NEW
Font size
S
M
L
XL
WorksheetsDịch vụ thanh toán - chuyển tiền ngoại tệ
Total questions: 59
Worksheet time: 20mins
Name
Class
Date
1.
Theo quy định tại Quyết định số 239/QĐ-NHNo-TTKH của Agribank về quy trình dịch vụ Agripay, dịch vụ được áp dụng trong phạm vi nào?
a)
Trụ sở chính, các chi nhánh Agribank tại Việt Nam
b)
Trụ sở chính, các chi nhánh Agribank ở nước ngoài
c)
Trụ sở chính, các chi nhánh Agribank bao gồm cả chi nhánh ở nước ngoài
d)
Tất cả các đáp án trên
2.
Theo quy định tại Quyết định số 239/QĐ-NHNo-TTKH của Agribank về quy trình dịch vụ Agripay, khách hàng nhận tiền có thể nhận tiền tại?
a)
Tại chi nhánh, phòng giao dịch cùng tỉnh, thành phố với chi nhánh chuyển tiền đi.
b)
Tại chi nhánh, phòng giao dịch khác tỉnh, thành phố với chi nhánh chuyển tiền đi.
c)
Tại bất kỳ chi nhánh, phòng giao dịch thuộc hệ thống Agribank
d)
Tại chi nhánh, phòng giao dịch được chỉ định trên lệnh thanh toán
3.
Theo quy định tại Quyết định số 239/QĐ-NHNo-TTKH của Agribank về quy trình dịch vụ Agripay, người nhận tiền cần xuất trình những loại giấy tờ tủy thân nào sau đây để nhận tiền?
a)
Chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu còn hiệu lực.
b)
Sổ hộ khẩu
c)
Giấy phép lái xe.
d)
Tất cả các đáp án trên
4.
Theo quy định tại Quyết định số 333/QĐ-NHNo-TTKH của Agribank quy định về giao dịch gửi, rút tiền nhiều nơi đối với khách hàng có tài khoản thanh toán, tài khoản tiền gửi tiết kiệm trong hệ thống Agribank và các văn bản sửa đổi, đối tượng áp dụng bao gồm?
a)
Chỉ áp dụng đối với chi nhánh nhánh loại I, loại II và các phòng giao dịch trong hệ thống Agribank.
b)
Trụ sở chính, chi nhánh nhánh loại I, loại II và các phòng giao dịch trong hệ thống Agribank.
c)
Trụ sở chính, chi nhánh nhánh loại I, loại II và các phòng giao dịch trực thuộc (không áp dụng đối với điểm giao dịch lưu động, chi nhánh ở nước ngoài).
d)
Không có đáp án đúng
5.
Theo quy định tại Quyết định số 333/QĐ-NHNo-TTKH của Agribank quy định về giao dịch gửi, rút tiền nhiều nơi đối với khách hàng có tài khoản thanh toán, tài khoản tiền gửi tiết kiệm trong hệ thống Agribank và các văn bản sửa đổi, đồng tiền được phép gửi, rút tiền nhiều nơi bao gồm những đồng tiền nào?
a)
VND
b)
VND, USD
c)
VND, USD, EUR
d)
VND và ngoại tệ được phép giao dịch
6.
Theo quy định tại Quyết định số 333/QĐ-NHNo-TTKH của Agribank quy định về giao dịch gửi, rút tiền nhiều nơi đối với khách hàng có tài khoản thanh toán, tài khoản tiền gửi tiết kiệm trong hệ thống Agribank và các văn bản sửa đổi, giao dịch rút tiền mặt, chuyển khoản, chuyển tiền được áp dụng đối với những loại sản phẩm tiền gửi nào sau đây?
a)
Tài khoản tiền gửi thanh toán, tiền gửi tiết kiệm (sản phẩm đặc tính gửi nhiều lần)
b)
Tài khoản Tiết kiệm không kỳ hạn, tiết kiệm gửi góp, tiết kiệm học đường
c)
Tài khoản thanh toán, tài khoản tiết kiệm (sản phẩm đặc tính rút nhiều lần)
d)
Không có đáp án đúng
7.
Theo quy định tại Quyết định số 333/QĐ-NHNo-TTKH của Agribank quy định về giao dịch gửi, rút tiền nhiều nơi đối với khách hàng có tài khoản thanh toán, tài khoản tiền gửi tiết kiệm trong hệ thống Agribank và các văn bản sửa đổi, giao dịch viên không được thực hiện giao dịch gửi rút nhiều nơi đối với trường hợp nào sau đây?
a)
Tài khoản thanh toán đang bị phong tỏa, tạm khóa; tài khoản thanh toán chung, tài khoản tiền gửi tiết kiệm trong danh sách phong tỏa, cầm cố, thế chấp.
b)
Loại sản phẩm tiền gửi tiết kiệm không được rút trước hạn khi chưa đến hạn, tài khoản tiết kiệm đồng sở hữu.
c)
Thừa kế đối với khách hàng cá nhân.
d)
Tất cả các đáp án trên
8.
Theo quy định tại Quyết định số 205/QĐ-NHNo-TTKH của Agribank về quy định cung ứng, quản lý và sử dụng dịch vụ kết nối thanh toán với khách hàng, đối tượng áp dụng là?
a)
Chỉ áp dụng đối với Trụ sở chính.
b)
Chỉ áp dụng đối với chi nhánh nhánh loại I, loại II.
c)
Áp dụng đối với Trụ sở chính, chi nhánh loại I, loại II trong toàn hệ thống Agribank.
d)
Áp dụng đối với Trụ sở chính, chi nhánh loại I, loại II trong toàn hệ thống Agribank (không bao gồm chi nhánh Agribank ở nước ngoài).
9.
Theo quy định tại Quyết định số 205/QĐ-NHNo-TTKH của Agribank về quy định cung ứng, quản lý và sử dụng dịch vụ kết nối thanh toán với khách hàng, khách hàng sử dụng dịch vụ là những đối tượng nào sau đây?
a)
Cá nhân
b)
Tổ chức kinh tế, cá nhân.
c)
Tổ chức kinh tế, Định chế tài chính được thành lập và hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam
d)
Không có đáp án đúng
10.
Theo quy định tại quy trình 2086/QĐ-NHNo-TTKH về thu ngân sách nhà nước tại Agribank và các văn bản sửa đổi, đối tượng áp dụng quy trình này bao gồm?
a)
Trụ sở chính.
b)
Chi nhánh loại I
c)
Trụ sở chính và chi nhánh Agribank.
d)
Trụ sở chính và chi nhánh Agribank tại Việt Nam
11.
Theo quy định tại quy trình 2086/QĐ-NHNo-TTKH về thu ngân sách nhà nước tại Agribank và các văn bản sửa đổi, khách hàng thực hiện nộp thuế là những đối tượng nào?
a)
Cá nhân
b)
Tổ chức
c)
Tổ chức, cá nhân.
d)
Không có đáp án đúng
12.
Theo quy định tại quy trình 2086/QĐ-NHNo-TTKH về thu ngân sách nhà nước tại Agribank và các văn bản sửa đổi, các hình thức nộp thuế qua hệ thống Agribanbk gồm:
a)
Nộp tại quầy
b)
Nộp trên cổng thông tin điện tử của Tổng cục thuế, tổng cục Hải quan, cổng thanh toán điện tử của đối tác
c)
Nộp trên kênh điện tử của Agribank (Internet Banking, eBanking, Agribank E-mobile Banking)
d)
Tất cả các đáp án trên
13.
Theo quy định tại quy trình 1477/QTr-NHNo-TTKH về thanh toán song phương điện tử với KBNN tại Agribank, đối tượng áp dụng là?
a)
Trụ sở chính, chi nhánh Agribank tại VN
b)
KBNN các cấp mở tài khoản thanh toán, tài khaorn chuyên thu tại Agribank
c)
Khách hàng nộp các khoản thu khác NSNN hoặc nhận khoản chỉ từ KBNN
d)
Tất cả các đáp án trên đều không đúng
14.
Theo quy định tại quy trình 1477/QTr-NHNo-TTKH về thanh toán song phương điện tử với KBNN tại Agribank, các giao dịch thanh toán điện tử giữa Agribank và KBNN được thực hiện bằng loại tiền tệ nào? (thay tên văn bản)
a)
Tất cả các loại tiền tệ
b)
VND
c)
USD
d)
EUR
15.
Theo quy định tại quy trình 1477/QTr-NHNo-TTKH về thanh toán song phương điện tử với KBNN tại Agribank, các giao dịch thu, chi qua các tài khoản của KBNN gửi sang Agribank đảm bảo điều kiện gì tại thời điểm nhận ?
a)
Tổng số phát sinh chi đã nhận và lệnh chi chờ nhận lớn hơn (>) số dư hiện có của toàn bộ tài khoản của KBNN mở tại Agribank
b)
Tổng số dư Có đầu ngày làm việc của tất cả các tài khoản đơn vị KBNN mở tại Agribank cộng (+) Tổng số phát sinh thu trong ngày (đến thời điểm thanh toán) của tất cả các tài khoản đơn vị KBNN mở tại Agribank lớn hơn hặc bằng (>) Tổng số phát sinh chỉ trong ngày (đến thời điểm tính toán) của tất cả các tài khoản thanh toán của đơn vị KBNN tại Agribank
c)
Tổng số phát sinh chi đã nhận và lệnh chi chờ nhận lớn hơn Số dư đầu ngày của toàn bộ KBNN mở tại Agribank
d)
Tất cả các đáp án trên đều không đúng
16.
Theo quy định tại quy trình 1477/QTr-NHNo-TTKH về thanh toán song phương điện tử với KBNN tại Agribank, Lệnh thanh toán bao gồm:
a)
Lệnh thanh toán thu và Lệnh thanh toán chi
b)
Lệnh quyết toán thu và Lệnh quyết toán chi
c)
Lệnh chuyển vốn
d)
Lệnh trả lãi tiền gửi
17.
Theo quy định tại quy trình 1477/QTr-NHNo-TTKH về thanh toán song phương điện tử với KBNN tại Agribank, Lệnh quyết toán bao gồm
a)
Lệnh thanh toán thu và Lệnh thanh toán chi
b)
Lệnh quyết toán thu và Lệnh quyết toán chi
c)
Lệnh chuyển vốn
d)
Lệnh trả lãi tiền gửi
18.
Theo quy định tại quy trình 1477/QTr-NHNo-TTKH về thanh toán song phương điện tử với KBNN tại Agribank, Lệnh thanh toán chi là
a)
Là lệnh thanh toán do NHNN lập, gửi sang Agribank để yêu cầu Agirbank trích Nợ tài khoản thanh toán của đơn vị KBNN, nhằm ghi Có cho tài khoản thụ hưởng tại Agribank hoặc NHTM khác một khoản tiền xác định nhằm rút tiền mặt từ Agribank về quỹ của đơn vị KBNN hoặc chi trả bằng tiền mặt cho người thụ hưởng tại Agribank.
b)
Là lệnh thanh toán do NHTM khác lập, gửi sang Agribank để yêu cầu Agirbank trích Nợ tài khoản thanh toán của đơn vị KBNN, nhằm ghi Có cho tài khoản thụ hưởng tại Agribank hoặc NHTM khác một khoản tiền xác định; nhằm rút tiền mặt từ Agribank về quỹ của đơn vị KBNN hoặc chi trả bằng tiền mặt cho người thụ hưởng tại Agribank.
c)
Là lệnh thanh toán do Kho bạc nhà nước lập, gửi sang Agribank để yêu cầu Agirbank trích Nợ tài khoản thanh toán của đơn vị KBNN, nhằm ghi Có cho tài khoản thụ hưởng tại Agribank hoặc NHTM khác một khoản tiền xác định nhằm rút tiền mặt từ Agribank về quỹ của đơn vị KBNN hoặc chi trả bằng tiền mặt cho người thụ hưởng tại Agribank.
d)
Là lệnh thanh toán do Tổng cục Thuế lập, gửi sang Agribank để yêu cầu Agirbank trích Nợ tài khoản thanh toán của đơn vị KBNN, nhằm ghi Có cho tài khoản thụ hưởng tại Agribank hoặc NHTM khác một khoản tiền xác định nhằm rút tiền mặt từ Agribank về quỹ của đơn vị KBNN hoặc chi trả bằng tiền mặt cho người thụ hưởng tại Agribank.
19.
Theo quy định tại quy trình 1477/QTr-NHNo-TTKH về thanh toán song phương điện tử với KBNN tại Agribank, quyết toán cuối ngày là
a)
Là nghiệp vụ điều chuyển toàn bộ số dư tại thời điểm COT trên tài khoản thanh toán, tài khoản chuyển thu của các đơn vị KBNN về tài khoản thanh toán tổng hợp của KBNN TW mở tại Trụ sở chính Agribank
b)
Là nghiệp vụ điều chuyển số dư tại thời điểm COT trên tài khoản chuyên thu của các đơn vị KBNN về tài khoản thanh toán tổng hợp của KBNN TW mở tại Trụ sở chính Agirbank
c)
Là nghiệp vụ điều chuyển số dư tại thời điểm COT trên tài khoản thanh toán tổng hợp của KBNN TW tại Trụ sở chính Agribank về tài khoản thanh toán tổng hợp của KBNN TW tại Sở giao dịch NHNN
d)
Là nghiệp vụ điều chuyển số dư tại thời điểm COT trên tài khoản thanh toán của các đơn vị KBNN về tài khoản thanh toán tổng hợp của KBNN TW mở tại Trụ sở chính Agribank
20.
Theo quy định tại Quy trình 3140/QTr-NHNo-TTKH về quy trình thu hộ chi hộ với đơn vị cung cấp dịch vụ, đối tượng áp dụng bao gồm ?
a)
Trụ sở chính
b)
Chi nhánh loại I
c)
Trụ sở chính, Chi nhánh loại I
d)
Trụ sở chính, Chi nhánh Agribank trên lãnh thổ VN
21.
Theo quy định tại Quy trình 3140/QTr-NHNo-TTKH về quy trình thu hộ chi hộ với đơn vị cung cấp dịch vụ, dịch vụ nào được phép cung cấp cho khách hàng
a)
Dịch vụ thu hộ
b)
DỊch vụ chi hộ
c)
Dịch vụ thu hộ chi hộ
d)
Không có đáp án đúng
22.
Theo Quy định số 2556/QĐ-NHNN-TTKH về quy định cung cấp dịch vụ sổ phụ điện tử cho khách hàng trong hệ thống Agribank, đối tượng áp dụng gồm:
a)
Trụ sở chính, Chi nhánh Agribank trên lãnh thổ VN
b)
Chi nhánh loại I
c)
Trụ sở chính, Chi nhánh loại I
d)
Trụ sở chính
23.
Theo Quy định số 2556/QĐ-NHNN-TTKH về quy định cung cấp dịch vụ sổ phụ điện tử cho khách hàng trong hệ thống Agribank, khách hàng là:
a)
Chủ tài khoản tiền gửi mở tại Agribank
b)
Chủ tài khoản tiền gửi, tiền vay mở tại Agribank
c)
Chủ tài khoản tiền vay mở tại Agribank
d)
Không có đáp án nào đúng
24.
Giấy tờ nào sau đây được xem là giấy tờ tùy thân của khách hàng là người Việt Nam đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài tại Agribank?
a)
Giấy chứng minh nhân dân/ Giấy chứng minh Quân đội nhân dân Việt Nam/ Thẻ căn cước công dân/ Hộ chiếu/ giấy tờ khác theo quy định của pháp luật Việt Nam từng thời kỳ còn hiệu lực
b)
Giấy phép lái xe/ Sổ hộ khẩu
c)
Giấy chứng minh công an nhân dân Việt Nam
d)
Thẻ bảo hiểm y tế/ Giấy chứng nhận kết hôn
25.
Quy định cung cấp chứng từ đối với hồ sơ giao dịch của khách hàng để chuyển tiền nhiều lần đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài tại Agribank là:
a)
Khách hàng phải cung cấp đủ hồ sơ của mỗi lần giao dịch, bất kể là chuyển tiền lần đầu hay các lần tiếp theo
b)
Khách hàng không cần cung cấp lại các chứng từ còn hiệu lực đã có trong hồ sơ giao dịch của những lần chuyển tiền trước đó
c)
Khách hàng không cần cung cấp hồ sơ trong những lần chuyển tiền tiếp theo
d)
Đáp án 1, 2, 3 đều sai
26.
Theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, quan hệ thân nhân được định nghĩa như thế nào?
a)
Quan hệ nhân thân là quan hệ: bố mẹ đẻ, ông nội, bà nội, bố mẹ nuôi, con đẻ, con nuôi, anh/chị/em ruột, vợ chồng với Người chuyển tiền
b)
Quan hệ nhân thân là những người có quan hệ: bố đẻ, mẹ đẻ, bố chồng, mẹ chồng, bố vợ, mẹ vợ, bố nuôi, mẹ nuôi, vợ chồng, con đẻ, con nuôi, con dâu, con rể, anh ruột, chị ruột, ẹm ruột với Người chuyển tiền
c)
Quan hệ nhân thân là quan hệ: bố mẹ đẻ, ông ngoại, bà ngoại, bố mẹ nuôi, con đẻ, con nuôi, anh/chị/em ruột, vợ chồng với Người chuyển tiền
d)
Quan hệ nhân thân là quan hệ: bố mẹ đẻ, con đẻ, anh/chị/em ruột, vợ, chồng, có quan hệ huyết thống 3 thế hệ với Người chuyển tiền
27.
Theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, Người đại diện theo pháp luật của cá nhân là:
a)
Cha, mẹ đối với con chưa thành niên
b)
Người giám hộ đối với người được giám hộ. Người giám hộ của người khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi là người đại diện theo pháp luật nếu được Tòa án chỉ đinh.
c)
Người do Tòa án chỉ định trong trường hợp không xác định được người đại diện hoặc Người do Tòa án chỉ định đối với người bị hạn chế năng lực hành vi dân sự
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
28.
Theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, Giấy tờ chứng minh tư cách người đại diệ theo pháp luật của cá nhân là:
a)
Giấy chứng minh quan hệ cha/mẹ với con chưa thành niên
b)
Trích lục đăng ký giám hộ của Uỷ ban Nhân dân cấp xã, hoặc Trích lục đăng ký giám hộ của Uỷ ban Nhân dân cấp huyện (trường hợp đăng ký giám hộ có yếu tố nước ngoài)
c)
Văn bản chỉ định Người đại diện của Tòa án
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
29.
Đối tượng khách hàng cá nhân thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài tại Agribank bao gồm:
a)
Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam, hoặc Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự
b)
Người cư trú, người không cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài để thanh toán các giao dịch xuất nhập khẩu
c)
Người cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài để thanh toán các khoản vay nước ngoài
d)
Người cư trú, người không cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài để chuyển vốn đầu tư trực tiếp/gián tiếp
30.
Theo quy địnnh hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, nhận định nào sau đây là đúng?
a)
Ngoài các hồ sơ quy định tại quy trình nghiệp vụ, khi thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, Chi nhánh có thể yêu cầu khách hàng xuất trình và thực hiện kiểm tra các giấy tờ và chứng từ khác phù hợp với giao dịch thực tế
b)
Ngoài các hồ sơ quy định tại quy trình nghiệp vụ, khi thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, Chi nhánh không được yêu cầu khách hàng xuất trình và thực hiện kiểm tra các giấy tờ và chứng từ khác
c)
Chi nhánh từ chối thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài nếu khách hàng xuất trình giấy tờ bằng tiếng nước ngoài mà không kèm bản dịch
d)
Đáp án 1, 2, 3 đều sai
31.
Theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, khách hàng có thể xuất trình hồ sơ chuyển tiền ở đâu?
a)
Trực tiếp tại Phòng giao dịch/Chi nhánh cấp II không được thanh toán quốc tế trực tiếp
b)
Trực tiếp tại chi nhánh chuyển tiền (chi nhánh được phép thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế trực tiếp)
c)
Trưực tiếp tại hệ thống/chương trình do Agribank cung cấp về dịch vụ ngân hàng điện tử
d)
Cả 3 đáp án đều đúng
32.
Đối với quy định về hồ sơ và hạn mức của các mục đích chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, nhận định nào sau đây là đúng:
a)
Trường hợp các văn bản quy phạm pháp luật của Nhà nước có quy định khác với nội dung trong quy trình của Agribank, các đơn vị thực hiện theo các văn bản quy định hiện hành của pháp luật
b)
Trường hợp các văn bản quy phạm pháp luật của Nhà nước có quy định khác với nội dung trong quy trình của Agribank, các đơn vị tiếp tục thực hiện theo quy định của Agribank cho đến khi có văn bản thay thế
c)
Trường hợp các văn bản quy phạm pháp luật của Nhà nước có quy định khác với nội dung trong quy trình của Agribank, các đơn vị ngừng thực hiện dịch vụ cho đến khi Tổng giám đốc có văn bản hướng dẫn
d)
Đáp án 1, 2, 3 đều sai
33.
Nguồn ngoại tệ chuyển ra nước ngoài của khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam
a)
Khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam chỉ được sử dụng VND mua ngoại tệ của Agribank để chuyển ra nước ngoài
b)
Khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam được sử dụng ngoại tệ tự có của cá nhân (ngoại tệ trên tài khoản thanh toán, tiền gửi có kỳ hạn bằng ngoại tệ, tiền gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ, ngoại tệ tự cất giữ) hoặc mua của Agribank để chuyển ra nước ngoài
c)
Khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam chỉ được sử dụng ngoại tệ tự có của cá nhân để chuyển ra nước ngoài
d)
Khách hàng là Người cư trú là công dân Việt Nam được sử dụng ngoại tệ tự có của cá nhân để chuyển ra nước ngoài thanh toán xuất nhập khẩu và ngoại tệ mua của Agribank để chuyển tiền một chiều ra nước ngoài
34.
Hiện nay Agribank đang cung cấp dịch vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài qua những kênh chuyển tiền nào?
a)
Western Union, Money Gram
b)
SWIFT, Western Union
c)
SWIFT, Money Gram
d)
SWIFT, Ria, Money Gram
35.
Một số lợi ích kinh tế của phát triển dịch vụ kiều hối tại Agribank
a)
Nguồn ngoại tệ dồi dào và lợi nhuận từ việc mua bán ngoại tệ
b)
Doanh thu phí dịch vụ chi trả kiều hối
c)
Gia tăng số dư tiền gửi trên tài khoản thanh toán của khách hàng
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
36.
Để đảm bảo khả năng thanh toán của Người chuyển tiền đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân qua hệ thống SWIFT, nhận định nào sau đây là đúng?
a)
Người chuyển tiền phải đảm bảo đủ số tiền yêu cầu chuyển đi và các khoản phí phát sinh (nếu có)
b)
Người chuyển tiền cam kết nguồn tiền hợp pháp (nguồn vốn tự có; nguồn tiền vay của Agribank hoặc TCTD khác; nguồn tiền hợp pháp khác theo quy định của pháp luật)
c)
Chi nhánh chuyển tiền phải kiểm tra khả năng thanh toán của Người chuyển tiền, đảm bảo đủ tiền trước khi thực hiện giao dịch
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
37.
Đối với dịch vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân qua hệ thống SWIFT - nghiệp vụ chuyển tiền đi nhận định nào sau đây đúng?
a)
Chỉ thực hiện chuyển tiền đi khi Người chuyển tiền cung cấp đầy đủ các thông tin cần thiết trên Phiếu chuyển tiền, xuất trình đầy đủ hồ sơ theo quy định để chứng minh mục đích chuyển tiền là hợp pháp theo quy định của Agribank
b)
Người chuyển tiền phải đảm bảo đủ số tiền yêu cầu chuyển đi và các khoản phí phát sinh (nếu có)
c)
Người chuyển tiền cam kết nguồn tiền hợp pháp (nguồn vốn tự có; nguồn tiền vay của Agribank hoặc TCTD khác; nguồn tiền hợp pháp khác theo quy định của pháp luật)
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
38.
Nguồn ngoại tệ chuyển ra nước ngoài của khách hàng là Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài?
a)
Khách hàng là Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có ngoại tệ trên tài khoản hoặc các nguồn thu ngoại tệ hợp pháp được chuyển ra nước ngoài; trường hợp có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam thì được mua ngoại tệ của Agribank để chuyển ra nước ngoài
b)
Khách hàng là Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài chỉ được chuyển ra nước ngoài từ nguồn ngoại tệ mua của Agribank
c)
Khách hàng là Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài được sử dụng ngoại tệ tự có của cá nhân (tiền gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ, ngoại tệ tự cất giữ) để chuyển ra nước ngoài
d)
Khách hàng là Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài được sử dụng ngoại tệ tự cất trữ của cá nhân để chuyển ra nước ngoài thanh toán xuất nhập khẩu và ngoại tệ mua của Agribank để chuyển tiền một chiều ra nước ngoài
39.
Hệ thống ARS (Agribank Remittance System) là?
a)
Hệ thống chuyển tiền ngoại tệ cá nhân của Agribank xử lý các Lệnh/Điện chuyển tiền theo thỏa thuận hợp tác giữa Agribank và đối tác
b)
Hệ thống chuyển tiền ngoại tệ cá nhân của Agribank xử lý tra soát nhanh các giao dịch kiều hối
c)
Hệ thống chuyển tiền ngoại tệ cá nhân của Agribank xử lý các điện chuyển tiền qua SWIFT hoặc theo thỏa thuận hợp tác giữa Agribank và đối tác
d)
Hệ thống chuyển tiền ngoại tệ của Agribank xử lý các giao dịch chuyển tiền với các đối tác là tổ chức tín dụng
40.
Khách hàng nhận tiền kiều hối tại Agribank có phải trả phí nhận tiền không?
a)
Có
b)
Không
c)
Tùy thuộc vào từng dịch vụ kiều hối mà Agribank cung cấp
d)
Đáp án 1, 2, 3 đều sai
41.
Một trong các chức năng của Trung tâm Dịch vụ thanh toán và Kiều hối là
a)
Tổ chức quản lý, phát triển, triển khai các sản phẩm dịch vụ của Agribank
b)
Tổ chức quản lý, phát triển, triển khai sản phẩm dịch vụ thanh toán trong nước, kiều hối, chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài của Agribank
c)
Tổ chức quản lý, phát triển, triển khai sản phẩm dịch vụ thanh toán biên mậu của Agribank
d)
Tổ chức quản lý, phát triển, triển khai sản phẩm chuyển tiền ngoại tệ của Agribank
42.
Đối với các loại giấy tờ, chứng từ khách hàng cá nhân là người không cư trú xuất trình theo quy định của tổ chức tín dụng được phép khi chuyển ngoại tệ ra nước ngoài, nhận định nào sau đây đúng?
a)
Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm hướng dẫn và xác thực các loại giấy tờ, chứng từ khách hàng xuất trình theo yêu cầu của tổ chức tín dụng được phép
b)
Tổ chức tín dụng được phép chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính xác thực của các loại giấy tờ, chứng từ khách hàng xuất trình
c)
Khách hàng chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính xác thực của các loại giấy tờ, chứng từ đã xuất trình cho tổ chức tín dụng được phép
d)
Khách hàng không phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính xác thực của các loại giấy tờ, chứng từ đã xuất trình cho tổ chức tín dụng được phép
43.
Người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho các mục đích chuyển tiền một chiều nào sau đây?
a)
Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài; Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài
b)
Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài; Trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài
c)
Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài; Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài
d)
Đáp án 1, 2, 3 đều đúng
44.
Đối với dịch vụ kiều hối, hiện nay Agribank đang chi trả kiều hối bằng các hình thức nào?
a)
Chi trả bằng tiền mặt tại quầy giao dịch của Agribank
b)
Chi trả vào tài khoản của Người thụ hưởng mở tại Agribank
c)
Chi trả vào tài khoản của Người thụ hưởng mở tại Ngân hàng khác
d)
Đáp án 1, 2, 3 đều đúng
45.
Agribank đang triển khai dịch vụ chi trả kiều hối theo thỏa thuận hợp tác với công ty chuyển tiền nào?
a)
Công ty Digital Wallet, Công ty Unidos, Công ty D.Communications
b)
Công ty chuyển tiền toàn cầu Remitly, Western Union
c)
Công ty Ming Shend Administer (MSA)
d)
Đáp án 1, 2, 3 đều đúng
46.
Hiện nay Agribank đang triển khai các dịch vụ chi trả kiều hối nào?
a)
Dịch vụ kiều hối theo thỏa thuận hợp tác với các đối tác là Công ty chuyển tiền
b)
Dịch vụ kiều hối theo thỏa thuận với các đối tác là Ngân hàng
c)
Dịch vụ chi trả kiều hối qua hệ thống SWIFT không theo thỏa thuận hợp tác
d)
Đáp án 1, 2, 3 đều đúng
47.
Khách hàng có thể nhận tiền dịch vụ Western Union tại Agribank bằng cách thức nào?
a)
Nhận tiền tại điểm giao dịch của Agribank đã đăng ký thực hiện dịch vụ Western Union
b)
Nhận tiền qua dịch vụ ABMT
c)
Đáp án 1 và 2 đúng
d)
Nhận tiền qua dịch vụ nhận tiền tại nhà
48.
Một trong các nhiệm vụ của Trung tâm dịch vụ thanh toán và Kiều hối là
a)
Xây dựng quy định nội bộ và tổ chức triển khai các sản phẩm dịch vụ phù hợp với chiến lược phát triển sản phẩm dịch vụ của Agribank
b)
Xây dựng quy định nội bộ và tổ chức triển khai các sản phẩm dịch vụ thanh toán trong nước, kiều hối, chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài phù hợp với chiến lược phát triển sản phẩm dịch vụ của Agribank
c)
Xây dựng quy định nội bộ và tổ chức triển khai các sản phẩm dịch vụ thanh toán biên mậu phù hợp với chiến lược phát triển sản phẩm dịch vụ của Agribank
d)
Xây dựng quy định nội bộ và tổ chức triển khai các sản phẩm dịch vụ chuyển tiền ngoại tệ phù hợp với chiến lược phát triển sản phẩm dịch vụ của Agribank
49.
Đối với dịch vụ kiều hối, Agribank đang có quan hệ hợp tác (ký thỏa thuận song phương) với ngân hàng nào?
a)
Bank of New York Mellon
b)
Nonghyup Bank, Kookminbank
c)
Sinopac Bank
d)
Đáp án 1, 2, 3 đều đúng
50.
Đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân trên hệ thống ARS, tiêu chuẩn dịch vụ được hiểu là:
a)
Bộ tiêu chí quy định cách thức trao đổi và xác nhận thông tin giữa Chi nhánh và Trung tâm Dịch vụ thanh toán và Kiều hối
b)
Bộ tiêu chí quy định cách thức xác nhận tỷ giá mua bán ngoại tệ giữa Agribank và Đối tác
c)
Bộ tiêu chí quy định các thông tin, đặc tính của dịch vụ theo thỏa thuận hợp tác giữa Agribank và Đối tác
d)
Cả 3 đáp án đều sai
51.
Đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân trên hệ thống ARS, Mã số giao dịch được hiểu là:
a)
Là chuỗi ký hiệu gồm các ký tự chữ cái và/hoặc số được sử dụng để giúp Agribank, Đối tác, Người chuyển tiền và Người nhận tiền nhận biết chính xác giao dịch chuyển tiền. Mỗi mã giao dịch là bí mật và duy nhất
b)
Là chuỗi các số và/hoặc chữ cái theo tên của khách hàng được sử dụng để nhận biết giao dịch nhận tiền kiều hối tại Agribank. Mỗi mã số giao dịch là bí mật và duy nhất
c)
Là chuỗi các chữ cái theo tên của khách hàng được sử dụng để nhận biết giao dịch nhận tiền kiều hối tại Agribank
d)
Là chuỗi các chữ cái theo họ tên khách hàng hoặc số theo giấy tờ tùy thân của khách hàng được sử dụng để nhận biết giao dịch nhận tiền kiều hối tại Agribank. Mỗi mã số giao dịch là bí mật và duy nhất
52.
Nhận định nào sau đây đúng về việc phân công cán bộ Quản trị hệ thống hệ thống chuyển tiền ngoại tệ quốc tế (ARS)
a)
Phân công bằng văn bản đối với cán bộ thực hiện nhiệm vụ quản trị hệ thống
b)
Phải phân công nhiệm vụ quản trị hệ thống cho tối thiểu hai cán bộ
c)
Đáp án 1 và 2 đúng
d)
Phân công nhiệm vụ quản trị hệ thống cho tối thiểu một cán bộ
53.
Đối với Dịch vụ Western Union, Mã điểm giao dịch được hiểu là:
a)
Là chuỗi gồm các ký tự theo tên của Điểm giao dịch do Trung tâm Dịch vụ thanh toán và Kiều hối cấp cho mỗi Điểm giao dịch
b)
Là chuỗi gồm sáu ký tự do Trung tâm Dịch vụ thanh toán và kiều hối cấp cho mỗi Điểm giao dịch theo quy định của Western Union
c)
Là chuỗi gồm chín ký tự do Western Union cấp cho mỗi điểm giao dịch theo quy định của Western Union
d)
Là chuỗi gồm tám ký tự do Western Union cấp cho mỗi điểm giao dịch theo quy định của Western Union
54.
Hoạt động chuyển tiền ngoại tệ cá nhân tại chi nhánh ở nước ngoài:
a)
Tuân thủ theo quy định nội bộ của Agribank mà không xét đến các quy định của pháp luật tại quốc gia nơi chi nhánh đặt trụ sở
b)
Phải phù hợp với các quy định của pháp luật tại quốc gia nơi chi nhánh đặt trụ sở, các quy định của Agribank và pháp luật VN (trường hợp pháp luật VN có điều chỉnh hoặc bắt buộc áp dụng)
c)
Tuân thủ theo quy định của pháp luật việt nam, quy định của Agribank và không xem xét đến quy định của pháp luật tại quốc gia nơi chi nhánh đặt trụ sở.
d)
Tuân thủ theo quy định của NHNN VN và không xem xét đến quy định của pháp luật tại quốc gia nơi chi nhánh đặt trụ sở.
55.
Đối với nghiệp vụ chuyển tiền cá nhân ra nước ngoài qua SWIFT, phí dịch vụ của Agribank được chi nhánh thu như thế nào?
a)
Các chi nhánh tại Việt Nam thu phí theo quy định về thu phí và biểu phí dịch vụ hiện hành của Agribank
b)
Các chi nhánh ở nước ngoài được phép áp dụng linh hoạt mức phí trên cơ sở tham khảo biểu phí dịch vụ hiện hành của Agribank, đảm bảo đủ bù đắp các chi phí và cạnh tranh với biểu phí của các tổ chức tín dụng khác tại quốc gia nơi chi nhánh đặt trụ sở
c)
Các chi nhánh thực hiện thu phí theo thông báo của các tổ chức tín dụng liên quan
d)
Cả 1 và 2 đều đúng.
56.
Theo quy định về hồ sơ và hạn mức của các mục đích chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài qua SWIFT, nhận định nào sau đây là đúng?
a)
Chi nhánh ở Việt Nam tuân thủ theo quy định hiện hành của Agribank về hồ sơ và hạn mức của các mục đích chuyền tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài
b)
Chi nhánh ở nước ngoài tuân thủ quy định pháp luật có liên quan về hồ sơ và hạn mức của các mục đích chuyển tiền cá nhân ra nước ngoài của quốc gia nơi chi nhánh đặt trụ sở
c)
1 và 2 đều đúng
d)
1 và 2 đều sai
57.
Khách hàng đến chi nhánh Agribank đề nghị chuyển tiền cho người thân tại nước ngoài thông qua dịch vụ chuyển tiền Western Union, cách thức thu phí đối với dịch vụ chuyển tiền qua Western Union là:
a)
Phí dịch vụ được thu 1 lần tại đầu chuyển. Người nhận tiền không phải trả phí
b)
Chi nhánh thu phí dịch vụ theo hình thức phí BEN, người nhận trả toàn bộ phí.
c)
Chi nhánh thu phí dịch vụ theo hình thức SHA. Phí tại Việt Nam do Người chuyển trả. Phí tại nước ngoài do người nhận trả.
d)
Tất cả các đáp án trên đều sai.
58.
Khách hàng đến chi nhánh Agribank đề nghị chuyển tiền cho người thân tại nước ngoài thông qua dịch vụ chuyển tiền SWIFT. Cách thức thu phí đối với dịch vụ chuyển tiền qua SWIFT là
a)
Tùy theo yêu cầu của khách hàng, chi nhánh thu phí theo hình thức BEN (người nhận trả toàn bộ phí), SHA (Phí tại VN do Người chuyển trả, phí tại nước ngoài do người nhận trả) hoặc OUR (Người chuyển tiền trả toàn bộ phí)
b)
Phí dịch vụ được thu 1 lần tại đầu chuyển. Người nhận tiền không phải trả phí.
c)
Việc thu phí dịch vụ tuân theo quy định và biểu phí của ngân hàng nước ngoài
d)
Agribank không thu phí từ khách hàng. Phí dịch vụ được ngân hàng nước ngoài chi trả theo thỏa thuận giữa Agribank và ngân hàng nước ngoài.
59.
Các giao dịch kiểu hối bằng tiền mặt được Agribank chi trả tại địa điểm nào?
a)
Chi nhánh loại I, loại II
b)
Phòng giao dịch
c)
Điểm giao dịch lưu động
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
Reset
