PERFIL INVERSIONISTA

Investing y trading en la bolsa de valores

Curso educativo diseñado por Jorge Luis Campos de la Fuente

Fuentes: Jaramillo, Andrés, Benjamin Graham, Martin O'neil, Dr.

Prólogo del curso

Fuente: How to Make Money in Stocks: A Winning System in Good Times or Bad. William J. O'Neil. Second Edition. 1995

​En los últimos 50 años, hemos tenido doce mercados alcistas promediando avances del 100% durante periodos de 3 años. En contraste, hemos tenido once mercados bajistas con un declive entre 25%-30% en promedio durante periodos de 9 meses.

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​

The bull markets

En los últimos 100 años, a pesar de haber habido veinticinco caídas, el mercado de valores ha sabido recomponerse y lograr nuevos máximos históricos cada vez.

​

​How to Make Money in Stocks. William J.O'Neil

​SABIAS QUE...

​

​A lo largo de tu vida, te verás en la obligación de pagarle impuestos al Gobierno. Por si fuese poco, otros factores macros como la economía y el coste de vida aumentarán sustancialmente.

​​Pago de impuestos

​

El poseer acciones es una excelente manera de tener un ingreso extra, ganar independencia y libertad financiera. La finalidad de las inversiones son mejorar tu estilo de vida y darte seguridad en la vejez.

​​Maximizar Ganancias

Módulo uno

Mi perfil como inversionista​

• Evaluación y feedback de tu perfil de inversión

Un gráfico C/A (capital/años)

​​

​

*personal o ficticio

​Diseña

Finanzas personales, fuentes de ingresos, posibles fuentes de ingresos, gastos obligarotios, opcionales, etc.​

​Reflexiona

Ciclo en la vida (presente)

Modulo uno. Mi perfil como inversionista

​

​10'

​

​CICLO EN LA VIDA

​PERSONA

EMPRESA

​

​5'

Multiple Choice

EXISTEN TRES PERFILES DE RIESGO EN EL MUNDO DE LAS INVERSIONES, CUÁL DE ESTAS OPCIONES NO ES UNO DE ELLOS?

• CONSERVADOR

• AVENTURERO

• MODERADO

• AGRESIVO

​

​

2. BAJO MARGEN DE GANANCIAS/PERDIDAS​

3. ​BAJA EXPOSICIÓN EN EL MERCADO

​​CONSERVADOR

​

​​MODERADO

​

AGRESIVO

​

2. UN MARGEN MIXTO DE GANANCIAS/PERDIDAS​

3. ​EXPOSICIÓN EN MÚLTIPLES INDUSTRIAS DEL MERCADO

​

2. ALTO MARGEN DE GANANCIAS/PERDIDAS​

3. ​EXPOSICIÓN EN ACTIVOS DE ALTO RIESGO DEL MERCADO

TU PERFIL INVERSIONISTA

Fuente: Jaramillo, Andrés

​10 PREGUNTAS

4 OPCIONES (A-D)

10-40 TOTAL PUNTOS​

​RONDA DE PREGUNTAS

Poll

1. CUÁL ES EL GRUPO DE EDAD AL QUE PERTENECES?

• A. MAYOR DE 61 AÑOS

• B. ENTRE 41 A 60 AÑOS

• C. ENTRE 25 A 40 AÑOS

• D. MENOR DE 24 AÑOS

Poll

2. CUÁL ES EL OBJETIVO DE TU INVERSIÓN?

• A. AHORRAR Y PAGAR GASTOS A CORTO PLAZO (1 AÑO)

• B. ACUMULAR CAPITAL A MEDIANO PLAZO (5 AÑOS)

• C. CONTAR CON UNA INVERSIÓN COMO FONDO DE JUBILACIÓN

  (10 AÑOS)

• D. ESPECULAR CON GANANCIAS O PÉRDIDAS EN EL MERCADO DE VALORES

Poll

3. CUÁNTO TIEMPO PIENSAS INVERTIR?

• A. ENTRE 1 Y 6 MESES

• B. ENTRE 6 MESES Y 1 AÑO

• C. ENTRE 1 AÑO Y 4 AÑOS

• D. MÁS DE 5 AÑOS

Poll

4. DE DÓNDE PROVIENEN LOS FONDOS QUE PIENSAS INVERTIR?

• A. DE MI TRABAJO

• B. DE MI FONDO DE AHORROS

• C. RENTAS NO RELACIONADAS AL TRABAJO

• D. OTROS INGRESOS PASIVOS

Poll

5. QUÉ PORCENTAJE DEL TOTAL DE SUS AHORROS REPRESENTA ESTA INVERSIÓN?

• A. MÁS DEL 50% POR CIENTO

• B. ENTRE EL 30% Y 50% POR CIENTO

• C. ENTRE EL 10% Y 30% POR CIENTO

• D. HASTA EL 10% POR CIENTO

Poll

6. CUÁL SERÍA TÚ SITUACIÓN FINANCIERA SEGÚN TUS GASTOS Y TU FUTURO PORTAFOLIO?

• A. TODOS MIS GASTOS SE CUBREN CON ESTE PORTAFOLIO

• B. DEPENDO DE UN % ALTO DE LOS INGRESOS DEL PORTAFOLIO PARAR CUBRIR MIS GASTOS

• C. DEPENDO DE UN % BAJO DE LOS INGRESOS DEL PORTAFOLIO PARA CUBRIR MIS GASTOS

• D. NO DEPENDO DE LOS INGRESOS DE ESTE PORTAFOLIO PARA CUBRIR MIS GASTOS

Poll

7. SI HOY QUEDARAS DESEMPLEADO, CUENTA CON SUFICIENTE DINERO PARA CUBRIR SUS GASTOS POR:

• A. MENOS DE 2 MESES

• B. DE 3 MESES A 6 MESES

• C. DE 7 MESES A 1 AÑO

• D. MÁS DE 1 AÑO

Poll

8. HAS TENIDO EXPERIENCIA PREVIA EN EL ÁMBITO DE LAS INVERSIONES?

• A. POCA O NULA

• B. BAJA PERO PREFIERO RECIBIR ORIENTACIÓN Y ASESORÍA

• C. MEDIA PERO PREFIERO RECIBIR ORIENTACIÓN Y ASESORÍA

• D. INVIERTO HACE MÁS DE 1 AÑO

Poll

9. SI TUVIERA LA OPORTUNIDAD DE AUMENTAR SU RENTABILIDAD ASUMIENDO MAYOR RIESGO DE GANANCIA O PERDIDA, QUÉ HARÍA?

• A. NO ASUMIRÍA EL RIESGO

• B. ASUMIRÍA EL RIESGO CON POCO CAPITAL

• C. ASUMIRÍA EL RIESGO CON GRAN PARTE DE MI CAPITAL

• D. PEDIRÍA UN PRÉSTAMO Y OTRAS OPCIONES DE APALANCAMIENTO

Poll

10. CASO 1: MERCADO BAJISTA Y HA PERDIDO 25% DE SUS INVERSIONES ESTE MES, QUÉ HARÍA?

• A. VENDERÍA MIS ACCIONES Y COMPRARÍA OTRO AÑO

• B. MANTENDRÍA SOLO LA MITAD DE MIS INVERSIONES

• C. MANTENDRÍA MIS ACCIONES ESPERANDO QUE SE RECUPEREN

• D. AUMENTARÍA MIS INVERSIONES COMPRANDO ACCIONES A BAJO PRECIO

​SOLUCIONARIO

JC Investing y Trading | 2022

Modulo uno. Mi perfil como inversionista

​

​5'

​ RESPUESTA	​ PUNTAJE
​ A	​ 1
​ B	​ 2
​ C	​ 3
​ D	​ 4

​

​​CONSERVADOR

​

​​MODERADO

​

AGRESIVO

ENTRE 10 A 20 PUNTOS

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ENTRE 21 A 30 PUNTOS

​

ENTRE 31 A 40 PUNTOS

​