下列何者非理財的主要目的?

可使經濟學的無異曲線往左下方移動

理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時,下列敘述何者正確?

複雜的個案宜選擇配合的律師或會計師以供諮商

無論目標為何,應優先行銷所屬銀行之商品

風險承受度低之客戶,可配置較多股票型基金

銀髮族宜搭配高比例之衍生性商品以增加收入

由客戶的觀點來選擇理財規劃人員時,所應考量的條件不包括下列何者?

理財規劃人員的資格認證

理財服務團隊及後勤支援

理財規劃人員以何種方式提供何種理財規劃服務

下列何者不是優先訪談的理財規劃服務對象?

年輕、有企圖心並認真規劃未來者

有錢但沒時間從事資產規劃者

對子女有較高的理想及期許者

對一位理財規劃人員而言,引導客戶需求分析應該掌握的「TOPS」原則為下列何者?

Trust(信任)'Opportunity(機會),Pain(負面避免痛苦),Solution(解決方案)

Trust(信任),Optimistic(樂觀),Pain (負面避免痛苦),Solution(解決方案)

Trust(信任), Opportunity(機會),Positive(正面思考)Solution(解決方案)

Trust(信任),Optimistic(樂觀),Positive(正面思考),Solution(解決方案)

有關理財規劃之觀念,下列敘述何者錯誤?

理財規劃人員引導客戶需求分析應掌握TOPS原則,即Trust Opportunity、 Pain、 Sales

房屋仲介業者得從事以本業為基礎的理財規劃服務

複雜的理財個案需要有律師、會計師等專業團隊的資源服務

理財規劃時,應依照風險承受度與理財目標作資產配置

下列何種目標設定符合SMART原則?

打算在20年後的55歲退休,屆時有2,000萬元的養老基金

任意操作衍生性商品,以小博大,在40歲以前快速致富

期待中樂透頭彩,購買豪宅與轎車

消極投資股市,每年以獲取50%的投資報酬率為目標

理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時,下列何者非屬必要?

請第三者提供客戶徵信資料

協助客戶設定理財目標與期望

理財規劃後之交易執行,應以哪項原則為主要考量?

銷售自家金融機構之商品

介紹熟悉的證券營業員、壽險業務員

替客戶選擇高佣金、高報酬之金融商品

理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤?

利率持續走升,則定存到期時可買進債券型基金

儲蓄額降低時,宜減少開銷或增加收入

倘累積生息資產大幅減損時,可考慮延長目標達成年限

有緊急意外支出需求時,可尋求優惠利率貸款支應

有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者正確?

高淨值客戶之條件,由銀行自行依據經營策略訂定之

財富管理業務可由信託部兼辦

所有行員皆可辦理財富管理業務

對高淨值客戶與非高淨值客戶得銷售之金融商品範圍應一致

銀行辦理財富管理業務,對於内線交易及利益沖突之防範機制,下列何者錯誤?

推介商品應以收取佣金之多寡為考量

避免理財部門之資訊不當流用於未經授權者

禁止員工有内線交易行為

理財人員不得間接期約或收受不當利益

對於財富管理客戶開戶之審查原則,下列敘迹何者錯誤?

對特定背景之高風險人士,應給予較寬鬆之核淮程序

應審查客戶之所得與資金來源

應審查客戶及受益人之身分

應審查客戶過往之投資經驗

有關銀行辦理客戶帳戶風險管理之規定,下列何者錯誤?

定期及不定期報告之相關報表,應由理財業務人員製作或提供

銀行應建立交易控管機制

銀行應建立向客戶定期及不定期報告之制度

銀行應定期評估客戶淨值管理效益

銀行辦理財富管理業務,對於利益緬突之防範機制,下列敘述何者錯誤?

對客戶收取費用之標準應充分揭驚,惟推介商品之佣金收入屬業務機密,不得洩漏

銷售某項商品作為提供授信之條件時,不得違反公平交易法相關規定

業務人員不得以收取佣金多寡為推介商品之考量

不得以不質廣告利誘客戶買寶特定商品

有關對財富管理業務人員之行為規範,下列敘述何者錯誤?

不得期約不當之金錢或其他利益

不得以間接方式向客戶收取回扣

不得以特定利益或不實廣告,利誘客戶買賣特定商品

有關家庭成熟期的資產狀況描述,下列敘述何者正確?

可累積的資產達到頂峰, 應降低投資風險準備退休

可累積的資產逐年增加,要開始控制投資風險

逐年變現資產當退休后生活費,以固定收益工具為主

可累積的資產有限,但年輕可承受較高的投資風險

有關生涯規劃建立期與高原期階段,下列敘述何者錯誤?

高原期階段的投資工具應以股票型基金為主

高原期階段的理財活動負擔減輕、準備退休

建立期階段的理財活動宜量入為出、存自備款

建立期階段的投資工具可放定存、標會或以定期定額方式投資國内外基金

有關生涯規劃與理財計畫的四個環節,下列敘述何者正確?

理財計畫包括投資計畫、貸款計畫、保險計畫與節稅計畫

理財計畫包括購車計畫、貸款計畫、休閒計畫與節稅計畫

生涯規劃包括投資規劃、保險規劃、家庭規劃與購車規劃

生涯規劃包括投資規劃、貸款規劃、保險規劃與休閒規劃

下列何種投資組合,適合即將退休的投資人?

定存+公債+票券十保本投資型商品

績優股+全球型基金+外幣保證金交易

認股權證+新興市場股票基金+期貨外匯

投機股+新興市場股票基金+外幣存款

有關蟋蟀族之描述,下列何者正確?

把大部分選擇性支出運用於現在的消費上,提升目前的生活水準

投資在子女教育經費的比重偏高,或儲蓄的動機是以子女高等教育準備金為首要目標者

義務性支出以房貸為主,或對尚未購屋者而言,選擇性支出儲蓄起來的最重要目標是準備購屋

把選擇性支出大部分均存起來,而儲蓄投資的最重要目標是未來退休後高品質的生活期待

理財顧問面對理財價值觀屬於蟋蟀族的客戶,應建議下列何項行為?

購買多種基金之投資組合

有關蟋蟀族之描述,下列何者正確?

把大部分選擇性支出運用於現在的消費上,提升目前的生活水準

投資在子女教育經費的比重偏高,或儲蓄的動機是以子女高等教育準備金為首要目標

義務性支出以房貸為主,或對尚未購屋者而言,選擇性支出儲蓄起來的最重要目標是準備購屋

把選擇性支出大部分存起來,而儲蓄投資的最重要目標是未來退休後高品質的生活期

針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置,採用「目標並進投資法」,下列敘述何者正確?

建議客戶延長每一目標達成年限

建議客戶於同一時間只設定一個目標

建議客戶先完成比較容易達成的目標

建議客戶先完成近期目標

金融法規(二下)

Authored by 摩卡咖啡

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MULTIPLE CHOICE QUESTION

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下列何者違反理財規劃人員的道德規範與紀律?

客戶利益優先

期約客戶收益分潤

確保客戶資料保密

提供客戶必要之資訊

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

有關理財規劃人員的道德規範,下列敘述何者正確?

以客戶利益為優先考量,必要時得協助客戶逃漏稅

為積極推展業務,應特別強調產品過去之績效

對特定背景之高所得且高風險客戶,開戶審核程序應較為寛鬆

如經客戶簽訂契約或書面同意,得轉介其資料予關係企業做交叉行銷

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

金融控股公司成立後,有關其對客戶的影響,下列何者錯誤?

金融商品更加多元化

提高一次購足的滿意度

更容易形成產品導向而無客戶導向

往來帳戶整合可以更加便利

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

下列何為較完整的理財定義?

理財就是一種投資

理財就是賺錢

理財是理一生之財,也就是個人一生的現金流量管理與風險管理

理財就是用多餘的錢

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

對於擁有高收入高資產的企業主,下列何者非為其理財規劃重點?

子女教育金規劃

公司股權及財產移轉規劃

企業保險規劃

租稅規劃

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

在家庭現金流量表中,下列何者屬於理財收入?

利息收入

佣金收入

薪資

年終獎金

MULTIPLE CHOICE QUESTION

30 sec • 1 pt

下列何者非為理財的目的?

平衡一生收支差距

過更好的生活

對抗通貨膨脹

以債養債,彌補收支缺口

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金融法規(二下)

下列何者違反理財規劃人員的道德規範與紀律?

有關理財規劃人員的道德規範,下列敘述何者正確?

金融控股公司成立後,有關其對客戶的影響,下列何者錯誤?

下列何為較完整的理財定義?

對於擁有高收入高資產的企業主,下列何者非為其理財規劃重點?

在家庭現金流量表中,下列何者屬於理財收入?

下列何者非為理財的目的?

下列何者非理財的主要目的?

理財規劃的利益包括下列哪些項目?1利用適當投資工具節稅;2 避免衝動性購買物品;3計畫性地求職、轉業

有關理財規劃人員的角色,下列何項的描述較為適切?

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