WorksheetsExamen Parcial Ética, Fondos y Servicios F3 V2
Total questions: 60
Worksheet time: 3600secs
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1.
Valúan diariamente los valores que constituyen las carteras y determinan los precios de los Fondos:
a)
Bolsa Mexicana de Valores
b)
Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles
c)
Valuadoras de Fondos de Inversión
d)
NAFINSA
2.
¿Qué se mide en la calificación de un Fondo de Inversión?
a)
El riesgo crédito de la cartera del Fondo y la volatilidad de los precios de la cartera en el Mercado
b)
Únicamente el riesgo crédito de la cartera
c)
La calidad del Comité de Inversión
d)
El número de inversionistas que participan en la Sociedad
3.
Si las tasas en el mercado se incrementaran del 4.5% al 7.0%, ¿Cuál sería el efecto en el precio de las acciones de un FIID que invierte en instrumentos a largo plazo?
a)
El precio de las acciones bajaría
b)
El precio de las acciones se mantendría sin cambios
c)
El precio de las acciones subiría
d)
En el corto plazo no habría cambios en el precio de las acciones, en el largo plazo mostraría una plusvalía
4.
La política de inversión es…
a)
Descripción general de las políticas de inversión, liquidez, adquisición selección y en su caso de clasificación de sus activos objeto de inversión
b)
Descripción general de las políticas de inversión, liquidez, adquisición selección y en su caso de diversificación de sus activos objeto de inversión
c)
Descripción general de las políticas de gestión, riesgo, y en su caso de diversificación de sus activos objeto de inversión
d)
El documento que muestra el tipo de activos objeto de inversión que pueden ser adquiridos, así como los porcentajes mínimos permitidos en cada clase de instrumento
5.
Los Fondos de Inversión deben organizarse como:
a)
Asociación Civil
b)
Sociedad Civil
c)
Sociedades Anónimas
d)
Sociedad de Responsabilidad Limitada
6.
Es el área responsable de proponer los modelos de variación para cuantificar los riesgos discrecionales dentro de un FI
a)
Análisis económico
b)
Análisis fundamental
c)
UAIR
d)
VaR
7.
¿Qué tipo de operaciones podrá realizar un Fondo de Inversión?
a)
Comprar, vender e invertir en Activos Objeto de Inversión
b)
Celebrar Préstamo de Valores
c)
Celebrar Reportos
d)
Todos los incisos son correctos
8.
El Régimen de Inversión deberá de contener:
a)
Se refiere al plazo de permanencia recomendado de cado fondo de inversión que deberá de estar en sintonía con las características de los AOI
b)
Descripción general de las políticas de inversión, liquidez, adquisición selección y en su caso de diversificación de sus activos objeto de inversión
c)
El tipo de activos objeto de inversión que pueden ser adquiridos, así como los porcentajes mínimos permitidos en cada clase de instrumento.
d)
Las comisiones que deberá de cobrar cada FI
9.
¿Quién autoriza los Prospectos de Información?
a)
La CNBV
b)
La BMV
c)
La Operadora
d)
La Valuadora
10.
Es la empresa responsable de transferir el pago de los intereses de los emisores del mercado de deuda a las Instituciones Financieras que posean títulos de deuda emitidos a través del mercado de valores
a)
CNBV
b)
BMV
c)
Instituto para el Depósito de Valores
d)
Cámara de Liquidación y Custodia
11.
Los Fondos de Inversión en instrumentos de deuda son los que tienen mayor volumen en cuanto a activos y tienen el mayor número de inversionistas en nuestro país, selecciona de las siguientes características la que no corresponde a un FIID:
a)
Su cartera deberá de estar conformada por instrumentos como BI, S, M, 93, LD, IM, entre otros..
b)
Tienen permitido la recompra de acciones
c)
Generalmente cuando los instrumentos son nacionales la liquidación del FI es MD
d)
Tienen permitido la compra de Obligaciones Convertibles
12.
¿Que distingue a la Sociedad Operadora Limitada de la Sociedad Operadora?
a)
Mientras la operadora puede proporcionar servicios de administración, de contabilidad, de depósito y custodia, de distribución, entre otros; la operadora limitada exclusivamente presta el servicio de depósito y custodia de valores.
b)
Mientras la operadora puede proporcionar servicios de administración, de contabilidad, de depósito y custodia, de distribución, entre otros; la operadora limitada exclusivamente presta el servicio de administración de activos
c)
Mientras la operadora puede proporcionar servicios de administración, de contabilidad, de depósito y custodia, de distribución, entre otros; la operadora limitada exclusivamente presta el servicio de distribución de acciones.
d)
Mientras la operadora puede proporcionar servicios de administración, de contabilidad, de depósito y custodia, de distribución, entre otros; la operadora limitada exclusivamente presta el servicio de valuaciones de acciones.
13.
De acuerdo a la circular única de FI, los fondos de inversión en instrumentos de deuda se clasifican de acuerdo a:
a)
La cantidad de operaciones realizadas diariamente
b)
El promedio ponderado de los precios contabilizados semanalmente
c)
La duración promedio ponderada de sus Activos Objeto de Inversión
d)
La calificación de los instrumentos que forman parte de su cartera
14.
¿Qué identifica la escala numérica que emiten las calificadoras de Fondos de Inversión? (1, 2, 3, 4, 5, 6 y 7)
a)
La calidad de los activos y de la administración
b)
La sensibilidad al riesgo de mercado
c)
El número de periodos observados sin problemas de pago de intereses y/o capital
d)
El riesgo de impago del emisor
15.
Ante una baja generalizada en las cotizaciones de las acciones en la Bolsa, ¿Cuál será el efecto en el precio de un Fondo de Inversión de Renta Variable?
a)
El fondo presentará una utilidad
b)
El fondo tendrá una plusvalía
c)
Nada
d)
El precio de la acción del Fondo de Inversión bajará
16.
La empresa prestadora de servicios que suministra los precios actualizados de valuación "AOI" de los instrumentos que componen la cartera de este un Fondo de Inversión se llama ___________. Mientras que la empresa que da a conocer el precio de la Acción del Fondo es proporcionado por una ____________. Así como los Valores que componen la Cartera como las Acciones del Fondo son depositadas en empresas de ______________.
a)
Proveedor de Precios, Valuadora de Sociedades de Inversión, Depósito Y Custodia de Valores
b)
Valuadora de Fondos de Inversión; Proveedor de Precios, Asigna
c)
Proveedor de Precios, Valuadora de Sociedades de Inversión, Depósito Y Contraparte central de Valores
d)
Valuadora de Fondos de Inversión; Depósito y Custodia de Valores, Asigna
17.
Los títulos de Deuda se pueden adquirir en los Fondos de Inversión de:
a)
Capitales
b)
Renta Variable
c)
Deuda
d)
Todos los incisos son correctos
18.
Ordena el proceso para la compra de Acciones del Fondo de Inversión: 1. Operadora traspasa acciones del Fondo al comprador e invierte en la cartera. 2. Se manda la orden de compra de acciones y los recursos. 3. Inversionista recibe acciones del Fondo. 4. La Distribuidora ejecuta orden de compra y manda recursos a Operadora
a)
2,1,4,3
b)
1,2,3 y 4
c)
2,4,1 y 3
d)
3, 1, 2 y 4
19.
Para los Fondos de Inversión los valores, títulos y documentos a los que les resulte aplicable la LMV, inscritos en el RNV o listados en el SIC, son conocidos legalmente como:
a)
Instrumentos avalados para la inversión
b)
Activos Objeto de Inversión
c)
Instrumentos bursátiles susceptibles a ser objeto de inversión
d)
Valores, títulos y documentos que cuentan con certificación para la inversión
20.
¿Cuál de los siguientes no es un requisito para que un FI pueda constituirse?
a)
Presentar el Proyecto de Manual de Conducta
b)
Contar con un capital mínimo equivalente a 2,400,000 UDIS
c)
Inscribir sus valores en el RNV
d)
Proporcionar los datos generales de los Socios Fundadores
21.
Son elementos del Marco General de Actuación:
a)
No considerar a ningún cliente sofisticado, no diversificar valores y cuidar los bienes de terceros como propios
b)
Servicios de Asesoría ,Gestión de Inversiones y Estrategias Estandarizadas
c)
Ética , Honestidad y Diligencia
d)
Las Políticas de Inversión, Las Estrategias de Inversión, Forma de cambiar la Discrecionalidad
22.
La siguiente información forma parte del contenido del estado de cuenta: a) El Valor a mercado de inversiones, b) El valor de la tasa de cetes, c) El desglose de las Operaciones realizadas (compras/ventas) d) El Régimen de Inversión; e) La Plus/ minusvalías del periodo, así como el diferencial entre el precio adquirido y el de valuación a la fecha del corte
a)
a, c, y e
b)
Solo e
c)
a, b, y c
d)
b, c y d
23.
¿Cuál de las siguientes no es una responsabilidad de aprobación del Consejo de Administración en materia de Servicios de Inversión?
a)
Aprobar los procedimientos para determinar los perfiles de los clientes que incluya el método de evaluación del perfil del cliente
b)
Aprobar Límites de actuación del personal facutado de llevar a cabo los Servicios de Inversión
c)
Desarrollar los procedimientos para determinar los perfiles de los clientes que incluya el método de evaluación del perfil del cliente
d)
Aprobar los Procedimientos para determinar el análisis de los productos financieros
24.
Son servicios que se realizan por instrucción del cliente, donde mediante la firma del documento de ejecución, el cliente asume el riesgo obtenido por sus decisiones de inversión
a)
Servicios de Gestión
b)
Servicios de Ejecución
c)
Servicios de Comercialización
d)
Servicios de Asesoría
25.
Son algunas de las funciones que llevan a cabo las áreas de negocio..
a)
Proporcionar Servicios de Inversión o Servicios de Ejecución
b)
Todos los incisos con correctos
c)
Distribución de acciones de Fondos de Inversión
d)
Diseño y estructuración de planes de financiamiento y capitalización empresarial
26.
Los valores que cuenten con una calificación _______ podrán ser comercializados por las Entidades Financieras a clientes que no sean considerados como clientes sofisticados:
a)
AAA
b)
AA
c)
A
d)
BBB
27.
Las instituciones financieras deberán de contar con Políticas y Procedimientos para evitar conflictos de intereses referidos los siguientes supestos, excepto:
a)
Proporcionar asesoría de inversiones a clientes sofisticados de valores objeto de oferta pública que hayan sido emitidos por la propia institución de crédito o casa de bolsa o por emisoras que formen parte del mismo grupo financiero, que exceda del 35 % del total de la emisión
b)
Proporcionar Servicios de Inversión asesorados respecto de valores que hayan sido emitidos por la propia entidad financiera y sean colocados por la casa de bolsa y la propia entidad financiera pretenda vender a sus propios clientes hasta el 40% de la emisión de que se trate
c)
Proporcionar asesoría de inversiones a clientes sofisticados de valores objeto de oferta pública que hayan sido emitidos por la propia institución de crédito o casa de bolsa o por emisoras que formen parte del mismo grupo financiero, que exceda del 20 % del total de la emisión
d)
Proporcionar servicios de inversión asesorados o bien, proporcionar comercialización o promoción sobre valores e instrumentos financieros derivados respecto de los cuales la propia entidad financiera o el asesor e inversiones haya participado en su estructuración
28.
Se nombran así a los valores, instrumentos financieros derivados, estrategias de inversión o composición de la cartera de inversión
a)
Instrumentos Financieros
b)
AOI
c)
Productos Financieros
d)
Títulos de Deuda
29.
Se refiere a la toma de decisiones de inversión por cuenta del cliente al amparo de un contrato discrecional
a)
Gestión de inversiones
b)
Asesoría de inversiones
c)
Ejecución de Inversiones
d)
Comercialización
30.
Son algunas de las obligaciones de la entidad financiera en la celebración de contratos para los servicios de inversión asesorados y no asesorados, excepto:
a)
Se presumirá que todas las operaciones realizadas al amparo de los contratos, fueron producto de los servicios de inversión asesorados, salvo si se demuestra de manera explícita lo contrario
b)
Dejar evidencia de que el propio cliente fue quien instruyó la operación y conservar dicho documento como parte integrante del expediente del cliente de que se trate.
c)
Observar la normatividad que se prevea en estas disposiciones, correspondiente a cada uno de los servicios de inversión que preste
d)
Ser cotitulares en las cuentas de los clientes
31.
Es uno de los requisitos que debe cumplir un cliente para ser considerado como cliente Sofisticado: Firmar el manifiesto en donde declare que mantiene ingresos, en los últimos dos años, por un monto _______ al equivalente en moneda nacional a ____ millones de unidades de inversión, durante el último año:
a)
Igual o mayor, a 1
b)
Igual o mayor, a 2
c)
Igual o mayor, a 3
d)
Igual o mayor, a 4
32.
Un agente colocador de valores no podrá realizar lo siguiente…
a)
Realizar la colocación entre sus clientes si se realizan estas en igualdad de condiciones
b)
Asignarles los valores a un precio distinto de aquel señalado en la oferta pública inicial de que se trate
c)
Realizar la colocación entre sus clientes si se de trata de una ofertta privada
d)
No asignar un precio distinto a sus clientes cuando se trate de una Subasta de Banxxico
33.
Son elementos mínimos que debe considerar el perfil del producto, excepto:
a)
Los objetivos y especificaciones del producto
b)
La fecha en la que se va a comercializar el producto
c)
Los riesgos asociados al producto y la volatilidad del producto
d)
La prelación de pago en caso de incumplimiento de pago por parte del emisor
34.
A las recomendaciones o consejos personalizados que las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones realizan a los clientes, que le sugieran la toma de decisiones de inversión sobre productos financieros, se les denomina:
a)
Estrategia de Inversión
b)
Comercialización o promoción
c)
Asesoría de inversiones
d)
Ejecución de operaciones
35.
El siguiente es un documento, que la Entidad Financiera está obligada a proporcionar a sus clientes cuando formulen recomendaciones relacionadas con Servicios de Comercialización o Promoción:
a)
Prospecto de Autorización como intermediario
b)
Rendimientos históricos tanto de los productos ofrecidos como del Benchmark de cada uno de ellos
c)
Las características de los Fondos en los que se desee invertir
d)
Prospecto de Información o colocación de los Valores
36.
Para considerar a sus clientes como sofisticados, las Entidades Financieras y los Asesores en Inversiones deberán como obligación ___________ previo a la prestación de Servicios de Inversión:
a)
Realizar la evaluación para determinar el perfil del cliente
b)
Obtener el manifiesto para la prestación del servicio de ejecución de operaciones
c)
Obtener la documentación comprobatoria de los ingresos del cliente que lo acredite como cliente sofisticado
d)
Obtener el manifiesto por parte del cliente para ser considerado cliente sofisticado
37.
En los Reportes de Análisis se debe señalar exclusivamente el punto de vista de
a)
El Comité responsable del Análisis de los Productos Financieros
b)
Los Analistas responsables de su elaboración
c)
El Consejo de Administración de la Entidad Financiera
d)
El responsable de supervisar el cumplimiento de los Servicios de Inversión
38.
Los servicios de inversión NO asesorados se clasifican en…
a)
Servicios de Comercialización y Servicios de Asesoría
b)
Servicios de Comercialización y Servicios de Ejecución
c)
Servicios de Ejecución y Servicios de Asesoría
d)
Servicios de Gestión y Servicios de Asesoría
39.
¿Cuál es el tiempo en el que deben de ser actualizados los perfiles de los clientes?
a)
Por lo menos cada dos años
b)
Deben estar actualizados en todo momento
c)
No se actualizan
d)
Cada seis meses
40.
Cuando una Entidad Financiera proporcione los Servicios de Administración de cartera en favor de terceros se conoce como..
a)
Banco
b)
Casa de Bolsa
c)
Entidad Financiera
d)
Distribuidora de Fondos de Inversión
41.
En la empresa, el valor del capital humano radica en que toda persona es un….
a)
Medio para obtener un reconocimiento
b)
Fin para obtener utilidades
c)
Medio para alcanzar un fin
d)
Fin por sí mismo
42.
La importancia del Código de Ética radica en que…
a)
El profesional bursátil se lo aprenda de forma tácita
b)
El profesional bursátil garantice ser una buena persona
c)
El profesional bursátil evite integrarlo en sus actos
d)
El profesional bursátil lo aplique en su vida diaria
43.
Como parte de su responsabilidad Ética, todo profesional bursátil deberá conocer los siguiente, excepto….
a)
Los productos y servicios con los que cuenta la empresa
b)
Las Normas de autorregulación y las Norma públicas
c)
Los Manuales de Políticas y Procedimientos que regulen las actividades de las empresas a las que les brinde servicios
d)
Las leyes y disposiciones en materia financiera
44.
Seleccione dos beneficios para el inversionista del mercado de valores de contar con profesionales certificados por AMIB. 1) Contar con verdaderos profesionales que conozcan sus productos, servicios y la normatividad que les es aplicable. 2) Obtener por convencimiento los conocimientos técnicos para una superación personal que incida en la experiencia profesional bursátil. 3) Atender la necesidad del cumplimiento de las disposiciones legales en materia bursátil por convicción. 4) Fomentar la cultura bursátil.
a)
2, 3
b)
1, 2
c)
1, 4
d)
3, 4
45.
Un director rechaza la invitación de un cliente, ya que dicho director está evaluando la viabilidad financiera del cliente
a)
El director actúa éticamente, ya que, al rechazar la invitación, con ello evita incurrir en un conflicto de intereses
b)
El director no actúa éticamente, ya que, al rechazar la invitación, con ello no antepone el interés de su cliente
c)
El director actúa éticamente, ya que al rechazar la invitación actúa con base en una conducta profesional integra que permita el desarrollo transparente y ordenado del mercado
d)
El director no actúa éticamente, ya que la rechazar la invitación, con ello no antepone el interés de la institución e incumple con el principio de proporcionalidad
46.
Se llama así a los organismos que tienen por objeto implementar estándares de conducta y operación entre sus miembros, afín de contribuir con el sano desarrollo del mercado
a)
Entidades Operativas
b)
Organismos autorregulatorios
c)
Organismos regulados
d)
Organismos de apoyo
47.
El asesor de inversiones Roberto está capacitando a un nuevo integrante de la institución, para ello le explica que debe tener claro el Código de Ética porque la finalidad es garantizar en los profesionales prácticas sanas y eficaces. También le explicará cuáles son los objetivos del mismo. Con base en ello Roberto debe explicarle lo siguiente, excepto:
a)
Que el profesional bursátil lo aplique en su vida profesional
b)
Que debe ser la base de actuación de todo profesional
c)
Que debe preservar la integridad del Mercado Bursátil
d)
Que debe de proteger los intereses del público Inversionista
48.
Del siguiente listado, elija las entidades obligadas a cumplir el Código de Ética Bursátil: 1. Casas de Bolsa; 2. Promotores de Valores; 3. Instituto de Protección al Ahorro Bancario; 4. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas; 5. Contraparte Central de Valores; 6. Comisión Nacional Bancaria y de Valores
a)
2,5,6
b)
3,4,6
c)
1,2,5
d)
1,2,3
49.
Consiste en la constancia en la observancia de los deberes:
a)
Diligencia
b)
Imparcialidad
c)
Integridad
d)
Probidad
50.
La Ética permite tener amplio criterio lo cual ayuda a tener ____ y consistencia en los actos
a)
Asertividad
b)
Bondad
c)
Rentabilidad
d)
Coherencia
51.
Un promotor ingresa una operación, donde el mismo cliente compra y vende la posición de su contrato, con el objeto de incrementar el volumen operativo de la emisora, ¿Qué principio está incumpliendo el promotor?
a)
Compite de forma leal
b)
Actúa de acuerdo a las disposiciones aplicables y a las sanas prácticas de mercado
c)
Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permita el desarrollo transparente y ordenado del mercado
d)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
52.
Es la característica de la ley que consiste en el cumplimiento de la norma externa:
a)
Religión
b)
Eticidad
c)
Legalidad
d)
Moralidad
53.
Principio fundamental que se refiere al hecho de tener que perfilar al cliente
a)
Salvaguarda la confidencialidad del cliente
b)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
c)
Compite en forma leal
d)
No uses ni divulgues información privilegiada
54.
Un cliente conocedor del Mercado, le pide a su asesor de inversiones una venta de una gran cantidad de acciones de CIE. El promotor decide no compartir el hecho con otros clientes. ¿A qué principio fundamental de actuación se está apegando el promotor?
a)
Salvaguarda la confidencialidad de la información de los clientes
b)
Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permita el desarrollo transparente y ordenado del Mercado
c)
Haz prevalecer el interés de tu cliente
d)
No uses ni divulgues información privilegiada
55.
Son beneficios de contar con la certificación para el Mercado de Valores, excepto:
a)
Contar con profesionales capacitados
b)
Fomentar la cultura bursátil
c)
Mantener la integridad del mercado en su totalidad
d)
Valor curricular
56.
Es la virtud de darle a cada quien lo que se merece:
a)
Virtud
b)
Equidad
c)
Justicia
d)
Bien
57.
¿Cuál de las siguientes alternativas hace referencia a la finalidad del Código de Ética?
a)
Estimular un desarrollo más sano del mercado, con una buena imagen de madurez y responsabilidad ante los participantes e inversionistas
b)
Contribuir a la integridad del negocio, lo que se traduce en la confianza del público y de la autoridad
c)
Garantizar en los profesionales prácticas sanas y eficaces
d)
Ser la base de actuación de todo profesional bursátil
58.
Del siguiente listado, identifique principios Éticos Generales. 1. Permanencia; 2.Generalidad; 3. Conciencia; 4.Probidad; 5. Honestidad; 6. Buena Fe; 7. Integridad; 8. Imparcialidad; 9. Legalidad.
a)
1, 4, 5, 8
b)
2, 4, 6, 8 y 9
c)
3, 4, 5, 6 y 9
d)
4, 5, 6, 7 y 8
59.
La constancia en la observancia de los deberes está considerada en el siguiente Principio
a)
Diligencia
b)
Probidad
c)
Buena fe
d)
Imparcialidad
60.
Son dos de las principales características de la Ética:
a)
Heterónoma e Interna
b)
Heterónoma y externa
c)
Bilateral y Autónoma
d)
Autónoma e Interna
100 %
