Működési kockázat teszt 2021

1. Hogyan definiálható a működési kockázat?

• a. A működési kockázat kizárólag IT rendszerek nem megfelelően vagy hibásan működő folyamataiból, vagy hiányosságaiból, illetve munkatársak tevékenysége kapcsán bekövetkező veszteség kockázata.

• b. Holisztikus menedzsment szemléletet, melynek célja az üzletmenet-folytonosság biztosítása.

• c. A nem megfelelő vagy rosszul működő belső folyamatokból és rendszerekből, személyek nem megfelelő feladatellátásából, vagy külső eseményekből eredő veszteség kockázata, amely magában foglalja a jogi kockázatot is.

2. Mit értünk működési kockázati esemény alatt?

• a. A Kríziskezelő Bizottság (KKB) összehívását értjük alatta.

• b. A működési kockázati esemény olyan történés bekövetkezése, amelynek végkifejlete eltér az általánosan elvárttól, és ezzel negatív pénzügyi hatást, vagy egyéb jellegű kárt okoz a Bank számára.

• c. Amikor egy átlagostól eltérő esemény nyereséget vagy veszteséget okoz.

3. Melyik működési kockázati eseménytípus (kategória) definíciója a következő?„Egy adott ügyféllel szemben gondatlanságból vagy nem szándékosan elkövetett szakmai kötelezettségszegésből (beleértve a bizalmi és alkalmassági követelményeket is), illetve egy termék jellegéből vagy természetéből adódó veszteségek.”

• a. Végrehajtás, teljesítés és folyamatkezelés

• b. Ügyfelek, termékek és üzleti gyakorlat

• c. Üzletmenet fennakadása vagy rendszerhiba

4. Covid-19 járvánnyal és annak megelőzésével kapcsolatos költségek működési kockázatnak minősülnek?

• a. igen

• b. nem

5. Mi a teendő gyanús eseteknél?

• a. A gyanús eseteket e-mailben kell jelenteni a Tőkegazdálkodási és kockázatkezelési terület részére. Az e-mailben fel kell tüntetni, hogy „gyanús esemény”.

• b. Nincs teendő.

• c. Az AML területet telefonon kell értesíteni, „gyanús esemény”.

6. Működési kockázat bekövetkezésekor mi a teendő?

• a. A működési kockázati eseményt a felettes Igazgatósági tagnak kell jelenteni, aki saját hatáskörben dönt az esetleges teendőkről.

• b. A Működési kockázati adatlapon a felmerülés helye szerint érintett szakterület (a MagNet Bank, illetve a MagNet Faktornál kijelölt működési kockázatkezelési kapcsolattartó, vagy helyettese) jelenti le a (várható, vagy tényleges) veszteség adatot a Tőkegazdálkodási és kockázatkezelési terület felé.

• c. A Jogi, valamint a Compliance és AML területek részére kell jelenteni ezeket az eseményeket.

7. Milyen eseményeket kell Működési kockázati adatlapon jelenteni?

• a. A veszteségküszöb bruttó 50 e Ft, a kockázatok teljes körű feltárása érdekében, lehetőség szerint minden bekövetkezett működési kockázati eseményt kell jelenteni.

• b. A gyanús eseteket.

• c. A veszteségküszöb bruttó 300 e Ft, a kockázatok teljes körű feltárása érdekében, lehetőség szerint minden bekövetkezett működési kockázati eseményt kell jelenteni.

8. Működési kockázati esemény bekövetkezése esetén milyen határidővel kell elküldeni a kitöltött adatlapot?

• a. A tudomásra jutástól számított 2 munkanapon belül.

• b. Haladéktalanul.

• c. A Tőkegazdálkodási és kockázatkezelési terület adatbekérését követően, az abban szereplő határidőig, amikor rákérdeznek, hogy történt-e ilyen esemény.

9. Milyen új külső csalási módszer terjedt el 2021-ben a bankszektorban az alább felsoroltak közül?

• a. Az ügyfelnek e-mailt írnak, hogy hívjon fel egy adott telefonszámot, mert a banki alkalmazott gyanús pénzmozgást észlelt a számláján.

• b. Az ügyfelet a bankautomatánál leszólítják, hogy ismételje meg a PIN kód beütését.

• c. Az ügyfelet telefonon hívják fel, banki alkalmazottként bemutatkozva, hogy gyanús pénzmozgást észleltek a számláján, ezért teljes hozzáférést biztosítsanak részére, olvassák be az SMS-ben kapott kódokat, adják meg a jelszavaikat a telefonáló részére.

10. A MagNet bankcsoportnál az elmúlt évek tekintetében, melyek a legnagyobb összegű működési veszteségek?

• a. emberi hibákból adódó veszteségek

• b. covid-19 járvánnyal kapcsolatos költségek és MNB bírság

• c. elavult informatikai rendszerekkel kapcsolatos költségek