NEW
Font size
WorksheetsW.4 การบริหารรายได้และการจัดการความเสี่ยง SMIRT Goal
Total questions: 10
Worksheet time: 5mins
ข้อใดอธิบายแนวคิด SMIRT Goal สำหรับการลงทุน ได้ถูกต้องที่สุด
การตั้งเป้าให้ได้กำไรสูงสุดเท่านั้น
การตั้งเป้าที่ เฉพาะเจาะจง วัดผลได้ มีความสำคัญ เป็นไปได้จริง และมีกำหนดเวลา
การตั้งเป้าที่ไม่ต้องวัดผล แค่ทำให้รู้สึกดี
การตั้งเป้าที่เน้นลดความเสี่ยงอย่างเดียว
ข้อใดต่อไปนี้ไม่ใช่องค์ประกอบหลักของการลงทุน
เป้าหมายการลงทุน
ประเภทของการลงทุน
ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI)
รสนิยมการท่องเที่ยวของผู้ลงทุน
ข้อใดต่อไปนี้เป็นตัวอย่างของ การลงทุนแบบทางตรง (Direct Investment)
ซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนรวมผ่านธนาคาร
ฝากเงินไว้ในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของบริษัท
ซื้อหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ด้วยตนเอง
ซื้อประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์
เงินฝากออมทรัพย์/พันธบัตรรัฐบาลจัดอยู่ในหมวดใดของสินทรัพย์ลงทุน
เจ้าหนี้ (Debt)
เจ้าของ (Equity)
ทางเลือก (Alternative)
สินทรัพย์เสื่อมราคา
ข้อใดกล่าวถูกต้องเกี่ยวกับความสัมพันธ์ระหว่างระดับความเสี่ยงการลงทุน–ผลตอบแทนจากการลงทุน
กองทุนตลาดเงินมีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุนหุ้น
กองทุนพันธบัตรรัฐบาลให้ผลตอบแทนสูงสุดในบรรดากองทุนทั้งหมด
เมื่อความเสี่ยงสูงขึ้น โดยทั่วไปโอกาสผลตอบแทนระยะยาวก็มักสูงขึ้นด้วย
ทุกกองทุนมีความเสี่ยงและผลตอบแทนเท่ากัน
“ราคาหุ้นและกองทุนลดลงอย่างมากเพราะเศรษฐกิจถดถอยและข่าวร้ายในตลาดโลก” สะท้อนความเสี่ยงการลงทุนประเภทใดมากที่สุด
ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit Risk)
ความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ (Inflation Risk)
ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity Risk)
ความเสี่ยงจากตลาด (Market Risk)
ข้อใดแสดงสมการ Wealth Ratio (สมการความมั่งคั่ง) ได้ถูกต้องที่สุด
หนี้สิน–ภาระการเงิน = (Fix / Income) × 100
คุณภาพชีวิต–พฤติกรรมการเงิน = (Non-fix / Income) × 100
การออมและการลงทุน = (Saving / Income) × 100
รายได้สุทธิ = รายได้รวม – รายจ่ายรวม
ข้อใดเป็น “การวางแผนภาษีส่วนบุคคล” ที่สอดคล้องกับแนวคิดการจัดการการเงินที่ดี
ไม่ยื่นภาษีเลยเพื่อลดภาระ
เลื่อนการมีรายได้ออกไปหลายปีเพื่อเลี่ยงภาษี
ใช้สิทธิ์ลดหย่อนและเลือกลงทุนในกองทุนที่ได้ประโยชน์ทางภาษีอย่างเหมาะสม
โอนทรัพย์สินทั้งหมดให้คนอื่นถือเพื่อตัดภาระภาษี
ข้อใดสอดคล้องกับแนวคิด “ภาษีกับความมั่งคั่งที่ยั่งยืน” มากที่สุด
ภาษีเป็นเรื่องของรัฐ ไม่เกี่ยวกับการวางแผนการเงินส่วนบุคคล
การวางแผนภาษีที่ดีช่วยให้เรามีเงินเหลือมากขึ้นสำหรับออมและลงทุนสร้างความมั่งคั่งระยะยาว
จ่ายภาษีให้น้อยที่สุดโดยไม่สนใจกฎหมาย
ไม่ต้องคิดเรื่องภาษี หากมีรายได้ไม่สม่ำเสมอ
ข้อใดต่อไปนี้เป็นสินทรัพย์ลงทุนประเภทจับต้องได้ (อสังหาริมทรัพย์ Physical Asset)
หุ้นสามัญของบริษัทในตลาดหลักทรัพย์
หน่วยลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้
อาคารชุด/บ้านเพื่อปล่อยเช่าเป็นรายได้ประจำ
พันธบัตรรัฐบาลระยะยาว
