Основные параметры оценки риска при проверке Customer Due Diligence? Участие в сложных транзакциях, Цена товаров и услуг, Источник средств, Оценка репутации

Источник средств

По каким документам возможно провести идентификацию адреса физического лица? Счет за коммунальные услуги, Договор аренды, Договор на оказание консультационных услуг, Водительские права

Счет за коммунальные услуги

Какие документы можно использовать для идентификации физического лица?

Паспорт или ID-карта

Какой критерий позволяет определить бенефициарного владельца компании? Владение 10% акций компании, Пребывание в должности генерального директора, Владение 25% акций или правом голоса, Наличие счета в иностранном банке

Владение 25% акций или правом голоса

Какие юрисдикции считаются высокорисковыми в рамках AML?

Страны, включенные в "черный список" FATF

Кто обязан сообщать о подозрительных транзакциях в финансовые органы?

Все финансовые организации и определенные нефинансовые лица

В каких случаях организация обязана уведомлять регулятор об изменениях в процедурах AML?

В случае изменений во внутренних регламентах AML

Какое из следующих преступлений впервые прямо включено в перечень уголовно наказуемых действий в AMLD 6? Финансирование терроризма, Торговля людьми и эксплуатация труда, Отмывание денег через криптовалютные биржи, Незаконное обналичивание

Торговля людьми и эксплуатация труда

В соответствии с AMLD 6, какую максимальную ответственность могут понести юридические лица за несоблюдение мер AML?

Уголовную ответственность, включая роспуск компании

В каком случае банк обязан подать Suspicious Activity Report (SAR) в соответствии с законодательством AMLD 6? При обнаружении любых нестандартных транзакций клиента, Только если сумма транзакции превышает установленный порог, При наличии обоснованных подозрений в причастности клиента к отмыванию денег, Только по запросу регулятора

При наличии обоснованных подозрений в причастности клиента к отмыванию денег

Какой из следующих принципов мониторинга транзакций НЕ является обязательным согласно AMLD 6? Оценка рисков клиента, Автоматический отказ от подозрительных операций, Использование систем машинного обучения для выявления подозрительных транзакций, Уведомление регулирующего органа при выявлении риска

Использование систем машинного обучения для выявления подозрительных транзакций

Какая информация подлежит обязательному раскрытию при подаче отчета о подозрительной деятельности (SAR)?

Полная информация о транзакции и ее участниках

Что из нижеперечисленного НЕ является требованием к политике KYC? Проверка личности клиента, Определение источника происхождения средств, Мониторинг транзакционной активности клиента

Обязательная видеозапись процесса идентификации клиента

Какой фактор НЕ относится к триггерам мониторинга транзакций? Нестандартное поведение клиента, Использование нескольких счетов для дробления суммы операций, Переводы в офшорные юрисдикции без явного делового обоснования

Частые операции на сумму менее 1 000 евро

Что представляет собой концепция «обратного отмывания денег»?

Использование легально полученных средств для финансирования преступной деятельности

Какой принцип лежит в основе подхода, основанного на рисках (Risk-Based Approach) в AML?

Различная степень проверки клиентов в зависимости от их профиля риска

Какой из ниже перечисленных методов НЕ является эффективной техникой выявления подозрительных транзакций? Анализ поведенческих паттернов клиентов, Учет географических факторов и юрисдикций высокого риска, Автоматическое блокирование всех международных переводов, Использование правил сценарного анализа и машинного обучения

Автоматическое блокирование всех международных переводов

В соответствии с AMLD 6, какая из следующих категорий субъектов обязана соблюдать требования по AML? Только банки и финансовые учреждения, Все компании, работающие с цифровыми активами, Только брокерские компании, Исключительно компании, зарегистрированные в ЕС

Все компании, работающие с цифровыми активами

Какой основной риск связан с использованием анонимных криптовалют в контексте AML?

Отсутствие возможности идентификации владельцев средств

Что из нижеперечисленного является индикатором попытки обойти систему AML? Регулярные платежи в рамках одного контракта, Использование нескольких счетов для совершения небольших переводов, Проведение транзакций в рабочие дни в рабочее время, Переводы между связанными компаниями

Использование нескольких счетов для совершения небольших переводов

Что означает термин "Smurfing" в контексте отмывания денег?

Использование множества небольших транзакций для обхода контроля

В каких случаях необходимо проводить постоянный мониторинг клиента?

Только если клиент входит в категорию "высокого риска"

Какой орган в ЕС координирует деятельность государств-членов в сфере AML?

Европейское агентство по борьбе с отмыванием денег (AMLA)

Какое из следующих требований AMLD 6 в отношении ответственности финансовых организаций усилилось по сравнению с AMLD 5? Ужесточение санкций за нарушение правил AML, Исключение из регулирования малых платежных систем, Отмена требований по идентификации бенефициаров, Упрощение процедур KYC для крупных финансовых организаций

Ужесточение санкций за нарушение правил AML

Какой принцип лежит в основе обязанности сохранения конфиденциальности в соответствии с европейским AML-законодательством?

Запрет на разглашение информации третьим лицам, за исключением предусмотренных законом случаев

Какое из следующих лиц НЕ подпадает под обязанность сохранения конфиденциальности в рамках AML? Банки и финансовые учреждения, Компании, занимающиеся аудитом и бухгалтерским учетом, Физические лица, не осуществляющие профессиональную деятельность в финансовой сфере, Юристы, предоставляющие консультации по вопросам налогового планирования

Физические лица, не осуществляющие профессиональную деятельность в финансовой сфере

В каком случае финансовая организация может передавать данные о клиенте без нарушения конфиденциальности в рамках AMLD?

В рамках процедуры внутреннего аудита, если это необходимо для предотвращения отмывания денег

Какой из нижеперечисленных случаев НЕ является исключением из обязанности сохранения конфиденциальности в соответствии с AML-законодательством? Передача данных в государственные органы финансового мониторинга, Обмен информацией между кредитными учреждениями одной группы, Запрос информации от журналистов в рамках журналистского расследования, Передача информации иностранному финансовому регулятору при наличии меж

Запрос информации от журналистов в рамках журналистского расследования

Какие санкции могут быть наложены на финансовую организацию за нарушение принципа конфиденциальности в рамках AML?

Штрафные санкции, уголовная ответственность и аннулирование лицензии

Какое из утверждений наиболее точно отражает право на конфиденциальность в рамках AMLD 6? Все данные клиентов финансовых учреждений являются публичными, Финансовые учреждения обязаны защищать данные клиентов, но могут передавать их регулятору в рамках борьбы с отмыванием денег, Клиенты могут требовать полного удаления своих данных в любой момент, Конфиденциальность финансовых данных имеет абсолютный характер без исключений

Финансовые учреждения обязаны защищать данные клиентов, но могут передавать их регулятору в рамках борьбы с отмыванием денег

В каких случаях AML-законодательство ЕС разрешает финансовым учреждениям обмениваться информацией между собой?

В рамках одной банковской группы или при наличии правового основания для передачи данных между кредитными организациями

Какие из следующих организаций обладают правом требовать раскрытия информации о клиентах без нарушения принципа конфиденциальности? Органы финансового мониторинга и надзорные органы ЕС, Любые частные детективные агентства, Журналисты, проводящие расследования, Лицензированные финансовые организации

Органы финансового мониторинга и надзорные органы ЕС

Какое определение соответствует термину «идентификация клиента» в соответствии с 4-й Директивой ЕС по AML (EU Directive 2015/849)?

Определение личности клиента и проверка предоставленных данных по надежным и независимым источникам

Какой метод удаленной идентификации не соответствует требованиям ЕС в области AML? Видеоидентификация с биометрической проверкой, Использование квалифицированной электронной подписи, Самостоятельная загрузка клиентом документа без дальнейшей верификации, Проверка данных через надежный государственный источник

Самостоятельная загрузка клиентом документа без дальнейшей верификации

Какой из нижеперечисленных факторов сам по себе НЕ приводит к обязательному проведению Enhanced Due Diligence (EDD)? Клиент является политически значимым лицом (PEP) Клиент зарегистрирован в юрисдикции с высоким уровнем риска Клиент является резидентом страны ЕС Клиент использует сложную схему корпоративного структурирования

Клиент является резидентом страны ЕС

В соответствии с 5-й Директивой ЕС по AML, как часто организации обязаны пересматривать данные о клиентах, подпадающих под Simplified Due Diligence (SDD)?

В зависимости от оценки рисков

Какой метод аутентификации при удаленной идентификации клиентов считается наиболее надежным в соответствии с рекомендациями Европейского банковского управления (EBA)? Использование пароля и одноразового SMS-кода Биометрическая верификация в сочетании с двухфакторной аутентификацией Проверка документов через фотографию Видеозвонок без дополнительных мер проверки

Биометрическая верификация в сочетании с двухфакторной аутентификацией

Какой источник информации не считается надежным при верификации личности клиента? Официальные реестры государственных органов, Базы данных международных организаций, Социальные сети клиента, Квалифицированные доверенные сервисы идентификации

Социальные сети клиента

Согласно 6-й Директиве ЕС по AML, какие действия являются уголовно наказуемыми в рамках отмывания денег? Намеренное сокрытие происхождения преступных доходов, Хранение наличных денежных средств в банке, Перевод средств между счетами внутри одной страны ЕС, Инвестирование в ценные бумаги через лицензированные платформы

Намеренное сокрытие происхождения преступных доходов

AML курс

Flashcard

•

Financial Education

•

Vocational training

•

Practice Problem

•

Hard

Wayground Content

FREE Resource

Student preview

304 questions

Show all answers

FLASHCARD QUESTION

Front

Что означает термин CDD (Customer Due Diligence)?

Back

Комплексная проверка клиента

FLASHCARD QUESTION

Front

Когда обязательно проведение Customer Due Diligence? Начало деловых отношений, например при открытии счета; При любой транзакции на сумму от 1000 EUR; Для корпоративных клиентов; Все варианты верны

Back

Все варианты верны

FLASHCARD QUESTION

Front

На что направлена проверка Customer Due Diligence? Идентификация физического или юридического лица, Определение бенефициарных владельцев (Beneficiary owner и Ultimate Beneficiary owner), Первичная проверка уровня риска клиента, Все варианты верны

Back

Все варианты верны

FLASHCARD QUESTION

Front

Какие списки используются при скрининге клиентов? Список санкций, Список PEP (политически значимых лиц), Реестр негативных новостей (Adverse Media), Все варианты верны

Back

Все варианты верны

FLASHCARD QUESTION

Front

Этапы Customer Due Diligence включают? Идентификация клиента, Постоянный мониторинг, Скрининг клиента, Все варианты верны

Back

Все варианты верны

FLASHCARD QUESTION

Front

Возможна ли проверка Customer Due Diligence в рамках Risk-based approach вне зависимости от суммы транзакции?

Back

Да, возможна при подозрении на отмывание денег

FLASHCARD QUESTION

Front

Что делать, если клиент отказался предоставить документы для CDD?

Back

Приостановить деловые отношения

Access all questions and much more by creating a free account

Create resources

Host any resource

Get auto-graded reports

Continue with Google

Continue with Email

Continue with Classlink

Continue with Clever

or continue with

Microsoft

Apple

Others

Already have an account?

Similar Resources on Wayground

20 questions

Основы логарифмов для 10 класса

Flashcard

•

10th Grade

6 questions

Дієслово

Flashcard

•

4th Grade

32 questions

Викторина по Тюркскому каганату

Flashcard

•

12th Grade

13 questions

Картки для повторення по темі: "Розвиток людського господарства"

Flashcard

•

6th Grade

14 questions

English-Russian Place Expressions

Flashcard

•

University

7 questions

Flashcards 6a

Flashcard

•

6th Grade

9 questions

Тарас Шевченко

Flashcard

•

9th Grade

Popular Resources on Wayground

15 questions

Fractions on a Number Line

Quiz

•

3rd Grade

20 questions

Equivalent Fractions

Quiz

•

3rd Grade

25 questions

Multiplication Facts

Quiz

•

5th Grade

$fractions$

22 questions

fractions

Quiz

•

3rd Grade

20 questions

Main Idea and Details

Quiz

•

5th Grade

20 questions

Context Clues

Quiz

•

6th Grade

15 questions

Equivalent Fractions

Quiz

•

4th Grade

20 questions

Figurative Language Review

Quiz

•

6th Grade