金融法規(二下)

下列何者違反理財規劃人員的道德規範與紀律?

• 客戶利益優先
• 期約客戶收益分潤
• 確保客戶資料保密
• 提供客戶必要之 資訊

有關理財規劃人員的道德規範,下列敘述何者正確?

• 以客戶利益 為優先考量,必要時得協助客戶逃漏稅
• 為積極推展業務,應特 別強調產品過去之績效
• 對特定背景之高所得且高風險客戶,開 戶審核程序應較為寛鬆
• 如經客戶簽訂契約或書面同意,得轉介 其資料予關係企業做交叉行銷

金融控股公司成立後,有關其對客戶的影響,下列何者錯誤?

• 金 融商品更加多元化

• 提高一次購足的滿意度

• 更容易形成產 品導向而無客戶導向

• 往來帳戶整合可以更加便利

下列何為較完整的理財定義?

• 理財就是一種投資
• 理財就是 賺錢
• 理財是理一生之財,也就是個人一生的現金流量管理與風 險管理
• 理財就是用多餘的錢

對於擁有高收入高資產的企業主,下列何者非為其理財規劃重點?

• 子女教育金規劃
• 公司股權及財產移轉規劃
• 企業保險規 劃
• 租稅規劃

在家庭現金流量表中,下列何者屬於理財收入?

• 利息收入
• 佣金收入
• 薪資
• 年終獎金

下列何者非為理財的目的?

• 平衡一生收支差距
• 過更好的生 活
• 對抗通貨膨脹
• 以債養債,彌補收支缺口

下列何者非理財的主要目的?

• 對抗通貨膨脹
• 享受更好生活
• 平衡一生中的收支差異
• 可使經濟學的無異曲線往左下方移 動

理財規劃的利益包括下列哪些項目?1利用適當投資工具節稅;2 避免衝動性購買物品;3計畫性地求職、轉業

• 僅1與3
• 僅 2與3
• 僅與2
• 123皆正確

有關理財規劃人員的角色,下列何項的描述較為適切?

• 超級的營 業人員
• 全科的家庭醫生
• 所不知的專業人士
• 獲利的 保證者