NEW
Font size
S
M
L
XL
Worksheetsວຽກງານ ອາຍັດບັນຊີ AML
Total questions: 15
Worksheet time: 8mins
Name
Class
Date
1.
ເອກະສານປະກອບໃນການໂອນເງິນຢວນຜ່ານ ທະນາຄານກາງ (BOL) ມີຫຍັງແນ່ ?
a)
ໃບແຈ້ງມີ, ໃບສະເໜີຂໍໂອນເງິນ ແລະ ເອກະສານຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ
b)
ໃບໂອນເງິນ, ໃບແຈ້ງມີ ແລະ ໃບສະເໜີຂໍໂອນເງິນ
c)
ໃບແຈ້ງມີ, ໃບໂອນເງິນ ແລະ ເອກະສານຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ
d)
ໃບໂອນເງິນ, ໃບສະເໜີຂໍໂອນເງິນ ແລະ ເອກະສານຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ
2.
ເອກະສານປະກອບໃນການໂອນເງິນຢວນຜ່ານ ທະນາຄານ ICBC ມີຫຍັງແນ່ ?
a)
ໃບແຈ້ງມີ, ໃບສະເໜີຂໍໂອນເງິນ ແລະ ເອກະສານຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ
b)
ໃບໂອນເງິນ, ໃບແຈ້ງມີ ແລະ ໃບສະເໜີຂໍໂອນເງິນ
c)
ໃບໂອນເງິນ, ໃບແຈ້ງມີ, ໃບສະເໜີຂໍໂອນເງິນ ແລະ ເອກະສານຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ
d)
ໃບໂອນເງິນ, ໃບສະເໜີຂໍໂອນເງິນ ແລະ ເອກະສານຢັ້ງຢືນຕົວຕົນ
3.
ທະນາຄານຕົວແທນຊໍາລະສະສາງ ຫລື ເອີ້ນວ່າ Payment Service Provider (PSP) ມີໜ້າທີ່ຫຍັງແນ່ ?
a)
ຮັກສານະໂຍບາຍ ແລະ ຂັ້ນຕອນ ທີ່ອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງ, ເພື່ອເປັນບ່ອນອີງໃນການດໍາເນີນ
b)
ດໍາເນີນການ CDD ຢ່າງເຕັມທີ່ກ່ຽວກັບລູກຄ້າ PSP ທີ່ເຮັດທຸລະກໍາ ພາຍໃຕ້ທະນາຄານຕົວແທນ ແລະ ຂໍ້ກໍານົດອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບ PSP
c)
ມີສິດ Hold, Blocked or Retrun ຫາກທຸລະກຳເຂົ້າຂ່າຍກາຍຟອກເງິນ ຫລື ສະໜອງທືນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ
d)
ຖືກໝົດທຸກຂໍ້
4.
ການບໍລິການໂອນເງິນຢວນໄປທະນາຄານອື່ນທະນາຄານໃດແດ່ເປັນຕົວກາງໃນການຊຳລະສະສາງ
a)
1 ທະນາຄານ ຜ່ານ ICBC
b)
2 ທະນາຄານ ຜ່ານ BOL ແລະ ICBC
c)
3 ທະນາຄານ ຜ່ານ ICBC, BOL ແລະ SCB
d)
4 ທະນາຄານ ຜ່ານ BOL, ICBC, BOC ແລະ SCB
5.
ເອກະສານທີ່ຕ້ອງຮ້ອງຂໍເພີ່ມເຕີມເມື່ອໂອນສະກຸນເງິນຢວນຜ່ານ ICBC
a)
Sale Contact
b)
Invioce
c)
Bill of landingPacking List
d)
ຖືກໝົດທຸກຂໍ້
6.
ມາດຕະການອາຍັດບັນຊີແມ່ນຕ້ອງໄດ້ຮັບຄຳສັ່ງຈາກໃຜແນ່ ?
a)
ກໍລະນີໄດ້ຮັບຄຳສັ່ງຈາກອົງການທີ່ມີສິດອຳນາດຕາມກົດໝາຍ
b)
ກໍລະນີໄດ້ຮັບຄຳສັ່ງ ຫຼື ເອກະສານຈາກຜູ້ຄຸ້ມຄອງ
c)
ປະຕິບັດໂດຍອີງຕາມການບໍລິຫານຄວາມສ່ຽງຂອງ ທພລ ເອງ
d)
ຖືກໝົດທຸກຂໍ້
7.
ກໍລະນີ ໂທລະສັບສູນຫາຍ ຫຼື ການສະເໜີຂໍອາຍັດບັນຊີໂຕເອງ ມີຂະບວນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດການອາຍັດບັນຊີ ແນວໃດແນ່ ?
a)
ຂໍອາຍັດບັນຊີໄດ້ຜ່ານປ່ອງບໍລິການ, Call center ,ດໍາເນີນການ KYC ລູກຄ້າ ແລະ ອາຍັດບັນຊີໃຫ້ລູກຄ້າທັນທີ
b)
ຂໍອາຍັດບັນຊີໄດ້ຜ່ານ Call center, ປະສານຫາບັນຊີປາຍທາງ ແລະ ອາຍັດບັນຊີໃຫ້ລູກຄ້າທັນທີ
c)
ຂໍອາຍັດບັນຊີໄດ້ຜ່ານປ່ອງບໍລິການ , Call center ແລະ ອາຍັດບັນຊີໃຫ້ລູກຄ້າທັນທີ
d)
ຂໍອາຍັດບັນຊີໄດ້ຜ່ານ ປ່ອງບໍລິການ, ປະສານຫາບັນຊີປາຍທາງ ແລະ ອາຍັດບັນຊີໃຫ້ລູກຄ້າທັນທີ
8.
ກໍລະນີ ໂອນເງິນຜິດ (ທພລ ໂອນຫາ ທພລ) ມີຂະບວນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດການອາຍັດບັນຊີແນວໃດແນ່ ?
a)
ດໍາເນີນການ KYC ລູກຄ້າ, ປະສານຫາບັນຊີປາຍທາງ, ສາມາດ
ອາຍັດວົງເງິນ 03 ວັນລັດຖະການ, ມີໃບແຈ້ງຄວາມແມ່ນສາມາດອາຍັດໄດ້ 20 ວັນ ລັດຖະການ, ມີໜັງສືສະເໜີ ຫຼື ຄຳສັ່ງອາຍັດ ແມ່ນສາມາດອາຍັດໄວ້ຕາມໄລຍະເວລາທີ່ກຳນົດ
b)
ດໍາເນີນການ KYC ລູກຄ້າ, ປະສານຫາບັນຊີປາຍທາງ, ສາມາດ
ອາຍັດວົງເງິນ 05 ວັນລັດຖະການ, ມີໃບແຈ້ງຄວາມແມ່ນສາມາດອາຍັດໄດ້ 30ວັນ ລັດຖະການ, ມີໜັງສືສະເໜີ ຫຼື ຄຳສັ່ງອາຍັດ ແມ່ນສາມາດອາຍັດໄວ້ຕາມໄລຍະເວລາທີ່ກຳນົດ
c)
ດໍາເນີນການ KYC ລູກຄ້າ, ປະສານຫາບັນຊີປາຍທາງ, ສາມາດ
ອາຍັດວົງເງິນ 10 ວັນລັດຖະການ, ມີໃບແຈ້ງຄວາມແມ່ນສາມາດອາຍັດໄດ້ 30ວັນ ລັດຖະການ, ມີໜັງສືສະເໜີ ຫຼື ຄຳສັ່ງອາຍັດ ແມ່ນສາມາດອາຍັດໄວ້ຕາມໄລຍະເວລາທີ່ກຳນົດ
d)
ດໍາເນີນການ KYC ລູກຄ້າ, ປະສານຫາບັນຊີປາຍທາງ, ສາມາດ
ອາຍັດວົງເງິນ 05 ວັນລັດຖະການ, ມີໃບແຈ້ງຄວາມແມ່ນສາມາດອາຍັດໄດ້ 20 ວັນ ລັດຖະການ, ມີໜັງສືສະເໜີ ຫຼື ຄຳສັ່ງອາຍັດ ແມ່ນສາມາດອາຍັດໄວ້ຕາມໄລຍະເວລາທີ່ກຳນົດ
9.
ກໍລະນີ ທຸລະກໍາໂອນເງິນຜິດ/ສໍ້ໂກງຕ່າງທະນາຄານ (ທພລ ໂອນໄປຫາທະນາຄານອື່ນ) ມີຂະບວນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດການອາຍັດບັນຊີແນວໃດແນ່ ?
a)
ທພລ ແນະນຳ ລູກຄ້າສາມາດປະສານຫາປ່ອງບໍລິການ ຫຼື call center ທະນາຄານປາຍທາງ, ແຈ້ງຄວາມ ແລະ ຝ່າຍ IT ທພລ ເຮັດໜັງສືສະເໜີ ຫາທະນາຄານປາຍທາງ
b)
ທພລ ແນະນຳ ລູກຄ້າສາມາດປະສານຫາປ່ອງບໍລິການ ຫຼື call center ທະນາຄານປາຍທາງ, ແຈ້ງຄວາມ ແລະ ອາຍັດບັນຊີໃຫ້ລູກຄ້າທັນທີ
c)
ທພລ ປະສານຫານທະນາຄານປາຍທາງເອງ, ແນະນຳ ລູກຄ້າ ແຈ້ງຄວາມ ແລະ ຝ່າຍ IT ທພລ ເຮັດໜັງສືສະເໜີ ຫາທະນາຄານປາຍທາງ
d)
ທພລ ປະສານຫານທະນາຄານປາຍທາງເອງ, ແນະນຳ ລູກຄ້າ ແຈ້ງຄວາມ ແລະ ອາຍັດບັນຊີໃຫ້ລູກຄ້າທັນທີ
10.
ກໍລະນີ ກວດພົບເຫັນບັນຊີໜ້າສົງໄສ ທີ່ມີການສໍ້ໂກງແຕ່ຍັງບໍ່ມີຜູ້ເສຍຫາຍສະເໜີອາຍັດບັນຊີ ຫຼື ກໍລະນີທີ່ທາງ ທພລ ຖືກນໍາໄປແອບອ້າງເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມເສຍຫາຍ, ກໍລະນີ ພົບການປະກາດຊື້-ຂາຍບັນຊີ, ບັນຊີມ້າ ຕ້ອງປະຕິບັດແນວໃດ ?
a)
ຝ່າຍຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ ຕ້ອງແຈ້ງມາຍັງ ຝ່າຍບໍລິການ ແລະ ສາຂາ ທີ່ຕິດພັນ ໃນການອາຍັດເປັນເວລາຊົ່ວຄາວ 30 ວັນ
b)
ສາມາດພິຈາລະນາລາຍງານ ຕໍ່ ຝ່າຍຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ ເພື່ອຄົ້ນຄວ້າທັນທີ
c)
ລາຍງານ STR ຫາ ສຕຟງ
d)
ຖືກໝົດທຸກຂໍ້
11.
ການຂວໍ້າບາດແມ່ນຫຍັງ ?
a)
ແມ່ນການນຳໃຊ້ມາດຕະການລົງໂທດການກະທຳຜິດຕົ້ນຂອງ ສປປລາວ
b)
ແມ່ນມາດຕະການ ຫຼື ຄໍາສັ່ງທີ່ອອກ ເພື່ອບັງຄັບໃຫ້ປະເທດ, ບຸກຄົນ ຫຼື ນິຕິບຸກຄົນ ຍິນຍອມປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍລະຫວ່າງປະເທດ. ມາດຕະການດັ່ງກ່າວ ແມ່ນລວມມີການຈໍາກັດການຄ້າ ຫຼື ກິດຈະກຳທາງທຸລະກິດ
c)
ແມ່ນການນຳໃຊ້ມາດຕະການລົງໂທດຂອງປະເທດ ຫລື ອົງການຈັດຕັ້ງຫນຶ່ງທີ່ມີສິດອຳນາດທັງພາຍໃນ ແລະ ສາກົນ, ບໍ່ວ່າຈະເປັນປະເທດສະຫະລັດອາເມລິກາ,
ອົງການສະຫະປະຊາຊາດ, ສະຫະພາບເອີລົບ, ສໍານັກງານຄວບຄຸມຊັບສິນ ກະຊວງການເງິນຂອງສະຫະລັດອາເມລິກາ ແລະ ອື່ນໆ
d)
ຖືກໝົດທຸກຂໍ້
12.
ລະບຽບວ່າດ້ວຍການ ການປະຕິບັດຕາມມາດຕະການຂວໍ້າບາດສາກົນ ຂອງ ທະນາຄານ ພັດທະນາລາວ ຈຳກັດ ແມ່ນສະບັບເລກທີ່ເທົ່າໃດ, ລົງວັນທີ່ໃດ ?
a)
ສະບັບເລກທີ 1108 ລົງວັນທີ 28 ມີນາ 2025
b)
ສະບັບເລກທີ 1107 ລົງວັນທີ 28 ມີນາ 2025
c)
ສະບັບເລກທີ 1106 ລົງວັນທີ 28 ມີນາ 2025
d)
ສະບັບເລກທີ 1105 ລົງວັນທີ 28 ມີນາ 2025
13.
ຄວາມຮັບຊອບຂອງຄະນະ AML ສາຂາ ມິຫຍັງແນ່ ?
a)
ກວດກາ, ຕິດຕາມ, ລາຍງານ ທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ ຫລື ທຸລະກຳທີ່ຖຶກຂວໍ້າບາດ
b)
ເປັນເສນາທິການໃຫ້ຫົວໜ້າສາຂາ ແລະ ຝ່າຍ AMLRM
c)
ມີໜ້າທີ່ໃນການອອກນະໂຍບາຍ, ລະບຽບ, ຄໍາແນະນໍາ, ຄູ່ມື ແລະ ແຈ້ງການຕ່າງໆ
d)
ຖືກທັງ A ແລະ B
14.
ຄວາມຮັບຊອບຂອງພະນັກງານ ທພລ ມິຫຍັງແນ່ ?
a)
ພະນັກງານ ຫຼື ພາກສ່ວນທີ່ເປັນປ້ອມດ່ານໜ້າ (Front Office) ມີໜ້າທີ່ໃນການເກັບກໍາທຸກຂໍ້ມູນລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບລູກຄ້າ ທີ່ເຂົ້າມາໃຊ້ບໍລິການ
b)
ເປັນໃຈກາງປະສານງານ, ພົວພັນ ແລະ ແກ້ໄຂບັນຫາຕ່າງໆ ຕິດພັນກັບ
c)
ການປະສານງານ ແລະ ສະໜອງຂໍ້ມູນ ທີ່ຕິດພັນກັບ AML.CFT
d)
ຖືກທັງ A ແລະ C
15.
ຂະບວນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດ ການກວດສອບລູກຄ້າ ຕ້ອງເຮັດແນວໃດ ?
a)
Screening ສະແກນບັນຊີດຳ, ກວດສອບຂໍ້ມູນ, ການພິຈາລະນາ, ການກວດສອບລູກຄ້າລົງເລິກ EDD, ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ ແລະ ການສະໜອງເອກະສານຕ່າງໆ ທີ່ຕິດພັນ
b)
Screening ສະແກນບັນຊີດຳ, ການພິຈາລະນາ, ການກວດສອບລູກຄ້າລົງເລິກ EDD, ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ ແລະ ການສະໜອງເອກະສານຕ່າງໆ ທີ່ຕິດພັນ
c)
Screening ສະແກນບັນຊີດຳ, ການພິຈາລະນາ, ການກວດສອບລູກຄ້າລົງເລິກ EDD ແລະ ການສະໜອງເອກະສານຕ່າງໆ ທີ່ຕິດພັນ
d)
Screening ສະແກນບັນຊີດຳ, ການກວດສອບລູກຄ້າລົງເລິກ EDD ແລະ ການສະໜອງເອກະສານຕ່າງໆ ທີ່ຕິດພັນ
Reset
