ביטוח חיים

נדל"ן

אגרות חוב

מניות

להבטיח תשואה קבועה

להימנע ממיסוי

לאזן בין סיכון לתשואה

להגדיל את הרווחים בטווח הקצר

נזילות גבוהה

הכנסה גבוהה

תשואה גבוהה פוטנציאלית

סיכון נמוך

גובה ומשקל המשקיע

המטרות הפיננסיות של המשקיע

סבלנות לסיכון

גיל המשקיע

100% מזומן

שילוב של מניות, אגרות חוב ונכסים אחרים

100% באגרות חוב

100% מניות

עשרים וחמש אחוז חשיפה למניות פלוס אחוז אחד על כל שנת גיל

מאה אחוז חשיפה למניות מינוס שנות הניסיון בהשקעות

חמישים אחוז חשיפה למניות ללא קשר לגיל המשקיע

המספר מאה ולחסר את גיל המשקיע

משוואת סיכוי\סיכון

מודל סיכון-תשואה מותאם

המודל הצי'ליאני

חוק מספר 1

תעודות סל

קרנות גידור

ETF

קרנות נאמנות פעילות

קרנות נאמנות

גמישות השקעה גבוהה יותר

דמי ניהול נמוכים יותר

סיכון נמוך יותר

ביצועים עדיפים על המדד

קונה מניות כשהן זולות ומוכר כשהן יקרות

קונה מניות כשהן יקרות ומוכר כשהן זולות

רציונלי ומחושב

נע בין גלים של תאוות בצע לפחד ופניקה

להגדיל את החשיפה לנכסים המסוכנים

להקטין את הסיכון הכולל של התיק

להגדיל את התשואה הכוללת של התיק

לשמור על הקצאת הנכסים המקורית שנקבעה

מאפשר למשקיע גמישות ונזילות עם תיק ההשקעות שלו בכל מצב שוק

מייצר תהליך מכני במסגרתו המשקיע מוכר מניות כשהן יקרות וקונה כשהן זולות

מנטרל את המרכיב הרגשי בתהליך ההשקעה שכן זו פעולה שנעשית תקופתית באופן מכני

מסייע למשקיע להבין מהי רמת הסיכון הנכונה עבורו