NEW
Font size
WorksheetsTest1
Total questions: 22
Worksheet time: 11mins
Đối với cho vay mục đích hoàn vốn tự có để xây dựng, sửa chữa bất động sản, thời gian hoàn vốn tối đa là bao nhiêu tháng kể từ ngày dự toán xây dựng, sửa chữa?
06 tháng
12 tháng
18 tháng
24 tháng
Trường hợp nào sau đây, đơn vị được xem xét quyết định phương thức giải ngân vốn cho vay sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt hoặc bằng tiền mặt
a. KH thanh toán, chi trả cho bên thụ hưởng là tổ chức sử dụng vốn nhà nước được thanh toán bằng tiền mặt
b. KH thanh toán, chi trả cho bên thụ hưởng (không bao gồm pháp nhân) có TKTT tại ngân hàng với số tiền vay ghi trong KUNN quá 100 triệu động
a và b đúng
a và b sai
Ngân hàng bắt buộc sử dụng phương thức giải ngân vốn cho vay không dùng tiền mặt khi:
Doanh số giải ngân trên 3 tỷ
Doanh số giải ngân trên 5 tỷ
Doanh số giải ngân trên 8 tỷ
Không có trường hợp nào đúng
Đối với giải ngân vốn cho vay phục vụ kinh doanh vàng, cầm đồ, KH phải bổ sung biên nhận thanh toán của bên thụ hưởng trong bao lâu kể từ ngày giải ngân?
Không cho phép bổ sung sau
15 ngày
30 ngày
45 ngày
Đối với cho vay đầu tư tài sản cố định (máy móc thiết bị, dây chuyền sản xuất,...) dành cho KHCN, việc kiểm tra tình hình sản xuất kinh doanh, tình hình tài chính được thực hiện:
Đến kỳ tái cấp mức cấp tín dụng
Định kỳ 12 tháng
KH thuộc danh sách watching list được P.QLN xác định thuộc cấp độ nợ có vấn đề
KH thuộc danh sách watching list được P.QLN xác định thuộc cấp độ nợ có vấn đề hoặc KH theo phê duyệt của cấp phê duyệt
Trường hợp nào sau đây không bắt buộc kiểm tra thực tế sau khi giải ngân trong quá trình giám sát cấp tín dụng
a. Cho vay hợp tác kinh doanh/ góp vốn với doanh nghiệp, số tiền cho vay dưới 8 tỷ
b. Cho vay du học/ du lịch
c. Thẻ tín dụng
d. cả a, b, c
Trường hợp KH không tuân thủ các điều kiện phê duyệt, không tuân thủ các tiêu chí tài chính yêu cầu duy trì thì cần làm gì
a. Trình TĐV thu hồi nợ trước hạn
b. Trình cấp phê duyệt ban đầu/ cấp phê duyệt theo quy định
c. a và b
d. a hoặc b
Đối với mua nhà ở, đất ở, căn hộ, khi phát hiện tài sản hình thành từ vốn vay không còn tồn tại thì biện pháp ứng xử/hành động là gì
Chuyển hồ sơ cho Phòng QLN để xử lý nợ sớm
Trình TĐV thu hồi nợ trước hạn
Trình cấp phê duyệt ban đầu/ cấp phê duyệt theo quy định
Duy trì khoản vay nếu khách hàng thanh toán tốt
Trường hợp KHDN có doanh số giải ngân > 3 tỷ, mục đích vay nào sau đây không bắt buộc phải kiểm tra thực tế mục đích sử dụng vốn
a. Đầu tư sản xuất kinh doanh dành cho SB, SE
b. Tài trợ nhập khẩu
c. Tài trợ xuất khẩu
d. Bổ sung vốn lưu động
e. Tất cả các trường hợp trên
Đối với cho vay đầu tư dự án cho KHDN (dự án chưa đi vào hoạt động, tài sản hình thành từ vốn vay), yêu cầu kiểm tra thực tế tiến độ thực hiện dự án
3 tháng/ lần và trước mỗi lần giải ngân
6 tháng / lần kể từ ngày giải ngân đầu tiên
9 tháng / lần và trước mỗi lần giải ngân
kiểm tra hàng tháng
Đối với cho vay xây dựng, sửa chữa, trang trí nội thất công trình/ nhà ở, khách hàng phải bổ sung giấy phép xây dựng trong vòng bao nhiêu ngày kể từ ngày giải ngân
30 ngày
45 ngày
60 ngày
90 ngày
Tùy theo phê duyệt
Cho vay mua hàng hóa là nông, lâm, thủy sản, sản phẩm thủ công, khách hàng phải bổ sung loại chứng từ nào sau đây chứng minh mục đích sử dụng vốn
a. Sao kê tài khoản tiền gửi thanh toán của khách hàng đối với khế ước nhận nợ trên 500 triệu để kiểm tra dòng tiền giải ngân
b. Bảng kê thu mua hàng hóa mua vào không có hóa đơn mẫu quy định
c. a hoặc b
d. a và b
Đơn vị lập kế hoạch và xây dựng các chính sách, tiêu chuẩn, quy định và các hướng dẫn liên quan đến hoạt động IT DRP là
Hội đồng BCM
Phòng QLRR Hoạt động
Khối CNTT
Phòng Tuân Thủ
Tổn thất tài chính tối đa của rủi ro hoạt động theo khẩu vị rủi ro tài chính của ACB là
tối đa 0.2% lợi nhuận trước thuế năm trước
tối đa 0.3% lợi nhuận trước thuế năm trước
tối đa 0.4% lợi nhuận trước thuế năm trước
tối đa 0.5% lợi nhuận trước thuế năm trước
Hệ số rủi ro tín dụng để tính TSCRR của khoản phải đòi thuộc danh mục cho vay đảm bảo bằng BĐS không kinh doanh là
30% - 100%
75% - 120%
150%
25% - 200%
Quản lý RRLS trên sổ NH được thực hiện đối với loại tiền nào
VND
USD
cả VND và USD
VND và các loại ngoại tệ mà ngân hàng có cho vay - huy động
Yêu cầu nào của Kế hoạch duy trì hoạt động liên tục chưa đúng với quy định tại Thông tư 13
Phù hợp với tính chất, quy mô hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Có hệ thống dự phòng về nhân sự, hệ thống CNTT, cơ sở dữ liệu thông tin
Có biện pháp giảm thiểu tổn thất do ngừng hoạt động
Khôi phục được các hoạt động kinh doanh bị gián đoạn về trạng thái bình thường theo thời hạn yêu cầu
Được thử nghiệm, rà soát định kỳ 6 tháng để xác định mức độ hiệu quả của kế hoạch duy trì hoạt động liên tục và chỉnh sửa
Khối QLRR báo cáo Chủ tịch HĐRR về mức độ tác động, khả năng xảy ra tương ứng của các rủi ro trọng yếu tối thiếu nhận dạng ở ngưỡng nào trở lên:
Ngưỡng xanh
Ngưỡng vàng
Ngưỡng cam
Ngưỡng đỏ
Khi kiểm tra/đánh giá nguồn thu nhập trả nợ từ cho thuê tài sản, Đơn vị kiểm tra biến động về dòng tiền cho thuê tài sản về tài khoản của khách hàng tại ACB, theo đó đánh giá lại nguồn thu nhập trả nợ, tình hình tuân thủ sau cho vay và báo cấp thẩm quyền quyền trong các trường hợp nào
KH có phát sinh biến động giảm về dòng tiền cho thuê tài sản về tài khoản của khách hàng tại ACB
Không có dòng tiền cho thuê tài sản về tài khoản của khách hàng tại ACB (do khách hàng không chuyển dòng tiền về theo đúng cam kết/ khách hàng không còn nguồn thu nhập)
Cả 02 trường hợp trên
Phát biểu nào sau đây là đúng
Đối với khoản vay KHDN: a. Việc kiểm tra chứng từ sử dụng vốn vay được hỗ trợ bởi ứng dụng OCR/RPA. Ứng dụng có các tính năng giúp kiểm tra so khớp, đối chiếu trùng lắp, thời hạn hiệu lực, xác thực thực hóa đơn…
b. Đối với khoản vay KHCN: Việc kiểm tra so khớp, đối chiếu trùng lắp, thời hạn hiệu lực, xác thực thực hóa đơn phụ thuộc chủ yếu vào nhân sự kiểm soát (CSR tiền vay, KSVTD).
c. Đối với khoản vay của KHDN và KHCN: Việc kiểm tra so khớp, đối chiếu trùng lắp, thời hạn hiệu lực, xác thực thực hóa đơn phụ thuộc chủ yếu vào nhân sự kiểm soát (CSR tiền vay, KSVTD).
a và b đúng
Trong việc kiểm tra thực tế mục đích sử dụng vốn và tình hình SXKD, tài chính của KH, Sales CRM có tính năng nào sau đây
Truy vấn DS tài khoản đến hạn kiểm tra thực tế
Khai báo, định vị, kết hợp định vị vị trí kiểm tra thực tế
Chụp hình, lưu hình ảnh tại nơi kiểm tra thực tế
Chuyển thông tin kiểm tra thực tế về hệ thống CLMS để lập biên bản kiểm tra thực tế
Tất cả các tính năng trên
Cơ sở dữ liệu để thực hiện định vị vị trí kiểm tra thực tế: là danh sách tài khoản DNA/ID ĐKSGN được truy xuất từ hệ thống và được cập nhật vào Sales CRM:
hàng ngày
hàng tuần
ngày làm việc cuối mỗi tháng
khi có phát sinh tài khoản DNA/ID ĐKSGN được phê duyệt
