Prevención de Lavado de Activos

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Según el Código Integral Penal, el delito de lavado de activos incluye a la persona que, de forma directa o indirecta, "tenga, adquiera, transfiera, posea, administre, utilice, mantenga, resguarde, entregue, transporte, convierta o se beneficie de cualquier manera de activos de origen ilícito."

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Verdadero

Answer explanation

La afirmación es verdadera, ya que el Código Integral Penal establece que el delito de lavado de activos incluye a quienes manejen activos de origen ilícito de diversas maneras, como adquirir, transferir o beneficiarse de ellos.

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De acuerdo con el Código Orgánico Monetario y Financiero, "se presumirá la inocencia de toda persona, y será tratada como tal, mientras no se declare su responsabilidad mediante resolución firme o sentencia ejecutoriada."

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Falso

Answer explanation

La afirmación es verdadera, ya que el Código Orgánico Monetario y Financiero establece que toda persona es inocente hasta que se demuestre su responsabilidad mediante una resolución firme o sentencia ejecutoriada.

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¿La recopilación de la información de cada contraparte forma parte de la debida diligencia?

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Verdadero

Answer explanation

Sí, la recopilación de información sobre cada contraparte es esencial en el proceso de debida diligencia, ya que permite evaluar riesgos y tomar decisiones informadas. Por lo tanto, la afirmación es verdadera.

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¿La debida diligencia es un conjunto de acciones que permite conocer a la contraparte?

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Verdadero

Answer explanation

La debida diligencia implica realizar acciones para investigar y conocer a la contraparte en una transacción, asegurando que se comprenden los riesgos y la situación de la otra parte. Por lo tanto, la afirmación es verdadera.

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¿Una señal de alerta son signos, que evidencian los comportamientos particulares o situaciones atípicas de las contrapartes que se presentan en las operaciones o transacciones?

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Verdadero

Answer explanation

Verdadero. Las señales de alerta son indicios que muestran comportamientos inusuales o situaciones atípicas en las contrapartes durante operaciones o transacciones, lo que puede indicar riesgos potenciales.

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¿la consulta de listas de control al inicio de la relación contractual es el último aspecto para considerar?

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Falso

Answer explanation

Falso. La consulta de listas de control es un aspecto importante, pero no es el último a considerar en una relación contractual. Existen otros factores y condiciones que también deben ser evaluados.

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En la etapa de identificación, ¿se solicita la documentación de respaldo de la información proporcionada por parte de las contrapartes?

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Falso

Answer explanation

Verdadero, en la etapa de identificación se requiere la documentación de respaldo para verificar la información proporcionada por las contrapartes, asegurando así la validez y precisión de los datos.

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En la etapa de acreditación, ¿se realiza la revisión del documento físico, así como en línea, páginas públicas y el llenado de la información proporcionada por las contrapartes?

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Falso

Answer explanation

La afirmación es verdadera porque en la etapa de acreditación se revisan tanto los documentos físicos como la información en línea y las páginas públicas, asegurando que toda la información proporcionada por las contrapartes sea verificada.

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¿Cuándo se considera a una persona como no residente de ecuador?

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Si pasas más de 183 días al año (6 meses) en otro país.

Answer explanation

Una persona se considera no residente en Ecuador si pasa más de 183 días al año en otro país, lo que equivale a más de 6 meses. Esta es la norma establecida para determinar la residencia fiscal.

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¿La política conozca su socio/cliente es un proceso mediante el cual las instituciones verifican la identidad de sus clientes?

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Verdadero

Answer explanation

Verdadero. La política de conocer a su socio/cliente implica que las instituciones deben verificar la identidad de sus clientes para prevenir fraudes y cumplir con regulaciones, asegurando así la seguridad en las transacciones.