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Tesorería Tema 5

Total questions: 30

Worksheet time: 16mins

Name
Class
Date
1.

Del 27 de julio al 20 de agosto van: _____ días.

a)

22

b)

23

c)

24

2.

Una cuenta corriente indistinta es aquella que está abierta a nombre de un solo titular. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

3.

El concepto "gastos de remesa" es un cargo en una cta cte. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

4.

Una entidad financiera ha concedido un crédito con el límite de 25.000 euros. Tras el pago de un cheque el saldo de la misma es de 25.780 euros, durante 7 días. ¿Cuál es el importe de los números excedidos?

a)

5.460

b)

5.780

c)

6.120

5.

Una entidad financiera ha concedido un crédito con el límite de 25.000 euros; un interés deudor del 8,5%; y un interés por exceso del 15%. En la fecha de liquidación la suma de los números excedidos ha sido de 5.492 euros. ¿Cuál será el importe por intereses excedidos?

a)

1,33€

b)

2,26€

c)

2,62€

6.

Si en una cta cte se aplica un interés acreedor de 0,10% y la suma de los números comerciales acreedores es de 125.890,45 euros. ¿Cuál será el importe de los intereses acreedores?

a)

23,92 €

b)

125,89 €

c)

1-258,90 €

7.

El concepto "su transferencia" indica que se ha realizado un ingreso en la cta cte. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

8.

Una entidad financiera ha concedido un crédito con el límite de 25.000 euros y con una comisión de disponibilidad del 0,45%. En la fecha de liquidación se calcula que el saldo medio dispuesto ha sido de 17.500 euros. ¿Cuánto cargará la entidad por esta comisión?

a)

33,75 €

b)

78,75 €

c)

112,50 €

9.

Una entidad financiera ha concedido un crédito con el límite de 10.000 euros; una comisión de exceso del límite del 0,35%. En la fecha de liquidación el mayor saldo deudor ha sido de 10.500 euros. ¿Cuál será el importe de la comisión de exceso del límite?

a)

1,50 €

b)

1,75 €

c)

35 €

d)

36,75 €

10.

El concepto "remesa" lleva consigo una entrada de dinero en la cta cte. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

11.

Del 14 de octubre al 7 de diciembre van: _____ días.

a)

52

b)

53

c)

54

d)

55

12.

Si el saldo de una cta cte el día 15 de abril es de 3.876,50 euros acreedor; y el día 20 de abril se carga en la misma el recibo de luz, que asciende a 123,80 euros. ¿Qué saldo y de qué signo tiene la cta cte?

a)

3.752,70 – D.

b)

3.752,70 – H

c)

4.000,30 – D.

d)

4.000,30 – H.

13.

Si en una cta cte se aplica un interés acreedor del 0,25% y la suma de los números comerciales acreedores es de 29.670 euros. ¿Cuál será el importe de la retención por IRPF?

a)

14,04 €

b)

14,09 €

c)

74,18 €

d)

74,27 €

14.

Indica cuáles de los requisitos siguientes debe cumplir una persona física para abrir una cuenta corriente.

Seleccione una o más de una:

a)

Presentar su CIF

b)

Presentar su NIF.

c)

Rellenar el impreso de solicitud.

d)

Estar al corriente de todos los pagos con Hacienda

15.

El concepto "pago de impuestos" es un abono en la cta cte. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

16.

Una entidad financiera aplica a las operaciones de negociación el criterio de coste total o for-fait, al 8,5%. Si una letra de 2.780 euros ha sido descontada durante 34 días. ¿Cuál será el importe del efectivo?

a)

21,89 €

b)

22,01 €

c)

22,32 €

17.

Indica cuáles de las siguientes afirmaciones son correctas.

Seleccione una o más de una:

a)

El CCC está formado por 20 dígitos

b)

En el CCC, la entidad financiera se indica con 2 dígitos.

c)

En el CCC, los códigos de control son 4 dígitos.

d)

En el CCC, el número de cuenta se indica con 10 dígitos.

18.

Una cuenta corriente a interés no recíproco es aquella que aplica un tipo de interés a los saldos deudores y otro diferente a los saldos acreedores. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

19.

En la liquidación de una factura de negociación, los timbres se calculan únicamente cuando los efectos entregados no están cumplimentados en letras de cambio oficiales. ¿Verdadero o Falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

20.

Indica cuáles de las siguientes afirmaciones son correctas.

Seleccione una o más de una:

a)

En el CCC, la oficina bancaria se indica con 10 dígitos.

b)

En el CCC, la entidad financiera se indica con 8 dígitos.

c)

En el CCC, los códigos de control son 2 dígitos.

d)

En el CCC, el número de cuenta se indica con 20 dígitos.

21.

Indica cuáles de los requisitos siguientes debe cumplir una empresa para abrir una cuenta corriente.

Seleccione una o más de una:

a)

Presentar su CIF

b)

Presentar su NIF

c)

Presentar certificado que designe a las personas autorizadas para ser titulares de la cta cte.

d)

Estar al corriente de los pagos con la Seguridad Social

22.

Una entidad financiera ha concedido un crédito con el límite de 25.000 euros; una comisión de exceso del límite del 0,50%. En la fecha de liquidación el mayor saldo deudor ha sido de 27.450 euros. ¿Cuál será el importe de la comisión de exceso del límite?

a)

12,25 €

b)

12,45 €

c)

24,50 €

23.

Una letra de 1.560 euros ha sido descontada durante 23 días, al 7,5% de interés anual; se le aplica una comisión del 3 por mil, porque estaba domiciliada, y unos gastos de correo de 0,45 euros. ¿Cuál será el importe del efectivo?

a)

1.552,63 €

b)

1.547,50 €

c)

1.547,95 €

24.

Del 15 de abril al 7 de mayo van: _____ días.

a)

21

b)

22

c)

23

25.

El concepto "cheque a su favor" supone una entrada en una cta cte. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

26.

Una cuenta corriente conjunta es aquella que está abierta a nombre de dos o más titulares que pueden disponer de fondos indistintamente. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

27.

Del 29 de junio al 10 de agosto van: _____ días.

a)

42

b)

43

c)

44

28.

El concepto "letra a su cargo" indica un cargo o salida de dinero de la cta cte. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso

29.

Una entidad financiera ha concedido un crédito con el límite de 10.000 euros y con una comisión de disponibilidad del 0,30%. En la fecha de liquidación se calcula que el saldo medio no dispuesto ha sido de 3.500 euros. ¿Cuánto cargará la entidad por esta comisión?

a)

9,50 €

b)

10,50 €

c)

19,50 €

30.

En la factura de negociación, los días se cuentan desde el vencimiento de un efecto al vencimiento del siguiente. ¿Verdadero o falso?

a)

Verdadero

b)

Falso