Hướng dẫn sử dụng tài khoản thanh toán, tài khoản vốn đầu tư

Đối tượng khách hàng nào sau đây được xác định là người cư trú tại Việt Nam?

• Khách hàng cá nhân đang sinh sống tại Việt Nam và có Visa còn thời hạn.
• Công dân Việt Nam cư trú tại Việt Nam; công dân Việt Nam cư trú ở nước ngoài có thời hạn dưới 12 tháng
• Công dân Việt Nam đi du lịch, học tập, chữa bệnh và thăm viếng ở nước ngoài
• Người nước ngoài cư trú tại Việt Nam có thời hạn từ 12 tháng trở lên, trừ các trường hợp người nước ngoài học tập, chữa bệnh, du lịch hoặc làm việc cho cơ quan đại diện ngoại giao, lãnh sự, văn phòng đại diện của các tổ chức nước ngoài tại Việt Nam.

Trường hợp nào sau đây, Nhà đầu tư nước ngoài phải mở tài khoản vốn đầu tư trực tiếp khi thực hiện đầu tư vào Việt Nam ?

• Doanh nghiệp có tỷ lệ NĐT NN từ 51% vốn điều lệ trở lên và chưa niêm yết.

• Góp vốn, mua, bán cổ phần, phần vốn góp trong DN có Nhà đầu tư nước ngoài sở hữu dưới 51% vốn điều lệ, DN không thuộc TH bắt buộc cấp giấy chứng nhận đầu tư, DN có cổ phiếu niêm yết.

• Hợp tác kinh doanh (BCC) hoặc đầu tư đối tác công tư (PPP).

• Mua, bán trái phiếu và các loại chứng khoán khác trên TT CK VN.

Khi thực hiện đầu tư gián tiếp từ nước ngoài vào Việt Nam, Nhà đầu tư nước ngoài có thể mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp theo những loại tiền nào sau đây?

• USD
• EUR
• VND
• Bất kỳ loại ngoại tệ nào trừ VND

Hành động nào sau đây của Doanh nghiệp FDI tại Việt Nam không được phép?

• Nộp tiền mặt vào tài khoản thanh toán VND
• Chi thanh toán hoặc rút tiền mặt VND để chi tiêu tại Việt Nam
• Nộp tiền mặt vào tài khoản vốn đầu tư
• Thu ngoại tệ chuyển khoản từ tài khoản ngoại tệ của người không cư trú khác ở trong nước;

Trường hợp có nhu cầu chuyển các nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam từ hoạt động đầu tư trực tiếp tại Việt Nam ra nước ngoài, Nhà đầu tư nước ngoài được phép mua ngoại tệ và phải chuyển ra nước ngoài trong thời hạn tối đa bao lâu kể từ ngày mua được ngoại tệ ?

• 02 ngày làm việc.
• 10 ngày làm việc.
• 20 ngày làm việc.
• 30 ngày làm việc

Trong trường hợp không được cơ quan có thẩm quyền cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư, Nhà đầu tư được phép mua ngoại tệ chuyển để chuyển tiền ra nước ngoài tối đa bao nhiêu?

• Bằng số tiền ngoại tệ đã chuyển vào Việt Nam
• Bằng số tiền đã chuyển vào Việt Nam và tiền lãi phát sinh (nếu có) sau khi trừ đi các chi phí hợp pháp liên quan đến hoạt động chuẩn bị đầu tư tại Việt Nam.
• Xin giấy phép chuyển tiền ra nước ngoài của Ngân hàng nhà nước cấp.
• Bằng số tiền có trên tài khoản của Doanh nghiệp.

Cá nhân là người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có nhu cầu rút tiền mặt dưới 20 triệu đồng, cần phải cung cấp hồ sơ gì cho MB?

• Không cần cung cấp hồ sơ.
• Cung cấp Hợp đồng lao động, bảng lương hoặc chứng minh thu nhập hợp pháp
• Visa, hộ chiếu và giấy phép lao động tại Việt Nam
• Hóa đơn chi tiêu tại Việt Nam.

Khách hàng là Chủ doanh nghiệp FDI tại Việt Nam muốn nộp tiền mặt VND vào tài khoản thanh toán. Khách hàng cần cung cấp hồ sơ gì?

• - Visa

  - Giấy tờ tùy thân

  - Hợp đồng lao động

  - Bảng lương, thưởng, phụ cấp do doanh nghiệp ký, đóng dấu

• - Visa

  - Giấy tờ tùy thân

• - Visa

  - Giấy tờ tùy thân

  - Đăng ký kinh doanh của Doanh nghiệp có tên của Khách hàng.

• - Visa

  - Giấy tờ tùy thân

  - Hợp đồng lao động

  - Bảng lương, thưởng, phụ cấp do doanh nghiệp ký, đóng dấu

  - Giấy phép lao động hoặc Xác nhận người lao động nước ngoài không thuộc diện cấp giấy phép lao động do Sở lao động thương binh và xã hội cấp

Khách hàng là Người không cư trú là tổ chức có nhu cầu rút tiền mặt từ Tài khoản thanh toán để chi tiêu tại Việt Nam, MB yêu cầu khách hàng cung cấp những hồ sơ, chứng từ gì?

• Đề nghị rút tiền mặt có chữ ký người đại diện pháp luật của tổ chức và đóng dấu theo quy định của MB.
• Không được phép rút tiền mặt từ Tài khoản thanh toán.
• Không yêu cầu xuất trình chứng từ. MB thực hiện theo lệnh chuyển tiền và giấy rút tiền mặt của khách hàng. KH ghi rõ chi tiết nội dung thanh toán tại lệnh chuyển tiền và giấy rút tiền mặt
• Xin giấy phép rút tiền mặt của Ngân hàng nhà nước cấp.

Người cư trú là cá nhân nước ngoài có nhu cầu Chi chuyển tiền sang tài khoản của Công ty chứng khoán nơi nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch, MB thực hiện yêu cầu cung cấp những hồ sơ gì?

• Phiếu đặt lệnh hoặc Thông báo kết quả giao dịch của Công ty chứng khoán - bản gốc hoặc bản sao kèm bản gốc để đối chiếu
• Hợp đồng/Thỏa thuận góp vốn, mua bán cổ phần, phần vốn góp nếu việc chuyển nhượng được thực hiện giao dịch thỏa thuận nếu nhà đầu tư xác định được đối tác.
• Thực hiện theo lệnh chuyển tiền/ Ủy nhiệm chi của khách hàng. Thực hiện kiểm tra nội dung lệnh chuyển tiền/ủy nhiệm chi đảm bảo nội dung chuyển vào tài khoản của chính tổ chức, cá nhân đó tại Công ty chứng khoán
• Hợp đồng mua, bán giấy tờ có giá - bản sao có đóng dấu của tổ chức hoặc bản sao kèm bản gốc để đối chiếu