény hatálya alá?
a)
Független biztosításközvetítő az életbiztosítási ágba tartozó szerződésekkel kapcsolatos tevékenysége során.
b)
A biztosító, amennyiben kizárólag a biztosítókról és a biztosítási tevékenységről szóló törvény 1. számú mellékletében meghatározott nem-életbiztosítási ágba tartozó tevékenység végzésére rendelkezik engedéllyel.
c)
A biztosító, amennyiben kizárólag a biztosítókról és a biztosítási tevékenységről szóló törvény 2. számú mellékletében meghatározott életbiztosítási ágba tartozó tevékenység végzésére rendelkezik engedéllyel.
24.
Az alábbiak közül melyik válasz illeszthető a kipontozott részek helyére? Egyszerűsített ügyfél-átvilágítás alkalmazható….....
a)
valamennyi biztosítási szerződéskötés esetében.
b)
biztosítási szerződéskötés esetében, ha a kockázati szint bizonyítottan alacsony.
c)
egy adott összeghatárhoz kötött biztosítási értékű biztosítási szerződéskötés esetén.
25.
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény szerint az ügyfél-átvilágítási kötelezettség körében a biztosításközvetítő az alábbiak közül kinek az azonosítására nem köteles? (Pmt. 7.§ )
a)
Az ügyfél meghatalmazottja.
b)
Az ügyfél képviselője.
c)
Az ügyféllel egyidejűleg jelen lévő közeli hozzátartozó, ha nem kiemelt közszereplő.
26.
A biztosításközvetítő az alábbiak közül mely adatot köteles rögzíteni a természetes személy azonosítása során, ha az ügyfél nincs jelen a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény szerint?
a)
Valamennyi a normál ügyfél-átvilágítás során rögzítendő adatot, a postai úton beküldött okmánymásolatok és nyilatkozatok alapján.
b)
Normál ügyfél-átvilágítási adatkörnél szűkebb adatkört személyes megjelenés útján.
c)
Normál ügyfél-átvilágítási adatkörnél szűkebb adatkört postai úton beküldött okmánymásolatok alapján.
27.
Mi minősül ügyfél-átvilágításnak?
a)
Az ügyfél szerződés állományának áttekintése.
b)
Az ügyfél folyamatos tranzakcióinak figyelemmel kísérése (monitoring).
c)
Az ügyfél és a tényleges tulajdonos azonosítása, a személyazonosság igazoló ellenőrzése, a kockázati szintbe sorolása, az ügyleti megbízás céljának és jellegének megismerése,és az üzleti kapcsolat folyamatos figyelemmel kísérése (monitoring).
28.
Mi minősül azonosításnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény alapján az alábbiak közül?
a)
A törvényben meghatározott adatok írásban történő rögzítése.
b)
Az ügyfél személyi azonosságát igazoló okiratok megtekintése.
c)
Az ügynök, illetve a kockázat elbíráló személyesen ismeri az ügyfelet és igazolja annak kilétét.
29.
Az alábbiak közül mely hatósági igazolvány nem alkalmas a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény alapján a személyazonosság igazolására?
a)
Nem kártya formátumú útlevél.
b)
Nem kártya formátumú személyi igazolvány.
c)
Nem kártya formátumú vezetői engedély.
30.
Mely biztosítási ágba tartozó termékek közvetítése esetén nem szükséges az ügyfél-azonosítást elvégezni?
a)
Az életbiztosítási és a nem-életbiztosítási ágba tartozó termékek esetén.
b)
A nem-életbiztosítási ágba tartozó termékek esetén.
c)
A társadalombiztosítási ágba tartozó termékek esetén.
31.
Nem kell ismételten elvégezni az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket abban az esetben, ha a biztosító az ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, és a képviselő vonatkozásában már alkalmazta, a személyazonosságát megállapította és a megadott adatokban nem történt változás.
a)
Hamis.
b)
Igaz.
32.
A pénzmosás elleni tevékenység körében melyek a személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványok?
a)
Kizárólag a személyazonosító igazolvány.
b)
Minden személyazonosításra alkalmas igazolvány, kivétel az útlevél.
c)
Személyazonosító igazolvány, útlevél, valamint kártya formátumú vezetői engedély.
33.
Pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. Törvény van hatályban.
a)
Igaz.
b)
Hamis.
34.
Pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény rendelkezéseit a biztosítások körében kizárólag a nem-életbiztosítási ágba tartozó tevékenység esetében kell alkalmazni.
a)
Igaz.
b)
Hamis.
35.
A felsoroltak közül mely dokumentum kell a szerződő azonosításához?
a)
Lakcímkártya ( új személyi igazolvány esetén).
b)
Házassági anyakönyvi kivonat.
c)
Születési anyakönyvi kivonat.
d)
Folyószámla kivonat.
36.
Ki nem köteles a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény értelmében belső szabályzatot készíteni?
a)
Független biztosításközvetítő.
b)
Biztosító társaság.
c)
Függő biztosításközvetítő.
37.
Önmagában melyik körülmény nem ad alapot az ügyfél-átvilágítására?
a)
Az üzleti kapcsolat létesítése.
b)
A kettőmillió-ötszázezer forintot elérő megbízás teljesítése.
c)
A pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény felmerülése.
Reset
