WorksheetsCâu hỏi trắc nghiệm về lừa đảo tài chính và rửa tiền
Total questions: 10
Worksheet time: 5mins
Mô hình Ponzi có đặc điểm nào sau đây?
Người tham gia được trả lãi bằng tiền của người sau nộp vào
Dựa vào lợi nhuận thật từ sản xuất – kinh doanh
Do Nhà nước cấp phép hoạt động hợp pháp
Không cần người mới tham gia vẫn tạo lợi nhuận
Hành vi nào thể hiện đặc trưng của cho vay nặng lãi trá hình?
Cho vay qua ngân hàng thương mại uy tín
Không có hợp đồng hoặc hợp đồng ẩn phí dịch vụ cao
Lãi suất công khai minh bạch theo quy định
Không thu bất kỳ khoản phí nào ngoài lãi
Rửa tiền là quá trình nhằm:
Đầu tư sinh lời trong lĩnh vực tài chính
Phòng tránh rủi ro tín dụng
Che giấu và hợp pháp hóa nguồn tiền bất hợp pháp
Tăng năng suất hoạt động của ngân hàng
Mục tiêu chính của gian lận kế toán là:
Giảm nghĩa vụ thuế đúng theo quy định
Báo cáo trung thực tình hình tài chính
Tối ưu hiệu quả quản trị nội bộ
Thổi phồng doanh thu, giấu nợ hoặc che giấu lỗ
Nguyên nhân sâu xa khiến lừa đảo tài chính lan rộng là:
Do hệ thống ngân hàng phát triển mạnh
Do người dân không sử dụng internet
Do thiếu hiểu biết tài chính và thông tin không cân xứng
Do trình độ công nghệ thông tin cao
Vụ Mr. Pips của Phó Đức Nam là điển hình cho loại hình nào sau đây?
Cho vay ngang hàng chính thống
Đầu tư chứng khoán hợp pháp
Huy động vốn đa cấp trá hình, dạng Ponzi
Dịch vụ môi giới ngoại hối hợp pháp
Thủ đoạn chính của Liên Kết Việt nhằm tạo lòng tin cho nhà đầu tư là:
Niêm yết cổ phiếu trên sàn chứng khoán
Mạo danh doanh nghiệp thuộc Bộ Quốc phòng
Cung cấp sản phẩm giá rẻ thực tế
Hợp tác công khai với ngân hàng lớn
Điểm chung giữa Mr. Pips và Liên Kết Việt là:
Đều có sản phẩm thật, bán hàng thật
Đều hoạt động hợp pháp và được cấp phép
Đều có trụ sở tại nước ngoài
Đều đánh vào lòng tin và tâm lý ham lợi nhuận
Mô hình hoạt động của Liên Kết Việt chủ yếu dựa vào:
Bán sản phẩm thực có giá trị cao
Tuyển người mới và thu tiền tham gia hệ thống
Đầu tư bất động sản minh bạch
Cho vay tiêu dùng hợp pháp
Bài học chính rút ra từ các vụ lừa đảo tài chính ở Việt Nam là:
Chỉ cần xử phạt doanh nghiệp vi phạm
Tăng cường khung pháp lý và giáo dục tài chính cho người dân
Giảm vai trò quản lý của Nhà nước
Khuyến khích đầu tư vào mô hình mới không kiểm soát
