WorksheetsQuiz Ngân Hàng Bán Buôn 1
Total questions: 100
Worksheet time: 50mins
Công ty A là công ty nước ngoài không thành lập pháp nhân tại Việt Nam mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (FIIA) hoặc tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ/VND được định danh là gì theo quy định hiện hành của VCB
KHBB
KH BL
KH FDI
Cần phải đánh giá thêm doanh thu của công ty A năm gần nhất
Năm 2020, có một ngành hàng quan trọng được Bộ chính trị ban hành Nghị quyết về chiến lược phát triển, đó là ngành nào?
Bất động sản
Logistic
Năng lượng
Giáo dục
Nhận định nào sau đây đúng về việc định danh KHBB định kỳ theo quy định hiện hành của VCB
- Rà soát định danh định kỳ 1 lần/1 năm. - Thời điểm thực hiện: Việc rà soát định kỳ được thực hiện cùng thời điểm rà soát định KHBB-KHBL định kỳ để xây dựng kế hoạch kinh doanh năm sau; - Thẩm quyền phê duyệt: Phó Tổng Giám đốc phụ trách (hoặc Giám đốc) Khối Bán buôn
- Rà soát định danh định kỳ 02 lần/1 năm. - Thời điểm thực hiện: Việc rà soát định kỳ được thực hiện cùng thời điểm rà soát định KHBB-KHBL định kỳ để xây dựng kế hoạch kinh doanh năm sau; - Thẩm quyền phê duyệt: Phó Tổng Giám đốc phụ trách (hoặc Giám đốc) Khối Bán buôn
- Rà soát định danh định kỳ 1 lần/1 năm. - Thời điểm thực hiện: Trước ngày 30/11 hàng năm; - Thẩm quyền phê duyệt: Phó Tổng Giám đốc phụ trách (hoặc Giám đốc Khối Bán buôn)
- Rà soát định danh định kỳ 1 lần/1 năm. - Thời điểm thực hiện: Việc rà soát định kỳ được thực hiện cùng thời điểm rà soát định KHBB-KHBL định kỳ để xây dựng kế hoạch kinh doanh năm sau; - Thẩm quyền phê duyệt: Tổng Giám đốc
Theo quy định 2510/QĐ-HĐQT-QLRRTD ngày 27/12/2018 về nhóm KH và thẩm quyền phê duyệt GHTD đối với nhóm KH của VCB, nội dung nào sau đây là đúng
Danh sách nhóm khách hàng trọng yếu được HDTD TW phê duyệt hàng quý
Nếu Chi nhánh là đơn vị kinh doanh quản lý chính nhóm khách hàng trọng yếu thì Chi nhánh phải chuyển HS cho Lãnh đạo Ban KH để có ý kiến trước khi chuyển cho Phòng/BP PDTD rà soát và trình CTQ phê duyệt
GHTD của nhóm khách hàng trọng yếu được rà soát định kỳ 1 năm 2 lần
Không có đáp án nào đúng
Điều nào sau đây là đúng trong trường hợp xác định GHTD mà có từ 02 Chi nhánh trở lên cùng đề xuất GHTD cho một khách hàng?
Khách hàng phải được TSC phê duyệt chỉ định Chi nhánh quản lý chính. Trên cơ sở đề xuất của khách hàng và kết quả đàm phán với khách hàng, các Chi nhánh tự thực hiện thẩm định tín dụng và lập BCTĐ để trình CTQ xem xét phê duyệt, sau đó gửi thông báo phê duyệt về Chi nhánh quản lý chính để theo dõi.
Quy định VCB chỉ cho phép duy nhất một Chi nhánh cấp tín dụng đối với một khách hàng tại một thời điểm.
Khách hàng phải được TSC phê duyệt chỉ định Chi nhánh quản lý chính. Các Chi nhánh lập BCTĐ đề xuất GHTD để đề xuất số tiền GHTD KH dự kiến sử dụng tại riêng Chi nhánh mình, sau đó gửi bản gốc BCTĐ tới Chi nhánh quản lý chính để tổng hợp đề xuất, thực hiện lập BCTĐ đề xuất GHTD và chuẩn bị hồ sơ trình CTQ phê duyệt GHTD.
Trên cơ sở đề xuất của khách hàng và kết quả đàm phán với khách hàng, các Chi nhánh tự thực hiện thẩm định tín dụng và lập BCTĐ để trình CTQ xem xét phê duyệt, sau đó gửi thông báo phê duyệt về Ban Khách hàng phụ trách
Theo Luật doanh nghiệp 2020, đối với loại hình doanh nghiệp là Công ty TNHH từ 2 thành viên trở lên thì vị trí chức danh nào quy định nhiệm kỳ không quá 05 năm:
Chủ tịch HĐTV
Giám đốc/ Tổng Giám đốc
Kế toán trưởng
Tất cả các đáp án trên
Theo quy định 2510/QĐ-HĐQT-QLRRTD ngày 27/12/2018 về nhóm KH và thẩm quyền phê duyệt GHTD đối với nhóm KH của VCB, nội dung nào sau đây là sai?
Nhóm KH trọng yếu là nhóm khách hàng chiếm tối thiểu 15% vốn tự có của VCB
Nhóm KH trọng yếu có tổng GHTD từ 8.000 tỷ đồng trở lên thuộc thẩm quyền phê duyệt GHTD của HĐQT
GHTD đối với Nhóm KH trọng yếu được rà soát định kỳ hằng năm.
Nhóm KH trọng yếu có tổng GHTD là 4.500 tỷ đồng thuộc thẩm quyền phê duyệt của HDTD TW.
Trường hợp GHTD/tổng các khoản cấp tín dụng khi chưa có GHTD của KHBB được bảo đảm đầy đủ bằng TSBĐ có tính thanh khoản cao thì cấp thẩm quyền phê duyệt tín dụng đối với KH:
Được giảm 01 cấp thẩm quyền so với bảng thẩm quyền phê duyệt GHTD quy định tại Phụ lục 1 Quyết định về Thẩm quyền phê duyệt tín dụng đối với KHBB của VCB
Được giảm 02 cấp thẩm quyền so với bảng thẩm quyền phê duyệt GHTD quy định tại Phụ lục 1 Quy định về Thẩm quyền phê duyệt tín dụng đối với KHBB của VCB
Được giảm 03 cấp thẩm quyền so với bảng thẩm quyền phê duyệt GHTD quy định tại Phụ lục 1 Quy định về Thẩm quyền phê duyệt tín dụng đối với KHBB của VCB
Được giảm 03 cấp thẩm quyền so với bảng thẩm quyền phê duyệt GHTD quy định tại Phụ lục 1 Quy định về Thẩm quyền phê duyệt tín dụng đối với KHBB của VCB nhưng cấp thẩm quyền phê duyệt sau giảm không thấp hơn cấp CGPD cấp 3
Đối tượng khách hàng nào sau đây được định danh là khách hàng bán buôn
Khách hàng doanh nghiệp có doanh thu thuần năm gần nhất tối thiểu 100 tỷ đồng
Các doanh nghiệp được thành lập để thực hiện dự án có TMĐT tối thiểu 100 tỷ đồng
Bệnh viện công lập có doanh thu 2 năm liên tiếp gần nhất đạt lần lượt 95 tỷ đồng và 90 tỷ đồng
Không có đáp án nào đúng
Theo quy định của VCB, cấp phê duyệt nhận biện pháp bảo đảm là cấp nào sau đây?
Cấp thẩm quyền phê duyệt cấp tín dụng, trừ trường hợp biện pháp bảo đảm đã được cấp thẩm quyền phê duyệt định giá tài sản bảo đảm phê duyệt thì thực hiện theo phê duyệt đó.
Cấp thẩm quyền phê duyệt GHTD, trừ trường hợp biện pháp bảo đảm đã được cấp thẩm quyền phê duyệt định giá tài sản bảo đảm phê duyệt thì thực hiện theo phê duyệt đó.
Cấp thẩm quyền phê duyệt GHTD, trừ trường hợp biện pháp bảo đảm đã được cấp thẩm quyền phê duyệt cấp tín dụng phê duyệt thì thực hiện theo phê duyệt đó.
Cấp thẩm quyền phê duyệt cấp tín dụng, trừ trường hợp biện pháp bảo đảm đã được cấp thẩm quyền phê duyệt GHTD phê duyệt thì thực hiện theo phê duyệt đó.
Doanh nghiệp được phép đánh giá lại tài sản cố định khi
Giá trị thị trường của tài sản cao hơn giá trị sổ sách
Giá trị thị trường của tài sản có sự khác biệt so với giá trị đang hạch toán trên bảng cân đối kế toán
Chia tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi loại hình doanh nghiệp
Không có đáp án nào đúng
Trong trường hợp điều lệ doanh nghiệp không quy định nhiệm kỳ của Tổng Giám đốc/ Giám đốc doanh nghiệp thì nhiệm kỳ của Tổng giảm đốc/ Giám đốc đối với Công ty Cổ phần tối đa là bao nhiêu năm?
Không quá 3 năm
Không quá 4 năm
Không quá 5 năm
Không hạn chế
Việc lựa chọn nhà đầu tư thực hiện dự án đầu tư có thể được thực hiện thông qua hình thức
Đấu giá quyền sử dụng đất theo quy định của pháp luật về đất đai
Đấu thầu lựa chọn nhà đầu tư theo quy định của pháp luật về đấu thầu
Chấp thuận nhà đầu tư theo quy định của pháp luật
Tất cả các đáp án trên
Trường hợp nào sau đây sẽ dẫn đến tăng 01 cấp thẩm quyền phê duyệt GHTD/cấp tín dụng:
Khách hàng thuộc nhóm nợ cần chú ý, nợ xấu tại thời điểm xem xét phê duyệt GHTD/cấp tín dụng.
Khách hàng thuộc nhóm nợ xấu tại thời điểm xem xét phê duyệt GHTD/cấp tín dụng.
Khách hàng hiện thuộc nhóm nợ đủ tiêu chuẩn nhưng có phát sinh nợ cần chú ý, nợ xấu tại các TCTD trong 12 tháng gần nhất.
Không có đáp án nào đúng
Những trường hợp bắt buộc kiểm toán BCTC năm theo quy định của Pháp luật
Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài
Doanh nghiệp nhà nước, Công ty đại chúng
Doanh nghiệp, tổ chức mà các tập đoàn, tổng công ty nhà nước nắm giữ từ 20% quyền biểu quyết trở lên
Tất cả các đáp án trên
Công ty A không phải khách hàng FDI và không có Công ty mẹ. Công ty A có 01 Công ty con, theo quy định của VCB, BCTC năm của Công ty A sử dụng để XHTD tại VCB là
BCTC riêng lẻ hoặc BCTC hợp nhất (kiểm toán hoặc báo cáo nộp cơ quan thuế) tùy theo tài liệu Khách hàng cung cấp tại thời điểm chấm PD
BCTC hợp nhất (kiểm toán hoặc báo cáo nộp cơ quan thuế)
BCTC riêng lẻ (kiểm toán hoặc báo cáo nộp cơ quan thuế)
BCTC hợp nhất hoặc BCTC riêng lẻ, BCTC kiểm toán hoặc báo cáo nộp cơ quan thuế đều được chấp nhận
Trong các ngành liệt kê dưới đây, nhóm các ngành nào có rủi ro môi trường cao nhất?
Sản xuất bột giấy, chăn nuôi heo quy mô công nghiệp, nhiệt điện than
Sản xuất bia rượu, sản xuất thép, sản xuất thức ăn chăn nuôi
Sản xuất thức ăn chăn nuôi, nhiệt điện than
Sản xuất bao bì carton, nhiệt điện than, bia rượu
Khoản mục nào không được được tính vào tổng mức đầu tư xây dựng của Dự án?
Chi phí sử dụng đất, thuê đất tính trong thời gian xây dựng (nếu có)
Chi phí xây dựng các công trình, hạng mục công trình xây dựng tạm, phụ trợ phục vụ thi công
Chi phí của các cổ đông/thành viên góp vốn để mua lại Dự án đó/doanh nghiệp đầu tư Dự án đó
Chi phí hoàn trả hạ tầng kỹ thuật do bị ảnh hưởng khi thi công xây dựng
Một doanh nghiệp có vốn lưu động thường xuyên nhỏ hơn 0, điều đó có nghĩa là:
Toàn bộ tài sản ngắn hạn và một phần tài sản dài hạn được tài trợ bằng nguồn vốn ngắn hạn.
Một phần hoặc toàn bộ tài sản ngắn hạn được tài trợ bằng nguồn vốn dài hạn
Toàn bộ tài sản dài hạn được tài trợ bằng VCSH
Toàn bộ tài sản dài hạn được tài trợ bằng nguồn vốn dài hạn
Công ty CP X có 3 cổ đông với tỷ lệ sở hữu tại X như sau: ông A: 30%, ông B: 35% và Công ty TNHH Y: 35%. Ông A và B không có vốn góp tại Công ty TNHH Y. Trường hợp này Công ty CP X có phải là doanh nghiệp có tính chất tư nhân gia đình theo quy định của VCB không?
Công ty CP X là doanh nghiệp có tính chất tư nhân gia đình theo quy định của VCB
Cty X không phải là doanh nghiệp có tính chất tư nhân gia đình theo quy định của VCB
Cty CP X không phải là doanh nghiệp có tính chất tư nhân gia đình theo quy định của VCB trường hợp ông A và ông B không có mối quan hệ gia đình với nhau
Chưa đủ cơ sở để đánh giá
Theo tiêu chí xác định mức độ ảnh hưởng của rủi ro hoạt động quy định tại Quy định về phương pháp đánh giá và xử lý rủi ro hoạt động tại VCB, mọi hành vi gian lận nội bộ của cán bộ ngân hàng được đánh giá theo mức độ ảnh hưởng nào?
Tối thiểu có mức độ ảnh hưởng Đáng kể
Tối thiểu có mức độ ảnh hưởng Lớn
Tối thiểu có mức độ ảnh hưởng Nghiêm trọng
Không có đáp án nào đúng
Rủi ro "Cán bộ làm giả tài liệu/chứng từ để lừa đảo, chiếm đoạt tiền của khách hàng/ngân hàng" được xếp vào nhóm rủi ro hoạt động nào?
Thực hiện và quản lý quy trình (Rủi ro do hạn chế, bất cập của quy trình giao dịch, kiểm soát giao dịch và quản lý giao dịch)
Khách hàng, sản phẩm và thực tiễn kinh doanh (Rủi ro do vô ý vi phạm quy định liên quan đến khách hàng, quy trình cung cấp sản phẩm và đặc tính sản phẩm khi thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao theo thẩm quyền đối với khách hàng)
Gian lận nội bộ (Rủi ro do hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm các chiến lược, chính sách và quy định nội bộ của VCB liên quan đến ít nhất một cá nhân của VCB)
Gian lận bên ngoài (Rủi ro do hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản do đối tượng bên ngoài gây nên mà không có sự trợ giúp, cấu kết của cá nhân, bộ phận của VCB)
Theo Quy trình Tự đánh giá rủi ro và các chốt kiểm soát tại VCB, mức độ rủi ro hoạt động (Rất cao, Cao, Trung bình, Thấp) được đánh giá dựa trên (các) khía cạnh nào?
A. Tần suất xảy ra rủi ro hoạt động
B. Mức độ ảnh hưởng của rủi ro hoạt động
C. Nguyên nhân của rủi ro hoạt động
D. A&B
Rủi ro "Sản phẩm, dịch vụ phù hợp nhưng bán không phù hợp dẫn tới bị khách hàng phản ánh, khiếu nại được xếp vào nhóm rủi ro hoạt động nào?
Thực hiện và quản lý quy trình (Rủi ro do hạn chế, bất cập của quy trình giao dịch, kiểm soát giao dịch và quản lý giao dịch)
Khách hàng, sản phẩm và thực tiễn kinh doanh (Rủi ro do vô ý vi phạm quy định liên quan đến khách hàng, quy trình cung cấp sản phẩm và đặc tính sản phẩm khi thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao theo thẩm quyền đối với khách hàng)
Thực tiễn lao động và an toàn nơi làm việc (Rủi ro do chính sách về lao động, an toàn nơi làm việc không phù hợp hợp đồng lao động, quy định của pháp luật về lao động, bảo vệ sức khỏe và an toàn nơi làm việc)
Gian lận nội bộ (Rủi ro do hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm các chiến lược, chính sách và quy định nội bộ của VCB liên quan đến ít nhất một cá nhân của VCB)
Theo Quy trình Tự đánh giá rủi ro và các chốt kiểm soát tại VCB, hiệu quả của các chốt kiểm soát được đánh giá dựa trên (các) khía cạnh nào?
A. Hiệu quả thiết kế của chốt kiểm soát (đánh giá mức độ đầy đủ và phù hợp của chốt kiểm soát)
B. Hiệu quả thực hiện của chốt kiểm soát (đánh giá mức độ hiệu quả thực hiện của chốt kiểm soát được áp dụng trên thực tế)
C. Khả năng giảm thiểu tần suất xảy ra và mức
D. A&B
Rủi ro "Đối tác/khách hàng giả mạo hóa đơn/chứng từ" được xếp vào nhóm rủi ro hoạt động nào?
Thực hiện và quản lý quy trình (Rủi ro do hạn chế, bất cập của quy trình giao dịch, kiểm soát giao dịch và quản lý giao dịch)
Gian lận bên ngoài (Rủi ro do hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản do đối tượng bên ngoài gây nên mà không có sự trợ giúp, cấu kết của cá nhân, bộ phận của VCB)
Khách hàng, sản phẩm và thực tiễn kinh doanh (Rủi ro do vô ý vi phạm quy định liên quan đến khách hàng, quy trình cung cấp sản phẩm và đặc tính sản phẩm khi thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao theo thẩm quyền đối với khách hàng)
Thực tiễn lao động và an toàn nơi làm việc (Rủi ro do chính sách về lao động, an toàn nơi làm việc không phù hợp hợp đồng lao động, quy định của pháp luật về lao động, bảo vệ sức khỏe và an toàn nơi làm việc)
Theo anh/chị, nội dung kế hoạch dự phòng phải bao gồm các nội dung nào sau đây?
Thiết lập đầu mối và thông tin liên lạc, cách thức phối hợp, thông tin giữa các bộ phận liên quan nhằm chủ động ứng phó khi tình huống khẩn cấp xảy ra
Các hành động, nguồn lực cần thiết để ứng phó khi xảy ra thảm họa. Địa điểm dự phòng nhằm duy trì hoạt động trong thời gian gián đoạn kinh doanh.
Kế hoạch phục hồi hệ thống công nghệ thông tin hỗ trợ hoạt động kinh doanh được xây dựng kế hoạch dự phòng. Kế hoạch rà soát, thử nghiệm, đào tạo kế hoach dự phòng. Thời điểm kích hoạt kế hoạch dự phòng, người có thẩm quyền kích hoạt kế hoạch dự phòng
Tất cả các đáp án trên
CB.13.014.Rủi ro sau có thể xếp vào nhóm rủi ro hoạt động nào? "Chi nhánh cho khách hàng nợ chứng từ gốc nhưng không theo dõi hoặc Chi nhánh không kiểm tra, chấm Liệt kê chứng từ cuối ngày một cách chặt chẽ, đầy đủ dẫn đến tình trạng nợ/thiếu chứng từ lâu ngày, nhiều tập cập nhật ký chứng từ thiếu chứng từ gốc như ủy nhiệm chi gốc, giấy nhận nợ gốc có chữ ký và dấu của khách hàng"
Gian lận nội bộ (Rủi ro do hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm các chiến lược, chính sách và quy định nội bộ của VCB liên quan đến ít nhất một cá nhân của VCB)
Khách hàng, sản phẩm và thực tiễn kinh doanh (Rủi ro do vô ý vi phạm quy định liên quan đến khách hàng, quy trình cung cấp sản phẩm và đặc tính sản phẩm khi thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao theo thẩm quyền đối với khách hàng)
Thực hiện và quản lý quy trình (Rủi ro do hạn chế, bất cập của quy trình giao dịch, kiểm soát giao dịch và quản lý giao dịch)
Thực tiễn lao động và an toàn nơi làm việc (Rủi ro do chính sách về lao động, an toàn nơi làm việc không phù hợp hợp đồng lao động, quy định của pháp luật về lao động, bảo vệ sức khỏe và an toàn nơi làm việc)
CB.13.022.Nguyên tắc quản lý kinh doanh liên tục bao gồm
Ưu tiên đảm bảo sự an toàn của khách hàng và cán bộ tại trụ sở khi tình huống khẩn cấp xảy ra
Ưu tiên phục hồi một số hoạt động với quy mô phù hợp. Khi tình hình nghiêm trọng cần thu hẹp quy mô hoạt động, các hoạt động phát sinh nghĩa vụ thanh toán sẽ được ưu tiên khôi phục
Phù hợp với chiến lược và khẩu vị rủi ro của VCB
Tất cả các đáp án trên
Theo Chính sách quản lý rủi ro hoạt động của VCB, VCB lựa chọn việc áp dụng biện pháp kiểm soát rủi ro nào để phòng ngừa, giảm thiểu và xử lý rủi ro hoạt động?
Giảm nhẹ rủi ro: là biện pháp nhằm làm giảm khả năng xảy ra và/hoặc tác động của rủi ro (như ban hành/sửa đổi/bổ sung chính sách, quy định, quy trình cho phù hợp; tăng cường kiểm tra, kiểm soát chặt chẽ việc tuân thủ quy định)
Tránh rủi ro: là biện pháp ngừng một phần hoặc toàn bộ việc cung cấp sản phẩm, dịch vụ, hoạt động có rủi ro, hoặc lựa chọn cung cấp sản phẩm, dịch vụ, hoạt động thay thế đáp ứng được mục đích và mục tiêu của VCB
Chấp nhận rủi ro: là việc chấp nhận rủi ro tại một mức độ nhất định đảm bảo các nguyên tắc chấp nhận rủi ro của VCB
Tất cả các đáp án trên
Theo Quy trình quản lý rủi ro gian lận của VCB, nhận định nào sau đây là đúng về cơ chế tố giác của VCB?
Cơ chế tố giác đảm bảo người tố giác được giữ bí mật về danh tính, không bị trù dập
Cơ chế tố giác đảm bảo Người tố giác không bị ảnh hưởng danh dự và quyền lợi cá nhân khi tham gia tố giác
Cơ chế tố giác được xây dựng và triển khai nhằm đảm bảo cán bộ VCB, khách hàng và bất kỳ bên thứ ba nào khác có thể báo cáo các dấu hiệu gian lận được nhận diện
Tất cả các đáp án trên
Theo Chính sách quản lý rủi ro hoạt động của VCB, VCB thực hiện nhận dạng, đo lường, theo dõi, kiểm soát và báo cáo đầy đủ, kịp thời rủi ro hoạt động:
Trong tất cả các sản phẩm, hoạt động kinh doanh, quy trình nghiệp vụ, hệ thống công nghệ thông tin và các hệ thống quản lý khác
Tối thiểu trong các hoạt động kinh doanh trọng yếu của ngân hàng
Tối thiểu đối với các sản phẩm mới, hoạt động trong thị trường mới
Không có đáp án nào đúng
Nội dung nào sau đây không đúng với quy trình quản lý rủi ro gian lận của VCB
Người tố giác không buộc phải cung cấp thông tin về bản thân
Người tố giác buộc phải cung cấp thông tin về bản thân
Mọi thông tin về người tố giác được bảo mật
Tất cả các đáp án trên
Câu nào sau đây về Rủi ro hoạt động là đúng?
Rủi ro hoạt động là rủi ro do các quy trình nội bộ quy định không đầy đủ hoặc có sai sót, do yếu tố con người, do các lỗi, sự cố của hệ thống hoặc do các yếu tố bên ngoài làm tổn thất về tài chính, tác động tiêu cực phi tài chính đối với VCB (bao gồm cả rủi ro pháp lý)
Rủi ro hoạt động bao gồm rủi ro danh tiếng (là rủi ro do khách hàng, đối tác, cổ đông, nhà đầu tư hoặc công chúng có phản ứng tiêu cực về uy tín của VCB)
Rủi ro hoạt động bao gồm rủi ro chiến lược (là rủi ro do VCB có hoặc không có chiến lược, chính sách ứng phó kịp thời trước các thay đổi môi trường kinh doanh làm giảm khả năng đạt được chiến lược kinh doanh, mục tiêu lợi nhuận của VCB)
Tất cả các đáp án trên
Trường hợp nào sau đây CBNV phải thực hiện trách nhiệm báo cáo về các dấu hiệu vi phạm Quy định ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của CBNV VCB?
Cán bộ Quan hệ khách hàng nhận nợ vay thay khách hàng
Lãnh đạo Phòng giao dịch phê duyệt khoản vay của khách hàng trả nợ vay vào tài khoản của khách hàng
Cán bộ thẩm định tín dụng mượn một phần khoản vay trong hạn mức vay của khách hàng
Tất cả các đáp án trên
Theo Chính sách quản lý rủi ro gian lận của VCB, nguyên tắc quản lý rủi ro gian lận của VCB là những nguyên tắc nào sau đây
A.VCB không chấp nhận mọi hành vi gian lận
B.VCB xây dựng, triển khai thực hiện quy trình và công cụ để nhận diện, phòng ngừa, phát hiện, đánh giá, điều tra, xử lý, kiểm soát và báo cáo rủi ro gian lận, duy trì cơ cấu tổ chức và nguồn lực để thực hiện quản lý rủi ro gian lận hiệu quả theo quy định
C.VCB xây dựng văn hóa phòng, chống gian lận trên toàn hệ thống VCB thông qua các chương trình đào tạo, truyền thông nhằm nâng cao nhận thức của toàn thể cán bộ VCB về quản lý rủi ro gian lận
D.Tất cả các đáp án trên
Cán bộ thẩm định bị lãnh đạo phòng PGD chỉ đạo thực hiện lập bộ hồ sơ vay cho khách hàng mà bỏ qua một số thông tin không chính xác của khách hàng (như thu nhập, mục đích sử dụng vốn, tài sản bảo đảm). Cán bộ cần làm gì theo quy định ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của CBNV VCB?
A.CBNV thực hiện báo cáo kịp thời tới Phòng Quản lý rủi ro hoạt động TSC hoặc báo cáo TSC thông qua Hòm thư tố giác/phản ánh trên website của VCB, có thể theo hình thức nặc danh.
B.CBNV thực hiện báo cáo kịp thời tới Phòng Quản lý rủi ro hoạt động TSC hoặc báo cáo TSC thông qua Hòm thư tố giác/phản ánh trên website của VCB. Việc báo cáo không được sử dụng hình thức nặc danh.
C.Tình huống không tiềm ẩn vi phạm quy định và không cần báo cáo
D.CBNV thực hiện báo cáo Ban Giám đốc Chi nhánh và không cần báo cáo TSC
Theo Quy trình Quản lý rủi ro gian lận của VCB, người tố giác là cán bộ VCB, khách hàng và bất kỳ bên thứ ba nào, có thể thực hiện tố giác cho đơn vị tiếp nhận là Phòng QLRRHĐ qua các kênh nào
Điện thoại, email
Trao đổi trực tiếp
Các hình thức phù hợp khác
Tất cả các đáp án trên
Hành vi nào vi phạm Quy định về lợi ích cá nhân theo Quy định ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của CBNV VCB?
Gợi ý, đòi hỏi các khoản lợi ích cá nhân từ khách hàng đang có nhu cầu vay vốn/nhận tài trợ của Ngân hàng để thực hiện thanh toán lô hàng nhập khẩu từ đối tác nước ngoài, trong khi khách hàng chưa đáp ứng các yêu cầu về hồ sơ.
Nhận những món quà có giá trị cao, sau đó hứa giúp đỡ để khách hàng được vào danh sách nhóm khách hàng trọng yếu được đơn giản hóa thủ tục kiểm tra chứng từ theo quy định về Quản lý ngoại hối của Ngân hàng.
Lãnh đạo được tặng cổ phiếu có quyền biểu quyết của đối tác là doanh nghiệp cung cấp dịch vụ cho ngân hàng.
Tất cả các đáp án trên
Trường hợp nào sau đây, Đơn vị phải thực hiện báo cáo sự cố nghiêm trọng (nhưng không muộn hơn 01 giờ kể từ thời điểm phát hiện) tới Thành viên Ban Điều hành phụ trách và Phòng QLRRHĐ các thông tin ban đầu về sự cố.
Thông tin hồ sơ khách hàng (thông tin mật) của VCB bị tiết lộ.
Sự cố tại VCB dẫn tới tổn thất tài chính đối với trên 100 khách hàng tổ chức hoặc 1 trong 20 khách hàng tổ chức lớn nhất của VCB
VCB bị báo cáo/khoanh giữ tiền do vi phạm quy định phòng chống rửa tiền
Tất cả các đáp án trên
CB.13.003.Quy định ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của CBNV VCB quy định như thế nào về mối quan hệ giữa CBNV với khách hàng?
CBNV phải nỗ lực tối đa trong việc cung cấp các sản phẩm/dịch vụ Ngân hàng phù hợp nhất với nhu cầu của từng đối tượng khách hàng, làm hài lòng khách hàng trên cơ sở đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật và quy định của VCB
CBNV phải cư xử đúng đắn, trung thực và chuyên nghiệp trong mối quan hệ với khách hàng. CBNV phải cân nhắc lợi ích tốt nhất cho cả VCB và khách hàng, cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác, trung thực khi tư vấn cho khách hàng về các sản phẩm/dịch vụ Ngân hàng
CBNV phải chủ động tránh mọi trường hợp có thể dẫn tới xung đột lợi ích và phải luôn đặt lợi ích của VCB lên trên lợi ích cá nhân trong quan hệ với khách hàng. Nếu thấy lợi ích cá nhân của bản thân đang hoặc có thể bị xung đột lợi ích với Ngân hàng, CBNV phải báo cáo cấp lãnh đạo trực tiếp để được hướng dẫn cách thức xử lý phù hợp
Tất cả các đáp án trên
CB.13.029.Khi phát hiện sự cố thuộc phạm vi xử lý của Đơn vị, Đơn vị thực hiện biện pháp nào sau đây?
Thực hiện xử lý sự cố trong nội bộ và không báo cáo.
Báo cáo cáo sự cố tới Phòng QLRRHĐ và chờ hướng dẫn để xử lý sự cố.
Đơn vị thực hiện các biện pháp xử lý phù hợp (ngăn chặn sự cố lây lan, khôi phục trạng thái giao dịch lỗi, hoàn trả tiền cho khách hàng, thu hồi tổn thất, xử lý vi phạm...) và báo cáo thông tin sự cố tới Phòng QLRRHĐ.
Tất cả các đáp án trên
Theo quy định úng xử và đạo đức nghề nghiệp của CBNV VCB, CBNV có được vay ké khoản vay của CBNV khác hoặc cho CBNV khác sử dụng khoản vay đứng tên mình tại VCB không?
CBNV không được vay ké khoản vay của CBNV khác hoặc cho CBNV khác sử dụng khoản vay đứng tên mình tại VCB
CBNV không được vay ké khoản vay của CBNV khác, có thể cho CBNV khác sử dụng khoản vay đứng tên mình tại VCB
CBNV có thể vay ké khoản vay của CBNV khác, không được cho CBNV khác sử dụng khoản vay đứng tên mình tại VCB
CBNV có thể vay ké khoản vay của CBNV khác hoặc cho CBNV khác sử dụng khoản vay đứng tên mình tại VCB
Trường hợp nào sau đây không phải là sự cố rủi ro hoạt động?
Cán bộ cố ý bổ sung số điện thoại cá nhân vào Danh sách số điện thoại trong hồ sơ đăng ký dịch vụ VCB IB@nking của Khách hàng tổ chức nhằm thu thập trái phép thông tin của khách hàng
Do biến động của môi trường kinh tế, hoạt động kinh doanh của khách hàng bị suy giảm và không đủ khả năng trả nợ khoản vay tại ngân hàng theo cam kết.
Sai sót của cán bộ dẫn tới thực hiện thay đổi thông tin hồ sơ khách hàng tổ chức theo yêu cầu từ đối tượng lừa đảo mạo danh chủ tài khoản.
Tất cả các đáp án trên
Quy định ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của CBNV VCB quy định như thế nào về hành vi vay/mượn khoản vay của khách hàng?
CBNV không được vay/mượn toàn bộ khoản vay của khách hàng, hoặc thực hiện bất kỳ hành vi nào khác để thu lợi cho bản thân và người có liên quan của CBNV trong khi thực hiện cấp tín dụng
CBNV không được vay/mượn một phần hoặc toàn bộ khoản vay của khách hàng, hoặc thực hiện bất kỳ hành vi nào khác để thu lợi cho bản thân và người có liên quan của CBNV trong khi thực hiện cấp tín dụng
CBNV không được vay/mượn toàn bộ khoản vay của khách hàng, hoặc thực hiện bất kỳ hành vi nào khác để thu lợi cho bản thân trong khi thực hiện cấp tín dụng
CBNV không được vay/mượn một phần khoản vay của khách hàng, hoặc thực
Đối tượng thuộc danh sách nào sau đây cấm thiết lập quan hệ khách hàng:
Danh sách cảnh báo của Ngân hàng nhà nước
Danh sách trắng
Danh sách đen
Tất cả các đáp án trên
Đơn vị phát hiện giao dịch đáng ngờ trong quá trình nào sau đây:
Giao dịch trực tiếp với khách hàng
Rà soát dữ liệu trên hệ thống giám sát giao dịch
Thu thập/ đối chiếu dữ liệu giao dịch hoặc từ các nguồn thông tin khác
Tất cả các đáp án trên
Đối với nhóm khách hàng là tổ chức cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán, chi nhánh cần thực hiện cập nhật thông tin định kỳ:
6 tháng 1 lần
1 năm 1 lần
3 năm 1 lần
5 năm 1 lần
Những phương thức nào sau đây có thể được tội phạm rửa tiền sử dụng cho mục đích rửa tiền?
Lập công ty ma, công ty “bình phong”, công ty “vỏ bọc”
Xuất hóa đơn có giá trị cao hơn hoặc thấp hơn giá trị hàng hóa dịch vụ thực tế
Hợp đồng mua bán có nhiều bên tham gia tại các quốc gia khác nhau
Tất cả các đáp án trên
Thuật ngữ Khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị nhắc tới đối tượng nào sau đây?
Là người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan của nước ngoài
Là người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan của Việt Nam
Là người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan
Là người đứng đầu các quốc gia trên thế giới
Có thể xác minh thông tin về ngành nghề kinh doanh của khách hàng tổ chức bằng những cách nào sau đây?
Xác minh thông tin trên Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
Tra cứu trên Cổng thông tin quốc gia về Đăng ký doanh nghiệp: https://dangkykinhdoanh.gov.vn
Tra cứu trên mạng Internet
Tất cả các đáp án trên
Một khách hàng chuyên kinh doanh mặt hàng nhựa đường (Bitumen 60/70) muốn mở tài khoản tại VCB để thực hiện các giao dịch thanh toán quốc tế. Cán bộ VCB cần chú ý điều gì?
Nhựa đường Bitumen 60/70 là loại hàng hóa thường có nguồn gốc Trung Quốc, cần thực hiện thu thập thêm thông tin về nguồn gốc hàng hóa của khách hàng và truyền thông đến khách hàng về khẩu vị rủi ro của VCB đối với thị trường Trung Quốc.
Nhựa đường Bitumen 60/70 là loại hàng hóa thường có nguồn gốc Iran, cần thực hiện thu thập thêm thông tin về nguồn gốc hàng hóa của khách hàng và truyền thông đến khách hàng về khẩu vị rủi ro của VCB đối với thị trường Iran.
Nhựa đường Bitumen 60/70 là loại hàng hóa thường có nguồn gốc Singapore, cần thực hiện thu thập thêm thông tin về nguồn gốc hàng hóa của khách hàng và truyền thông đến khách hàng về khẩu vị rủi ro của VCB đối với thị trường Singapore.
Nhựa đường Bitumen 60/70 là loại hàng hóa thường có nguồn gốc Châu Âu, không cần thu thập thông tin tăng cường, thực hiện giao dịch bình thường.
Tổ chức X là tổ chức phi chính phủ, phi lợi nhuận đến mở tài khoản tại chi nhánh. Chi nhánh cần thực hiện cập nhật thông tin khách hàng định kỳ bao lâu/lần?
6 tháng
1 năm
3 năm
5 năm
KH của chi nhánh hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh vận tải biển, Chi nhánh cần làm gì để đảm bảo tuân thủ cấm vận?
Đây là lĩnh vực kinh doanh hợp pháp, có rủi ro thấp về vi phạm cấm vận. Do đó chỉ cần thực hiện đúng quy định về tra cứu cấm vận
Đây là lĩnh vực k.doanh hợp pháp, có rủi ro trung bình về vi phạm cấm vận. Do đó ngoài quy định về tra cứu cấm vận, cần thu thập thêm thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của KH
Đây là lĩnh vực k.doanh hợp pháp, tuy nhiên có rủi ro cao về vi phạm cấm vận. Do đó ngoài quy định về tra cứu cấm vận, cần thực hiện đánh giá tăng cường về các con tàu KH sở hữu, các tuyến hành trình thường h.động, mức độ nhận thức về tuân thủ cấm vận của KH...
Không có đáp án nào đúng
Liệt kê các biện pháp phòng, chống rửa tiền:
- Nhận biết, xác minh và cập nhật thông tin nhận biết KH;
- Rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch đáng ngờ;
- Báo cáo, lưu trữ, bảo mật thông tin;
- Các biện pháp tạm thời;
- Đánh giá rủi ro, kiểm soát, kiểm toán và đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ.
- Quy định chấp nhận KH;
- Phân loại rủi ro KH;
- Nhận biết, xác minh và cập nhật thông tin nhận biết KH;
- Rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch đáng ngờ;
- Báo cáo, lưu trữ, bảo mật thông tin;
- Các biện pháp tạm thời;
- Đánh giá rủi ro, kiểm soát, kiểm toán và đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ.
- Phân loại rủi ro KH;
- Nhận biết, xác minh và cập nhật thông tin nhận biết KH;
- Rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch đáng ngờ;
- Báo cáo, lưu trữ, bảo mật thông tin;
- Các biện pháp tạm thời.
- Nhận biết, xác minh và cập nhật thông tin nhận biết KH;
- Rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch đáng ngờ;
- Báo cáo, lưu trữ, bảo mật thông tin.
Khi tra cứu SironKYC, cán bộ thấy chủ thể ngân hàng hưởng thuộc danh sách Wck.LE với cảnh báo: Tháng 12/2020, ngân hàng này bị liệt kê vào danh sách phạt của OFAC do thực hiện giao dịch liên quan đến Syria và Sudan thông qua hệ thống tài chính của Hoa Kỳ; đã nộp phạt 600.000 USD. Hướng xử lý đúng nhất đối với giao dịch này như thế nào?
A. Từ chối giao dịch
B. Hỏi ý kiến phòng PCRT
C. Tra cứu các chủ thể khác trong giao dịch, nếu không có cảnh bảo và không thuộc quốc gia cấm vận, thực hiện giao dịch bình thường
D. Cả B và C đều đúng
KH có nhu cầu thanh toán tiền NK phân bón cho đối tác ở Nga bằng đồng USD. Biết rằng mặt hàng phân bón không thuộc danh mục bị cấm và các chủ thể trong giao dịch không thuộc danh sách cấm vận của Mỹ. Chi nhánh cần thực hiện như thế nào?
Từ chối giao dịch
Yêu cầu KH đổi đồng tiền thanh toán sang EUR
Thực hiện giao dịch bình thường không cần lưu ý điều gì
Thông báo với KH giao dịch có thể thực hiện nhưng có thể bị ngân hàng trung gian Mỹ trì hoãn, tra soát hoặc từ chối tùy khẩu vị rủi ro
Trường hợp nhận thấy KH phát sinh giao dịch lớn bất thường, đơn vị cần thực hiện biện pháp nào sau đấy?
Từ chối thực hiện giao dịch
Thu thập thông tin nhận biết nâng cao để có thêm cơ sở đánh giá về giao dịch
Thực hiện giao dịch và cài cảnh báo trên hệ thống
Thực hiện giao dịch và báo cáo giao dịch đáng ngờ
Giao dịch có chủ thể thuộc danh sách cấm vận một phần của Mỹ đối với Nga theo Chỉ thị 4 (Directive 4) và liên quan đến các dự án khai thác dầu. Chi nhánh cần làm gì?
Hỏi ý kiến phòng PCRT qua Sharepoint
Từ chối thực hiện giao dịch
Thực hiện giao dịch bình thường
Hỏi ý kiến phòng PCRT qua email của phòng
Công ty X đến chi nhánh VCB yêu cầu mở tài khoản. Cty được thành lập và góp vốn bởi Cty Y và Cty Z (mỗi cty sở hữu 50% vốn điều lệ). Cty Y được thành lập bởi 3 cá nhân A, B, C với tỷ lệ góp vốn lần lượt là 60%, 30% và 10%. Cty Z là doanh nghiệp tư nhân do cá nhân D sở hữu. Trường hợp này chi nhánh cần thực hiện nhận biết và xác minh thông tin của những chủ sở hữu nào trước khi thực hiện mở tài khoản cho KH?
Công ty Y và công ty Z
Cá nhân A, D, B
Cá nhân A, B
Cá nhân A, D
Khi phát hiện chủ sở hữu DN là chủ thể thuộc danh sách WckPEP qua tra cứu Siron, cán bộ cần làm gì?
Từ chối cung cấp dịch vụ
Bỏ qua cảnh báo và thực hiện bình thường
Hỏi ý kiến Phòng PCRT
Thực hiện nhận biết nâng cao, đánh giá tăng cường theo quy định đối với KH rủi ro cao
Những đối tượng nào dưới đây cần tra cứu trên Siron trước khi thực hiện gioa dịch?
Quốc gia, vùng lãnh thổ
Máy bay
Cả 2 đáp án đều đúng
Không có đáp án đúng
Công ty A thành lập tháng 4 năm 2021, vốn điều lệ 5 tỷ VNĐ, mở tài khoản thanh toán USD và VNĐ tại VCB CN X tháng 5 năm 2021. Trong tháng 06/2021 Công ty liên tiếp thực hiện nhiều giao dịch nộp tiền mặt vào tài khoản, sau đó mua USD thanh toán chuyển tiền ra nước ngoài để trả trước 100% cho hợp đồng mua bán thiết bị điện tử với tổng giá trị lên tới hàng chục triệu USD. Nhận định nào sau đây về Công ty/Giao dịch của Công ty là đúng
Công ty là một doanh nghiệp tiềm năng của CN. Tuy mới thành lập nhưng đã đem lại doanh thu lớn cho CN nên không cần thu thập thêm thông tin để đánh giá tăng cường.
Giao dịch của Công ty có nhiều dấu hiệu đáng ngờ, CN cần thu thập thêm thông tin để đánh giá tăng cường và nếu thấy có dấu hiệu đáng ngờ thì thực hiện báo cáo gửi P.PCRT.
Giao dịch của Cty có nhiều dấu hiệu đáng ngờ, CN thực hiện ngay báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi P.PCRT và không cần đánh giá tăng cường
Không có đáp án đúng
Đối với các tra soát có nội dung liên quan đến cấm vận của ngân hàng nước ngoài, cán bộ cần thực hiện những việc gì?
Dự thảo nội dung trả lời và hỏi ý kiến Phòng PCRT qua email
Dự thảo nội dung trả lời và hỏi ý kiến Phòng PCRT qua Sharepoint, không cần đính kèm hồ sơ
Dự thảo nội dung trả lời và hỏi ý kiến Phòng PCRT qua Sharepoint, đính kèm hồ sơ
Không cần hỏi ý kiến Phòng PCRT
Công ty X vốn điều lệ 20 tỷ đồng (sở hữu bởi cá nhân A và B) chuyển khoản 50 tỷ đồng sang tài khoản công ty Y vốn điều lệ 30 tỷ đồng (sở hữu bởi cá nhân A và C) với nội dung “chuyển tiền”. Sau đó công ty Y chuyển tiếp 50 tỷ đồng sang tài khoản công ty Z (sở hữu bởi cá nhân B và C) cũng với nội dung “chuyển tiền”. Công ty Z rút tiền mặt 20 tỷ, còn lại 30 tỷ chuyển khoản tiếp cho cá nhân A với nội dung “chuyển tiền”. Các công ty X, Y,Z đều có chung ngành nghề kinh doanh bất động sản. Anh/chị lựa chọn các dấu hiệu đáng ngờ cơ bản của giao dịch
Giao dịch chuyển tiền lòng vòng giữa các công ty và cá nhân có liên qua
nội dung chuyển không rõ ràng
các công ty thuộc nhóm rủi ro cao
Tất cả các đáp án trên
Một tổ chức bị sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp từ 50% trở lên bởi một hoặc nhiều cá nhân thuộc danh sách cấm vận thì có bị cấm vận hay không?
Có
Không
KH A có một khoản nợ X tại VCB và khoản nợ X được cơ cấu lại thời hạn trả nợ và giữ nguyên nhóm nợ theo TT02/2023/TT-NHNN lần đầu. Trường hợp khoản nợ X sau khi cơ cấu lại thời hạn trả nợ và giữ nhóm nợ quá hạn 01 ngày theo thời hạn cơ cấu lại mà không được VCB tiếp tục cơ cấu lại thời hạn trả nợ, nhóm nợ định lượng tại VCB là nợ nhóm nào?
1
2
4
5
KH A có 1 khoản nợ X tại VCB và khoản nợ X được cơ cấu lại thời hạn trả nợ và giữ nguyên nhóm nợ theo TT02/2023/TT-NHNN lần thứ 2. Trường hợp khoản nợ X sau khi cơ cấu lại thời hạn trả nợ và giữ nhóm nợ quá hạn 01 ngày theo thời hạn cơ cấu lại mà không được VCB tiếp tục cơ cấu lại thời hạn trả nợ, nhóm nợ định lượng tại VCB là nợ nhóm mấy?
1
2
4
5
Khi Lãnh đạo phê duyệt thực hiện Kiểm tra trùng lặp danh sách các bản hỏi tin ở trạng thái "Chờ duyệt" trên hệ thống CIS, hệ thống báo một số bản hỏi tin bị trùng lặp. Lãnh đạo phê duyệt cần thực hiện thao tác nào trước khi thực hiện thao tác Duyệt?
A. Xóa các bản hỏi tin trùng lặp
B. Cập nhật lý do tại phần Ghi chú đối với các bản hỏi tin trùng lặp do có bản hỏi tin tương tự đã được gửi sang CIC nhưng chưa có kết quả trả về Hệ thống CIS
C. Xóa các bản hỏi tin trùng lặp do có bản hỏi tin tương tự đã được gửi sang CIC nhưng chưa có kết quả trả về Hệ thống CIS và Cập nhật lý do tại phần Ghi chú đối với các bản hỏi tin trùng lặp do có bản ghi kết quả tương tự còn được sử dụng có sẵn trên hệ thống CIS
D. A & C
Theo quy định tại Công văn 6626/VCB-QLRRTD ngày 17/10/2022 của TGĐ v/v hướng dẫn một số nội dung khi quản lý và sử dụng GHTD của KHTC trên các hệ thống, đối với khách hàng doanh nghiệp và khách hàng định chế tài chính phi TCTD, loại giới hạn sản phẩm nào sau đây chỉ được mở duy nhất 01 giới hạn trên hệ thống CLOS?
Giới hạn cho vay ngắn hạn (A02), Giới hạn cho vay trung dài hạn (B03), Giới hạn cho vay thấu chi (A10), Giới hạn thẻ tín dụng (A11), Giới hạn mua trái phiếu doanh nghiệp (T02)
Giới hạn cho vay ngắn hạn (A02), Giới hạn cho vay trung dài hạn (B03), Giới hạn cho vay thấu chi (A10), Giới hạn thẻ tín dụng (A11)
Giới hạn cho vay ngắn hạn (A02), Giới hạn cho vay trung dài hạn (B03), Giới hạn thẻ tín dụng (A11)
Giới hạn cho vay ngắn hạn (A02), Giới hạn cho vay trung dài hạn (B03), Giới hạn cho vay thấu chi (A10), Giới hạn thẻ tín dụng (A11), Giới hạn bảo lãnh cho bên thứ ba (G02)
Công ty A thực hiện phát hành Trái phiếu riêng lẻ thông qua các phương thức chào bán khác nhau. Phương thức nào sau đây là phương thức công ty A được thực hiện chào bán?
Công ty A chào bán TPDN theo một trong các phương thức sau: (i) chào bán thông qua phương tiện thông tin đại chúng; (ii) chào bán cho từ 100 nhà đầu tư trở lên, không kể nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp; (iii) chào bán cho các nhà đầu tư không xác định.
Công ty A chào bán TPDN thông qua phương tiện thông tin đại chúng và theo một trong các phương thức: (i) chỉ chào bán cho nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp đối với trái phiếu không chuyển đổi không kèm chứng quyền; (ii) chào bán cho nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp và nhà đầu tư chiến lược, trong đó số lượng nhà đầu tư chiến lược phải đảm bảo dưới 100 nhà đầu tư đối với trái phiếu chuyển đổi và trái phiếu kèm chứng quyền.
Công ty A chào bán TPDN không thông qua phương tiện thông tin đại chúng và theo một trong các phương thức: (i) chỉ chào bán cho nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp đối với trái phiếu không chuyển đổi không kèm chứng quyền; (ii) chào bán cho nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp và nhà đầu tư chiến lược, trong đó số lượng nhà đầu tư chiến lược phải đảm bảo dưới 100 nhà đầu tư đối với trái phiếu chuyển đổi và trái phiếu kèm chứng quyền.
Công ty A chào bán TPDN không thông qua phương tiện thông tin đại chúng và theo một trong các phương thức: (i) chỉ chào bán cho nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp đối với trái phiếu không chuyển đổi không kèm chứng quyền; (ii) chào bán cho nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp và nhà đầu tư chiến lược, trong đó số lượng nhà đầu tư chiến lược phải đảm bảo dưới 200 nhà đầu tư đối với trái phiếu chuyển đổi và trái phiếu kèm chứng quyền.
Chi nhánh VCB dự kiến trình phê duyệt GHTD đối với nhóm khách hàng: CIF pháp nhân chính: CIF A và sử dụng khoản cấp tín dụng tại các CIF phụ thuộc B & C. Giả sử, căn cứ các văn bản triển khai hiện hành, nhóm khách hàng KHÔNG thuộc đối tượng loại trừ làm ngoài CLOS, chi nhánh có thể trình phê duyệt giới hạn tín dụng và cấp tín dụng cho nhóm khách hàng trên CLOS không?
Có: Chi nhánh trình phê duyệt GHTD và cấp tín dụng trên CLOS với CIF pháp nhân chính A; Chi nhánh cần cần khai báo mối quan hệ CIF chính - CIF phụ thuộc trên CBS và lưu ý một số bước tác nghiệp trên CLOS để có thể sử dụng khoản cấp tín dụng trên CIF phụ thuộc.
Có: Chi nhánh trình phê duyệt GHTD và cấp tín dụng trên CLOS với từng CIF khách hàng riêng biệt (A, B, C) căn cứ theo giá trị GHTD dự kiến phân bổ cho từng CIF
Không: Chi nhánh trình Tổng Giám đốc (thông qua P.QLRRTD) để trình hồ sơ khách hàng ngoài CLOS
Không có đáp án nào đúng
Theo quy định tại Quy định về hạn mức rủi ro tín dụng và rủi ro tập trung tín dụng, KRI "Tổng mức dư nợ cho vay một ngành/lĩnh vực (không bao gồm khách hàng là TCTD) không vượt quá
15% vốn tự có của VCB
25% vốn tự có của VCB
50% vốn tự có của VCB
100% vốn tự có của VCB
Doanh nghiệp A có nhu cầu vay để trả nợ trước hạn khoản vay tại TCTD khác. Tài khoản vay của Doanh nghiệp A tại TCTD đã cho vay không thể trực tiếp nhận tiền thanh toán khoản vay. Theo quy định về cho vay đối với khách hàng pháp nhân để trả nợ trước hạn khoản vay tại TCTD khác, Đơn vị có thể giải ngân vốn vay cho Doanh nghiệp A vào tài khoản nào sau đây:
A. Giải ngân vốn vay vào tài khoản của TCTD đã cho vay mở tại VCB hoặc tại các TCTD khác (trong trường hợp TCTD đã cho vay không cung cấp tài khoản mở tại VCB phục vụ cho mục đích trả nợ) trên cơ sở thông báo bằng văn bản của TCTD đã cho vay để TCTD đó thu nợ
B. Giải ngân vào tài khoản thanh toán của khách hàng mở tại TCTD đã cho vay
C. Giải ngân vào tài khoản thanh toán của khách hàng mở tại TCTD đã cho vay đồng thời là TCTD cung ứng dịch vụ quản lý tài chính tập trung cho khách hàng để TCTD đó thu nợ
D. Đáp án A và C
Tổng công ty X (Khách hàng X) đang có quan hệ tín dụng với Chi nhánh K. Công ty Y là công ty con của khách hàng X. Công ty Y (Khách hàng Y) mới được Chi nhánh M đồng ý cấp tín dụng. Việc khai báo thông tin về mối quan hệ giữa khách hàng X và khách hàng Y sẽ được thực hiện như thế nào?
Chi nhánh M vào hệ thống CoreBanking thực hiện khai báo mối quan hệ liên quan giữa hai khách hàng Y và khách hàng X
Chi nhánh M thông báo tới Chi nhánh K về mối quan hệ liên quan giữa khách hàng X và khách hàng Y. Chi nhánh K kiểm tra và thực hiện khai báo mối quan hệ liên quan giữa hai khách hàng X và khách hàng Y trên hệ thống CoreBanking.
Chi nhánh M vào hệ thống CoreBanking thực hiện khai báo mối quan hệ giữa khách hàng Y với khách hàng X. Sau đó Chi nhánh M thông báo để Chi nhánh K khai báo mối quan hệ giữa khách hàng X với khách hàng Y.
Không có đáp án nào đúng
Ngày 01/11/2022, Công ty A (KHBB không phải ĐCTC) được phê duyệt cấp GHTDnh 300 tỷ, thời hạn hiệu lực GHTDnh tối đa là 13 tháng kể từ ngày phê duyệt tín dụng. Theo Thông báo Phê duyệt tín dụng, Khách hàng phải đáp ứng điều kiện tín dụng trọng yếu: “Giá trị (Hàng tồn kho + Phải thu của khách hàng) > Dư nợ vay ngắn hạn (không bao gồm dư nợ trung dài hạn đến hạn trả trong năm), căn cứ số liệu BCTC năm". Theo số liệu tại Báo cáo tài chính năm 2022 của Khách hàng, Khách hàng đã vi phạm điều kiện trên. Ngày 01/06/2023, Khách hàng đề nghị giải ngân theo HĐTD đã ký với thuộc GHTDnh đã được phê duyệt. Theo quy định tại Quy trình tín dụng đối với khách hàng bán buôn (Quy trình 2503), Người phê duyệt giải ngân trong trường hợp này là:
Lãnh đạo CRC
Giám đốc Chi nhánh/Phó giám đốc được phân công thường xuyên phụ trách KHBB và/hoặc phụ trách KHDN
Lãnh đạo CRC; Giám đốc Chi nhánh/Phó giám đốc được phân công thường xuyên phụ trách KHBB và/hoặc phụ trách KHDN
Chi nhánh thực hiện dừng giải ngân, chỉ thực hiện giải ngân khi khách hàng đã đáp ứng điều kiện tín dụng theo phê duyệt và/hoặc được cấp thẩm quyền phê duyệt điều chỉnh điều kiện tín dụng.
Công ty A là khách hàng bán buôn đang quan hệ tín dụng với VCB. Tình hình quan hệ tín dụng của khách hàng và VCB hiện tại như sau: (i) khoản vay ngắn hạn theo hạn mức là 100 tỷ, dư nợ hiện tại 40 tỷ, còn hiệu lực giải ngân; (ii) khoản vay vay trung dài hạn 120 tỷ, doanh số giải ngân 120 tỷ, dư nợ hiện tại 70 tỷ; (ii) Hạn mức thẻ tín dụng công ty: 10 tỷ, dư nợ hiện tại 2 tỷ. Theo quy định tại Quyết định 715/QĐ-HĐQT QLRRTD, tổng mức dư nợ cấp tín dụng của Khách hàng tại VCB bằng:
112 tỷ
172 tỷ
180 tỷ
230 tỷ
Công ty A có nhu cầu thế chấp TSBĐ là Quyền sử dụng đất của Ông B giám đốc công ty, giá trị tài sản đề xuất 2 tỷ đồng. Cấp thẩm quyền phê duyệt GHTD của Công ty A là Giám đốc chi nhánh. Cấp thẩm quyền phê duyệt giá trị định giá TSBĐ là cấp nào sau đây?
Lãnh đạo Quản lý nợ
Lãnh đạo Chi nhánh
Lãnh đạo Khu vực Trung tâm định giá tài sản
Giám đốc/Phó Giám đốc Trung tâm định giá tài sản
KH A là doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực thương mại ô tô, đề xuất cấp GHTD cho vay là 100 tỷ đồng. Các TSBĐ dưới đây được phê duyệt nhận làm BPBĐ chính thức tại VCB: 1. Hàng hóa là lô xe ô tô Mercedes mới 100%, trị giá 20 tỷ đồng (định giá theo phương pháp chi phí và không vượt quá giá thị trường) 2. QSD đất ở tại quận Hoàn Kiếm, TP.Hà Nội định giá theo phương pháp so sánh thuộc sở hữu của chủ doanh nghiệp trị giá 5 tỷ đồng. Tính mức dư nợ không có TSBĐ trong trường hợp mức cấp tín dụng tối đa (BoA) của các tài sản trên theo quy định tại Chính sách BĐTD và Hướng dẫn Chính sách BĐTD hiện hành:
82,5 tỷ đồng
17,5 tỷ đồng
75 tỷ đồng
25 tỷ đồng
Ngành kinh tế nào sau đây (theo hệ thống XHTD) có định hướng tín dụng là Mở rộng
SX & Chế biến thủy hải sản
SX thực phẩm, đồ uống
Canh tác trồng trọt
Cả đáp án A và B đều đúng
Để triển khai dịch vụ MT101 với khách hàng là công ty đa quốc gia có trụ sở chính tại Nhật Bản và công ty con tại Việt Nam, VCB và khách hàng cần thiết lập quan hệ RMA - Relationship Management Application (quan hệ trao đổi điện xác thực giữa hai tổ chức có đăng ký mã SWIFT), Chi nhánh cần gửi Yêu cầu thiết lập hoặc hủy bỏ quan hệ RMA tới Phòng/Ban nào tại TSC?
Ban Khách hàng tại TSC
Phòng Chính sách sản phẩm bán buôn
Trung tâm thanh toán
Phòng Phòng chống rửa tiền
Các trường hợp nào sau đây được phép chuyển đổi định danh KHBB đột xuất trong năm
Ban đầu mối quản lý KHBB sau chuyển đổi chủ động đánh giá
Chi nhánh gửi yêu cầu tới Ban đầu mối quản lý KHBB sau chuyển đổi
Trong quá trình tiếp nhận hồ sơ đề xuất GHTD/Cấp tín dụng, trường hợp nhận thấy định danh KHBB trên hệ thống chưa phù hợp, Phòng PDTD thông báo cho các Ban đầu mối quản lý KHBB có liên quan được biết để rà soát và thực hiện chuyển đổi
Tất cả các đáp án trên
Theo quy định hiện hành của VCB, phí phát hành bảo lãnh áp dụng với Khách hàng bán buôn trong trường hợp bảo lãnh miễn ký quỹ/đảm bảo bằng hình thức khác căn cứ theo thông tin sau:
Xếp hạng tín dụng theo hệ thống CR
Xếp hạng tín dụng theo hệ thống PD
Thời hạn bảo lãnh
Theo loại/mục đích bảo lãnh (bảo lãnh thanh toán, dự thầu, thực hiện hợp đồng…)
Trong L/C UPAS, Ngân hàng chiết khấu chào Phí chiết khấu 1%/năm, Phí chấp nhận thanh toán là 1,2%/năm (trong đó khách hàng được ưu đãi tối đa 50% Phí chấp nhận thanh toán), Thuế nhà thầu giả định 0,5%/năm. Phí cam kết L/C UPAS tối thiểu áp dụng với khách hàng là:
1 %/năm
1,5 %/năm
2,7 %/năm
2,1 %/năm
Doanh nghiệp A (tại Việt Nam) có nhu cầu nhận Thư bảo lãnh dự thầu từ đối tác là doanh nghiệp B (tại nước ngoài). Để kiểm tra tính xác thực của bảo lãnh, bạn sẽ tư vấn khách hàng sử dụng dịch nào trong các dịch vụ sau đây?
Xác thực bảo lãnh
Thông báo bảo lãnh qua VCB
Cả 2 đáp án đúng
2 đáp án sai
Bảo lãnh thanh toán thuế đối với hàng hóa xuất nhập khẩu là bảo lãnh do VCB phát hành cho Bên thụ hưởng là:
Bên xuất khẩu hàng hóa
Bên nhập khẩu hàng hóa
Cơ quan hải quan Việt Nam
Không có đáp án nào đúng
KH A là KH thuộc phân khúc Lớn của Chi nhánh HCM. Giám đốc CN HCM đã phê duyệt chính sách giảm 50% phí dịch vụ cho KH. KH đến CN Nam Sài Gòn để thực hiện giao dịch chuyển tiền và yêu cầu phải được giảm phí như thực hiện giao dịch tại CN HCM, CN Nam Sài Gòn thực hiện thu phí:
Giảm 50% phí cho KH do chính sách ưu đãi phí được áp dụng toàn hệ thống
Không thực hiện giảm phí do chính sách ưu đãi phí chỉ áp dụng tại CN phê duyệt chính sách.
Liên hệ với CN HCM để thỏa thuận về cách thức áp dụng chính sách phí cho KH
Không có đáp án nào đúng
Khách hàng đã được VCB chiết khấu nhanh Nhờ thu và cho phép thay thế, bổ sung chứng từ sau khi chiết khấu. Chứng từ bổ sung nào sau đây của khách hàng là phù hợp?
Hóa đơn có điều chỉnh lại trị giá nhờ thu
Chứng từ kiểm dịch hàng hóa chỉ nêu thông tin chất lượng hàng hóa sau kiểm dịch đạt yêu cầu
Giấy đề nghị chiết khấu nhanh chỉ nêu thay đổi thông tin Ngân hàng thu hộ
Hóa đơn và vận đơn có điều chỉnh tên hàng hóa
Khách hàng có nhu cầu theo dõi và quản lý khoản phải thu theo từng mục đích, đối tượng trong giao dịch thanh toán LC xuất khẩu thông qua tài khoản phụ, sản phẩm phù hợp với khách hàng là sản phẩm nào?
Tài khoản phụ trong giao dịch tài trợ thương mại
Tài khoản phụ trong giao dịch thanh toán chuyển tiền
Tài trợ thương mại trực tuyến
Tài trợ thương mại thay thế cho vay
Khách hàng đã phát hành LC nội bộ được thanh toán trước hạn (EPLC), trường hợp bộ chứng từ không được thanh toán trước hạn do người hưởng LC không có nhu cầu, việc xử lý bộ chứng từ đòi tiền sẽ được thực hiện như sau:
Khách hàng cần có yêu cầu điều chỉnh EPLC thành LC nội bộ thông thường, không có điều khoản cho phép VCB được thanh toán trước hạn
Khách hàng cần có yêu cầu hủy EPLC
Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo LC nội bộ như quy định tại các quy trình tài trợ thương mại
Xử lý bộ chứng từ xuất trình theo quy định sản phẩm Thanh toán trước hạn Thư tín dụng nội địa
Khách hàng đang có nhu cầu chiết khấu bộ chứng từ không có hối phiếu theo phương thức Thư tín dụng, thời hạn chiết khấu là 480 ngày. Quyết định nào sau đây của Chi nhánh là phù hợp với quy định hiện tại của VCB
Chi nhánh từ chối đề nghị của khách hàng do VCB chỉ chiết khấu bộ chứng từ có hối phiếu
Chi nhánh từ chối đề nghị của khách hàng do VCB chỉ chiết khấu ngắn hạn dưới 365 ngày
Chi nhánh từ chối đề nghị của khách hàng do VCB chỉ chiết khấu bộ chứng từ không có hối phiếu theo phương thức Nhờ thu
Chi nhánh chấp thuận đề nghị của khách hàng
Khách hàng sử dụng sản phẩm chiết khấu nhanh có thay thế bổ sung chứng từ theo phương thức nhờ thu, khách hàng được thay thế bổ sung chứng từ trong thời hạn nào?
Trong vòng 05 ngày làm việc kể từ thời điểm VCB chiết khấu bộ chứng từ
Trong vòng 06 ngày làm việc kể từ thời điểm VCB chiết khấu bộ chứng từ
Trong vòng 07 ngày làm việc kể từ thời điểm VCB chiết khấu bộ chứng từ
Trong vòng 08 ngày làm việc kể từ thời điểm VCB chiết khấu bộ chứng từ
Khách hàng X hiện tại đang có tài khoản tiền gửi có kỳ hạn 10 tỷ VND tại VCB và đề xuất VCB sử dụng tài khoản tiền gửi này để ký quỹ cho L/C của Khách hàng X, Chi nhánh sẽ làm gì để đáp ứng nhu cầu của Khách hàng X?
Từ chối nhu cầu của Khách hàng X do không xử lý được
Đề nghị Khách hàng tất toán tiền gửi, chuyển sang tài khoản thanh toán và phong tỏa lại phục vụ ký quỹ L/C
Không thể sử dụng tài khoản tiền gửi có kỳ hạn để ký quỹ L/C
Đề nghị Khách hàng ký thỏa thuận ký quỹ L/C và trình TSC chuyển đổi mã sản phẩm của tài khoản sang tài khoản ký quỹ L/C
Ban KHDNL dự kiến bán 400 tỷ VND giá trị ghi sổ của một TPDN đang nắm giữ với tổng giá bán là 395 tỷ VND. Cấp thẩm quyền phê duyệt bán TPDN trong trường hợp này là?
Giám đốc ban KHDNL
Hội đồng quản trị
Tổng Giám đốc
Hội đồng bán nợ trung ương
Theo quy định tại Nghị định 31/2022/NĐ-CP ngày 20/05/2022 của Chính Phủ và Công văn 28652/VCB-CSSPBB ngày 28/06/2022 của VCB, đối tượng được hỗ trợ lãi suất:
A. có ngành nghề đăng ký kinh doanh thuộc một trong các ngành nghề kinh doanh quy định nêu tại Điểm a Khoản 2 Điều 2 Nghị định 31/2022/NĐ-CP
B. mục đích sử dụng vốn vay thuộc một trong các ngành, nghề đã được đăng ký kinh doanh quy định tại Điểm a Khoản 2 Điều 2 Nghị định 31/2022/NĐ-CP
A hoặc B
A và B
Theo Quyết định 130/QĐ-VCB-CSSPBB ngày 09/02/2022 phối hợp giữa các Đơn vị cùng cấp tín dụng đối với một KHBB, một CN một cấp LC ký quỹ 100% đối với 01 KH đang có dư nợ tại CN khác thì thực hiện như sau:
Chi nhánh được chủ động tiếp cận
Chi nhánh chủ động tiếp cận trong trường hợp áp dụng biểu phí theo niêm yết
Chi nhánh trình TSC phê duyệt chủ trương tiếp cận khách hàng
Chi nhánh không được tiếp cận
Theo Quyết định 594/QĐ-VCB-CSSPBB ngày 18/04/2022 quy định quản lý bán hàng đối với KHBB, đối với phân khúc Khách hàng Lớn, trường hợp Chi nhánh tiếp cận cung cấp dịch vụ tín dụng đối với Khách hàng thuộc một Nhóm KHBB quản lý tài chính tập trung
Chi nhánh được chủ động tiếp cận
Chi nhánh được chủ động tiếp cận trong trường hợp áp dụng chính sách giá đang còn hiệu lực đối với Nhóm KHBB quản lý tài chính tập trung do TSC thông báo
Chi nhánh trình TSC phê duyệt chủ trương tiếp cận khách hàng
Chi nhánh không được tiếp cận
Theo Thông tư 11/2021/TT-NHNN, TCTD trích lập và duy trì khoản dự phòng chung bằng 0,75% trên tổng số dư các khoản nợ được phân loại như thế nào?
Nhóm 1 đến nhóm 2
Nhóm 1 đến nhóm 3
Nhóm 1 đến nhóm 4
Nhóm 1 đến nhóm 5
Lãi dự thu của các khoản cho vay khách hàng thuộc nhóm phân loại nợ nào được ghi nhận trên Báo cáo kết quả kinh doanh của TCTD?
Các khoản cho vay nhóm 1
Các khoản cho vay nhóm 1 và nhóm 2
Các khoản cho vay nhóm 1 đến nhóm 3
Tất cả các khoản cho vay khách hàng
Chỉ tiêu nào sau đây KHÔNG phản ánh hiệu quả kinh doanh của TCTD?
ROAE
ROAA
NIM
CAR
