Font size
S
M
L
XL
WorksheetsNgoai tin dung_Doi tuong 1
Total questions: 200
Worksheet time: 2hrs 40mins
Name
Class
Date
1.
Thẻ ghi nợ nội địa hạng chuẩn do Agribank phát hành bao gồm những loại nào?
a)
Success, First Class
b)
Lộc Việt, Plus Success
c)
Success, Lộc Việt
d)
First Class, Plus Success
2.
Loại thẻ tín dụng quốc tế MasterCard hạng nào được phát hành dành cho Công ty?
a)
Hạng chuẩn
b)
Hạng vàng
c)
Hạng bạch kim
d)
Hạng kim cương
3.
Đối với thẻ vật lý do Agribank phát hành, số thẻ bao gồm bao nhiêu chữ số?
a)
30
b)
16
c)
19
d)
20
4.
Nội dung nào sau đây bắt buộc phải có trên thẻ vật lý do Agribank phát hành?
a)
Ảnh chủ thẻ
b)
Mã số sinh viên
c)
Dải chữ ký
d)
Ngày phát hành
5.
Thời hạn hiệu lực của thẻ ghi nợ nội địa Lộc Việt kể từ ngày phát hành là bao lâu?
a)
06 năm.
b)
05 năm
c)
03 năm.
d)
10 năm.
6.
Thời hạn hiệu lực của thẻ tín dụng quốc tế kể từ ngày phát hành là bao lâu?
a)
03 năm.
b)
05 năm
c)
06 năm.
d)
10 năm.
7.
Chức năng nào sau đây có trên cả thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng khi sử dụng tại ATM của Agribank?
a)
Rút tiền bằng mã Cash by code
b)
Nộp tiền vào tài khoản
c)
Đổi PIN
d)
Vấn tin số dư tài khoản
8.
Thẻ trả trước vô danh chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch gì?
a)
Rút tiền mặt
b)
Thanh toán hàng hóa, dịch vụ hợp pháp tại TBCNT trên lãnh thổ Việt Nam
c)
Giao dịch trên môi trường Internet
d)
Nạp thêm tiền vào thẻ
9.
Hạn mức tín dụng thẻ có bảo đảm bằng tài sản đối với một cá nhân tối đa là bao nhiêu?
a)
500.000.000 VND
b)
1.000.000.000 VND
c)
5.000.000.000 VND
d)
Không giới hạn
10.
Hạn mức tín dụng của thẻ tín dụng nội địa hạng chuẩn đối với sinh viên các trường có thỏa thuận hợp tác với Agribank/CNPH phát hành thẻ tín dụng không có bảo đảm tối đa là bao nhiêu?
a)
10.000.000 VND
b)
30.000.000 VND
c)
50.000.000 VND
d)
100.000.000 VND
11.
Tổng hạn mức rút tiền mặt tính theo BIN của thẻ tín dụng tối đa là bao nhiêu/tháng?
a)
50.000.000 VND
b)
100.000.000 VND
c)
500.000.000 VND
d)
1.000.000.000 VND
12.
Hạn mức giao dịch chuyển khoản trong cùng hệ thống Agribank tại ATM đối với thẻ ghi nợ nội địa do Agribank phát hành tối đa là bao nhiêu/01 giao dịch?
a)
100.000.000 VND
b)
200.000.000 VND
c)
300.000.000 VND
d)
500.000.000 VND
13.
Số tiền thanh toán tối thiểu được tính bằng công thức nào?
a)
Dư nợ cuối kỳ cộng Phát sinh Nợ trong kỳ
b)
Dư nợ đầu kỳ trừ Phát sinh Có trong kỳ
c)
Dư nợ cuối kỳ nhân tỷ lệ thanh toán tối thiểu
d)
Dư nợ cuối kỳ cộng các khoản lãi, phí
14.
Tỷ lệ thanh toán tối thiểu hiện tại áp dụng đối với thẻ tín dụng nội địa là bao nhiêu?
a)
0.13
b)
0.02
c)
0.1
d)
0.15
15.
Khi thực hiện giao dịch ứng tiền mặt, chủ thẻ tín dụng phải trả lãi tiền vay kể từ thời điểm nào?
a)
Kể từ ngày sao kê
b)
Kể từ ngày đến hạn thanh toán
c)
Kể từ thời điểm giao dịch được cập nhật vào hệ thống quản lý thẻ
d)
Kể từ ngày chủ thẻ trả nợ
16.
Trường hợp chủ thẻ tín dụng thanh toán một phần dư nợ cuối kỳ đối với giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ, Agribank sẽ tính lãi như thế nào?
a)
Miễn lãi cho toàn bộ dư nợ
b)
Tính lãi đối với phần dư nợ còn lại
c)
Tính lãi đối với toàn bộ dư nợ kể từ ngày giao dịch được cập nhật vào hệ thống quản lý thẻ đến ngày chủ thẻ trả nợ, đồng thời tiếp tục tính lãi đối với phần dư nợ còn lại
d)
Chỉ tính phí chậm trả
17.
Thứ tự ưu tiên thanh toán dư nợ thẻ tín dụng trong hạn, khoản nào được ưu tiên thanh toán đầu tiên?
a)
Lãi của giao dịch ứng tiền mặt
b)
Dư nợ ứng tiền mặt
c)
Các khoản phí: phí thường niên, ứng tiền mặt, chuyển đổi ngoại tệ, chậm trả, các loại phí khác.
d)
Dư nợ thanh toán hàng hóa, dịch vụ
18.
Hình thức thu nợ thẻ tín dụng nào sau đây được đề cập?
a)
Chỉ thanh toán tại quầy
b)
Chỉ thanh toán qua kênh điện tử
c)
Chủ động thanh toán tại các kênh hoặc Agribank tự động ghi Nợ tài khoản thanh toán của chủ thẻ
d)
Chỉ thông qua xử lý tài sản bảo đảm
19.
Trường hợp thẻ bị nghi ngờ sao chép thông tin tại ATM của Agribank thuộc trường hợp thẻ có dấu hiệu gì?
a)
Thẻ hết hạn
b)
Thẻ bị lỗi kỹ thuật
c)
Thẻ có dấu hiệu gian lận, giả mạo
d)
Thẻ không đủ số dư
20.
Khi nhận được thông tin thẻ có dấu hiệu gian lận, giả mạo từ các đơn vị, tổ chức thẻ, Trung tâm Thẻ thực hiện biện pháp phòng ngừa và xử lý nào?
a)
Thông báo cho khách hàng
b)
Khóa thẻ
c)
Hoàn tiền cho chủ thẻ
d)
Yêu cầu chủ thẻ đến chi nhánh
21.
Đối với thẻ liên kết sinh viên, Tổ chức liên kết phải đáp ứng các điều kiện nào sau đây?
a)
Có quy mô lớn
b)
Có Thỏa thuận hợp tác với Agribank/CNPH; Cam kết lắp đặt tối thiểu 01 thiết bị TBCNT tại trường nhằm phục vụ cho việc thu học phí và các khoản thụ khác (nếu có); Áp dụng Mau thiết kế thẻ theo quy định của Agribank.
c)
Sử dụng dịch vụ phát hành thẻ trả lương
d)
Cam kết lắp đặt tối thiểu 10 thiết bị TBCNT
22.
Đối với thẻ trả trước vô danh, yêu cầu về độ tuổi và năng lực hành vi dân sự đối với người đề nghị phát hành là gì?
a)
Từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ
b)
Dưới 15 tuổi có người giám hộ
c)
Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật hoặc từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự, có tài sản riêng đảm bảo thực hiện nghĩa vụ trong việc sử dụng thẻ.
d)
Chưa có quy định
23.
Hồ sơ phát hành thẻ ghi nợ đối với cá nhân bao gồm giấy tờ tùy thân còn thời hạn hiệu lực và thời hạn sử dụng tối thiểu bằng gì?
a)
01 năm.
b)
06 tháng.
c)
Thời hạn hiệu lực của thẻ
d)
03 năm.
24.
Đối với tổ chức/đơn vị phát hành thẻ trả lương qua tài khoản, hồ sơ phát hành thẻ ghi nợ bao gồm Danh sách phát hành thẻ ghi nợ nội địa theo Mẫu nào?
a)
Mẫu 01/THE
b)
Mẫu 11/THE
c)
Mẫu 04THE
d)
Mẫu 05/THE
25.
Thời gian hẹn khách hàng đến nhận thẻ đối với phát hành nhanh thẻ ghi nợ kể từ ngày hồ sơ được phê duyệt và đăng ký phát hành thẻ thành công trên hệ thống là bao lâu?
a)
Sau 03 ngày làm việc
b)
Sau 05 ngày làm việc
c)
Sau 07 ngày làm việc
d)
Sau 10 ngày làm việc
26.
Trường hợp nào sau đây được phát hành lại thẻ ghi nợ?
a)
Thẻ bị khóa tạm thời
b)
Thẻ có số dư thấp
c)
Thẻ bị thất lạc
d)
Thẻ chỉ sử dụng tại ATM
27.
Hồ sơ phát hành thẻ tín dụng không có bảo đảm đối với cá nhân bao gồm Giấy đề nghị phát hành thẻ tín dụng kiêm hợp đồng theo Mẫu nào?
a)
Mẫu 01/THE
b)
Mẫu 04/THE
c)
Mẫu 02/THE
d)
Mẫu 03/THE
28.
Đối với hồ sơ phát hành thẻ tín dụng không có bảo đảm cho pháp nhân, cần có Giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp. Đúng hay Sai?
a)
Đúng
b)
Sai
c)
Tùy thuộc loại thẻ
d)
Chưa có quy định
29.
Hồ sơ phát hành thẻ tín dụng có bảo đảm bằng tài sản đối với cá nhân bao gồm các giấy tờ chứng minh nguồn trả nợ. Đúng hay Sai?
a)
Đúng
b)
Sai
c)
Tùy thuộc loại thẻ
d)
Chưa có quy định
30.
Đối với hồ sơ phát hành thẻ tín dụng có bảo đảm bằng tài sản cho pháp nhân, cần có báo cáo tài chính nộp cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc báo cáo tài chính đã kiểm toán năm gần nhất. Đúng hay Sai?
a)
Đúng
b)
Sai
c)
Tùy thuộc loại thẻ
d)
Chưa có quy định
31.
Thời hạn thẩm định cấp tín dụng qua thẻ tín dụng đối với trường hợp khách hàng cá nhân có bảo đảm bằng số dư tiền gửi tối thiểu bằng 100% hạn mức tín dụng thẻ đề nghị cấp tối đa là bao nhiêu ngày?
a)
02 ngày làm việc
b)
03 ngày làm việc
c)
05 ngày làm việc
d)
10 ngày làm việc
32.
Ai là người chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của kết quả thẩm định và chịu trách nhiệm về đề xuất của mình trong quy trình cấp tín dụng qua thẻ tín dụng?
a)
Người quan hệ khách hàng
b)
Người thẩm định
c)
Người quyết định
d)
Kiểm soát viên
33.
Các trường hợp nào sau đây được phát hành lại thẻ tín dụng?
a)
Thẻ có số dư cao
b)
Thẻ bị khóa tạm thời
c)
Thẻ hết hạn hiệu lực
d)
Thẻ bị hỏng; thẻ thất lạc; thẻ bị mất/đánh cắp; thẻ bị nghi ngờ/bị gian lận, giả mạo sao chép thông tin
34.
Agribank quy định thời hạn hiệu lực của thẻ tín dụng phát hành lại như thế nào?
a)
05 năm.
b)
03 năm.
c)
Thời hạn còn lại của thẻ tín dụng cũ của khách hàng
d)
Thời hạn hiệu lực của thẻ mới cùng loại.
35.
Khi khách hàng mua thẻ trả trước vô danh, giao dịch viên hướng dẫn khách hàng hoàn thành giấy đề nghị phát hành thẻ trả trước vô danh theo Mẫu nào?
a)
Mẫu 01/THE
b)
Mẫu 09/THE
c)
Mẫu 02/THE
d)
Mẫu 03/THE
36.
Thẻ trả trước vô danh có hiệu lực sau bao lâu đối với trường hợp chi nhánh xác nhận bán thẻ trên CSP trước 16h00'?
a)
Sau 01 ngày làm việc
b)
Sau 02 ngày làm việc
c)
Ngay lập tức
d)
Cuối ngày làm việc
37.
Trường hợp có nhu cầu đăng ký phát hành thẻ tiếp quỹ ATM, chi nhánh lập giấy đề nghị theo Mẫu nào?
a)
Mẫu 29/THE
b)
Mẫu 25/THE
c)
Mẫu 36/THE
d)
Mẫu 27/THE
38.
CNPH có trách nhiệm bảo quản thẻ trả trước vô danh như thế nào?
a)
Như tài sản thông thường
b)
Như ấn chỉ quan trọng
c)
Trong két sắt
d)
Tại phòng giao dịch
39.
Đối với thẻ hết thời hạn hiệu lực, thẻ bị hỏng không còn sử dụng được, CNPH lập biên bản hủy thẻ theo Mẫu nào?
a)
Mẫu 47/THE
b)
Mẫu 48/THE
c)
Mẫu 51/THE
d)
Mẫu 49/THE
40.
Agribank quy định việc giao thẻ cho khách hàng tại quầy giao dịch cho những đối tượng nào?
a)
Bất kỳ ai đến nhận
b)
Chủ thẻ/người được ủy quyền/người đại diện (đối với thẻ liên kết, phát hành thẻ trả lương qua tài khoản và thẻ công ty)
c)
Chỉ chủ thẻ
d)
Người thân của chủ thẻ
41.
Trường hợp phát hành thẻ trả lương qua tài khoản, yêu cầu phải có biên bản giao nhận thẻ giữa CNPH và đơn vị theo Mẫu nào?
a)
Mẫu 02/THE
b)
Mẫu 13/THE
c)
Mẫu 05/THE
d)
Mẫu 07/THE
42.
Khi kích hoạt thẻ tại quầy giao dịch thành công, khách hàng sẽ nhận được thông báo gì qua tin nhắn?
a)
Thông báo tài khoản đã có tiền
b)
Thông báo thẻ đã kích hoạt thành công và mã PIN
c)
Thông báo hạn mức giao dịch
d)
Thông báo về phí sử dụng thẻ
43.
Khách hàng có thể thực hiện những dịch vụ thẻ nào sau đây trên các kênh điện tử?
a)
Chỉ kích hoạt thẻ
b)
Chỉ cấp/đổi mã PIN
c)
Kích hoạt thẻ và Cấp/đổi mã PIN
d)
Chỉ khóa thẻ
44.
Đối tượng khách hàng đủ điều kiện phát hành thẻ phi vật lý và định danh trên kênh điện tử là ai?
a)
Tổ chức là pháp nhân
b)
Cá nhân người nước ngoài
c)
Khách hàng đủ điều kiện phát hành thẻ ghi nợ của Agribank; Khách hàng có nhu cầu phát hành và sử dụng thẻ ngay
d)
Hộ kinh doanh
45.
Trong quy trình phát hành thẻ tại CNPH, đối với trường hợp định danh thẻ trên kênh điện tử, mỗi thẻ được định danh bao nhiêu lần?
a)
Không giới hạn
b)
01 lần
c)
Tùy thuộc loại thẻ
d)
Chưa có quy định
46.
Mỗi khách hàng cá nhân người Việt Nam đáp ứng đủ điều kiện được phát hành tối đa bao nhiêu thẻ vật lý/năm/tài khoản trên kênh điện tử?
a)
11
b)
21
c)
5
d)
31
47.
Đối với phát hành thẻ phi vật lý trên các kênh điện tử hoặc Agribank Digital, khách hàng được phép phát hành tối đa bao nhiêu thẻ còn hiệu lực/tài khoản?
a)
6
b)
7
c)
5
d)
9
48.
Hạn mức cấp tín dụng qua thẻ tín dụng phát hành bằng phương thức điện tử do ai quyết định?
a)
Tổng Giám đốc
b)
Giám đốc Trung tâm Thẻ
c)
Giám đốc CNPH
d)
Hội đồng thành viên
49.
Trong quy trình cá thể hóa thẻ, phòng nào tại Trung tâm thẻ có nhiệm vụ thực hiện cá thể hóa thẻ?
a)
Phòng Nghiên cứu và Phát triển
b)
Phòng Quản lý rủi ro
c)
Phòng Thanh toán thẻ
d)
Phòng Phát hành thẻ
50.
Trong quy trình cá thể hóa thẻ tại Trung tâm Thẻ, định kỳ bao lâu Hội đồng tiêu hủy thẻ lỗi thực hiện tiêu hủy phôi thẻ lỗi?
a)
Hàng tháng
b)
03 tháng
c)
Hàng năm
d)
Khi có số lượng thẻ lỗi lớn
51.
Kiểm soát viên phòng Phát hành thẻ có trách nhiệm cập nhật mệnh giá thẻ trả trước vô danh trên hệ thống quản lý thẻ khi nào đối với trường hợp chi nhánh xác nhận bán thẻ trên CSP trước 16h00?
a)
Ngày làm việc tiếp theo
b)
Ngay trong ngày làm việc
c)
Trong vòng 24 giờ
d)
Cuối tuần
52.
Phòng Tổng hợp tại Trung tâm Thẻ chịu trách nhiệm quản lý, bảo quản loại tài liệu nào sau đây?
a)
Dữ liệu cá thể hóa thẻ
b)
Thẻ giả, thẻ nghi ngờ làm giả
c)
Phôi thẻ
d)
Hồ sơ, dữ liệu phát hành thẻ
53.
Điều kiện để khách hàng cá nhân là người Việt Nam sử dụng dịch vụ tại Agribank Digital là gì?
a)
Đủ 15 tuổi trở lên
b)
Có tài khoản tại ngân hàng khác
c)
Đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật
d)
Có thẻ tín dụng
54.
Trường hợp nào sau đây KHÔNG thuộc các điều kiện sử dụng dịch vụ tại Agribank Digital?
a)
Cá nhân người Việt Nam có duy nhất một quốc tịch
b)
Khách hàng đã có thông tin CIF trên hệ thống
c)
Cá nhân người Việt Nam có nhiều hơn 01 quốc tịch//mở tài khoản
thanh toán chung/mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện hoặc người giám hộ theo pháp luật
d)
Khách hàng có Căn cước công dân gắn chip
55.
Chức năng tiện ích nào sau đây có tại Agribank Digital?
a)
Phát hành thẻ tín dụng
b)
Phát hành thẻ phụ
c)
Cập nhật thông tin sinh trắc học
d)
Đăng ký vay vốn thế chấp
56.
Tại thời điểm mở tài khoản thanh toán tại Agribank Digital, số dư tối thiểu của tài khoản là bao nhiêu?
a)
50.000 VND
b)
100.000 VND
c)
0 VND
d)
10.000.000 VND
57.
Đối với khách hàng mở tài khoản tại Agribank Digital chưa xác thực thông tin, tổng hạn mức ghi Nợ tài khoản tối đa là bao nhiêu/tháng?
a)
50.000.000 VND
b)
100.000.000 VND
c)
150.000.000 VND
d)
Không giới hạn
58.
Tại chi nhánh quản lý Kiosk Agribank Digital, Hồ sơ đăng ký vay vốn của khách hàng được phân loại và chuyển cho bộ phận nào xử lý?
a)
Phòng Kế toán và Ngân quỹ
b)
Phòng Khách hàng cá nhân
c)
Phòng Quản lý rủi ro
d)
Phòng Thanh toán thẻ
59.
Đối với khách hàng mở tài khoản và đăng ký dịch vụ tại Agribank Digital, sau khi xác thực thông tin tại quầy giao dịch thành công, khách hàng sẽ được sử dụng dịch vụ gì?
a)
Chỉ các dịch vụ đã đăng ký tại Agribank Digital
b)
Toàn bộ các dịch vụ và hạn mức giao dịch theo quy định hiện hành của Agribank
c)
Chỉ dịch vụ ATM
d)
Chỉ dịch vụ ngân hàng điện tử
60.
Ai là người quyết định ban hành quy định quản lý và giám sát ATM tại chi nhánh?
a)
Thanh tra chính phủ
b)
Tổng Giám đốc
c)
Trung tâm Thẻ
d)
Ngân hàng Nhà nước
61.
Mỗi hộp đựng tiền ATM, chi nhánh quản lý ATM chỉ được thực hiện tiếp quỹ tối đa không quá bao nhiêu tờ?
a)
1.000 tờ
b)
2.000 tờ
c)
2.500 tờ
d)
3.000 tờ
62.
Trong quy trình tiếp quỹ ATM, việc nạp tiền vào các hộp tiền ATM phải được thực hiện ở đâu?
a)
Tại địa điểm đặt ATM
b)
Tại Trụ sở chi nhánh/Phòng giao dịch
c)
Tại xe chở tiền
d)
Bất kỳ địa điểm thuận tiện nào
63.
Chi nhánh thực hiện kiểm quỹ ATM trong trường hợp nào sau đây?
a)
Chỉ nộp tiền từ ATM về quỹ chính
b)
Chỉ kiểm quỹ ATM định kỳ
c)
Nộp tiền từ ATM về quỹ chính hoặc kiểm quỹ ATM định kỳ, đột xuất theo yêu cầu thực tế phát sinh
d)
Chỉ khi có yêu cầu của TTT
64.
Đối với những trường hợp thừa/thiếu quỹ ATM không xác định được nguyên nhân, sau bao lâu kể từ thời điểm kiểm quỹ, chi nhánh phải thành lập Hội đồng xử lý thừa/thiếu quỹ ATM?
a)
03 tháng
b)
06 tháng
c)
01 năm
d)
02 năm
65.
Trường hợp không thành lập Tổ vận chuyển hộp tiền, 01/2 mã khóa két ATM được giao cho ai quản lý và sử dụng?
a)
Giám đốc chi nhánh
b)
Trưởng Ban quản lý ATM
c)
Trưởng phòng Kế toán và ngân quỹ
d)
Một thành viên còn lại của Ban quản lý ATM
66.
Đối với giao dịch của thẻ ghi nợ do Agribank phát hành phát sinh tại ATM vào giờ Online hệ thống sẽ hạch toán như thế nào?
a)
Tự động hạch toán theo cơ chế Online
b)
Hạch toán vào ngày làm việc tiếp theo
c)
Hạch toán thủ công
d)
Chờ phê duyệt mới hạch toán
67.
Đối tượng trở thành ĐVCNTT là ai?
a)
Chỉ pháp nhân
b)
Chỉ cá nhân
c)
Các pháp nhân, cá nhân cung ứng hàng hóa, dịch vụ hợp pháp trên lãnh thổ Việt Nam
d)
Chỉ tổ chức tín dụng
68.
Điều kiện để trở thành ĐVCNTT E-Merchant là phải đáp ứng thêm điều kiện nào sau đây?
a)
Có mạng lưới chi nhánh rộng khắp
b)
Công khai chính sách bán hàng trên Website bán hàng của ĐVCNTT
c)
Có ít nhất 100 nhân viên
d)
Có vốn điều lệ trên 10 tỷ VND
69.
Chi nhánh thanh toán chỉ được lắp đặt TBCNT cho đơn vị/khách hàng có địa điểm kinh doanh ở đâu?
a)
Bất kỳ đâu trên lãnh thổ Việt Nam
b)
Cùng địa bàn với chi nhánh (cùng tỉnh/thành phố nơi chi nhánh đóng trụ sở), trừ các ĐVCNTT kinh doanh theo chuỗi hoặc có quan hệ tín dụng với chi nhánh
c)
Chỉ trong phạm vi quận/huyện
d)
Chỉ tại các trung tâm thương mại
70.
Việc đăng ký/thay đổi/hủy thông số kỹ thuật ĐVCNTT và thiết lập thông số kỹ thuật TBCNT vào hệ thống thẻ hoàn thành trong phạm vi bao lâu kể từ ngày nhận được đầy đủ thông tin từ chi nhánh qua CSP?
a)
01 ngày làm việc
b)
02 ngày làm việc
c)
03 ngày làm việc
d)
05 ngày làm việc
71.
Trường hợp phát hiện ĐVCNTT áp dụng bất kỳ hình thức phân biệt giá hoặc tính giá khác biệt gây bất lợi đối với giao dịch thanh toán bằng thẻ, CNTT phải làm gì?
a)
Yêu cầu chủ thẻ khiếu nại
b)
Báo cáo TTT
c)
Kịp thời ngăn chặn, chấm dứt tình trạng vi phạm của ĐVCNTT
d)
Từ chối thanh toán cho ĐVCNTT
72.
Trường hợp ĐVCNTT có hành vi/nghi ngờ có hành vi gian lận, giả mạo/phát sinh giao dịch có dấu hiệu bất thường, CNTT phải làm gì đầu tiên?
a)
Chấm dứt hợp đồng ngay lập tức
b)
Thu hồi thiết bị POS
c)
Tạm dừng TBCNT trên hệ thống FIMI, cử người kiểm tra thực tế ĐVCNTT
d)
Thông báo cho khách hàng
73.
Đối với hình thức sử dụng thẻ vật lý qua POS, giao dịch thành công in bao nhiêu liên hóa đơn giao dịch?
a)
11
b)
21
c)
3
d)
40
74.
Đối với giao dịch hoàn trả, ĐVCNTT tuyệt đối không được hoàn lại cho chủ thẻ bằng hình thức nào?
a)
Chuyển khoản
b)
Tiền mặt
c)
Giảm trừ vào lần mua hàng tiếp theo
d)
Phát hành phiếu mua hàng
75.
Đối với giao dịch hoàn trả từ ĐVCNTT liên quan đến thẻ do TCPHT khác phát hành, CNTT hạch toán ghi Nợ tài khoản thanh toán của ĐVCNTT trong phạm vi bao nhiêu ngày làm việc kể từ ngày TTT báo Nợ?
a)
10
b)
20
c)
3
d)
50
76.
Đối với giao dịch nhờ thu từ ĐVCNTT, CNTT hạch toán thu phí chiết khấu ĐVCNTT khi nào?
a)
Sau khi báo Có cho ĐVCNTT
b)
Trước khi báo Có cho ĐVCNTT
c)
Cùng lúc báo Có cho ĐVCNTT
d)
Cuối ngày
77.
Đối với loại hình ĐVCNTT E-Merchant, Agribank thanh toán cho ĐVCNTT sau bao lâu kể từ ngày giao dịch?
a)
Ngay trong ngày
b)
Sau 01 ngày làm việc
c)
Sau 03 ngày làm việc
d)
Sau 05 ngày làm việc
78.
Agribank tạm dừng thanh toán hoặc thu hồi số tiền đã thanh toán nếu phát hiện ĐVCNTT có hành vi/nghi ngờ có hành vi gian lận, giả mạo/phát sinh giao dịch có dấu hiệu bất thường trong chấp nhận thanh toán thẻ. Đúng hay Sai?
a)
Đúng
b)
Sai
c)
Chỉ áp dụng với giao dịch quốc tế
d)
Chỉ áp dụng với giao dịch nội địa
79.
Phòng nào tại Trung tâm Thẻ thực hiện đối chiếu giao dịch thẻ được hạch toán tự động trên cân đối 1000?
a)
Phòng Nghiên cứu và Phát triển
b)
Phòng Quản lý rủi ro
c)
Phòng Thanh toán thẻ
d)
Phòng Phát hành thẻ
80.
Trong quy trình thanh toán thẻ tại Trung tâm thẻ, dữ liệu đối chiếu giao dịch thẻ ghi nợ Agribank giao dịch tại ĐVCNTT của Agribank là gì?
a)
Dữ liệu trên hệ thống TCTQT
b)
Dữ liệu trên hệ thống NAPAS
c)
Dữ liệu trên tài khoản 459904 tại IPCAS và batch file ghi Có cho ĐVCNTT
d)
Dữ liệu trên tài khoản 502002 tại IPCAS
81.
Trong quy trình thanh toán thẻ tại Trung tâm thẻ, khi thực hiện thanh toán với chi nhánh thanh toán đối với giao dịch hoàn trả của ĐVCNTT/IBFT liên quan đến thẻ do TCPHT khác phát hành, người được giao nhiệm vụ tại phòng Thanh toán thẻ thực hiện lập lệnh hạch toán, bảng kê báo Nợ cho CNTT/chi nhánh quản lý tài khoản kèm chứng từ trong phạm vi bao nhiêu ngày làm việc?
a)
10
b)
2
c)
3
d)
5
82.
Trong quy trình thanh toán thẻ tại Trung tâm thẻ, khi thực hiện thanh toán với chi nhánh thanh toán đối với giao dịch nhờ thu của ĐVCNTT liên quan đến thẻ nội địa do TCPHT khác phát hành, trường hợp giao dịch nhờ thu thành công, phòng Thanh toán thẻ lập lệnh hạch toán, bảng kê báo Có cho CNTT kèm chứng từ để ghi Có tài khoản thanh toán của ĐVCNTT trong phạm vi bao nhiêu ngày làm việc kể từ ngày nhận được quyết toán từ NAPAS?
a)
11
b)
21
c)
3
d)
5
83.
Trong quy trình thanh toán thẻ tại Trung tâm thẻ, khi thực hiện thanh toán với chi nhánh phát hành, người được giao nhiệm vụ tại phòng Thanh toán thẻ thực hiện lập lệnh hạch toán và/hoặc bảng kê báo Có chủ thẻ trong các trường hợp nào sau đây?
a)
Các giao dịch được quyết toán thành công
b)
Các giao dịch không được quyết toán từ các TCTTT, TCTGTT
c)
Các giao dịch bị từ chối
d)
Các giao dịch không có chứng từ
84.
Trong quy trình thanh toán thẻ tại Trung tâm thẻ, khi thực hiện thanh toán với chi nhánh phát hành, trường hợp không thực hiện ghi Nợ được tài khoản thanh toán của chủ thẻ, chi nhánh quản lý tài khoản chủ thẻ gửi văn bản về phòng nào tại TTT để phối hợp giải quyết trong vòng 05 ngày làm việc?
a)
Phòng Thanh toán thẻ
b)
Phòng Phát hành thẻ
c)
Phòng Quản lý rủi ro
d)
Phòng Kỹ thuật
85.
Trong quy trình thanh toán thẻ tại Trung tâm thẻ, khi thực hiện quyết toán với các tổ chức thẻ, TCTGTT, đối với giao dịch thẻ nội địa, hệ thống thẻ của Agribank sẽ tự động chuyển dữ liệu giao dịch thẻ tới đâu để quyết toán?
a)
TCTQT
b)
NAPAS, TCTGTT
c)
Ngân hàng Nhà nước
d)
Tất cả các tổ chức thẻ
86.
Trong quy trình thanh toán thẻ tại Trung tâm thẻ, trường hợp có sai lệch giữa dữ liệu trên báo cáo quyết toán của Tổ chức thẻ, TCTGTT và dữ liệu trên hệ thống thẻ của Agribank, phòng Thanh toán thẻ có trách nhiệm làm gì?
a)
Tự động điều chỉnh sai lệch
b)
Báo cáo Giám đốc TTT
c)
Phối hợp với các Bên liên quan tìm nguyên nhân và xử lý theo quy định
d)
Yêu cầu chi nhánh kiểm tra lại
87.
Việc quy định hướng dẫn hạch toán kế toán đối với nghiệp vụ thẻ thực hiện theo quy định của ai?
a)
Ban Kiểm soát
b)
Tổng Giám đốc
c)
Trung tâm Thẻ
d)
Ngân hàng Nhà nước
88.
Việc mở và sử dụng tài khoản thanh quyết toán với các tổ chức thẻ thực hiện theo quy định nào?
a)
Quy định về mở và sử dụng tài khoản hiện hành của NHNN và Thỏa thuận thanh quyết toán bù trừ giữa Agribank với các tổ chức này
b)
Quy định của TTT
c)
Quy định của Hội đồng thành viên
d)
Quy định của Tổng Giám đốc
89.
Đối với nhật ký giấy ATM sử dụng loại giấy in nhiệt, có độ bền cao, thời gian lưu trữ tối thiểu là bao lâu kể từ ngày lấy ra khỏi ATM?
a)
01 năm.
b)
02 năm
c)
03 năm.
d)
05 năm.
90.
ĐVCNTT có trách nhiệm lưu hóa đơn giao dịch tại TBCNT bao lâu kể từ ngày giao dịch theo quy định của pháp luật?
a)
01 năm.
b)
03 năm.
c)
tối thiểu 05 năm
d)
10 năm.
91.
Chủ thẻ/người được ủy quyền có quyền thực hiện tra soát, khiếu nại giao dịch thẻ tại đâu?
a)
Chỉ tại chi nhánh phát hành thẻ
b)
Chỉ tại Trung tâm Chăm sóc khách hàng
c)
Tại bất kỳ chi nhánh nào của Agribank hoặc qua tổng đài 24/7 của Trung tâm Chăm sóc khách hàng hoặc các kênh điện tử của Agribank
d)
Chỉ tại chi nhánh quản lý tài khoản
92.
Trong trường hợp chủ thẻ khiếu nại thẻ bị gian lận, giả mạo, chi nhánh tiếp nhận tra soát, khiếu nại có trách nhiệm gì nhằm hạn chế rủi ro?
a)
Hoàn tiền ngay cho chủ thẻ
b)
Khóa thẻ
c)
Báo cáo NHNN
d)
Yêu cầu chủ thẻ cung cấp chứng cứ
93.
Các kênh tiếp nhận yêu cầu tra soát, khiếu nại giao dịch thẻ bao gồm những kênh nào sau đây?
a)
Chỉ tại quầy giao dịch
b)
Chỉ qua kênh điện tử
c)
Tại quầy giao dịch, qua kênh điện tử, qua tổng đài 24/7 của Trung tâm Chăm sóc khách hàng
d)
Chỉ qua email
94.
Đối với yêu cầu tra soát, khiếu nại liên quan đến gian lận, giả mạo thẻ, Trung tâm Chăm sóc khách hàng có trách nhiệm gì?
a)
Hướng dẫn khách hàng liên hệ chi nhánh
b)
Khóa thẻ khẩn cấp và chuyển tiếp thông tin tra soát đến chi nhánh quản lý tài khoản
c)
Từ chối tiếp nhận
d)
Yêu cầu chủ thẻ ra trình báo công an
95.
Trường hợp nào sau đây thuộc các trường hợp tra soát, khiếu nại giao dich thẻ?
a)
Chủ thẻ muốn tăng hạn mức tín dụng
b)
Chủ thẻ không nhận được tiền hoặc nhận không đủ tiền khi giao dịch rút tiền tại ATM
c)
Chủ thẻ muốn đổi mã PIN
d)
Chủ thẻ muốn phát hành thêm thẻ phụ
96.
Mã yêu cầu tra soát, khiếu nại lần 01 đối với giao dịch gian lận, giả mạo thẻ nội địa là gì?
a)
201
b)
102
c)
203
d)
206
97.
Chứng từ nào sau đây bắt buộc phải có trong xử lý tra soát, khiếu nại đối với giao dịch ATM?
a)
Hóa đơn giao dịch
b)
Hợp đồng cung cấp dịch vụ
c)
Nhật ký ATM (nhật ký giấy hoặc nhật ký điện tử)
d)
Chính sách bán hàng
98.
Đối với giao dịch thanh toán trực tuyến (giao dịch không xuất trình thẻ), chứng từ nào sau đây có thể được yêu cầu trong xử lý tra soát, khiếu nại?
a)
Biên bản kiểm quỹ ATM
b)
Giấy chứng nhận chất lượng sản phẩm/dịch vụ của cơ quan/đơn vị có thẩm quyền
c)
Nhật ký ATM
d)
Hóa đơn giao dịch tại TBCNT
99.
Hồ sơ tra soát, khiếu nại thẻ do Agribank phát hành trong hệ thống Agribank bao gồm những gì?
a)
Chỉ đơn khiếu nại
b)
Đơn khiếu nại/thông tin tra soát, khiếu nại và các chứng từ theo yêu cầu
c)
Chỉ hóa đơn giao dịch
d)
Chỉ chứng từ xác nhận việc hủy giao dịch
100.
Trường hợp chủ thẻ đề nghị hỗ trợ xử lý phát sinh liên quan đến điều chỉnh nội dung, hỗ trợ thu hồi tiền, giao dịch chuyển khoản, các chi nhánh liên quan có trách nhiệm xử lý trong thời gian sớm nhất, tối đa không quá bao lâu kể từ ngày nhận được yêu cầu?
a)
10 ngày
b)
15 ngày
c)
30 ngày
d)
60 ngày
101.
Chuẩn mực nào sau đây KHÔNG phải là một trong những chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của thành viên Ban kiểm soát ?
a)
Chính trực
b)
Khách quan
c)
Bảo mật
d)
Liêm khiết
102.
Trường hợp phát hiện Thành viên Ban kiểm soát đồng thời là thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng khác, ai sẽ là người có quyền đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực thi quyền, nghĩa vụ của Thành viên Ban kiểm soát
a)
Hội đồng thành viên
b)
Tổng Giám đốc
c)
Ban kiểm soát
d)
Ngân hàng Nhà nước
103.
Trưởng Ban kiểm soát, thành viên Ban kiểm soát có được đồng thời là thành viên Ban kiểm soát, người quản lý của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp nhà nước khác không?
a)
Không được
b)
Có được
c)
Tùy từng trường hợp
d)
Sau năm 2020 thì được
104.
Kể từ ngày thông qua Nghị quyết miễn nhiệm, bãi nhiệm, cách chức Thành viên Ban kiểm soát theo quy định tại khoản 1 Điều 36 Luật Các tổ chức tín dụng; khoản 1, khoản 2 Điều 108 Luật Doanh nghiệp năm 2020; khoản 1 Điều 53, Điều 62 Nghị định 159/2020/NĐ-CP ngày 31/12/2020 của Chính phủ, Hội đồng thành viên phải làm gì?
a)
Hội đồng thành viên họp để ra nghị quyết miễn nhiệm, bãi nhiệm, cách chức Thành viên Ban kiểm soát
b)
Hội đồng thành viên Agribank phải có văn bản kèm tài liệu liên quan báo cáo Ngân hàng Nhà nước và chịu trách nhiệm về tính chính xác của báo cáo này
c)
Hội đồng thành viên yêu cầu Tổng Giám đốc thành lập hội đồng xử lý kỷ luật Thành viên Ban kiểm soát
d)
Hoội đồng thành viên không phải làm gì
105.
Thành viên Ban kiểm soát phải chủ động công khai với Agribank các thông tin nào sau đây?
a)
Tên, địa chỉ trụ sở chính, ngành, nghề kinh doanh, số và ngày cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, nơi đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp, tổ chức kinh tế mà mình và người có liên quan đứng tên sở hữu phần vốn góp, cổ phần hoặc ủy quyền, ủy thác cho cá nhân, tổ chức khác đứng tên từ 5% vốn điều lệ trở lên
b)
Tên, địa chỉ trụ sở chính, ngành, nghề kinh doanh, số và ngày cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, nơi đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp mà mình và người có liên quan đang là thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
c)
Cả 2 đáp án đều đúng
d)
Chưa có quy định
106.
Ban kiểm soát thực hiện nhiệm vụ giám sát của quản lý cấp cao đối với Bộ phận Kiểm toán nội bộ, bao gồm các nội dung:
a)
Giám sát, đánh giá việc thực hiện chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của kiểm toán viên nội bộ
b)
Giám sát Bộ phận kiểm toán nội bộ trong việc thực hiện kiểm toán nội bộ
c)
Giám sát Bộ phận kiểm toán nội bộ trong việc Rà soát, đánh giá tính hiệu quả của kiểm toán nội bộ và kết quả thực hiện nhiệm vụ của Trưởng kiểm toán nội bộ
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
107.
Khi phát hiện người quản lý của Agribank có hành vi vi phạm, Ban kiểm soát sẽ làm gì?
a)
Báo cáo Ngân hàng Nhà nước trong báo cáo định kỳ tiếp theo của Ban Kiểm soát.
b)
Kịp thời thông báo cho Hội đồng thành viên khi phát hiện người quản lý của Agribank có hành vi vi phạm; yêu cầu người vi phạm chấm dứt ngay hành vi vi phạm và có giải pháp khắc phục hậu quả, nếu có.
c)
Thành lập hội đồng xử lý kỷ luật để xử lý người có hành vi vi phạm
d)
Yêu cầu Tổng Giám đốc giải trình
108.
Ban kiểm soát sẽ làm gì nếu như Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc có quyết định vi phạm nghiêm trọng theo quy định của pháp luật, Điều lệ Agribank hoặc vượt quá thẩm quyền được giao?
a)
Báo cáo sự việc sau khi đã trao đổi và không đạt được sự đồng thuận với Tổng giám đốc.
b)
Tiến hành thẩm định lại toàn bộ thẩm quyền của Tổng giám đốc trước khi đưa ra bất kỳ báo cáo nào.
c)
Báo cáo kịp thời Ngân hàng Nhà nước
d)
Yêu cầu Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc giải trình
109.
Thẩm định báo cáo tài chính 06 tháng đầu năm và hằng năm của Agribank, thẩm định báo cáo khác theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước là nhiệm vụ, quyền hạn của:
a)
Hội đồng thành viên
b)
Ban kiểm soát
c)
Tổng Giám đốc
d)
Ban Kiểm tra, giám sát nội bộ
110.
Nhận định nào sau đây là đúng? Khi tham dự cuộc họp Hội đồng thành viên, Trưởng Ban kiểm soát có quyền:
a)
Phát biểu ý kiến và biểu quyết các vấn đề khi Hội đồng thành viên xin ý kiến
b)
Phát biểu ý kiến nhưng không được biểu quyết. Yêu cầu ghi lại ý kiến của mình trong biên bản cuộc họp Hội đồng thành viên nếu ý kiến của mình khác với nghị quyết, quyết định của Hội đồng thành viên và báo cáo Ngân hàng Nhà nước
c)
Không được phát biểu ý kiến nhưng được quyền biểu quyết
d)
Không được phát biểu ý kiến hay biểu quyết các vấn đề khi Hội đồng thành viên xin ý kiến
111.
Khi Trưởng Ban kiểm soát ủy quyền cho một thành viên khác của Ban kiểm soát thực hiện nhiệm vụ của mình trong thời gian vắng mặt. Việc ủy quyền và thực hiện ủy quyền cần phải tuân thủ những quy định nào?
a)
Chỉ cần phù hợp với quy định nội bộ của Ban Kiểm soát.
b)
Phải được thông báo bằng văn bản đến Hội đồng thành viên và Ngân hàng Nhà nước.
c)
Phải tuân thủ quy định nội bộ của Agribank và quy định của pháp luật.
d)
Chỉ cần được các thành viên còn lại của Ban Kiểm soát thông qua bằng biên bản.
112.
Trong quá trình giám sát, nếu phát hiện một quy định nội bộ không còn phù hợp với tình hình thực tế, Agribank cần thực hiện hành động nào?
a)
Báo cáo về kết quả kiểm toán nội bộ hằng năm, báo cáo Kiểm toán nội bộ đột xuất gửi Ngân hàng Nhà nước theo quy định
b)
Báo cáo hoạt động phòng, chống rửa tiền gửi Cục phòng, chống rửa tiền.
c)
Báo cáo giám sát của Ban kiểm soát.
d)
Báo cáo thẩm định hàng năm.
113.
Trưởng Ban kiểm soát có nghĩa vụ gì khi nhận được báo cáo của thành viên Ban kiểm soát về các trường hợp thấy có rủi ro nghiêm trọng hoặc nguy cơ xảy ra rủi ro nghiêm trọng đối với Agribank?
a)
Báo cáo Tổng Giám đốc ngay khi nhận được báo cáo
b)
Báo cáo Hội đồng thành viên, Ngân hàng Nhà nước
c)
Đề nghị Tổng Giám đốc thành lập đoàn kiểm tra
d)
Thành lập hội đồng xử lý kỷ luật để xử lý hành vi để xảy ra rủi ro
114.
Nội dung nào là quyền, nghĩa vụ của Thành viên Ban kiểm soát?
a)
Yêu cầu Trưởng Ban kiểm soát triệu tập Ban kiểm soát họp bất thường.
b)
Kiểm soát hoạt động kinh doanh, kiểm soát sổ sách kế toán, tài sản, báo cáo tài chính của Agribank và kiến nghị biện pháp khắc phục.
c)
Được quyền yêu cầu nhân viên của Agribank cung cấp số liệu và giải trình các hoạt động kinh doanh để thực hiện nhiệm vụ được phân công.
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
115.
Thành viên Ban kiểm soát sẽ làm gì trong trường hợp phát hiện thành viên Ban kiểm soát khác vi phạm quyền, nghĩa vụ và trách nhiệm được giao ?
a)
Báo cáo ngay Hội đồng thành viên để có biện pháp xử lý
b)
Báo cáo kịp thời cho Ban kiểm soát, đồng thời yêu cầu thành viên Ban kiểm soát chấm dứt hành vi vi phạm và khắc phục hậu quả
c)
Báo cáo Tổng Giám đốc để thành lập Hội đồng xử lý kỷ luật
d)
Báo cáo Ngân hàng Nhà nước để có biện pháp xử lý
116.
Cuộc họp Ban kiểm soát hợp lệ khi:
a)
Không có quy định cụ thể số lượng thành viên
b)
Có một phần hai số thành viên Ban kiểm soát tham dự
c)
ít nhất 2/3 tổng số thành viên Ban kiểm soát tham dự.
d)
Trưởng Ban Kiểm soát và ít nhất một thành viên khác.
117.
Ban kiểm soát họp mấy tháng một lần để rà soát, đánh giá, thông qua báo cáo kết quả kiểm soát trình Ngân hàng Nhà nước?
a)
ít nhất mỗi tháng một lần
b)
3 tháng một lần
c)
6 tháng một lần
d)
01 năm một lần
118.
Ban kiểm soát có thể họp bất thường để giải quyết những vấn đề cấp bách trong trường hợp nào?
a)
Theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước
b)
Theo đề nghị của Trưởng ban kiểm soát
c)
Theo đề nghị của trên 50% tổng số thành viên Ban kiểm soát
d)
Tất cả phương án trên
119.
Báo cáo kết quả giám sát công tác quản trị, điều hành hoạt động của Agribank định kỳ hàng năm phải được Ban Kiểm soát gửi đến Ngân hàng Nhà nước chậm nhất vào thời điểm nào?
a)
Trước ngày 30 tháng 6 hàng năm.
b)
Không chậm quá ngày 31 tháng 1 của năm kế tiếp
c)
Trước ngày 31 tháng 7 hàng năm.
d)
Trước ngày 30 tháng 8 hàng năm.
120.
Hội đồng thành viên có quyền gì trong trường hợp Thành viên Ban kiểm soát có dấu hiệu lợi dụng quyền hạn để gây cản trở cho hoạt động kinh doanh của Agribank
a)
Báo cáo Ngân hàng Nhà nước và thông báo cho Ban kiểm soát biết
b)
Đề nghị Ban kiểm soát kiểm điểm
c)
Thành lập hội đồng xử lý kỷ luật để xử lý người có hành vi vi phạm
d)
Miễn nhiệm Thành viên Ban kiểm soát
121.
Mối quan hệ làm việc giữa Ban kiểm soát với Hội đồng thành viên,Tổng giám đốc và người quản lý khác theo nguyên tắc:
a)
Thực hiện theo yêu cầu tại các quyết định của Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc.
b)
Tuân thủ chức năng nhiệm vụ, quyền hạn, trách nhiệm của các bên và đảm bảo tính độc lập của Ban kiểm soát trong quá trình thực hiện nhiệm vụ của mình; đồng thời phối hợp trong làm việc; không gây khó khăn, cản trở lẫn nhau trong quá trình thực hiện nhiệm vụ và quyền hạn của mình
c)
Ban kiểm soát có quyền phủ quyết mọi quyết định của Hội đồng thành viên nếu xét thấy không phù hợp
d)
Tổng giám đốc chịu trách nhiệm báo cáo mọi hoạt động cho Ban kiểm soát để phê duyệt
122.
Tiền lương, thù lao, tiền thưởng, điều kiện làm việc, định mức chi phí công tác và các chi phí hoạt động khác của Trưởng Ban kiểm soát, Thành viên Ban kiểm soát Agribank tối thiểu bằng
a)
Trưởng ban hoặc giám đốc Trung tâm
b)
Phó tổng Giám đốc Agribank
c)
Thành viên Hội đồng thành viên Agribank
d)
Thành viên Hội đồng thành viên hoặc Phó tổng giám đốc tại Agribank
123.
Ban kiểm soát có thể họp bất thường khi nào (chọn câu trả lời đúng nhất)
a)
Theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, theo đề nghị của Trưởng ban kiểm soát hoặc trên 50% tổng số thành viên Ban kiểm soát
b)
Theo đề nghị của trên 50% tổng số thành viên Ban kiểm soát
c)
Theo để nghị của 2/3 tổng số thành viên Ban kiểm soát
d)
Theo đề nghị của Trưởng ban Kiểm soát
124.
Tổng giám đốc thông báo cho Ban kiểm soát tham dự hội thảo, hội nghị, cuộc họp nội bộ của Trụ sở chính và Agribank theo quy định nào?
a)
Theo quy định của NHNN
b)
Theo Quy định của Agribank
c)
Theo quy định của Ban kiểm soát
d)
Theo Điều lệ và quy định nội bộ của Agribank.
125.
Chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của Trưởng Ban kiểm soát, thành viên Ban kiểm soát tối thiểu bao gồm
a)
Chính trực; khách quan, trách nhiệm
b)
Chính trực; khách quan, trách nhiệm, thận trọng, bảo mật
c)
Chính trực; khách quan, trách nhiệm, bảo mật
d)
Chính trực; khách quan, trách nhiệm, thận trọng.
126.
Với các cuộc họp Ban kiểm soát thông thường, Trưởng Ban kiểm soát hoặc thành viên Ban kiểm soát được Trưởng Ban kiểm soát ủy quyền phải gửi thông báo mời họp chậm nhất bao lâu
a)
chậm nhất 01 (một) ngày trước ngày họp
b)
chậm nhất 02 (hai) ngày trước ngày họp
c)
chậm nhất 03 (ba) ngày trước ngày họp
d)
chậm nhất 05 (năm) ngày làm việc trước ngày họp
127.
Việc tổ chức thực hiện quy trình thủ tục thuê đơn vị tư vấn độc lập cho Ban kiểm soát được thực hiện bởi:
a)
Kiểm toán nội bộ
b)
Ban Kiểm soát
c)
Hội đồng thành viên Quyết định theo thẩm quyền hoặc giao Tổng Giám đốc
d)
Giám đốc CN loại I
128.
Hội đồng thành viên thông báo cho Ban Kiểm soát về kết quả thực hiện kiến nghị vào thời điểm nào?
a)
Ngay sau khi thực hiện
b)
trước ngày 15/01 và 15/07 hằng năm
c)
trước quý I hàng năm
d)
Trước ngày 31/12 hàng năm
129.
Mối quan hệ giữa Ban kiểm soát đối với các đơn vị trong hệ thống Agribank bao gồm:
a)
là mối quan hệ giữa các đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức quản lý của Agribank với các cá nhân, bộ phận thuộc tuyến bảo vệ thứ nhất, tuyến bảo vệ thứ hai trong hệ thống Agribank; đảm bảo tuân thủ Điều lệ, quy định nội bộ của Agribank và quy định của pháp luật có liên quan
b)
Các bộ phận thuộc tuyến bảo vệ thứ nhất và tuyến bảo vệ thứ hai thực hiện: Cung cấp thông tin, tài liệu, hồ sơ đầy đủ, trung thực, chính xác theo yêu cầu của bộ phận kiểm toán nội bộ khi kiểm toán nội bộ; Thông báo kịp thời cho bộ phận kiểm toán nội bộ khi phát hiện các tồn tại, vi phạm, tổn thất hoặc nguy cơ tổn thất; Tạo điều kiện thuận lợi để bộ phận kiểm toán nội bộ thực hiện kiểm toán nội bộ
c)
Thực hiện phối hợp với Ban kiểm soát, Kiểm toán nội bộ khi thực hiện giám sát, kiểm tra, kiểm toán tại các Đơn vị
d)
Tất cả các đáp án trên đều đúng
130.
Việc xem xét, quyết định xếp loại chất lượng đối với thành viên Ban kiểm soát hàng năm được thực hiện bởi:
a)
Ban Kiểm soát
b)
Ban Tổng Giám đốc
c)
Hội đồng thành viên
d)
Ngân hàng Nhà nước
131.
Giám sát thực trạng tài chính Agribank không bao gồm nội dung nào?
a)
Giám sát việc thông qua và thực hiện Dự án đầu tư, mua, bán tài sản cố định, hợp đồng, giao dịch khác của Agribank thuộc thẩm quyền quyết định của Hội đồng thành viên
b)
Giám sát việc quản lý, sử dụng vốn và tài sản nhà nước tại Agribank
c)
Giám sát việc cơ cấu lại vốn nhà nước đầu tư tại Agribank; cơ cấu lại vốn của Agribank đầu tư tại công ty con, công ty liên kết
d)
Giám sát hoạt động đầu tư dự án;
Giám sát hoạt động đầu tư vốn ra ngoài Agribank
132.
Giám sát việc thực hiện hợp đồng cấp tín dụng, hợp đồng giao dịch mua, bán nợ của Agribank thuộc thẩm quyền quyết định của Hội đồng thành viên là nhiệm vụ của phòng nào?
a)
Phòng Giám sát
b)
Phòng Kiểm toán nội bộ 1, Các phòng KTNB khu vực.
c)
Các phòng KTNB khu vực
d)
Đáp án 1 và 2.
133.
Giám sát việc thông qua hợp đồng cấp tín dụng, hợp đồng giao dịch mua, bán nợ của Agribank thuộc thẩm quyền quyết định của Hội đồng thành viên là nhiệm vụ của phòng nào?
a)
Phòng Giám sát
b)
Các phòng KTNB khu vực
c)
Phòng Kiểm toán nội bộ 1
d)
Phòng Kiểm toán nội bộ 1, Phòng Kiểm toán nội bộ 2
134.
Trường hợp phát hiện việc phê duyệt và thực hiện dự án, hợp đồng, giao dịch thuộc thẩm quyền phê duyệt của HĐTV không đúng quy định của pháp luật, quy định của Agribank, các phòng KTNB phải báo cáo ai để xử lý theo quy định?
a)
Thành viên Ban kiểm soát phụ trách lĩnh vực
b)
Lãnh đạo KTNB
c)
Không báo cáo
d)
Trưởng Phòng KTNB
135.
Thực hiện rà soát quy định nội bộ phải đánh giá theo những nội dung nào?
a)
Tính đầy đủ của văn bản quy định nội bộ Agribank so với quy định của NHNN và pháp luật liên quan;
b)
Tính phù hợp của văn bản quy định nội bộ Agribank so với các quy định của NHNN và pháp luật có liên quan;
c)
Tính cập nhật các nội dung quy định của NHNN và pháp luật; Tính tương thích giữa các quy định nội bộ, giữa quy định nội bộ và quy định của cấp cao hơn ban hành trong nội bộ Agribank.
d)
Tất cả các đáp án trên
136.
Phương pháp rà soát, giám sát việc ban hành văn bản, quy định nội bộ là:
a)
So sánh, đối chiếu giữa quy định nội bộ của Agribank với quy định của NHNN và quy định của pháp luật
b)
So sánh, đối chiếu giữa quy định nội bộ với nhau và với quy định của cấp cao hơn ban hành trong nội bộ Agribank
c)
Rà soát, đối chiếu giữa quy định nội bộ của Agribank với các văn bản triển khai của các Giám đốc chi nhánh
d)
Đáp án 1 và 2
137.
Thực hiện rà soát việc ban hành văn bản, quy định nội bộ của Agribank không cần thu thập tài liệu nào sau đây:
a)
Quy định nội bộ của Agribank
b)
Quy định của Ngân hàng Nhà nước, quy định pháp luật mới ban hành có liên quan đến hoạt động của Agribank
c)
Quy định nội bộ của các TCTD khác
d)
Các văn bản chỉ đạo của Tổng Giám đốc/các đơn vị liên quan triển khai thực hiện Nghị quyết của Hội đồng Thành viên
138.
Thực hiện rà soát việc ban hành văn bản, quy định nội bộ của Agribank cần thu thập tài liệu nào sau đây:
a)
Quy định nội bộ của Agribank; Quy định của Ngân hàng Nhà nước, quy định pháp luật mới ban hành có liên quan đến hoạt động của Agribank; Các văn bản chỉ đạo của Tổng Giám đốc/các đơn vị liên quan triển khai thực hiện Nghị quyết của Hội đồng Thành viên; Các văn bản tài liệu khác có liên quan.
b)
Quy định của Ngân hàng Nhà nước, quy định pháp luật mới ban hành có liên quan đến hoạt động của Agribank; Các văn bản chỉ đạo của Tổng Giám đốc/các đơn vị liên quan triển khai thực hiện Nghị quyết của Hội đồng Thành viên; Các văn bản tài liệu khác có liên quan.
c)
Các văn bản chỉ đạo của Tổng Giám đốc/các đơn vị liên quan triển khai thực hiện Nghị quyết của Hội đồng Thành viên; Các văn bản tài liệu khác có liên quan.
d)
Quy định nội bộ của Agribank; Quy định của Ngân hàng Nhà nước, quy định pháp luật mới ban hành có liên quan đến hoạt động của Agribank;
139.
Giám sát việc ban hành, tổ chức thực hiện Nghị quyết, quyết định của Hội đồng thành viên là đánh giá các nội dung sau:
a)
Đánh giá thể thức và thẩm quyền ban hành nghị quyết
b)
Đánh giá thẩm quyền ban hành nghị quyết
c)
Đánh giá thể thức, thẩm quyền, nội dung ban hành và kết quả thực hiện nghị quyết
d)
Chỉ cần đánh giá thể thức ban hành nghị quyết
140.
Giám sát việc ban hành, tổ chức thực hiện Nghị quyết, quyết định của Hội đồng thành viên là không bao gồm nội dung nào sau đây:
a)
Đánh giá thể thức ban hành nghị quyết
b)
Đánh giá thẩm quyền ban hành nghị quyết
c)
Đánh giá nội dung ban hành nghị quyết
d)
Đánh giá việc thực hiện quyền hạn và trách nhiệm của HĐTV
141.
Giám sát hoạt động cấp tín dụng đối với nền kinh tế là nội dung của việc giám sát:
a)
Giám sát việc quản lý, sử dụng vốn và tài sản nhà nước tại Agribank
b)
Giám sát hoạt động đầu tư dự án
c)
Giám sát tình hình quản lý tài sản
d)
Giám sát kết quả hoạt động của Agribank
142.
Các chỉ tiêu giám sát việc bảo toàn và phát triển vốn của Agribank
a)
Vốn chủ sở hữu
b)
Vốn chủ sở hữu; Tổng tài sản; Lợi nhuận sau thuế; Hiệu quả sử dụng vốn (ROA, ROE)
c)
Tổng tài sản; Lợi nhuận sau thuế; Hiệu quả sử dụng vốn (ROA, ROE)
d)
Hiệu quả sử dụng vốn (ROA, ROE)
143.
Các chỉ tiêu đánh giá quy mô toàn hệ thống để giám sát tài chính Agribank gồm
a)
Tổng tài sản; Dư nợ cho vay nền kinh tế; Tỷ trọng cho vay Nông nghiệp nông thôn; Tiền gửi khách hàng; Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA)
b)
Tổng tài sản;
c)
Dư nợ cho vay nền kinh tế;
d)
Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA)
144.
Một trong các chỉ tiêu đánh giá quy mô tín dụng toàn hệ thống để giám sát tài chính Agribank là:
a)
Tỷ lệ chi phí trên thu nhập
b)
Tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản (ROA)
c)
Tỷ suất sinh lời trên vốn đầu tư góp vốn, mua cổ phần
d)
Dư nợ cho vay nền kinh tế
145.
Một trong các chỉ tiêu đánh giá quy mô tiền gửi không kỳ hạn toàn hệ thống để giám sát tài chính Agribank là:
a)
Tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản (ROA)
b)
Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA)
c)
Tỷ lệ chi phí trên thu nhập
d)
Tỷ suất sinh lời trên vốn đầu tư góp vốn, mua cổ phần
146.
Các chỉ tiêu đánh giá hiệu quả toàn hệ thống để giám sát tài chính Agribank là:
a)
Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA)
b)
Tỷ trọng cho vay Nông nghiệp nông thôn
c)
Các chỉ tiêu về kết quả tài chính (Tổng doanh thu; Lợi nhuận trước thuế, Thu trừ chi chưa lương trước trích lập DPRR toàn hệ thống; Tỷ lệ chi phí trên thu nhập); ROA, ROE
d)
Tổng tài sản
147.
Một trong các chỉ tiêu đánh giá khả năng sinh lời toàn hệ thống để giám sát tài chính Agribank là:
a)
Tỷ trọng cho vay Nông nghiệp nông thôn
b)
Tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản (ROA)
c)
Tổng tài sản
d)
Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA)
148.
Một trong các chỉ tiêu đánh giá khả năng sinh lời toàn hệ thống để giám sát tài chính Agribank là:
a)
Tỷ suất sinh lời trên vốn đầu tư góp vốn, mua cổ phần
b)
Tỷ trọng cho vay Nông nghiệp nông thôn
c)
Tổng tài sản
d)
Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA)
149.
Một trong các chỉ tiêu đánh giá hiệu quả toàn hệ thống để giám sát tài chính Agribank là:
a)
Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA)
b)
Tỷ trọng cho vay Nông nghiệp nông thôn
c)
Tổng tài sản
d)
Tỷ lệ thu nhập từ hoạt động dịch vụ phi tín dụng trên tổng thu nhập toàn hệ thống
150.
Nhận định sau đây đúng hay sai: Tỷ lệ thực thu toàn hệ thống là chỉ tiêu đánh giá quy mô về giám sát tài chính Agribank
a)
Đúng
b)
Sai
c)
Tùy từng trường hợp
d)
Sau năm 2024 thì được
151.
Nhận định sau đây đúng hay sai: Tỷ lệ thu nhập lãi cận biên là chỉ tiêu đánh giá hiệu quả hoạt động trong giám sát tài chính Agribank
a)
Đúng
b)
Sai
c)
Tùy từng trường hợp
d)
Tất cả đáp án trên
152.
Các chỉ tiêu về cơ cấu và chất lượng tài sản Có trong giám sát tài chính của Agribank gồm
a)
Tỷ lệ nợ nhóm 2; Tỷ lệ nợ xấu nội bảng; Tỷ lệ nợ nhóm 5; Tỷ lệ bao phủ nợ xấu; Tỷ lệ dư nợ có tài sản bảo đảm trên Tổng dư nợ
b)
Tỷ lệ nợ xấu nội bảng; Tỷ lệ nợ nhóm 5; Tỷ lệ bao phủ nợ xấu; Tỷ lệ dư nợ có tài sản bảo đảm trên Tổng dư nợ
c)
Tỷ lệ bao phủ nợ xấu; Tỷ lệ dư nợ có tài sản bảo đảm trên Tổng dư nợ
d)
Tỷ lệ dư nợ có tài sản bảo đảm trên Tổng dư nợ
153.
Giám sát những trường hợp không được cấp tín dụng thuộc nội dung giám sát nào sau đây?
a)
Giám sát các chỉ tiêu về quy mô hoạt động của Agribank
b)
Giám sát việc thực hiện can thiệp sớm
c)
Giám sát các hạn chế, giới hạn tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động Agribank
d)
Giám sát các chỉ tiêu về hiệu quả hoạt động của Agribank
154.
Các tỷ lệ bảo đảm an toàn là một trong các chỉ tiêu đánh giá nội dung nào sau đây:
a)
Đánh giá việc tuân thủ các hạn chế, giới hạn tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của Agribank
b)
Đánh giá quy mô, hiệu quả, cơ cấu và chất lượng tài sản Có
c)
Chưa có quy định cụ thể
d)
Tất cả đáp án trên
155.
Giám sát ngưỡng cảnh báo quản lý rủi ro tín dụng, rủi ro tập trung tín dụng là giám sát theo:
a)
Quy định của pháp luật
b)
Quy định nội bộ của Agribank
c)
Chưa có quy định cụ thể
d)
Tất cả đáp án trên
156.
Nguồn dữ liệu để giám sát, cảnh báo các trường hợp NHNN xem xét, quyết định thực hiện can thiệp sớm gồm:
a)
Báo cáo tài chính sau kiểm toán của Agribank; Kết luận thanh tra, kiểm toán của cơ quan nhà nước có thẩm quyền đối với Agribank
b)
Quyết định của NHNN về xếp hạng Agribank; Báo cáo của Agribank báo cáo NHNN về việc bị rút tiền hàng loạt
c)
Báo cáo về tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu, báo cáo về tỷ lệ khả năng chi trả của Agribank
d)
Tất cả các đáp án trên
157.
Các trường hợp Trưởng Kiểm toán nội bộ báo cáo Ban Kiểm soát xem xét cảnh báo đối với HĐTV, TGĐ gồm:
a)
Số lỗ lũy kế của Agribank lớn hơn 10% giá trị của vốn điều lệ, vốn được cấp và các quỹ dự trữ ghi trong báo cáo tài chính đã được kiểm toán gần nhất hoặc theo kết luận thanh tra, kiểm toán của cơ quan nhà nước có thẩm quyền vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định tại điểm b khoản Điều 138 của Luật Các TCTD 2024; Xếp hạng trung bình (hạng C) theo quy định của Thống đốc NHNN
b)
Vi phạm tỷ lệ khả năng chi trả quy định tại điểm a khoản 1 Điều 138 Luật Các TCTD trong thời gian 15 ngày liên tục; Vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu quy định tại điểm b khoản 1 Điều 138 Luật Các TCTD 2024 trong thời gian 03 tháng liên tục
c)
Có hiện tượng bị rút tiền hàng loạt
d)
Tất cả các đáp án trên
158.
Nội dung giám sát việc Agribank tuân thủ theo quyết định can thiệp sớm của NHNN là giám sát việc Agribank thực hiện yêu cầu:
a)
Tăng vốn điều lệ, vốn được cấp; tăng cường nắm giữ tài sản có tính thanh khoản cao và thực hiện các giải pháp khác để đáp ứng yêu cầu bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng
b)
Cắt giảm chi phí hoạt động, chi phí quản lý, thủ lao, lương, thưởng; yêu cầu bồi hoàn thù lao, tiền thưởng đối với người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát;
c)
Tăng cường quản trị rủi ro; Tổ chức lại bộ máy quản trị, điều hành.
d)
Tất cả các đáp án trên
159.
Nội dung giám sát việc Agribank tuân thủ theo quyết định can thiệp sớm của NHNN là giám sát việc Agribank thực hiện biện pháp:
a)
Không chia cổ tức, lợi tức, phân phối lợi nhuận sau thuế sau khi trích lập các quỹ, chuyển lọi nhuận về nước; hạn chế chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp, chuyển nhượng tài sản; Hạn chế hoạt động kinh doanh không hiệu quả, có rủi ro cao; giảm giới hạn tín dụng, giới hạn góp vốn, mua cổ phần; hạn chế tăng trưởng tín dụng;
b)
Đình chỉ, tạm đình chỉ một hoặc một số hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác có dấu hiệu vi phạm pháp luật; không bổ sung nội dung hoạt động ngân hàng, hoạt động mới khác, không mở rộng mạng lưới hoạt động.
c)
Đình chỉ người quản lý, người điều hành có hành vi vi phạm pháp luật hoặc gây rủi ro lớn đến hoạt động của Agribank; yêu cầu bầu, bổ nhiệm thay thế người quản lý, người điều hành có hành vi vi phạm pháp luật hoặc gây rủi ro lớn đến hoạt động của Agribank; Biện pháp khác theo thẩm quyền của NHNN
d)
Tất cả các đáp án trên
160.
Nội dung nào thể hiện Nguyên tắc độc lập của KTNB
a)
KTV, Bộ phận KTNB không được đồng thời đảm nhận các công việc, nhiệm vụ của các cá nhân, bộ phận thuộc tuyến bảo vệ thứ nhất và tuyến bảo vệ thứ hai
b)
KTNB không chịu bất cứ sự chi phối, can thiệp của các cá nhân, bộ phận thuộc tuyến bảo vệ thứ nhất và tuyến bảo vệ thứ hai
c)
KTV không thực hiện kiểm toán đối với Quy định nội bộ về KTNB, nội dung kế hoạch KTNB do KTV đó xây dựng
d)
Tất cả các đáp án trên.
161.
Cơ cấu tổ chức bộ máy, quản lý điều hành của KTNB gồm:
a)
Trưởng KTNB
b)
Các Phó trưởng KTNB
c)
Các phòng thuộc KTNB tại Trụ sở chính và các khu vực có Văn phòng Đại diện
d)
Tất cả các đáp án trên.
162.
Kiểm toán viên nội bộ A thực hiện công việc được giao khách quan, đánh giá công bằng không vì lợi ích cá nhân hoặc lợi ích của người khác thì A được coi là tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp nào của Kiểm toán viên nội bộ Agribank?
a)
Chính trực
b)
Thận trọng
c)
Trách nhiệm
d)
Khách quan
163.
Ai là người đại diện KTNB trong các quan hệ với cấp trên và các tổ chức, cá nhân liên quan
a)
Trưởng kiểm toán nội bộ.
b)
Phó trưởng kiểm toán nội bộ
c)
Cán bộ thuộc bộ phận Kiểm toán nội bộ đối với các công việc được giao.
d)
Lãnh đạo, cán bộ thuộc bộ phận Kiểm toán nội bộ theo phân công nhiệm vụ.
164.
Ai là người tổ chức rút kinh nghiệm, đánh giá chất lượng cuộc kiểm toán sau khi kết thúc cuộc kiểm toán; Đánh giá, nhận xét về tinh thần trách nhiệm và thái độ làm việc của các thành viên khi kết thúc kiểm toán
a)
Trưởng Ban kiểm soát
b)
Trưởng kiểm toán nội bộ.
c)
Trưởng đoàn kiểm toán.
d)
Thành viên đoàn kiểm toán
165.
Ai là người có trách nhiệm xây dựng kế hoạch Kiểm toán nội bộ hàng năm căn cứ quy mô, tốc độ tăng trưởng và mức độ rủi ro của các hoạt động trong hệ thống của Agribank và nguồn lực hiện có của Kiểm toán nội bộ?
a)
Tổng Giám đốc
b)
Chủ tịch Hội đồng thành viên
c)
Trưởng Kiểm toán nội bộ
d)
Ban Kiểm soát
166.
Trưởng KTNB tổ chức rà soát, đánh giá lại (bao gồm đề nghị sửa đổi, bổ sung) quy định nội bộ của Ban kiểm soát vào thời điểm nào.
a)
Hằng năm
b)
Hằng 06 tháng.
c)
Hằng quý.
d)
Hằng tháng.
167.
Báo cáo kết quả tự đánh giá Kiểm toán nội bộ hàng năm phải được Bộ phận Kiểm toán nội bộ trình lên Ban Kiểm soát trong thời hạn bao nhiêu ngày kể từ ngày kết thúc năm tài chính?
a)
05 ngày
b)
15 ngày
c)
20 ngày
d)
30 ngày
168.
Trong thời hạn mấy ngày làm việc kể từ ngày kết thúc cuộc kiểm toán, đoàn kiểm toán phải gửi hồ sơ cuộc kiểm toán cho Trưởng KTNB (qua phòng Kế hoạch) làm căn cứ kiểm soát, đánh giá chất lượng cuộc kiểm toán và lưu trữ theo quy định.
a)
1 ngày
b)
3 ngày
c)
05 ngày
d)
07 ngày
169.
Tiêu chí nào sau đây không được xem là bắt buộc để trở thành Kiểm toán viên nội bộ của Agribank theo quy định?
a)
Có kinh nghiệm làm việc trực tiếp trong ngành ngân hàng, tài chính, kế toán, kiểm toán tối thiểu là 02 năm.
b)
Có chứng chỉ chuyên môn liên quan đến lĩnh vực kiểm toán trong nước hoặc quốc tế
c)
Có bằng đại học trở lên thuộc một trong các ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, kế toán, kiểm toán hoặc chuyên ngành phù hợp với lĩnh vực kiểm toán.
d)
Tuân thủ chuẩn mức đạo đức nghề nghiệp theo quy định nội bộ của Ban kiểm soát Agribank.
170.
Giám sát gián tiếp là gì?
a)
Hình thức giám sát trên cơ sở hệ thống thông tin, báo cáo, kết luận của người quản lý, người điều hành, các đơn vị trong hệ thống Agribank, qua kết quả kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập, kiểm toán nhà nước, kết quả thanh tra, giám sát của các cơ quan quản lý và các tài liệu khác Ban kiểm soát nhận được theo quy định và theo yêu cầu của Ban kiểm soát
b)
Hình thức giám sát trên cơ sở hệ thống thông tin, báo cáo, kết luận của người quản lý, người điều hành, các đơn vị trong hệ thống Agribank
c)
Hình thức giám sát qua kết quả kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập, kiểm toán nhà nước, kết quả thanh tra, giám sát của các cơ quan quản lý và các tài liệu khác Ban kiểm soát nhận được theo quy định và theo yêu cầu của Ban kiểm soát
d)
Hình thức giám sát trên cơ sở hệ thống thông tin, báo cáo, kết luận của người quản lý, người điều hành, các đơn vị trong hệ thống Agribank, qua kết quả kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập, kiểm toán nhà nước, kết quả thanh tra, giám sát của các cơ quan quản lý và các tài liệu khác
171.
Theo quy trình 116 /QTr-BKS-KTNB, đối tượng nào sau đây không thuộc đối tượng áp dụng quy trình giám sát?
a)
Trưởng Ban kiểm soát
b)
Thành viên Ban kiểm soát
c)
Khách hàng giao dịch với Agribank
d)
Bộ phận Kiểm toán nội bộ
172.
Theo quy trình 116 /QTr-BKS-KTNB, Giám sát được thực hiện tại đơn vị để xác minh tính trung thực, chính xác, đầy đủ của tài liệu, thông tin, báo cáo và làm rõ những vấn đề có liên quan đến nội dung giám sát là hình thức giám sát nào?
a)
Giám sát trực tiếp
b)
Giám sát gián tiếp
c)
Tiếp xúc, làm việc với đơn vị, cá nhân được giám sát
d)
Tất cả các đáp án trên.
173.
Ai không phải người quản lý Agribank ?
a)
Chủ tịch Hội đồng thành viên, Thành viên khác của Hội đồng thành viên
b)
Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc
c)
Kế toán trưởng
d)
Trưởng Ban Kiểm soát
174.
Người điều hành Agribank?
a)
Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc
b)
Kế toán trưởng
c)
Giám đốc chi nhánh Agribank.
d)
Tất cả các đáp án trên.
175.
Giám sát là việc thu thập, tổng hợp, phân tích, đánh giá thường xuyên, liên tục đối với đối tượng được giám sát trong việc tuân thủ pháp luật, quy định nội bộ, điều lệ và nghị quyết, quyết định của chủ sở hữu, Hội đồng thành viên để kiến nghị, khuyến nghị đối với Ngân hàng Nhà nước, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc nhằm...?
a)
Đảm bảo sự hài lòng của khách hàng
b)
Phát hiện và xử lý các hành vi vi phạm pháp luật của nhân viên
c)
Phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn và xử lý kịp thời các rủi ro gây mất an toàn hoạt động, an toàn tài sản của Agribank
d)
Tăng cường hiệu quả hoạt động kinh doanh
176.
Có bao nhiêu nguyên tắc giám sát?
a)
3
b)
4
c)
5
d)
6
177.
Căn cứ lập kế hoạch giám sát gián tiếp?
a)
Chỉ thị, chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước
b)
Nghị quyết về chỉ tiêu, nhiệm vụ và giải pháp chủ yếu của Agribank
c)
Mục tiêu, định hướng giám sát của Ban kiểm soát; hồ sơ rủi ro, hồ sơ giám sát theo lĩnh vực hoặc đối tượng giám sát.
d)
Chỉ thị, chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước; nghị quyết về chỉ tiêu, nhiệm vụ và giải pháp chủ yếu của Agribank; mục tiêu, định hướng giám sát của Ban kiểm soát; hồ sơ rủi ro, hồ sơ giám sát theo lĩnh vực hoặc đối tượng giám sát.
178.
Theo quy trình 116 /QTr-BKS-KTNB, Trưởng Kiểm toán nội bộ tổng hợp Kế hoạch giám sát gián tiếp trình Ban kiểm soát thông qua chậm nhất ngày bao nhiêu?
a)
31 tháng 12 hằng năm.
b)
15 tháng 1 hằng năm.
c)
25 tháng 1 hằng năm
d)
30 tháng 1 hằng năm.
179.
Căn cứ lập kế hoạch giám sát trực tiếp?
a)
Kết quả chấm điểm, xếp hạng rủi ro do Ban kiểm soát ban hành, ưu tiên đơn vị có xếp hạng rủi ro từ cao xuống thấp
b)
Định hướng giám sát của Ban kiểm soát
c)
Tần suất giám sát đối với đơn vị
d)
Tất cả các đáp án trên.
180.
Theo quy trình 116 /QTr-BKS-KTNB, Trưởng kiểm toán nội bộ trình Ban kiểm soát kế hoạch giám sát trực tiếp chậm nhất ngày bao nhiêu?
a)
31 tháng 12 hằng năm.
b)
15 tháng 1 hằng năm.
c)
20 tháng 1 hằng năm
d)
30 tháng 1 hằng năm.
181.
Trường hợp qua giám sát gián tiếp phát hiện các vấn đề chưa tuân thủ quy định, tiềm ẩn rủi ro gây mất an toàn hoạt động, an toàn tài sản, ai có trách nhiệm lập báo cáo kết quả giám sát gián tiếp ?
a)
Thành viên Ban kiểm soát phụ trách lĩnh vực
b)
Trưởng Ban kiểm soát
c)
Trưởng Kiểm toán nội bộ
d)
Giám đốc đơn vị được giám sát
182.
Chậm nhất bao nhiêu ngày, Thành viên Ban kiểm soát có ý kiến đối với đề xuất của Trưởng Kiểm toán nội bộ tại Báo cáo kết quả giám sát gián tiếp?
a)
Chậm nhất sau 3 ngày làm việc
b)
Chậm nhất sau 5 ngày làm việc
c)
Chậm nhất sau 3 ngày
d)
Chậm nhất sau 5 ngày
183.
Trường hợp qua giám sát gián tiếp phát hiện vấn đề chưa tuân thủ quy định mang tính hệ thống hoặc vấn đề sai phạm nghiêm trọng hoặc nguy cơ xảy ra tổn thất, Trưởng Kiểm toán nội bộ lập báo cáo kết quả giám sát gián tiếp gửi ai?
a)
Thành viên Ban kiểm soát phụ trách lĩnh vực
b)
Trưởng Ban kiểm soát
c)
Tổng Giám đốc
d)
Giám đốc đơn vị được giám sát
184.
Loại tài liệu nào sau đây thuộc thông tin, báo cáo, kết luận của Người quản lý, Người điều hành, các đơn vị trong hệ thống Agribank mà Ban kiểm soát có thể sử dụng cho giám sát gián tiếp?
a)
Hồ sơ khách hàng vay vốn
b)
Biên bản họp giao ban hàng ngày của chi nhánh
c)
Kế hoạch kinh doanh và kế hoạch đầu tư phát triển hằng năm, trung và dài hạn
d)
Thư khen thưởng nhân viên
185.
Ai có thẩm quyền yêu cầu đối tượng giám sát cung cấp tài liệu, báo cáo cho các yêu cầu chung, thường xuyên phục vụ công tác giám sát, kiểm toán?
a)
Tổng giám đốc
b)
Trưởng Ban kiểm soát hoặc thành viên Ban kiểm soát phụ trách lĩnh vực
c)
Trưởng Kiểm toán nội bộ
d)
Giám đốc chi nhánh
186.
Phương pháp nào thường được sử dụng để đánh giá tính chính xác của các thông tin định lượng trong quá trình xử lý, phân tích tài liệu giám sát?
a)
Phỏng vấn chuyên gia
b)
Quan sát trực tiếp
c)
Kiểm tra, rà soát, đối chiếu, so sánh
d)
Thử nghiệm nghiệp vụ
187.
Mục đích của việc phân tích tài liệu, thông tin, dữ liệu sau khi đã đánh giá tính chính xác và hợp lý là gì?
a)
Xác định trách nhiệm cá nhân
b)
Đưa ra các hình thức kỷ luật
c)
Phát hiện các biến động, thay đổi không hợp lý, sự bất cân xứng giữa các khoản mục
d)
Lập danh sách các đơn vị có nguy cơ rủi ro cao
188.
Ai chịu trách nhiệm kiểm soát các tài liệu, thông tin, dữ liệu do cán bộ giám sát thu thập trong quá trình giám sát gián tiếp?
a)
Lãnh đạo Kiểm toán nội bộ phụ trách
b)
Trưởng phòng, Phó phòng nghiệp vụ
c)
Cán bộ giám sát
d)
Thành viên Ban kiểm soát
189.
Các phòng nghiệp vụ theo chức năng, nhiệm vụ được giao, lập báo cáo giám sát theo định kỳ như thế nào?
a)
Hằng tháng
b)
Hàng quý (quý I, quý III), hằng năm
c)
6 tháng
d)
Tất cả phương án trên
190.
Báo cáo kết quả giám sát của cán bộ giám sát được lập định kỳ như thế nào và theo mẫu nào?
a)
Hằng quý theo mẫu 02B/BKS-KTNB
b)
Hằng quý theo Mẫu 02A/BKS-KTNB
c)
6 tháng theo mẫu 03A/BKS-KTNB
d)
Hằng năm theo mẫu 04/BKS-KTNB
191.
Bộ hồ sơ giám sát định kỳ hằng quý, 6 tháng, hằng năm đưa vào lưu trữ theo quy định tối thiểu bao gồm những tài liệu nào sau đây?
a)
Báo cáo kết quả giám sát của cán bộ giám sát theo mẫu 02A/BKS-KTNB
b)
Báo cáo kết quả giám sát của các phòng nghiệp vụ; phòng Giám sát, kèm bảng thuyết minh chi tiết kết quả giám sát theo mẫu 02A/BKS-KTNB; Báo cáo kết quả giám sát đối với Agribank của Ban kiểm soát
c)
Báo cáo kết quả giám sát đối với Agribank (kèm bảng thuyết minh chi tiết kết quả giám sát theo mẫu 02B/BKS-KTNB) của Bộ phận kiểm toán nội bộ; Ý kiến phê duyệt của Trưởng Ban kiểm soát, thành viên Ban kiểm soát đối với dự thảo báo cáo giám sát đối với Agribank theo lĩnh vực được phân công phụ trách
d)
Tất cả phương án trên
192.
Hồ sơ giám sát định kỳ hằng quý, 6 tháng, hằng năm không bắt buộc phải bao gồm loại tài liệu nào sau đây khi đưa vào lưu trữ?
a)
Báo cáo kết quả giám sát của cán bộ giám sát
b)
Bảng thuyết minh chi tiết kết quả giám sát của các phòng nghiệp vụ
c)
Ý kiến phản hồi của đơn vị được giám sát về kết quả giám sát
d)
Báo cáo kết quả giám sát đối với Agribank của Ban kiểm soát
193.
Phòng ban nào tại Ban kiểm soát có trách nhiệm soát xét hồ sơ giám sát do Bộ phận Kiểm toán nội bộ bàn giao để đảm bảo tuân thủ quy định về lưu trữ?
a)
Phòng Hành chính
b)
Phòng Giám sát
c)
Phòng Kế hoạch
d)
Phòng Thư ký Tổng hợp
194.
Việc ban hành các quy định nội bộ của Agribank phải đảm bảo bao nhiêu tính chất theo hướng dẫn rà soát tại phụ lục 01A/BKS-KTNB?
a)
3 tính
b)
4 tính
c)
5 tính
d)
6 tính
195.
Ban Kiểm soát có trách nhiệm giám sát Quyết định áp dụng biện pháp vượt thẩm quyền trong trường hợp thiên tai, địch họa, hỏa hoạn, sự cố của Tổng giám đốc Agribank đúng hay sai?
a)
Đúng
b)
Sai
c)
Chưa có quy định cụ thể
d)
Tất cả đáp án trên
196.
Ban kiểm soát thực hiện giám sát tuân thủ quy định pháp luật, quy định nội bộ, Điều lệ, quyết định của chủ sở hữu, Nghị quyết, quyết định của Hội đồng thành viên trong việc trách nhiệm của Agribank trong việc bảo vệ quyền và lợi ích của khách hàng?
a)
Đúng
b)
Sai
c)
Chưa có quy định cụ thể
d)
Tất cả đáp án trên
197.
Đâu là nội dung giám sát liên quan đến hoạt động huy động vốn của Agribank?
a)
Giám sát hoạt động huy động vốn từ tổ chức và cá nhân
b)
Giám sát các khoản nợ chính phủ và NHNN; tiền gửi và vay các TCTD; Nguồn vốn ủy thác đầu tư
c)
Giám sát hoạt động phát hành giấy tờ có giá
d)
Tất cả đáp án trên
198.
Giám sát hoạt động huy động vốn bao gồm những hoạt động nào?
a)
Giám sát hoạt động huy động vốn từ tổ chức và cá nhân
b)
Giám sát các khoản nợ chính phủ và NHNN; tiền gửi và vay các TCTD; Nguồn vốn ủy thác đầu tư
c)
Giám sát hoạt động phát hành giấy tờ có giá
d)
Tất cả đáp án trên
199.
Hoạt động nào sau đây thuộc phạm vi giám sát hoạt động cấp tín dụng của Agribank?
a)
Hoạt động đầu tư vào công ty con
b)
Hoạt động mua bán ngoại tệ
c)
Giám sát hoạt động cấp tín dụng đối với tổ chức và cá nhân
d)
Hoạt động quản lý chi phí
200.
Hoạt động nào sau đây không thuộc phạm vi giám sát hoạt động cấp tín dụng của Agribank?
a)
Hoạt động đầu tư vào công ty con
b)
Giám sát hoạt động cấp tín dụng đối với tổ chức và cá nhân
c)
Giám sát hoạt động tiền gửi và cho vay TCTD
d)
Tất cả đáp án trên
Reset
![[K49] ĐỀ CƯƠNG - LẦN 2](https://cf.quizizz.com/image/image-loader.svg)
