WorksheetsTransacciones Bancarias
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¿Cuál de las siguientes opciones NO es un tipo de transacción bancaria mencionada en el texto?
Pagos de nómina
Donaciones benéficas
Compra de bienes raíces
Cargos a tarjetas de débito
Las transferencias bancarias pueden ser:
Solo nacionales.
Solo internacionales.
Nacionales o internacionales, urgentes u ordinarias.
Solo urgentes.
¿Cómo se pueden clasificar las transacciones bancarias según su periodicidad?
Solo en regulares.
Solo en irregulares.
Puntuales o periódicas.
Solo en internas y externas.
¿Cuál de los siguientes NO es un ejemplo de operación bancaria?
Cuentas corrientes a la vista
Venta de acciones en la bolsa de valores.
Depósitos a plazo fijo
Cartas de crédito
¿Qué tipo de transacciones son esperadas, frecuentes y típicas para una empresa?
Transacciones irregulares.
Transacciones regulares.
Transacciones al contado.
Transacciones de inversión.
¿Cuál de los siguientes es un ejemplo de transacción irregular?
Pagos de salarios mensuales.
Compra de inventario regular.
Desastres naturales.
Ventas diarias.
¿Cómo se pueden clasificar las transacciones según el tiempo de pago?
Internas y externas.
Comerciales y de inversión.
Al contado ya crédito.
Ingresos y gastos.
¿Qué tipo de transacciones involucran el intercambio de bienes y servicios dentro de la misma empresa?
Transacciones externas.
Transacciones internas.
Transacciones comerciales.
Transacciones de inversión.
¿Cuál de las siguientes opciones representa una clasificación de transacciones según su naturaleza financiera?
Comercial,industrial,servicios.
Ingresos,gastos,activos,pasivos y patrimonio.
Al contado ya crédito.
Regulares e irregulares.
¿Qué servicios adicionales ofrecen los bancos, según el texto?
Sólo cuentas de ahorro.
Operaciones de crédito,cajas de seguridad y asesorías financieras.
Solo transferencias bancarias.
Únicamente prestamos.
Según el art. 12, ¿qué se considera una transacción irregular o sospechosa?
Transacciones habituales y significativas.
Operaciones poco habituales o fuera de los patrones habitual
Según el art. 12, ¿qué se considera una transacción irregular o sospechosa?
Transacciones habituales y significativas.
Operaciones poco habituales o fuera de los patrones habituales.
Transacciones con fundamento económico y legal evidente.
Operaciones que guardan relación con la actividad económica del cliente.
¿Cuál de las siguientes acciones se menciona en el Art. 13 como una característica para detectar transacciones irregulares?
Depósitos regulares en horario bancario.
Pagos anticipados de préstamos con explicación razonable.
Utilización de instrumentos monetarios de uso internacional sin proporcionalidad con la actividad económica del cliente.
Transferencias electrónicas con información completa del remitente.
Según el art. 14, ¿qué tipo de garantía en un préstamo se considera marcadamente poco habitual?
Garantías hipotecarias.
Garantías de vehículos.
Garantías de certificados de depósito y otros instrumentos de inversión.
Garantías de bienes raíces.
¿Qué acción de un cliente se considera sospechosa según el Art. 15?
Solicitar información sobre productos financieros.
Oponerse a dar la información requerida para un formulario de reporte de transacción.
Realizar depósitos regulares en su cuenta.
Pedir estados de cuenta detalladas.
Según el art. 16, ¿qué característica de una transferencia de fondos debe ser examinada por las instituciones?
Transferencias de dinero dentro del mismo país.
Transferencias de dinero al extranjero, sin cambiar el tipo de moneda.
Transferencias de pequeñas cantidades de dinero.
Transferencias con información completa del destinatario.
De acuerdo con el art. 17, ¿qué acción de un cliente se considera información insuficiente y sospechosa?
Proporcionar referencias bancarias detalladas.
Abstenerse de proporcionar información completa sobre el propósito del negocio.
Presentar documentos de identificación válidos.
Facilitar estados financieros actualizados.
¿Cuál de las siguientes opciones es un servicio que ofrecen los bancos para la gestión de inversiones?
Préstamos personales.
Asesoría financiera.
Solo cuentas de ahorro.
Transferencias bancarias.
¿Qué tipo de transacción se considera regular en el contexto bancario?
Transacciones esporádicas.
Transacciones de inversión a largo plazo.
Transacciones frecuentes y predecibles.
Transacciones de alto riesgo.
¿Cuál de las siguientes acciones podría ser un indicativo de una transacción sospechosa?
Realizar depósitos en efectivo de grandes cantidades sin justificación.
Utilizar tarjetas de crédito para compras cotidianas.
Hacer transferencias regulares a cuentas conocidas.
Solicitar un préstamo con documentación completa.
