Font size
WorksheetsTT QLRRTD
Total questions: 140
Worksheet time: 1hrs 10mins
Theo Anh/chị, Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ phải được xem xét, sửa đổi, bổ sung trong bao lâu?
Ít nhất 06 tháng một lần
Ít nhất mỗi quý một lần
Ít nhất mỗi năm một lần
Cả 3 đáp án đều sai
Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ hiện tại có bao nhiêu mức xếp hạng?
8
10
12
14
Theo QĐ 1197, khi nhập BCTC vào Ipcas Người chấm điểm lựa chọn tình trạng của báo cáo tài chính là không kiểm toán trong trường hợp nào?
Đơn vị kiểm toán nêu ý kiến từ chối (hoặc ý kiến không thể đưa ra ý kiến)
Đơn vị kiểm toán nêu ý kiến không chấp nhận (hoặc ý kiến trái ngược)
Đơn vị kiểm toán nêu ý kiến chấp nhận từng phần
Cả 3 đáp án đều đúng
Việc chấm điểm, xếp hạng đối với các khách hàng là Định chế tài chính do đơn vị nào thực hiện?
Ban Định chế tài chính
Ban khách hàng doanh nghiệp
Trung tâm Quản lý rủi ro tín dụng
Ban Thẩm định và phê duyệt tín dụng
Theo QĐ 1197 đối với khách hàng là pháp nhân trong 1 năm có mấy kỳ thực hiện chấm điểm, xếp hạng khách hàng?
1
2
3
4
Người chấm điểm phải hoàn thành việc chấm điểm, xếp hạng khách hàng pháp nhân quý IV trước ngày nào?
31/12
15/12
30/11
15/11
Các mức xếp hạng trên Hệ thống xếp hạng tương ứng với nợ nhóm 2?
B
BB, BBB
B, BB, BBB
Cả 3 đáp án đều sai
Khách hàng xếp hạng C trên Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ thì tương ứng nhóm nợ nào?
2
3
4
5
Khách hàng nợ nhóm 3 thì tương ứng mức xếp hạng nào?
B
B, CCC, CC
CCC, CC
C
Khách hàng xếp hạng D trên Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ thì tương ứng nhóm nợ nào?
2
3
4
5
Theo Quy định 148/QĐ-NHNo-QLRR ngày 04/02/2021, Hệ thống cảnh báo sớm rủi ro tín dụng bao gồm?
Dấu hiệu cảnh báo sớm
Phần mềm cảnh báo sớm
Quy trình thực hiện cảnh báo sớm
Dấu hiệu cảnh báo sớm, phần mềm cảnh báo sớm, quy trình thực hiện cảnh báo sớm
Cảnh báo sớm định kỳ được thiết lập theo tần suất như thế nào?
Hàng tháng
Hàng quý
6 tháng 1 làn
Hàng năm
Anh/chị hãy cho biết Kết quả xếp hạng khách hàng trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ được sử dụng cho mục đích gì?
Hỗ trợ cho việc quyết định cấp tín dụng.
Thực hiện chính sách khách hàng.
Quản lý rủi ro tín dụng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng.
Tất cả các đáp án trên.
Khách hàng A có doanh thu 70% từ xây dựng và 30% từ buôn bán lốp ô tô thì đăng ký ngành nghề trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ là:
Ngành xây dựng
Ngành thương mại, công nghiệp nhẹ và hàng tiêu dùng
Ngành thương mại
Chọn ngành nghề theo mục đích vay vốn
Hồ sơ để thực hiện chấm điểm xếp hạng khách hàng pháp nhân bao gồm:
Hồ sơ Pháp lý; Hồ sơ kinh tế - Tài chính; Phiếu thu thập thông tin; kết quả chấm điểm.
Hồ sơ Pháp lý; Hồ sơ kinh tế - Tài chính; Các thông tin khác; Phiếu thu thập thông tin khách hàng
Hồ sơ Pháp lý; Phiếu thu thập thông tin; Kết quả chấm điểm.
Hồ sơ pháp lý; Hồ sơ kinh tế - tài chính.
Doanh nghiệp A được Agribank cấp tín dụng có bảo đảm bằng giấy tờ có giá do Agribank phát hành cho 100% giá trị khoản cấp tín dụng (bao gồm cả gốc, lãi, phí) thì thực hiện chấm điểm xếp hạng như thế nào?
Đăng ký Khách hàng thuộc đối tượng không phải chấm điểm xếp hạng khách hàng
Không cần nhập thông tin, không phải chấm điểm xếp hạng khách hàng.
Thực hiện chấm điểm xếp hạng theo quy trình chấm điểm xếp hạng đối với khách hàng pháp nhân.
Cả 3 đáp án trên đều sai.
Khách hàng A có quan hệ tín dụng đồng thời với 2 chi nhánh của Agribank và thuộc đối tượng phải chấm điểm xếp hạng. Anh/chị hãy cho biết việc chấm điểm xếp hạng trên Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ đối với khách hàng A sẽ được thực hiện như thế nào?
Chỉ cần chấm điểm xếp hạng tại 1 trong 2 chi nhánh.
Phải chấm điểm xếp hạng tại 2 chi nhánh.
Thống nhất chi nhánh đầu mối thực hiện chấm điểm xếp hạng.
Trung tâm Quản lý rủi ro tín dụng chấm điểm xếp hạng.
Anh/chị hãy cho biết các đối tượng chấm điểm, xếp hạng khách hàng theo quy định 1197/QĐ-NHNo-XLRR?
Khách hàng pháp nhân; Khách hàng cá nhân.
Khách hàng pháp nhân; Khách hàng Định chế tài chính.
Khách hàng pháp nhân; Khách hàng cá nhân có dư nợ từ 500 triệu đồng trở lên; Khách hàng Định chế tài chính.
Khách hàng pháp nhân; Khách hàng cá nhân; Khách hàng Định chế tài chính
Có 03 Chi nhánh Agribank thực hiện cho vay đồng tài trợ 1 dự án của khách hàng D (trong đó, chi nhánh A là chi nhánh đầu mối) và thuộc đối tượng phải chấm điểm xếp hạng. Việc chấm điểm xếp hạng đối với khách hàng D được thực hiện như thế nào?
Chỉ cần chấm điểm xếp hạng tại 1 trong 3 chi nhánh.
Thống nhất chi nhánh đầu mối thực hiện chấm điểm xếp hạng.
Cả 03 chi nhánh tham gia cho vay phải thực hiện việc xếp hạng khách hàng một cách độc lập
Cả 1 và 2 đều đúng.
Anh/chị hãy cho biết Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ sẽ tự động trừ 50% điểm tài chính năm đối với khách hàng pháp nhân có kết thúc kỳ kế toán năm là 31/12 khi nào?
Nếu sau kỳ chấm điểm quý II (từ 01/7 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.
Nếu sau kỳ chấm điểm quý III (từ 01/10 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.
Nếu sau kỳ chấm điểm quý IV (từ 01/12 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.
Nếu sau thời điểm 31/12 chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.
Anh/chị hãy cho biết Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ sẽ tự động trừ 100% điểm tài chính năm đối với khách hàng pháp nhân có kết thúc kỳ kế toán năm là 31/12 khi nào?
Nếu sau kỳ chấm điểm quý III (từ 01/10 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.
Nếu sau kỳ chấm điểm quý IV (từ 01/12 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề
Nếu sau kỳ chấm điểm quý I năm sau (từ 01/04 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.
Nếu sau kỳ chấm điểm quý II năm sau (từ 01/07 trở đi) chưa nhập báo cáo tài chính năm trước liền kề.
Đối với khách hàng là các đơn vị phụ thuộc pháp nhân (chi nhánh, văn phòng đại diện, nhà máy, xí nghiệp, cửa hàng, trung tâm…) được pháp nhân ủy quyền quan hệ tín dụng với Agribank, việc thực hiện chấm điểm xếp hạng khách hàng theo đối tượng nào?
Theo đơn vị phụ thuộc.
Cả đơn vị phụ thuộc và Pháp nhân ủy quyền.
Theo pháp nhân ủy quyền
Không thực hiện chấm điểm xếp hạng khách hàng.
Đối với khách hàng cá nhân là chủ doanh nghiệp tư nhân vay vốn phục vụ nhu cầu hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp tư nhân, việc thực hiện chấm điểm xếp hạng khách hàng như thế nào?
Theo quy trình chấm điểm xếp hạng khách hàng cá nhân.
Theo quy trình chấm điểm xếp hạng khách hàng pháp nhân
Theo quy trình chấm điểm xếp hạng khách hàng cá nhân vay vốn phục vụ hoạt động kinh doanh hộ kinh doanh (hộ kinh doanh có đăng ký kinh doanh).
Lựa chọn theo quy trình chấm điểm xếp hạng khách hàng pháp nhân hoặc Cá nhân đều được.
Khách hàng cá nhân A vừa vay vốn phục vụ hoạt động kinh doanh của hộ kinh doanh (có đăng ký kinh doanh) vừa vay vốn sử dụng mục đích tiêu dùng của cá nhân đó thì lựa chọn chấm điểm xếp hạng khách hàng như thế nào?
Lựa chọn chấm điểm xếp hạng khách hàng cá nhân vay vốn phục vụ hoạt động kinh doanh của Hộ kinh doanh,
Lựa chọn chấm điểm xếp hạng khách hàng cá nhân vay vốn sử dụng mục đích tiêu dùng.
Lựa chọn chấm điểm xếp hạng đồng thời cả mục đích vay vốn phục vụ hoạt động kinh doanh của hộ kinh doanh và vay vốn sử dụng mục đích tiêu dùng.
Lựa chọn theo mục đích vay vốn có mức cấp tín dụng cao nhất.
Theo Quy định về chấm điểm khách hàng thì "Khách hàng mới" được hiểu như thế nào?
Là khách hàng đang đặt (chưa phát sinh) quan hệ tín dụng với Agribank.
Là khách hàng đã có quan hệ tín dụng với Agribank nhưng thời gian gián đoạn trên 18 tháng tính đến thời điểm chấm điểm, xếp hạng khách hàng.
Là khách hàng chưa từng có quan hệ tín dụng với Agribank hoặc khách hàng đã có quan hệ tín dụng với Agribank nhưng thời gian gián đoạn trên 12 tháng tính đến thời điểm chấm điểm, xếp hạng khách hàng (trừ các khách hàng đã bán nợ cho Công ty quản lý tài sản của các Tổ chức tín dụng Việt Nam),
Cả 3 đáp án đều đúng.
Anh/chị hãy cho biết có những hình thức sở hữu nào đối với khách hàng pháp nhân khi lựa chọn trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ?
Doanh nghiệp nhà nước; Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài; Doanh nghiệp khác
Doanh nghiệp nhà nước; Công ty TNHH; Công ty Cổ phần.
Doanh nghiệp FDI; Công ty TNHH; Công ty Cổ phần.
Doanh nghiệp nhà nước; Doanh nghiệp FDI; Hợp tác xã; Doanh nghiệp tư nhân; Công ty TNHH; Công ty Cổ phần.
Anh/chị hãy cho biết theo Quy định 1197/QĐ-NHNo-XLRR, Phiếu thu thập thông tin khách hàng cá nhân được lập vào thời điểm nào?
Lần đầu khi khách hàng phát sinh dư nợ.
Lần đầu và lập lại phiếu thu thập thông tin khách hàng khi khách hàng có thay đổi thông tin,
Lập phiếu thu thập thông tin hàng quý.
Lập phiếu thu thập thông tin hàng năm.
Khi khách hàng cá nhân có thay đổi thông tin, người chấm điểm phải:
Chỉ lập lại phiếu thu thập thông tin khách hàng.
Chỉ cần cập nhật thông tin khách hàng trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ cho khách hàng.
Lập lại phiếu thu thập thông tin khách hàng sau đó thay đổi thông tin trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ cho khách hàng.
Cả 3 đáp án đều sai
Khách hàng pháp nhân là doanh nghiệp Nhà nước được Công ty mẹ bảo lãnh, được xem xét điều chỉnh hạng phải đáp ứng các điều kiện nào sau đây?
Khách hàng được Công ty mẹ bảo lãnh không hủy ngang 100% dư nợ gốc và lãi vay; khách hàng có kết quả xếp hạng từ BB trở lên và nhỏ hơn xếp hạng của Công ty mẹ trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ.
Tại Agribank: khách hàng, Công ty mẹ không có nợ quá hạn từ 10 ngày trở lên, không có nợ đã bán cho VAMC; tại Tổ chức tín dụng khác: khách hàng, Công ty mẹ không có nợ dưới tiêu chuẩn, không có nợ nghi ngờ, không có nợ có khả năng mất vốn, không có nợ đã bán cho VAMC.
Công ty mẹ phải được chấm điểm xếp hạng khách hàng trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ tại Chi nhánh Agribank mà khách hàng được Công ty mẹ bảo lãnh vay vốn.
Tất cả các đáp án trên.
Anh/chị hãy cho biết Agribank quy định thời gian hoàn thành phê duyệt cảnh báo sớm định kỳ trên hệ thống cảnh báo sớm rủi ro tín dụng như thế nào?
Từ ngày 01 đến hết ngày 10 tháng đầu quý
Từ ngày 01 đến hết ngày 15 tháng đầu quý
Từ ngày 01 đến hết ngày 10 tháng cuối quý.
Từ ngày 01 đến hết ngày 15 tháng hàng tháng.
Anh/chị hãy cho biết có bao nhiêu mức cảnh báo sớm?
Có 1 mức
Có 2 mức
Có 3 mức
Có 4 mức
Anh/chị hãy cho biết có bao nhiêu mức xếp loại khách hàng tại Agribank Chi nhánh Campuchia?
Có 3 mức
Có 4 mức
Có 5 mức
Có 6 mức
Anh/chị hãy cho biết chỉ tiêu nào sau đây là chỉ tiêu xếp loại khách hàng pháp nhân tại Agribank Chi nhánh Campuchia?
Lợi nhuận
Triển vọng ngành
Số năm hoạt động của doanh nghiệp
Khả năng trả nợ gốc trung và dài hạn
Anh/chị hãy cho biết đối với khách hàng đang còn quan hệ tín dụng, Agribank chi nhánh Campuchia phải thực hiện xếp loại khách hàng định kỳ hàng năm trước ngày nào?
Trước ngày 31/3
Trước ngày 30/6
Trước ngày 30/9
Trước ngày 31/12
Trường hợp nào không được áp dụng đăng ký lại kỳ hạn trả nợ trên IPCAS theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021.
Đăng ký kỳ hạn trả nợ, số tiền trả nợ chính thức trên IPCAS đối với các hợp đồng tín dụng trung, dài hạn có thời gian ân hạn, khi giải ngân chưa xác định được kỳ hạn trả nợ cho từng lần nhận nợ
Chi nhánh đã đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS nhưng phát sinh sai lệch so với hồ sơ gốc; hủy thời gian thử thách phát sinh sau khi đăng ký kỳ hạn trả nợ (nếu có)
Khi đến hạn khách hàng không trả được nợ, Chi nhánh đăng ký lại kỳ hạn trả nợ trên IPCAS cho khách hàng
Hủy thời gian thử thách phát sinh do sơ suất của Chi nhánh trong quá trình thu nợ, dẫn đến khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn
Tại Chi nhánh loại II, Phòng giao dịch, thẩm quyền phê duyệt đăng ký lại kỳ hạn trả nợ đối với 01 khách hàng là cá nhân vay vốn phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh của Doanh nghiệp tư nhân theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021 là bao nhiêu?
Từ 10 tỷ đồng trở xuống
Trên 10 tỷ đồng
Trên 05 tỷ đồng
Tất cả đều sai
Tại Chi nhánh loại II, Phòng giao dịch, thẩm quyền phê duyệt đăng ký lại kỳ hạn trả nợ đối với 01 khách hàng là pháp nhân theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021 là bao nhiêu?
Trên 20 tỷ đồng trở lên
20 tỷ đồng
Dưới 20 tỷ đồng
Tất cả đều sai
Tại Chi nhánh loại I, lãnh đạo phòng nào được cấp quyền trên IPCAS về đăng ký lại kỳ hạn trả nợ trên IPCAS theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021
Phòng Kế toán ngân quỹ
Phòng Thanh toán quốc tế
Phòng Kế hoạch nguồn vốn/Phòng khách hàng phụ trách về lĩnh vực quản lý rủi ro
Phòng Tổng hợp
Theo quy định 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021, trong vòng bao nhiêu ngày làm việc kể từ khi nhận được đầy đủ hồ sơ đề nghị đăng ký kỳ hạn trả nợ của Chi nhánh, cán bộ xử lý phải trình lãnh đạo Phòng Quản lý thông tin tín dụng xem xét?
3
4
5
6
Thẩm quyền phê duyệt đăng ký lại kỳ hạn trả nợ đối với 01 khách hàng của Chi nhánh loại I theo QĐ 2339/QĐ-NHNo-RRTD ngày 11/11/2021?
Tổng dư nợ của 01 khách hàng là pháp nhân từ 20 tỷ đồng trở xuống và cá nhân từ 05 tỷ đồng trở xuống.
Tổng dư nợ của 01 khách hàng là pháp nhân dưới 20 tỷ đồng và cá nhân trên 05 tỷ đồng.
Tổng dư nợ của 01 khách hàng là pháp nhân trên 20 tỷ đồng và cá nhân trên 05 tỷ đồng.
Tất cả các khách hàng.
Tại Chi nhánh loại I, thẩm quyền phê duyệt đăng ký lại kỳ hạn trả nợ đối với 01 khách hàng là cá nhân vay vốn phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh của Doanh nghiệp tư nhân là bao nhiêu?
Dưới 20 tỷ đồng
Từ 10 tỷ đồng trở xuống
Trên 10 tỷ đồng
Tất cả đều sai
Khách hàng được xóa lịch sử thông tin tín dụng (bao gồm nợ cần chú ý, nợ xấu nội, ngoại bảng) trên hệ thống CIC trong trường hợp nào?
Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do lỗi của Chi nhánh trong quá trình tác nghiệp trên IPCAS
Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do lỗi của khách hàng
Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do lỗi IPCAS
Cả 1 và 3 đều đúng
Anh chị hay cho biết các trường hợp đăng ký lại kỳ hạn trả nợ của khách hàng trên IPCAS.
Đăng ký kỳ hạn trả nợ, số tiền trả nợ chính thức trên IPCAS đối với các hợp đồng tín dụng trung, dài hạn có thời gian ân hạn, khi giải ngân chưa xác định được kỳ hạn trả nợ cho từng lần nhận nợ
Chi nhánh đã đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS nhưng phát sinh sai lệch so với hồ sơ gốc; hủy thời gian thử thách phát sinh sau khi đăng ký kỳ hạn trả nợ (nếu có)
Hủy thời gian thử thách phát sinh do sơ suất của Chi nhánh trong quá trình thu nợ, dẫn đến khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn
Cả 3 đáp án đều đúng
Công ty TNHH A có vay vốn tại Chi nhánh B gồm 1 khoản vay ngắn hạn đang có dư nợ 5.000 triệu đồng và khoản vay dài hạn với dư nợ 19.500 triệu đồng. Anh chị cho biết thẩm quyền đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS đối với khoản vay dài hạn nêu trên thuộc
Chi nhánh B
Tổng Giám đốc
Trung tâm quản lý rủi ro tính dụng
Trung tâm CNTT
Anh chị hãy cho biết Chi nhánh được thực hiện đăng ký kỳ hạn trả nợ tối đa mấy lần đối với một khoản nợ thuộc thẩm quyền của Chi nhánh loại I
01 lần
02 lần
03 lần
04 lần
Trường hợp vượt thẩm quyền đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS, Anh chị hãy cho biết Chi nhánh loại I trình Trụ sở chính qua đơn vị nào
Ban Thẩm định và phê duyệt tín dụng
Trung tâm Công nghệ thông tin
Trung tâm Quản lý nợ có vấn đề
Trung tâm Quản lý rủi ro tín dụng
Anh chị hay cho biết trường hợp nào sau đây khách hàng KHÔNG được xóa lịch sử thông tin tín dụng trên hệ thống CIC
Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do Chi nhánh không kịp thời thu nợ
Khách hàng bị chuyển nhóm nợ cao hơn do không trả nợ đúng hạn
Chi nhánh đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS nhưng không khớp với hồ sơ gốc khiến khoản vay chuyển nhóm nợ cao hơn
Cả 3 đáp án đều sai
Anh chị hãy cho biết đơn vị/bộ phận nào sau đây thực hiện cấp quyền user đăng ký kỳ hạn trả nợ trên IPCAS theo đề nghị của Chi nhánh
Trung tâm Công nghệ thông tin
Bộ phận tin học tại Chi nhánh
Trung tâm Quản lý rủi ro tín dụng
Phòng tin học Trụ sở chính
Anh/chị hãy cho biết khi hạn mức rủi ro tín dụng, tập trung tín dụng chạm/vượt ngưỡng bao nhiêu % giới hạn quy định theo Quy định 2205/QĐ-NHNo-TD thì Agribank áp dụng các biện pháp kiểm soát để hạn chế vi phạm hạn mức?
85%
90%
95%
100%
Anh/chị hãy cho biết quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro là việc nhận dạng, đo lường, kiểm soát rủi ro trong hoạt động của Agribank
Quản lý rủi ro là việc nhận dạng, đo lường, theo dõi, kiểm soát rủi ro trong hoạt động của Agribank
Quản lý rủi ro là việc nhận dạng, theo dõi, kiểm soát rủi ro trong hoạt động của Agribank
Quản lý rủi ro là việc nhận dạng, theo dõi rủi ro trong hoạt động của Agribank
Theo anh/chị hệ thống kiểm soát nội bộ phải có bao gồm mấy tuyến bảo vệ độc lập?
Một
Hai
Ba
Bốn
Theo Quy chế 599, tỷ lệ nợ xấu là gì?
Tỷ lệ giữa nợ xấu so với tổng các khoản nợ từ nhóm 1 đến nhóm 4
Tỷ lệ giữa nợ xấu so với tổng các khoản nợ từ nhóm 1 đến nhóm 5
Tỷ lệ giữa nợ xấu so với tổng các khoản nợ từ nhóm 2 đến nhóm 5
Tỷ lệ giữa nợ nhóm 3 đến nhóm 5 so với tổng các khoản nợ từ nhóm 2 đến nhóm 5
Theo Quy chế 599, khoản nợ cơ cấu lại lần đầu quá hạn 3 ngày được phân loại nợ vào nhóm mấy?
Nhóm 2
Nhóm 3
Nhóm 4
Nhóm 5
Theo anh/chị quy định tỷ lệ trích lập dự phòng rủi ro cụ thể cho các khoản nợ nhóm 2 (Nợ cần chú ý) là bao nhiêu?
2%
5%
10%
15%
Theo anh/chị, việc kiểm tra sức chịu đựng về vốn được thực hiện với tần suất nào?
3 tháng
6 tháng
1 năm
3 năm
Anh/chị hãy cho biết, khoản nợ phải thu hồi theo quyết định thu hồi nợ trước hạn của Agribank do khách hàng vi phạm thỏa thuận với Agribank chưa thu hồi được trong thời gian 50 ngày kể từ ngày có quyết định thu hồi được phân loại vào nhóm nợ nào?
Nhóm 2
Nhóm 3
Nhóm 4
Nhóm 5
Theo anh/chị, trường hợp Agribank nơi cấp tín dụng đánh giá khách hàng không có khả năng thực hiện các nghĩa vụ theo cam kết đối với các khoản cam kết ngoại bảng, Agribank phải thực hiện phân loại vào nhóm mấy?
Agribank không phải thực hiện phân loại nợ đối với các cam kết ngoại bảng
Nhóm 1
Nhóm 2 trở lên
Tất cả các đáp án trên đều sai
Theo anh/chị, việc rà soát quy trình đánh giá nội bộ về mức đủ vốn được thực hiện tối thiểu bao lâu?
3 tháng
6 tháng
1 năm
3 năm
Anh/chị hãy cho biết nội dung nào sau đây là KHÔNG đúng về trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro?
Dự phòng rủi ro bao gồm: Dự phòng cụ thể và dự phòng chung.
Dự phòng cụ thể là số tiền được trích lập để dự phòng cho những rủi ro có thể xảy ra đối với từng khoản nợ cụ thể.
Dự phòng chung là số tiền được trích lập để dự phòng cho những rủi ro có thể xảy ra nhưng chưa xác định được khi trích lập dự phòng cụ thể.
Ngân hàng thương mại không bao giờ sử dụng dự phòng rủi ro để xử lý rủi ro trong những trường hợp khách hàng là tổ chức bị giải thế, phá sản theo quy định của pháp luật, cá nhân bị chết, mất tích, và đối với những khoản nợ được phân loại vào nhóm 5.
Anh/chị hãy cho biết Agribank thực hiện trích lập dự phòng rủi ro tại thời điểm nào?
Ít nhất mỗi tháng một lần vào ngày 07, Agribank thực hiện trích lập dự phòng rủi ro đến thời điểm cuối ngày cuối cùng của tháng trước liền kề; Ngoài thời điểm nêu trên, Hội đồng xử lý rủi ro Trụ sở chính quyết định thời điểm thực hiện việc trích lập dự phòng rủi ro theo quy định phù hợp với yêu cầu quản lý của Agribank.
Riêng kỳ trích lập dự phòng rủi ro ngày 31/12, căn cứ vào kết quả phân loại nợ cuối năm tài chính, thực hiện trích lập dự phòng rủi ro theo quy định.
Mỗi quý một lần, chậm nhất ngày 10 của tháng đầu quý tiếp theo, tại thời điểm cuối ngày làm việc cuối cùng của quý trước để thực hiện trích lập
Ít nhất mỗi tháng một lần, trong 07 (bảy) ngày đầu tiên của tháng, Agribank thực hiện trích lập dự phòng rủi ro đến thời điểm cuối ngày cuối cùng của tháng trước liền kề; Ngoài thời điểm nêu trên, Hội đồng xử lý rủi ro Trụ sở chính quyết định thời điểm thực hiện việc trích lập dự phòng rủi ro theo quy định phù hợp với yêu cầu quản lý của Agribank.
Riêng kỳ trích lập dự phòng rủi ro ngày 31/12, căn cứ vào kết quả phân loại nợ cuối năm tài chính, thực hiện trích lập dự phòng rủi ro theo quy định.
Tất cả các đáp án đều sai
Ngoài báo cáo kết quả phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro của Chi nhánh loại I, theo anh/chị, trường hợp nào Trụ sở chính có quyền quyết định mức trích lập và giao Chi nhánh thực hiện?
Agribank không có quy định về nội dung này
Trường hợp đặc biệt, khi có đủ căn cứ xác định việc trích lập dự phòng
Trụ sở chính không có quyền quyết định
Tất cả các đáp án đều sai
Ngân hàng X được cả 3 tổ chức xếp hạng, cụ thể:
- Theo Moody's: Ba1
- Theo S&P: A-
- Theo Fitch Rating: A
Theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN, anh/chị cho biết hạng tín nhiệm nào được áp dụng cho khách hàng X?
A (Hạng có mức độ rủi ro thấp nhất)
A- (Hạng có mức độ rủi ro trung bình)
Ba1 (Hạng có mức độ rủi ro cao nhất)
Không áp dụng định hạng nào cả
Theo anh/chị, Rủi ro tập trung là gì?
Rủi ro do Agribank không có khả năng thực hiện các nghĩa vụ trả nợ khi đến hạn
Rủi ro do Agribank có hoạt động kinh doanh tập trung vào một khách hàng (bao gồm người có liên quan), đối tác, sản phẩm, giao dịch, ngành, lĩnh vực kinh tế, loại tiền tệ ở mức độ có tác động đáng kể đến thu nhập, trạng thái rủi ro theo quy định nội bộ của Agribank
Rủi ro do các quy trình nội bộ quy định không đầy đủ hoặc có sai sót, do yếu tố con người, do các lỗi, sự cố của hệ thống hoặc do các yếu tố bên ngoài làm tổn thất về tài chính, tác động tiêu cực phi tài chính đối với ngân hàng
Rủi ro do khách hàng không thực hiện hoặc không có khả năng thực hiện một phần hoặc toàn bộ nghĩa vụ trả nợ theo hợp đồng hoặc thỏa thuận với Agribank.
Theo anh/chị, hoạt động trọng yếu là gì?
Là hoạt động chiếm tỷ trọng lớn nhất trên bảng cân đối.
Là hoạt động mang lại lợi nhuận lớn nhất cho ngân hàng.
Là hoạt động do ngân hàng tự xác định trên cơ sở quy mô của hoạt động đó so với một trong số các chỉ số tài chính (vốn chủ sở hữu, tổng tài sản, thu nhập, chi phí hoặc các chỉ tiêu tài chính khác) theo quy định nội bộ của ngân hàng.
Là hoạt động chiếm tỷ trọng lớn nhất trên bảng cân đối và hoạt động mang lại lợi nhuận lớn nhất cho ngân hàng
Theo anh/chị, Chiến lược quản lý rủi ro tập trung áp dụng tối thiểu với hoạt động nào của ngân hàng?
Hoạt động cấp tín dụng
Hoạt động đầu tư chứng khoán
Hoạt động huy động vốn
Hoạt động cấp tín dụng, giao dịch tự doanh
Theo anh/chị, Agribank phải nhận dạng rủi ro tập trung trong các khoản mục nào?
Chỉ các khoản mục được hạch toán là khoản mục nội bảng
Chỉ các khoản mục được hạch toán là khoản mục ngoại bảng
Các khoản mục chưa được hạch toán theo quy định của pháp luật về kế toán
Các khoản mục được hạch toán là khoản mục nội bảng, khoản mục ngoại bảng và các khoản mục chưa được hạch toán theo quy định của pháp luật về kế toán
Theo anh/chị, tần suất tối thiểu Agribank phải thực hiện báo cáo nội bộ về rủi ro tập trung tín dụng là bao lâu?
3 tháng
6 tháng
1 năm
3 năm
Theo anh/chị, nội dung nào thuộc công tác kiểm soát rủi ro tập trung tín dụng?
Theo dõi, kiểm tra dư nợ cấp tín dụng theo các hạn mức rủi ro tập trung.
Thực hiện phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro, sử dụng dự phòng rủi ro để xử lý rủi ro tín dụng.
Có các chỉ tiêu cảnh báo sớm về rủi ro thanh khoản để có các biện pháp xử lý thiếu hụt thanh khoản tạm thời và dài hạn.
Theo dõi, kiểm tra về chênh lệch giữa giá trị tài sản tài chính và nợ phải trả tài chính có lãi suất có cùng thời điểm ấn định mức lãi suất mới hoặc kỳ định lại lãi suất.
Theo anh/chị, Hội đồng nào có chức năng tham mưu cho Tổng giám đốc trong việc thực hiện nhiệm vụ quản lý rủi ro?
Hội đồng quản lý vốn
Hội đồng ALCO
Hội đồng xử lý rủi ro
Hội đồng rủi ro
Theo anh/chị, Kiểm tra sức chịu đựng là gì?
Là việc tự đánh giá mức đủ vốn đảm bảo tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước về tỷ lệ an toàn vốn và đạt được yêu cầu đề ra của Agribank.
Là việc giám sát của Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc đối với kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội bộ về mức đủ vốn và giám sát của Ban kiểm soát đối với kiểm toán nội bộ.
Việc đánh giá mức độ tác động của biến động, thay đổi bất lợi đối với tỷ lệ an toàn vốn, thanh khoản trong các kịch bản khác nhau để xác định khả năng chịu đựng rủi ro của Agribank.
Là việc nhận dạng, đo lường, theo dõi và kiểm soát rủi ro trong hoạt động của Agribank.
Theo anh/chị, Khẩu vị rủi ro là gì?
Là khả năng xảy ra tổn thất (tổn thất tài chính, tổn thất phi tài chính) làm giảm thu nhập, vốn tự có dẫn đến làm giảm tỷ lệ an toàn vốn hoặc hạn chế khả năng đạt được mục tiêu kinh doanh của Agribank.
Là mức độ rủi ro mà Agribank sẵn sàng chấp nhận trong quá trình thực hiện chiến lược kinh doanh.
Là phần giá trị của tài sản có rủi ro, nợ phải trả có rủi ro và các khoản mục ngoại bảng có rủi ro của Agribank.
Là việc nhận dạng, đo lường, theo dõi và kiểm soát rủi ro trong hoạt động của Agribank.
Theo anh/chị, ngân hàng phải lập kế hoạch tăng vốn khi nào?
Vốn tự có dự kiến < Vốn mục tiêu
Vốn tự có dự kiến > Vốn mục tiêu
Vốn kinh tế < Vốn mục tiêu
Vốn tự có dự kiến = Vốn mục tiêu
Theo anh/chị, ngân hàng phải lập kịch bản có diễn biến bất lợi với những yếu tố nào?
Lãi suất, tỷ giá
Lãi suất, tỷ giá, chất lượng tín dụng
Lãi suất, tỷ giá, giá trái phiếu
Giá cổ phiếu, giá trái phiếu, lãi suất
Theo anh/chị, khi kiểm tra sức chịu đựng về vốn, ngân hàng phải lập tối thiểu bao nhiêu kịch bản?
1
2
3
5
Theo anh/chị, khẩu vị rủi ro của Agribank tối thiểu phải bao gồm chỉ tiêu nào?
Tỷ lệ an toàn vốn mục tiêu; chỉ tiêu về thu nhập (ROE, RAROC); chỉ tiêu khác theo quy định của HĐTV Agribank.
Tỷ lệ an toàn vốn theo quy định của NHNN; chỉ tiêu về thu nhập (ROE, RAROC).
Tỷ lệ an toàn vốn theo quy định của NHNN; chỉ tiêu về thu nhập (ROA, RAROC).
Tỷ lệ an toàn vốn mục tiêu; chỉ tiêu về thu nhập (ROE và ROA); chỉ tiêu khác theo quy định của HĐTV Agribank.
Theo anh/chị, thẩm quyền ban hành khẩu vị rủi ro của Agribank thuộc?
Hội đồng thành viên
Tổng Giám đốc
Hội đồng rủi ro
Hội đồng thành viên hoặc Tổng Giám đốc
Anh/chị cho biết Khẩu vị rủi ro của Agribank được lập trong khoảng thời gian nào?
1-3 năm
2-4 năm
3-5 năm
5-7 năm
Theo anh/chị, khi kiểm tra sức chịu đựng về vốn ngân hàng cần lập các kịch bản nào?
Kịch bản hoạt động bình thường
Kịch bản hoạt động bình thường và Kịch bản có diễn biến bất lợi
Kịch bản có diễn biến bất lợi
Kịch bản có diễn biến có lợi
Theo anh/chị, Hội đồng thành viên giám sát Tổng giám đốc trong công tác nào sau đây?
Xây dựng, tổ chức thực hiện chính sách quản lý rủi ro
Tổ chức thực hiện đánh giá nội bộ về mức đủ vốn
Tổ chức thực hiện đánh giá nội bộ về mức đủ vốn
Tất cả các đáp án trên
Anh/chị hãy cho biết nhận định nào là đúng về đơn vị thực hiện nhiệm vụ của ba tuyến bảo vệ độc lập?
Tuyến bảo vệ thứ 1 là Bộ phận quản lý rủi ro
Tuyến bảo vệ thứ 2 là các Đơn vị kinh doanh
Tuyến bảo vệ thứ 3 là Bộ phận kiểm toán nội bộ
Tất cả các đáp án trên
Anh/chị hãy cho biết Đơn vị nào của Agribank có nhiệm vụ nhận dạng các rủi ro tín dụng phát sinh trong hoạt động của Agribank?
Các đơn vị thuộc tuyến bảo vệ thứ 1 và thứ 2
Đơn vị thuộc tuyến bảo vệ thứ 3
Các đơn vị thuộc ba tuyến bảo vệ
Agribank nơi cấp tín dụng
Anh/chị hãy cho biết quản lý rủi ro tín dụng được thực hiện ở khâu nào trong quy trình cấp tín dụng?
Xem xét, thẩm định tín dụng
Phê duyệt tín dụng
Quản lý tín dụng, quản lý danh mục tín dụng
Tất cả các đáp án trên
Anh/chị hãy cho biết nội dung nào dưới đây KHÔNG phải là nhiệm vụ của Hội đồng thành viên trong công tác quản lý rủi ro của Agribank?
Thiết lập cơ cấu tổ chức quản lý rủi ro của Agribank
Xây dựng chiến lược quản lý rủi ro
Ban hành chính sách quản lý rủi ro
Ban hành hạn mức rủi ro
Anh/chị hãy cho biết yêu cầu việc theo dõi, kiểm soát rủi ro tín dụng bao gồm nội dung nào?
Theo dõi kết quả phân loại nợ của khoản cấp tín dụng
Đánh giá mức độ đầy đủ của dự phòng rủi ro
Kiểm soát trạng thái rủi ro tín dụng thực tế để tuân thủ giới hạn cấp tín dụng, hạn mức rủi ro tín dụng
Tất cả các đáp án trên
Anh/chị hãy cho biết theo quy định hiện hành tỷ lệ cho vay ngành bán buôn bán lẻ không vượt quá bao nhiêu % tổng dư nợ cho vay của Agribank?
25%
30%
35%
40%
Anh/chị hãy cho biết tỷ lệ cho vay khách hàng cá nhân nhằm mục đích mua nhà ở đất ở không vượt quá bao nhiêu % hạn mức cho vay phục vụ nhu cầu đời sống của Agribank?
10%
20%
30%
50%
Anh/chị hãy cho biết vùng cảnh báo sớm rủi ro tín dụng và rủi ro tập trung tín dụng nằm trong ngưỡng bao nhiêu % ngưỡng giới hạn quy định theo Quy định 2205/QĐ-NHNo-TD?
75%-80%
80%-85%
85%-90%
95%-100%
Anh/chị hãy cho biết tỷ lệ dư nợ cho vay đối với 01 khách hàng (không bao gồm khách hàng là TCTD) không vượt quá bao nhiêu % tổng dư nợ cho vay của Agribank?
1,5%
3%
15%
25%
Anh/chị hãy cho biết tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với 01 khách hàng không vượt quá bao nhiêu % vốn tự có của Agribank?
10%
15%
20%
25%
Theo anh/chị, tần suất tối thiểu Agribank phải thực hiện báo cáo nội bộ về rủi ro tín dụng là bao lâu?
3 tháng
6 tháng
1 năm
3 năm
Anh/chị hãy cho biết thẩm quyền ban hành hạn mức rủi ro tín dụng, hạn mức rủi ro tập trung tín dụng thuộc cấp nào?
Hội đồng thành viên
Tổng Giám đốc
Chủ tịch Hội đồng rủi ro
Chủ tịch Hội đồng xử lý rủi ro
Anh/chị hãy cho biết Quy định Khung quản lý rủi ro trong hệ thống Agribank (QĐ 946/QĐ-HĐTV-QLRR ngày 31/10/2019) có áp dụng đối với công ty con, công ty liên kết không?
Có
Không
Áp dụng một phần
Áp dụng thông qua người đại diện vốn/phần vốn góp đảm bảo duy trì tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu hợp nhất theo quy định của Ngân hàng nhà nước
Anh/chị hãy cho biết Hội đồng rủi ro là bộ phận giúp việc cho ai?
Hội đồng thành viên
Tổng Giám đốc
Uỷ ban Quản lý rủi ro
Thành viên Hội đồng rủi ro
Anh/chị hãy cho biết Ủy ban Quản lý rủi ro là đơn vị giúp việc cho ai?
Hội đồng thành viên
Tổng giám đốc
Kiểm toán nội bộ
Thành viên Hội đồng rủi ro
Anh/chị hãy cho biết Hội đồng rủi ro thuộc tuyến bảo vệ thứ mấy theo cơ cấu 3 tuyển bảo vệ độc lập?
Tuyến bảo vệ thứ nhất
Tuyến bảo vệ thứ hai
Tuyến bảo vệ thứ ba
Không có đáp án nào đúng
Anh/chị hãy cho biết bộ phận kế toán thuộc tuyến bảo vệ thứ mấy theo cơ cấu 3 tuyến bảo vệ độc lập?
Tuyến bảo vệ thứ nhất
Tuyến bảo vệ thứ hai
Tuyến bảo vệ thứ ba
Không có đáp án nào đúng
Anh/chị cho biết Chính sách Quản lý rủi ro của Agribank được lập trong khoảng thời gian nào?
1-3 năm
2-4 năm
3-5 năm
5-7 năm
Theo anh/chị "Nợ xấu" là gì?
Nợ đủ tiêu chuẩn, Nợ cần chú ý, Nợ dưới tiêu chuẩn, Nợ nghi ngờ.
Nợ đủ tiêu chuẩn, Nợ dưới tiêu chuẩn, Nợ nghi ngờ, Nợ có khả năng mất vốn.
Nợ đủ tiêu chuẩn, Nợ nghi ngờ, Nợ dưới tiêu chuẩn, Nợ có khả năng mất vốn.
Không có đáp án đúng.
Theo anh/chị TCTD thực hiện tự trích lập dự phòng rủi ro tại thời điểm nào?
Ít nhất mỗi quý một lần, trong 15 (mười lăm) ngày đầu tiên của quý
Ít nhất mỗi tháng một lần, trong 07 (bảy) ngày đầu tiên của tháng
Đối với các khoản nợ xấu, tổ chức tín dụng phải thực hiện việc phân loại nợ, đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng trên cơ sở hàng ngày
Tất cả các đáp án trên
Theo anh/chị quy định tỷ lệ trích lập dự phòng rủi ro cụ thể cho các khoản nợ nhóm 3 (Nợ dưới tiêu chuẩn) là bao nhiêu?
10%
15%
20%
25%
Theo anh/chị tối thiểu bao lâu một lần, TCTD phải tự thực hiện phân loại nợ và cam kết ngoại bảng?
Một tháng
Một quý
Một năm
Tổ chức tín dụng tự quy định
Theo anh/chị mức trích lập dự phòng chung được xác định bằng bao nhiêu?
0,75% tổng số dư các khoản nợ từ nhóm 1 đến nhóm 4
0,75% tổng số dư các khoản nợ từ nhóm 1 đến nhóm 5
0,75% tổng số dư các khoản nợ từ nhóm 3 đến nhóm 5
0,75% tổng số dư các khoản nợ từ nhóm 2 đến nhóm 5
Một khoản vay có dư nợ 100 triệu đồng, giá trị của tài sản đảm bảo được phép khấu trừ của khoản vay này là 45 triệu đồng. Khoản vay được xếp vào nhóm 3. Theo anh/chị số tiền dự phòng cụ thể phải trích lập là bao nhiêu?
11 triệu đồng
20 triệu đồng
9 triệu đồng
Không có đáp án đúng
Một khoản vay có dư nợ 120 triệu đồng, giá trị của tài sảm đảm bảo được phép khấu trừ của khoản vay này là 100 triệu đồng. Khoản vay được xếp vào nhóm 1. Anh/chị cho biết số tiền dự phòng cụ thể và dự phòng chung phải trích lập đối với món vay này là bao nhiêu?
0 đồng
20 triệu đồng
0,9 triệu đồng
Không có đáp án đúng
Anh/chị hãy cho biết khi tính số tiền dự phòng rủi ro cụ thể phải trích, tỷ lệ khấu trừ tài sản bảo đảm đối với tiền gửi của khách hàng bằng Đồng Việt Nam tại chính tổ chức tín dụng đó là bao nhiêu?
80%
85%
95%
100%
Theo anh/chị dự phòng rủi ro là gì?
Số tiền được trích lập và hạch toán vào chi phí hoạt động để dự phòng cho những tổn thất có thể xảy ra đối với nợ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Số tiền được trích lập để dự phòng cho những tổn thất có thể xảy ra đối với từng khoản nợ cụ thể.
Số tiền được trích lập để dự phòng cho những tổn thất có thể xảy ra nhưng chưa xác định được khi trích lập dự phòng cụ thể.
Không có đáp án đúng.
Theo anh/chị hàng tháng CIC tổng hợp danh sách khách hàng theo nhóm nợ có mức độ rủi ro cao nhất mà các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã tự phân loại và cung cấp cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong thời hạn nào?
03 (ba) ngày kể từ ngày nhận được kết quả tự phân loại nợ, cam kết ngoại bảng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
05 (năm) ngày kể từ ngày nhận được kết quả tự phân loại nợ, cam kết ngoại bảng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
07 (bảy) ngày kể từ ngày nhận được kết quả tự phân loại nợ, cam kết ngoại bảng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Không có đáp án đúng.
Theo anh/chị Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện điều chỉnh nhóm nợ trong thời hạn bao nhiêu ngày kể từ thời điểm nhận danh sách do CIC cung cấp?
Trong thời hạn 03 (ba) ngày kể từ ngày nhận được danh sách khách hàng do CIC cung cấp
Trong thời hạn 05 (năm) ngày kể từ ngày nhận được danh sách khách hàng do CIC cung cấp
Trong thời hạn 07 (bảy) ngày kể từ ngày nhận được danh sách khách hàng do CIC cung cấp
Không có đáp án đúng.
Theo anh/chị trường hợp số tiền dự phòng cụ thể và dự phòng chung còn lại của kỳ kế toán trước lớn hơn số tiền dự phòng cụ thể và dự phòng chung phải trích của kỳ kế toán trích lập, Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thực hiện như thế nào?
Hoàn nhập 50% phần chênh lệch thừa
Hoàn nhập 75% phần chênh lệch thừa
Hoàn nhập 100% phần chênh lệch thừa
Không có đáp án đúng.
Tại Agribank, một khách hàng có dư nợ là 800 triệu đồng và giá trị tài sản bảo đảm (bất động sản là QSD đất) là 1,5 tỷ đồng khoản vay này được xếp vào nợ nhóm 3. Anh/chị hãy xác định số tiền dự phòng cụ thể mà Agribank cần trích lập đối với khách hàng trên?
5 triệu
8 triệu
10 triệu
Tất cả các đáp án đều sai
Theo anh/chị, khoản nợ nào sau đây là nợ xấu?
Các khoản nợ quá hạn từ nhóm 2 đến nhóm 5.
Khoản nợ quá hạn dưới 10 ngày và được đánh giá là có khả năng thu hồi đầy đủ nợ gốc và lãi bị quá hạn và thu hồi đầy đủ nợ gốc và lãi còn lại đúng thời hạn (nhóm 1).
Các khoản nợ nội bảng từ nhóm 3 đến nhóm 5.
Các khoản nợ quá hạn từ nhóm 2 đến nhóm 5 và Khoản nợ quá hạn dưới 10 ngày và được đánh giá là có khả năng thu hồi đầy đủ nợ gốc và lãi bị quá hạn và thu hồi đầy đủ nợ gốc và lãi còn lại đúng thời hạn (nhóm 1).
Theo anh/chị, nợ xấu bao gồm những khoản nợ nào?
Nợ cần chú ý, nợ dưới tiêu chuẩn, nợ nghi ngờ.
Nợ dưới tiêu chuẩn, nợ nghi ngờ, nợ có khả năng mất vốn.
Khoản nợ quá hạn dưới 10 ngày và được đánh giá là có khả năng thu hồi đầy đủ nợ gốc và lãi bị quá hạn, nợ dưới tiêu chuẩn, nợ nghi ngờ, nợ có khả năng mất vốn.
Nợ cần chú ý, nợ dưới tiêu chuẩn, nợ nghi ngờ, nợ có khả năng mất vốn.
Doanh nghiệp A có khoản nợ quá hạn 250 ngày. Theo anh/chị khoản nợ này sẽ trích dự phòng cụ thể theo tỷ lệ nào?
5%
20%
50%
100%
Theo anh/chị, tỷ lệ trích lập dự phòng chung đối với các khoản nợ có khả năng mất vốn là bao nhiêu?
0%
20%
50%
100%
Chi nhánh ngân hàng A có 600 tỷ đồng nợ nhóm 1; 50 tỷ đồng nợ nhóm 2; 6 tỷ đồng nợ nhóm 5. Theo anh/chị số tiền dự phòng chung Chi nhánh phải trích lập là bao nhiêu?
3.250 triệu đồng
4.875 triệu đồng
4.920 triệu đồng
3.280 triệu đồng
Theo anh/chị, các khoản vay được chia thành 5 nhóm theo mức độ rủi ro tăng dần nào?
Nợ đủ tiêu chuẩn, Nợ cần chú ý, Nợ dưới tiêu chuẩn, Nợ nghi ngờ, Nợ có khả năng mất vốn
Nợ đủ tiêu chuẩn, Nợ dưới tiêu chuẩn, Nợ cần chú ý, Nợ nghi ngờ, Nợ có khả năng mất vốn
Nợ đủ tiêu chuẩn, Nợ cần chú ý, Nợ nghi ngờ, Nợ dưới tiêu chuẩn, Nợ có khả năng mất vốn
Không có đáp án đúng.
Theo anh/chị, việc điều chỉnh kỳ hạn trả nợ không làm thay đổi khoản mục nào sau đây?
Kỳ hạn trả nợ
Tổng số tiền khách hàng phải trả
Thời gian trả từng phần của khoản nợ
Số tiền từng kỳ trả nợ đã thỏa thuận ban đầu
Anh/chị hãy cho biết tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện phân loại nợ theo phương pháp định lượng thành bao nhiêu nhóm nợ?
3
4
5
6
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện phân loại nợ theo 05 nhóm, anh/chị hãy cho biết nợ nhóm 3 là gì?
Nợ cần chú ý
Nợ dưới tiêu chuẩn
Nợ nghi ngờ
Nợ có khả năng mất vốn
Anh/chị hãy cho biết tỷ lệ trích lập dự phòng cụ thể đối với khoản nợ được phân loại là nợ nhóm 3 là bao nhiêu?
5%
20%
50%
100%
Anh/chị hãy cho biết khi trích lập dự phòng rủi ro, mức trích lập dự phòng chung theo quy định chiếm tỷ lệ bao nhiêu % tổng số dư các khoản nợ từ nhóm 1 đến nhóm 4?
0,25%
0,5%
0,75%
1%
Anh/chị hãy cho biết khoản nợ thuộc nhóm nào không phải trích lập dự phòng chung?
Nhóm 1
Nhóm 2
Nhóm 3
Nhóm 5
Anh/chị hãy cho biết, loại tài sản có phát sinh từ hoạt động nào không thuộc phạm vi phân loại, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro?
Các khoản cấp tín dụng dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng
Tiền gửi thanh toán, tiền gửi tại Ngân hàng chính sách xã hội theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Các khoản trả thay theo cam kết ngoại bảng
Cả 1 và 3 đều đúng
Anh/chị hãy cho biết, ngoài kỳ trích lập dự phòng rủi ro định kỳ hàng tháng, thẩm quyền quyết định việc bổ sung thêm kỳ trích lập dự phòng rủi ro thuộc?
Hội đồng xử lý rủi ro Chi nhánh loại I
Hội đồng xử lý rủi ro Trụ sở chính
Tổng Giám đốc
Hội đồng thành viên
Anh/chị hãy cho biết Agribank nơi cấp tín dụng đang sử dụng phương pháp phân loại nợ và cam kết ngoại bảng nào?
Phương pháp định lượng
Phương pháp định tính
Theo phương pháp định lượng kết hợp phương pháp định tính. Trường hợp kết quả phân loại nợ đối với khoản nợ, cam kết ngoại bảng theo hai phương pháp trên khác nhau thì khoản nợ, cam kết ngoại bảng phải được phân loại vào nhóm nợ có mức độ rủi ro cao hơn
Tất cả các đáp án đều sai
Một khách hàng có 02 khoản nợ tại 02 Chi nhánh Agribank:
- Tại Chi nhánh A, khách hàng xếp hạng BBB và có khoản nợ đã bị quá hạn 20 ngày;
- Tại Chi nhánh B, khách hàng xếp hạng BB và có khoản nợ đã bị quá hạn 95 ngày.
Vậy theo anh/chị, phân loại nợ cuối cùng của khách hàng tại Agribank là nhóm mấy?
Nhóm 1
Nhóm 2
Nhóm 3
Nhóm 4
Anh/chị hãy cho biết đối tượng khách hàng nào phải thực hiện phân loại nợ và cam kết ngoại bảng theo phương pháp định tính?
Tất cả các khách hàng của Agribank
Khách hàng pháp nhân
Khách hàng là pháp nhân thuộc đối tượng chấm điểm, xếp hạng khách hàng trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ; Khách hàng là cá nhân có dư nợ từ 500 triệu đồng trở lên
Khách hàng là pháp nhân (ngoại trừ định chế tài chính) thuộc đối tượng chấm điểm, xếp hạng khách hàng trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ; Khách hàng là cá nhân có dư nợ từ 500 triệu đồng trở lên
Anh/chị hãy cho biết, giá trị khấu trừ của tài sản bảo đảm phải coi bằng 0 (không) trong trường hợp nào sau đây?
Có văn bản xác định giá trị tài sản bảo đảm của tổ chức định giá còn hiệu lực theo quy định đối với tài sản bảo đảm mà Agribank nơi cấp tín dụng định giá từ 200 tỷ đồng trở lên
Agribank nơi cấp tín dụng không có quyền xử lý tài sản bảo đảm theo hợp đồng bảo đảm và theo quy định của pháp luật khi khách hàng không thực hiện nghĩa vụ của mình theo thỏa thuận
Thời gian xử lý tài sản bảo đảm theo dự kiến không quá 01 (một) năm đối với tài sản bảo đảm là động sản và không quá 02 (hai) năm đối với tài sản bảo đảm là bất động sản, kể từ khi Agribank nơi cấp tín dụng có quyền thực hiện xử lý tài sản bảo đảm
Tất cả các đáp án trên đều đúng
Anh/chị hãy cho biết tỷ lệ khấu trừ tối đa đối với Quyền sử dụng đất theo quy định hiện hành của Agribank là bao nhiêu?
50%
45%
40%
30%
Anh/chị hãy cho biết tỷ lệ khấu trừ tối đa đối với Tài sản gắn liền trên đất theo quy định hiện hành của Agribank là bao nhiêu?
50%
45%
40%
30%
Tổng dư nợ của Chi nhánh là 1.000 tỷ đồng, trong đó:
- Dư nợ nhóm 1: 800 tỷ;
- Dư nợ nhóm 2: 100 tỷ;
- Dư nợ nhóm 3: 20 tỷ;
- Dự nợ nhóm 4: 40 tỷ;
- Dư nợ nhóm 5: 40 tỷ.
Theo anh/chị, dự phòng chung Chi nhánh phải trích là bao nhiêu?
7,2 tỷ
7,5 tỷ
72 tỷ
75 tỷ
Chi nhánh thực hiện hạch toán trích lập, hoàn nhập dự phòng khi nào?
Chi nhánh thực hiện ngay sau khi nhận được Thông báo của Hội đồng Xử lý rủi ro Trụ sở chính
Trong thời hạn 03 ngày kể từ ngày nhận được Thông báo của Hội đồng Xử lý rủi ro Trụ sở chính
Trong thời hạn 05 ngày kể từ ngày nhận được Thông báo của Hội đồng Xử lý rủi ro Trụ sở chính
Trụ sở chính không quy định thời hạn thực hiện
Theo anh/chị, Agribank quy định xử lý như thế nào trong trường hợp Chi nhánh không thực hiện việc hạch toán chuyển nguồn trích lập dự phòng rủi ro về Trụ sở chính theo quy định?
Không có quy định cụ thể
Trụ sở chính có văn bản chấn chỉnh, yêu cầu Chi nhánh thực hiện hạch toán chuyển nguồn trích lập dự phòng theo quy định
Trụ sở chính thực hiện báo nợ cho Chi nhánh theo quy định
Trụ sở chính thực hiện báo có cho Chi nhánh theo quy định
Anh/chị hãy cho biết, khoản nợ trong thời hạn thu hồi theo kết luận thanh tra, kiểm tra được phân loại vào nhóm nợ nào?
Nhóm 1
Nhóm 2
Nhóm 3
Nhóm 4
Theo anh/chị, khoản trả thay theo cam kết ngoại bảng quá hạn 45 ngày được phân loại vào nhóm mấy
Nhóm 2
Nhóm 3
Nhóm 4
Nhóm 5
Nợ nhóm 1 theo phương pháp định tính bao gồm
Các khoản nợ được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đánh giá là có khả năng thu hồi đầy đủ cả nợ gốc và lãi đúng hạn.
Các cam kết ngoại bảng được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đánh giá là khách hàng có khả năng thực hiện đầy đủ nghĩa vụ theo cam kết.
Đáp án 1 và 2
Khoản nợ quá hạn dưới 10 ngày
Anh/chị hãy cho biết đối tượng nào phải ban hành quy định cấp tín dụng, quản lý nợ, chính sách dự phòng rủi ro?
Ngân hàng thương mại
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, trừ tổ chức tín dụng đang được kiểm soát đặc biệt thực hiện theo quy định của pháp luật về kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng
Tất cả các đáp án trên
Agribank nơi cấp tín dụng được xác định giá trị khấu trừ của tài sản bảo đảm là động sản coi bằng 0 (không) để tính trích lập dự phòng trong các trường hợp nào sau đây?
Tài sản bảo đảm tuân thủ quy định của pháp luật về giao dịch bảo đảm
Thời gian xử lý tài sản bảo đảm theo dự kiến trên 01 năm kể từ khi Agribank nơi cấp tín dụng có quyền thực hiện xử lý tài sản bảo đảm
Agribank có quyền xử lý tài sản bảo đảm theo hợp đồng và theo quy định của pháp luật khi khách hàng không thực hiện nghĩa vụ của mình theo thoả thuận
Thời gian xử lý tài sản bảo đảm theo dự kiến dưới 01 năm kể từ khi Agribank nơi cấp tín dụng có quyền thực hiện xử lý tài sản bảo đảm
Theo anh/chị, theo Thông tư 41/2016-TT-NHNN Hệ số rủi ro tín dụng được áp dụng dựa trên xếp hạng độc lập của các ngân hàng, Tổ chức xếp hạng tín dụng độc lập nào sau đây được công nhận tại Việt Nam?
Standards and Poor’s
Moody’s
Fitch
Tất cả các đáp án trên đều đúng
Theo anh/chị thông tư 41/2016/TT-NHNN, khi một khoản phải đòi có từ hai thứ hạng tín nhiệm trở lên của các doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm độc lập khác nhau thì sử dụng thứ hạng tín nhiệm nào?
Thứ hạng tín nhiệm tương ứng hệ số rủi ro tín dụng thấp nhất
Thứ hạng tín nhiệm tương ứng hệ số rủi ro tín dụng cao nhất.
Thứ hạng tín nhiệm tương ứng hệ số rủi ro tín dụng cao nhất.
Không đủ thông tin để lựa chọn.
