repaso

Multiple Choice

Promulgada el 21 de julio de 2010, es una ley federal de los Estados Unidos que realizó reformas radicales en prácticamente todos los aspectos del sistema bancario estadounidense

• Ley Dodd-Frank

• Ley de protección financiera al consumidor

• Ley Sarbanes-Oxley

Multiple Choice

  Tiene como objetivo aumentar la supervisión y aclarar las leyes de financiación al consumidor que rigen las transacciones financieras para proteger a los consumidores en estas transacciones.

• Ley Dodd-Frank

• Ley de protección financiera al consumidor

• Ley Sarbanes-Oxley

Multiple Choice

Son las tres características sobresalientes del sistema de banca central:

• Una Junta de gobierno central

• Una estructura operativa descentralizada de 12 Bancos de Reserva

• El Comité Federal de Mercado Abierto

• una combinación de características públicas y privadas

Multiple Choice

Funciones generales de la FED, excepto

• Ofrecen cuentas de transacciones o de cheques al público y pueden mantener sus propias cuentas en los bancos de la Reserva Federal locales

• Promueve la seguridad y solidez de las instituciones financieras individuales y monitorea su impacto en el sistema financiero en su conjunto

• Lleva a cabo la política monetaria de la nación para promover el empleo máximo, precios estables y tasas de interés moderadas a largo plazo en la economía de los EE. UU

• Fomenta la seguridad y eficiencia del sistema de pago y liquidación a través de servicios para la industria bancaria y el gobierno de los EE. UU. que facilitan las transacciones y los pagos

Multiple Choice

Son funciones de la FED excepto

• Lleva a cabo la política monetaria de la nación para promover el empleo máximo, precios estables y tasas de interés moderadas a largo plazo en la economía de los EE. UU.

• Fomenta la seguridad y eficiencia del sistema de pago y liquidación a través de servicios para la industria bancaria y el gobierno de los EE. UU. que facilitan las transacciones y los pagos en dólares estadounidenses

• Promueve la seguridad y solidez de las instituciones financieras individuales y monitorea su impacto en el sistema financiero en su conjunto

• Protege a los depositantes de bancos ubicados en los Estados Unidos contra la pérdida de sus depósitos si un banco asegurado quiebra

Multiple Choice

La FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) cumple las siguientes funciones, excepto

• Cuentas de cheques

• Cuentas de ahorros

• Depósitos a plazos

• Fondos de inversión

Multiple Choice

La oficina Interventora de la Moneda (OCC) se encarga de hacer valer las leyes federales sobre valores

• Verdadero

• Falso

Multiple Choice

Supervisa todos los bancos nacionales y las cooperativas de ahorro federales, así como las sucursales federales y de bancos extranjeros

• Oficina Interventora de la Moneda u Office OCC

• Comisión de Bolsa y Valores

  SEC

• Comisión de Comercio de Futuros

  CFTC

• NCUA: National Credit Union Administration

Multiple Choice

Protege la seguridad y solidez del sistema de cooperativas de ahorro y crédito al identificar, monitorear y reducir riesgos del fondo de seguro de depósitos de las cooperativas de ahorro y créditos nacionales

• Oficina Interventora de la Moneda u Office OCC

• Comisión de Bolsa y Valores

  SEC

• Comisión de Comercio de Futuros

  CFTC

• NCUA: National Credit Union Administration

Multiple Choice

Es la agencia encargada de velar por las 18 leyes financieras federales destinadas a regular al consumidor de productos y servicios financieros. Además, desarrolla iniciativas de educación del consumidor e investiga y supervisa el mercado de servicios financieros. El CFPB tiene autoridad supervisora y ejecutiva sobre:

• Asociaciones de Ahorro y Préstamo

• Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB)

• NCUA: National Credit Union Administration

Multiple Choice

¿Como norma general, todos los bancos (nacionales y estatales) que captan depósitos deben obtener un seguro federal sobre ellos hasta por ?

• 10,000 USD

• 100,000 USD

• 40,000 UDIS

• $2,450,000

Multiple Choice

Es la agencia del Gobierno de Estados Unidos que tiene la responsabilidad principal de hacer cumplir las leyes federales sobre valores y tiene jurisdicción sobre corredores y agentes, ofertas de valores en los mercados primario y secundario, compañías de inversión, asesores de inversión, agencias de calificación crediticia y concesionarios de swaps basados en la seguridad

• Oficina Interventora de la Moneda u Office OCC

• Comisión de Bolsa y Valores

  SEC

• Comisión de Comercio de Futuros

  CFTC

• NCUA: National Credit Union Administration

Multiple Choice

Son Instituciones financieras exentas de impuestos cuyos accionistas son sus propios depositantes. Ofrecen servicios bancarios a sus miembros pero operan bajo sus propias reglas.

• Uniones de crédito

• Asociaciones de ahorro y préstamo

• Bancos

• Instituciones de depósito

Multiple Choice

 Son instituciones de depósito enfocadas principalmente a otorgar préstamos hipotecarios a clientes residenciales.

• Uniones de crédito

• Asociaciones de ahorro y préstamo

• Bancos

• Instituciones de depósito

Multiple Choice

Entidades financieras que pueden estar bajo el control de firmas comerciales. Operan como bancos comerciales, excepto porque pueden evitar la regulación de los conglomerados bancarios siempre que se cumpla una de las siguientes condiciones: tener activos menores a $100 millones, no captar depósitos del público o no haber cambiado su control desde 1987.

• Uniones de crédito

• Asociaciones de ahorro y préstamo

• Bancos

• Compañías de préstamo industrial

Multiple Choice

Esta normatividad prohíbe a los bancos participar en fondos de cobertura, fondos de capital privado o cualquier otra operación de negociación de acciones de riesgo con fines de lucro. Los bancos pueden realizar transacciones limitadas si es necesario.

• Ley Dodd Frank

• Basilea III

• Regla Volker

• Ley Anti lavado

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    Es uno de los propósitos de esta ley: establecer requisitos uniformes de presentación de información sobre beneficiarios reales para (A) mejorar la transparencia de las agencias de seguridad nacional, inteligencia y aplicación de la ley y las instituciones financieras con respecto a las estructuras corporativas y el conocimiento del flujo de fondos ilícitos a través de esas estructuras; (B) desalentar el uso de corporaciones fantasma como herramienta para disfrazar y mover fondos ilícitos; (C) ayudar a las agencias de seguridad nacional, inteligencia y aplicación de la ley en la persecución de delitos; y (D) proteger la seguridad nacional de los Estados Unidos

• Ley Dodd Frank

• Basilea III

• Regla Volker

• Ley Anti lavado

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Son acuerdos de BASILEA III excepto

• Se establecen medidas para evitar el riesgo sistémico. A las grandes instituciones financieras se les exigirá capital adicional.   

• Se modifica la composición de ese capital, exigiendo mayor peso del capital de alta calidad

• Exime a todos los bancos estadounidenses, excepto a los más grandes, de muchas de las regulaciones Dodd-Frank