APU-PPT Seleksi Beta Region II 2019

Pendanaan terorisme pada dasarnya merupakan tindak pidana yang berbeda dari tindak pidana pencucian uang, namun demikian keduanya mengandung kesamaan, yaitu:

• Bertujuan untuk menyamarkan asal-usul harta kekayaan
• Sumber harta kekayaan berasal dari hasil tindak pidana ataupun dari harta kekayaan yang diperoleh secara sah
• Menggunakan jasa keuangan sebagai sarana untuk melakukan suatu tindak pidana
• Pendanaan terorisme adalah penggunaan harta kekayaan secara langsung atau tidak langsung untuk kegiatan terorisme

Hasil yang diperoleh dari Risk Based Approach dalam pembukaan rekening nasabah, kecuali:

• Low Risk Customer
• Credit Risk Customer
• Medium Risk Customer
• High Risk Customer

Regulasi yang mengatur tentang pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang adalah:

• UU No. 9 tahun 2013
• UU No. 7 tahun 1992
• UU No. 8 tahun 2010
• UU No. 10 Tahun 1998

Direksi, Dewan Komisaris, dan pegawai dilarang memberitahukan kepada nasabah atau pihak lain, baik secara langsung maupun tidak langsung, dengan cara apapun mengenai laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang sedang disusun atau disampaikan kepada PPATK. Hal ini terkait dengan ketentuan yang disebut:

• Anti Tipping Off
• No Tipping
• Sipesat
• Suspicious Transaction Report

Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi dari pengguna jasa yang bersangkutan dapat dilaporkan melalui:

• Laporan Transaksi Keuangan Tunai
• Laporan Pengkinian Data Nasabah
• Laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana dan Dari Keluar Negeri
• Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan

Apakah pengertian dari Pencucian Uang (Money Laundering) yaitu:

• Upaya untuk meminta special rate deposito kepada pihak bank
• Upaya membagi-bagikan uang hasil kejahatan kepada pegawai bank
• Upaya untuk menyembunyikan/menyamarkan asal-usul uang yang dihasilkan dari suatu tindakan kejahatan sehingga tampak seolah-olah berasal dari suatu tindakan yang sah.
• Ketiganya benar.

Regulasi yang mengatur penerapan pencegahaan pendanaan tindak pidana terorisme adalah:

• UU No. 9 tahun 2013
• UU No. 7 tahun 1992
• UU No. 8 tahun 2010
• UU No. 10 Tahun 1998

Tahapan dalam pencucian uang yaitu:

• Smurfing, Structuring, Layering
• Placement, Layering, Integration
• Menempatkan, membeli aset dan mentransfer
• Cuckoo Smurfing, mingling, U turn

Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi dan monitoring/pemantauan yang dilakukan bank untuk memastikan bahwa transaksi sesuai profil nasabah disebut:

• Customer Care
• Customer Due Diligence
• Customer Identification
• Customer Satisfaction

Kewenangan memutus pembukaan rekening untuk calon nasabah yang termasuk dalam kategori Area Beresiko Tinggi (HRC) adalah:

• Kepala Cabang / Kepala Unit Kerja
• Kepala UKK APU dan PPT
• Kepala SKK di Kantor Pusat
• Semua jawaban benar