WorksheetsCuestionario sobre Derivados Financieros
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Worksheet time: 2hrs 40mins
¿Qué son los derivados financieros?
Valores financieros tradicionales, como acciones y bonos.
Instrumentos cuyo valor depende del precio de uno o más activos subyacentes.
Activos que no tienen relación con ningún otro activo.
Exclusivamente contratos de futuros.
¿Cuál de los siguientes es un ejemplo de un activo subyacente en los derivados?
Derivados y swaps
Bonos y divisas
Contratos de futuros
Contratos de opciones
¿Cuál es la principal diferencia entre los contratos estandarizados y los no estandarizados?
Los contratos estandarizados se negocian en mercados OTC, mientras que los no estandarizados se negocian en bolsa.
Los contratos estandarizados son regulados por una autoridad y se negocian en bolsa, mientras que los no estandarizados no están regulados y se negocian fuera de la bolsa.
Los contratos no estandarizados son exclusivamente de futuros y opciones.
No hay diferencias significativas entre ambos.
¿Cuál es la principal función de MexDer en el mercado mexicano?
Emitir bonos y divisas para inversión.
Establecer políticas de cambio de divisas.
Proveer mecanismos para la operación de futuros, opciones y swaps.
Regular la política monetaria del Banco de México.
¿Cuál es la función de Asigna en el mercado de derivados en México?
Emitir bonos de cobertura económica.
Ser la contraparte y garantizar las obligaciones de los contratos negociados.
Monitorear la economía y establecer precios de futuros.
Operar directamente en el mercado OTC.
¿Cuál fue una de las razones principales para crear MexDer en 1998?
La recomendación del FMI y el Banco Mundial después de la crisis económica de 1994-1995.
La necesidad de regular la compraventa de acciones y bonos.
Para reemplazar a la Bolsa Mexicana de Valores.
Mejorar la estabilidad de las divisas extranjeras.
¿Cuál es una de las principales ventajas de los derivados para las empresas e inversionistas?
Reducción de impuestos
Cobertura de riesgos
Disminución de precios de activos
Aumento en los precios de materias primas
¿Cuál de las siguientes opciones es un ejemplo de derivado financiero?
Bonos
Préstamos personales
Opciones
Ahorros
¿Por qué el apalancamiento en derivados puede ser arriesgado?
Porque disminuye el valor de los activos
Porque puede aumentar las pérdidas potenciales
Porque limita el acceso a mercados internacionales
Porque reduce la personalización de contratos
¿Cuál es una desventaja de los derivados debido a su complejidad?
Facilita la cobertura de riesgos
Puede llevar a decisiones erróneas
Facilita el acceso a mercados globales
Permite una mayor transparencia
¿Qué desventaja de los derivados está asociada a la posibilidad de incumplimiento de una de las partes?
Cobertura de riesgos
Especulación excesiva
Complejidad
Riesgo de contraparte
¿Cuál es uno de los impactos negativos de la especulación excesiva en el mercado de derivados?
Reduce la volatilidad del mercado
Facilita la estabilidad financiera
Aumenta la volatilidad y puede generar burbujas financieras
Estabiliza los precios de los activos
¿Cuál fue una de las consecuencias del uso excesivo de derivados durante la crisis financiera de 2008?
Reducción de la volatilidad
Mejora de la eficiencia de precios
Mayor estabilidad en los mercados financieros
Contribución a la inestabilidad financiera
¿Qué es un contrato de futuros?
Un acuerdo para comprar o vender un activo en el presente.
Un acuerdo que solo involucra activos físicos.
Un acuerdo para comprar o vender un activo en una fecha futura a un precio establecido.
Un contrato para invertir exclusivamente en bienes raíces.
¿Cuál de los siguientes activos no es comúnmente negociado en contratos de futuros?
Materias primas
Divisas
Índices bursátiles
Obras de arte
¿Cuál es la principal importancia de los derivados en la gestión de una cartera de inversión?
Proteger la cartera contra caídas de valor o ajustes de tasas en el mercado.
Aumentar el valor de la cartera sin riesgos.
Garantizar rendimientos fijos a largo plazo.
Eliminar todos los riesgos asociados a las inversiones.
¿Qué caracteriza a un swap o permuta financiera?
Es un acuerdo para comprar o vender un activo en una fecha futura a un precio acordado.
Es un contrato en el que dos partes intercambian flujos monetarios en el futuro según condiciones preestablecidas.
Se negocia únicamente en mercados bursátiles organizados.
Es un acuerdo que se utiliza para garantizar el valor de un activo físico.
¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre los contratos por diferencias (CFD) es correcta?
Los CFD son contratos estandarizados y se negocian en mercados secundarios.
Los CFD son inversiones sin riesgo debido a su apalancamiento.
Los CFD siempre se negocian a través de mercados bursátiles organizados.
Los CFD permiten a los inversores intercambiar la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo sin necesidad de poseerlo físicamente.
¿Qué caracteriza a los contratos de opciones?
Otorgan a los inversores la obligación de comprar o vender un activo en una fecha futura.
Permiten a los inversores comprar o vender un activo a un precio específico a cambio de una prima.
Son contratos en los que no se paga ninguna cantidad por el derecho a comprar o vender el activo.
Son instrumentos que solo pueden ser utilizados para activos físicos.
¿Cuál de las siguientes características de los derivados financieros es correcta?
Los derivados requieren una inversión inicial significativa para su funcionamiento.
Los derivados solo pueden utilizarse para inversión, no para cobertura.
El valor total de la operación debe desembolsarse al momento de la compra o venta del derivado.
Los derivados pueden ser utilizados tanto para cobertura de riesgos como para inversión, y se liquidan generalmente a plazo.
