WorksheetsQuestionário sobre Investimentos
Total questions: 6
Worksheet time: 3mins
Aplicar a poupança num produto de investimento ou de aforro é algo que:
É muito perigoso e devemos evitar a qualquer custo.
Devemos fazer, para rentabilizar o nosso dinheiro, mas com alguns cuidados.
Devemos fazer, porque todos os que fazem enriquecem rapidamente.
Não devemos fazer, porque ninguém consegue fazer.
Os produtos de investimento/aforro cuja expectativa de remuneração é mais elevada, geralmente:
Estão expostos a menos riscos.
Estão expostos a mais riscos.
Não têm riscos.
Não existe relação entre remuneração esperada e risco.
Para minimizar riscos financeiros, o investidor deve:
Aplicar toda a poupança num único produto.
Diversificar as suas aplicações de poupança, investindo em produtos com riscos diferentes.
Aplicar a poupança em vários produtos, com prazeres riscos idênticos.
Utilizar a poupança para adquirir bens de consumo.
O perfil do investidor é um conjunto de informações sobre o cliente que se destina a:
Permitir que sejam aconselhados produtos financeiros adequados ao cliente.
Impedir o cliente de subscrever produtos financeiros de alto risco.
Enviar o extrato de operações na data mais cômoda para o cliente.
Cumprir a obrigação legal de identificar cada cliente.
Antes de aplicar a poupança, o que deve fazer o investidor?
Comparar informações sobre as características e riscos de produtos de diferentes instituições.
Seguir apenas a recomendação do gestor de conta de seu banco.
Pedir opiniões e recomendações a familiares e amigos.
Procurar informações e dicas de investimento nas redes sociais.
Há sinais que indicam que se pode estar perante situações de fraude. Já ouviste falar de alguns destes? Quais?
Produtos de investimento com rentabilidades elevadas e acima dos valores de mercado.
Pressão para tomar uma decisão imediata e para proceder logo a um pagamento.
Ofertas de bônus ou presentes extra.
Pedidos de pagamento de um depósito inicial, para reservar investimento.
Produtos de investimento sem quaisquer riscos.
