TEST PRODUCT KNOWLEDGE PBO

Proses pencucian uang dikelompokkan ke dalam 3 (tiga) tahap kegiatan. Dibawah ini yang bukan salah satu dari tahap tersebut adalah :

• Placement

• Layering

• U-Turn

• Integration

Upaya untuk menghindari pelaporan dengan memecah – mecah transaksi yang dilakukan oleh banyak pelaku merupakan definisi dari modus pencucian uang antara lain :

• Smurfing

• Cuckoo Smurfing

• Underground Banking

• Mingling

Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan dilaporkan pada

• Sistem Apolo OJK

• Sistem Aplikasi Pelaporan Edukasi dan Perlindungan Konsumen

• Gathering Reports and Information Processing System

• Sistem Informasi Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme

Menurut Manual APT.KUP.4, Parameter Nasabah yang harus dipantau dibawah ini kecuali :

• Jenis Nasabah

• Tujuan Transaksi Keuangan

• Lokasi Usaha/Tempat Tinggal Nasabah

• Sumber Dana

Perorangan maupun Non Perorangan yang belum terdaftar dalam Data Nasabah dan akan membuka rekening di bank, merupakan definisi dari :

• Beneficial Owner

• Politically Expose Person

• Calon Nasabah

• Pihak Terkait

Dibawah ini yang bukan merupakan Produk Investasi Keuangan yaitu :

• Emas

• Saham

• Deposito

• Poker

Dibawah ini adalah 4 Main Financial Asset Classes :

• Debt Instrument

• Sertifikat Hak Milik

• Sertifikat Hak Guna Bangunan

• BPKB Kendaraan

Berikut ini adalah unsur pengaman Uang Rupiah pada Teknik Cetak yaitu :

• Watermark

• Electrotype

• Benang Pengaman

• Rectoverso

Gambar tersembunyi berupa tulisan “BI” yang dapat dilihat dari sudut pandang tertentu merupakan definisi dari :

• Intaglio

• Rectoverso

• Latent Image

• Mikroteks

Tanda Uang yang dapat di temukan dengan Teknik Diterawang yaitu ;

• Watermark

• Latent Image

• Blind Code

• UV Features