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WorksheetsExamen Parcial Ética y Servicios F3 V1
Total questions: 40
Worksheet time: 40mins
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1.
Dentro de las instituciones financieras, es el reponsable entre otras cosas de autorizar la implementación de los Productos Financieros con los que cuenta la Institución Financiera
a)
Comité Integral de Admnistración de Riesgos
b)
Comité responsable del análisis de los productos financieros
c)
UAIR
d)
Consejo de administración
2.
Se refiere a que el Comité responsable de Análisis de Productos Financieros deberá establecer límites máximos a considerar al momento de la recomendación de inversión
a)
Relación de los productos a comercializar
b)
Políticas para la diversificación de las carteras de inversión de los clientes
c)
Límites de montos máximos por tipo de cliente que la Institución Financiera podría operar por cada cliente
d)
Límites de créditos para productos tradicionales
3.
El hecho de proporcionar Servicios de Inversión asesorados respecto de valores que hayan sido emitidos por la propia entidad financiera y sean colocados por la casa de bolsa y la propia entidad financiera pretenda vender a sus propios clientes hasta el 40% de la emisión de que se trate, hace referencia a...
a)
La obligación por parte de las Instituciones Financieras de contar con un Código de Ética
b)
La obligación por parte de las Instituciones Financieras de contar con un Marco General de Actuación
c)
La obligación por parte de las Instituciones Financieras de contar con Políticas y Procedimientos que eviten estar en una situación de conflicto de intereses
d)
La obligación por parte de las Instituciones Financieras de contar con un Manual de Conducta
4.
El Sr. Pérez llega a una Casa de Bolsa y solicita ser tratado como un Cliente Sofisticado, el ejecutivo sabe que debe cumplir por lo menos 3 de los siguientes requisitos, excepto:
a)
Ingresos anuales por un monto igual o superior a $1,000,000 de UDIS
b)
Debe suscribir y firmar una carta contenida en el Anexo 1
c)
Inversiones por $3,000,000 de UDIS en una o varias instituciones
d)
Tener exclusivamente invertidos 3'000,000 en UDIS en la misma institución
5.
Cuando hablamos de proporcionar asesoría de inversiones a clientes sofisticados de valores objeto de oferta pública que hayan sido emitidos por la propia institución de crédito o casa de bolsa o por emisoras que formen parte del mismo grupo financiero, que exceda del 20 % del total de la emisión, nos referimos a...
a)
Una de las obligaciones de las Instituciones Financieras como parte del contendido del Código de Ética que eviten estar en una situación de conflicto de intereses
b)
Una de las obligaciones de las Instituciones Financieras como parte del contendido del Marco General de Actuación que eviten estar en una situación de conflicto de intereses
c)
Una de las obligaciones de las Instituciones Financieras como parte del contendido del Manual de conducta que eviten estar en una situación de conflicto de intereses
d)
Una de las obligaciones de las Instituciones Financieras como parte del contendido de las Políticas y Procedimientos que eviten estar en una situación de conflicto de intereses
6.
Son algunos elementos que deberá de integrar el Estado de Cuenta, excepto:
a)
Los valores en los que se invierte
b)
Los rendimientos del periodo
c)
El VaR utilizado
d)
El MtM de las inversiones
7.
Es una obligación de la Entidades Financieras y los Asesores, con respecto al personal, en la prestación de servicios de Asesorías de inversionistas
a)
Conocer sus antecedentes laborales
b)
Capacitar al personal, sobre las características de los Productos Financieros
c)
Asegurarse que posean título profesional
d)
Asegurarse que conozcan los productos financieros del resto de las instituciones financieras
8.
Las instituciones financieras deberán de contar con Políticas y Procedimientos para evitar conflictos de intereses referidos los siguientes supuestos, excepto:
a)
Proporcionar asesoría de inversiones a clientes sofisticados de valores objeto de oferta pública que hayan sido emitidos por la propia institución de crédito o casa de bolsa o por emisoras que formen parte del mismo grupo financiero, que exceda del 35 % del total de la emisión
b)
Proporcionar Servicios de Inversión asesorados respecto de valores que hayan sido emitidos por la propia entidad financiera y sean colocados por la casa de bolsa y la propia entidad financiera pretenda vender a sus propios clientes hasta el 40% de la emisión de que se trate
c)
Proporcionar asesoría de inversiones a clientes sofisticados de valores objeto de oferta pública que hayan sido emitidos por la propia institución de crédito o casa de bolsa o por emisoras que formen parte del mismo grupo financiero, que exceda del 20 % del total de la emisión
d)
Proporcionar servicios de inversión asesorados o bien, proporcionar comercialización o promoción sobre valores e instrumentos financieros derivados respecto de los cuales la propia entidad financiera o el asesor e inversiones haya participado en su estructuración
9.
¿Cuál de las siguientes no es una obligación de la Entidad Financiera en la celebración de contratos para los servicios de inversión asesorados y no asesorados?
a)
Presumir que todas las operaciones realizadas al amparo de los contratos, fueron producto de los servicios de inversión asesorados, salvo si se demuestra de manera explícita lo contrario.
b)
Observar la normatividad que se prevea en estas disposiciones, correspondiente a cada uno de los servicios de inversión que preste
c)
Proporcionar elementos de opinión o juicios de valor, salvo que el cliente haya contratado el servicio de asesoría de inversiones
d)
Dejar evidencia de que el propio cliente fue quien instruyó la operación y conservar dicho documento como parte integrante del expediente del cliente de que se trate
10.
Las siguientes son algunas de las prohibiciones que tiene la Casa de Bolsa cuando actúe como agente colocador, excepto:
a)
Realizar o ejecutar operaciones por cuenta propia respecto de valores objeto de oferta pública cuando durante el periodo de dicha oferta existan instrucciones u órdenes de sus clientes pendientes de realizar
b)
Asignar los valores a un precio distinto de aquel señalado en la oferta pública inicial de que se trate
c)
Asignar los valores a un tasa distinta de aquel señalado en la oferta pública inicial de que se trate
d)
Realizar o ejecutar operaciones por cuenta propia respecto de valores objeto de oferta pública cuando las subastas en las que no pueda tener acceso el gran público inversionista de manera directa
11.
Cierta entidad financiera da a conocer a través de su Guía de Servicios de Inversión que puede promocionar o comercializar los siguientes valores, con excepción de:
a)
Notas Estructuradas con capital protegido y calificación del emisor AAA
b)
Instrumentos de captación bancaria y de deuda de empresas, con calificación AAA, y vencimiento menor a un año
c)
Valores gubernamentales cuyo plazo sea menor a 3 años
d)
Valores estructurados de largo plazo que tengan una calificación de AA
12.
La Entidad Financiera o el Asesor en Inversiones podrá establecer estrategias estandarizadas, siempre y cuando:
a)
Las operaciones de los clientes no afecten la cartera del resto de los clientes que usen la misma estrategia
b)
Los servicios ofrecidos sean personalizados para cada cliente de acuerdo con sus necesidades de inversión
c)
El cliente así lo solicite
d)
Estas le permitan llegar a sus metas de venta de productos
13.
Son algunas de las facultades del Consejo de Administración relativas a los Servicios de Inversión, excepto:
a)
Validar que los perfiles de los clientes y el de los pruductos cumplan con la congruencia razonabilidad
b)
Aprobar los procedimientos para determinar el análisis de los productos financieros
c)
Aprobar los procedimientos para determinar los perfiles de los clientes que incluya el método de evaluación del perfil del cliente
d)
Desarrollar los procedimientos para determinar los perfiles de los clientes que incluya el método de evaluación del perfil del cliente
14.
Se presumirá que las Entidades Financieras o Asesores en Inversiones incurren en _________ cuando realicen recomendaciones percibiendo un ingreso, comisión o cualquier otra contraprestación por dichas actividades:
a)
Sanas prácticas de mercado
b)
Mejores prácticas de venta
c)
Conflicto de interés
d)
Controversia
15.
Hablando de los Servicios de Inversión que se ofrecen ¿De qué depende el cobro y costo de las comisiones en una Entidad Financiera?
a)
Del tipo de producto e inversión que el cliente decida realizar
b)
De la edad del cliente
c)
De los ingresos anuales del cliente
d)
De la nacionalidad del cliente
16.
Son valores a los que se debe realizar una evaluación adicional para determinar el perfil del producto financiero:
a)
Valores avalados por el Gobierno Federal cuyo plazo sea igual o menor a 3 años
b)
Valores emitidos por el Gobierno Federal cuyo plazo sea igual o menor a 3 años
c)
Certificados bursátiles fiduciarios de desarrollo
d)
Instrumentos de captación bancaria inscritos en el RNV, cuyo plazo sea igual o menor a 1 año
17.
Es considerado como gran público inversionista aquel que…
a)
Sea Director General de la emiora
b)
Sea consejero independiente de una emisora
c)
Cualquier persona que mantenga valores de una emisora
d)
Sea titular del 30% o más de las acciones representativas del capital social
18.
Los Servicios de Inversión Asesorados se clasifican en…
a)
Servicios de Comercialización y Servicios de Asesoría
b)
Servicios de Comercialización y Servicios de Ejecución
c)
Servicios de Ejecución y Servicios de Asesoría
d)
Servicios de Gestión y Servicios de Asesoría
19.
A las recomendaciones o consejos personalizados que las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones realizan a los clientes, que le sugieran la toma de decisiones de inversión sobre productos financieros, se les denomina:
a)
Estrategia de Inversión
b)
Comercialización o promoción
c)
Asesoría de inversiones
d)
Ejecución de operaciones
20.
Es uno de los elementos que se deberá considerar para determinar el Perfil del Producto en los Servicios de Comercialización
a)
Plazo al cual se deberá de realizar la inversión
b)
Tipo de rendimiento que se otorgará
c)
Características del Instrumento
d)
Interés que se cobrará por la inversión
21.
Un cliente conocedor del Mercado, le pide a su asesor de inversiones una venta de una gran cantidad de acciones de CIE. El promotor decide no compartir el hecho con otros clientes. ¿A qué principio fundamental de actuación se está apegando el promotor?
a)
Salvaguarda la confidencialidad de la información de los clientes
b)
Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permita el desarrollo transparente y ordenado del Mercado
c)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
d)
No uses ni divulgues información privilegiada
22.
¿Cuáles son las principales leyes que todo profesional bursátil deberá de conocer?
a)
La Legislación Bursátil, la Ley de Fondos de Inversión y la Ley de Instituciones de Crédito
b)
La Ley del Mercado de Valores, la Ley de la CONSAR y la Ley de Instituciones de Crédito
c)
La Ley del Mercado de Valores, la Ley de Fondos de Inversión y la Ley de la CBNV
d)
La Ley del Mercado de Valores, la Ley de Fondos de Inversión y la Ley de Instituciones de Crédito
23.
El Promotor de una operadora de fondos de inversión les ofrece a sus clientes un rendimiento garantizado al menos del 15% anual al invertir en fondos de renta variable. ¿A qué principio fundamental está faltando el fondo?
a)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
b)
Actúa con base en una conducta profesional integra que permita el desarrollo transparente y ordenado del mercado
c)
Compite de forma leal
d)
Evita conflicto entre tu interés personal y el de terceros
24.
El Sr. Álvarez acaba de ganar un premio por ser constante en el cumplimiento de sus deberes, debido a ello, decide invertir en un FI, al llegar a la Distribuidora del FI el ejecutivo Pablo Cruz le aplica un cuestionario para perfilarlo y saber qué tipo de Fondo es el que más se adecua a sus necesidades, posteriormente le comenta los riesgos y comisiones que tiene el invertir en este tipo de fondos, acción que realiza con esmero y cuidado cada vez que acude un cliente. El Sr. Cruz queda conforme con la atención que le brindó el ejecutivo y se retira. ¿A qué principio general de actuación se apegó el ejecutivo?
a)
Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permite el desarrollo transparente y ordenado del mercado
b)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
c)
Diligencia
d)
Probidad
25.
El brindar toda la información de los productos que sean del interés del cliente, incluyendo beneficios, riesgos y costos o comisiones, forma parte de…..
a)
Componentes del Código de Ética
b)
Objetivos de la Autorregulación
c)
Las Sanas Prácticas
d)
Parte de las Políticas empresariales
26.
Capacidad de asumir consecuencias buenas o malas
a)
Responsabilidad
b)
Libertad
c)
Acto del hombre
d)
Moral
27.
La Ética permite tener amplio criterio lo cual ayuda a tener ____ y consistencia en los actos
a)
Asertividad
b)
Bondad
c)
Rentabilidad
d)
Coherencia
28.
Cuando el propósito de la empresa es fomentar el desarrollo de los integrantes de la sociedad, se dice que ésta cumple con una ______, mientras que cuando su propósito es propiciar la riqueza en la sociedad se dice que ésta cumple con un propósito_____
a)
Finalidad social externa. Finalidad social interna
b)
Finalidad económica externa. Finalidad económica interna
c)
Finalidad social externa. Finalidad económica externa
d)
Finalidad social externa. Finalidad económica interna
29.
¿Cuáles son los objetos del estudio de la Ética?
a)
Material y formal
b)
La moral y las buenas costumbres
c)
Los actos humanos y los actos del hombre
d)
Intrínseco y extrínseco
30.
Se dice que es el elemento mas importante dentro de la empresa
a)
Factor Social
b)
El giro de la empresa
c)
La aportación de capital
d)
Factor Humano
31.
¿Cuál es la diferencial entre legalidad y religión?
a)
La legalidad castiga toda acción y la religión solo castiga algunas acciones
b)
La legalidad es la relación del individuo con la justicia divina mientras que la religión es una relación del individuo con la justicia
c)
La legalidad es un conjunto de creencias en un ser supremo y la religión es un conjunto de creencias en una normativa
d)
La legalidad mediante normatividad establece un orden humano y la religión es la relación con el ser supremo con el que se cree
32.
Generar riqueza para los integrantes de la comunidad corresponde a la finalidad ______ de la empresa, mientras que propiciar el desarrollo humano de los integrantes de la empresa corresponde a su finalidad____
a)
Económica externa, social interna
b)
Económica interna, social interna
c)
Económica externa, social externa
d)
Económica interna, social externa
33.
Un promotor promueve a todos sus clientes rendimientos superiores a los que otorga cualquier otro fondo. El fondo lo ofrece como un fondo de inversión de renta variable teniendo las principales acciones del mercado mexicano. Sin embargo, el este incluye posiciones especialmente en derivados que den la posibilidad de otorgar un rendimiento superior. ¿Qué principio del código de ética incumple el promotor?
a)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
b)
Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permite el desarrollo transparente y ordenado del mercado
c)
Proporciona al mercado información veraz, clara, completa y oportuna
d)
Evita los conflictos entre tu interés personal y el de terceros
34.
Los siguientes, son principios generales de Ética, con excepción de…
a)
Virtud de discernir lo bueno y lo malo antes de tomar cualquier decisión
b)
Tomar decisiones con base en criterios objetivos
c)
Esmero cuidado y oportunidad en el actuar
d)
Manera de actuar con rectitud
35.
Principio fundamental que señala no desempeñar funciones incompatibles a nuestro perfil y funciones y que, en caso de detectar algún conflicto de interés, reportarlo inmediatamente a un superior jerárquico:
a)
Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permite el desarrollo transparente y ordenado del mercado
b)
Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y las sanas prácticas del mercado
c)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
d)
Evita los conflictos entre tu interés personal y el de terceros
36.
Este principio enfatiza el concepto “no podrán aceptar, dar o solicitar incentivos que les origine un compromiso personal”, se refiere al principio
a)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
b)
Compite en forma leal
c)
Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y sanas prácticas del mercado
d)
Evita conflictos entre e interés personal y el de terceros
37.
Son opciones que corresponden a la norma ética: 1. Bilateral, 2. Unilateral, 3. Autónoma, 4. Interna, 5. Coercible, 6. Heterónoma, 7. Incoercible, 8. Externa
a)
1, 2, 6 y 7
b)
2, 6, 7 y 3
c)
4, 2, 3 y 6
d)
1, 3, 4 y 5
38.
Es el objeto por el cual los actos humanos se consideran buenos o malos
a)
Objeto no material del estudio de la ética
b)
Objeto material del estudio de la ética
c)
Objeto formal del estudio de la ética
d)
Objeto no formal del estudio de la ética
39.
Selecciona los beneficios para el Mercado de Valores de contar con la certificación de AMIB, a) Generar confianza en el público inversionista, b) Convencimiento de la obtención de conocimientos técnicos para una superación personal que incida en la excelencia profesional bursátil, c) Atender la necesidad del cumplimiento de las disposiciones legales en materia bursátil por convicción, d) Fomentar la cultura bursátil
a)
a y d
b)
a y b
c)
b y c
d)
a y c
40.
Un acto _____ se refiere aquello que hacemos usando nuestra libertad y o voluntad, mientras que un acto ______es aquel sobre el cual no tenemos dominio, es decir se realizan si conocimiento ni voluntad.
a)
Del hombre / Humano
b)
Racional / Irracional
c)
Irracional / Racional
d)
Humano / Del hombre
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