Modulo II

De conformidad con las Disposición 4 de las DISPOSICIONES de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito. ¿Que documentos se deberán de recabar en caso de que los Clientes que sean personas físicas que declaren a la Entidad ser de nacionalidad mexicana o de nacionalidad extranjera?

• **Identificación personal, que deberá ser, en todo caso, un documento original oficial emitido por autoridad competente, vigente a la fecha de su presentación, que contenga la fotografía, firma y, en su caso, domicilio del propio Cliente.

  **Entrevista Personal

  **Constancia de la Clave Única de Registro de Población, expedida por la Secretaría de Gobernación, documento en el que conste la asignación del número de identificación fiscal y/o equivalente expedidos por autoridad competente, así como de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ellos. No será necesario presentar la constancia de la Clave Única de Registro de Población si esta aparece en otro documento o identificación oficial

  **Comprobante de domicilio

  **Declaración de la persona física, que podrá otorgarse por escrito, por medios ópticos o por cualquier otra tecnología, la cual podrá quedar incluida en la documentación de solicitud de apertura de cuenta o de celebración de Operación o en el contrato respectivo, en la que conste que dicha persona actúa para esos efectos a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero, según sea el caso.

• **Identificación personal, que deberá ser, en todo caso, un documento original oficial emitido por autoridad competente, vigente a la fecha de su presentación, que contenga la fotografía, firma y, en su caso, domicilio del propio Cliente.

  **Entrevista Personal

  **Peps

  **Perfil Transaccional

  **Constancia de la Clave Única de Registro de Población, expedida por la Secretaría de Gobernación, documento en el que conste la asignación del número de identificación fiscal y/o equivalente expedidos por autoridad competente, así como de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ellos. No será necesario presentar la constancia de la Clave Única de Registro de Población si esta aparece en otro documento o identificación oficial

  **Comprobante de domicilio

  **Declaración de la persona física, que podrá otorgarse por escrito, por medios ópticos o por cualquier otra tecnología, la cual podrá quedar incluida en la documentación de solicitud de apertura de cuenta o de celebración de Operación o en el contrato respectivo, en la que conste que dicha persona actúa para esos efectos a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero, según sea el caso.

• **Identificación personal, que deberá ser, en todo caso, un documento original oficial emitido por autoridad competente, vigente a la fecha de su presentación, que contenga la fotografía, firma y, en su caso, domicilio del propio Cliente.

  **Entrevista Personal

  **Perfil Transaccional

  **Constancia de la Clave Única de Registro de Población, expedida por la Secretaría de Gobernación, documento en el que conste la asignación del número de identificación fiscal y/o equivalente expedidos por autoridad competente, así como de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ellos. No será necesario presentar la constancia de la Clave Única de Registro de Población si esta aparece en otro documento o identificación oficial

  **Comprobante de domicilio

  **Declaración de la persona física, que podrá otorgarse por escrito, por medios ópticos o por cualquier otra tecnología, la cual podrá quedar incluida en la documentación de solicitud de apertura de cuenta o de celebración de Operación o en el contrato respectivo, en la que conste que dicha persona actúa para esos efectos a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero, según sea el caso

• **Identificación personal, que deberá ser, en todo caso, un documento original oficial emitido por autoridad competente, vigente a la fecha de su presentación, que contenga la fotografía, firma y, en su caso, domicilio del propio Cliente.

  **Constancia de la Clave Única de Registro de Población, expedida por la Secretaría de Gobernación, documento en el que conste la asignación del número de identificación fiscal y/o equivalente expedidos por autoridad competente, así como de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ellos. No será necesario presentar la constancia de la Clave Única de Registro de Población si esta aparece en otro documento o identificación oficial

  **Comprobante de domicilio

  **Declaración de la persona física, que podrá otorgarse por escrito, por medios ópticos o por cualquier otra tecnología, la cual podrá quedar incluida en la documentación de solicitud de apertura de cuenta o de celebración de Operación o en el contrato respectivo, en la que conste que dicha persona actúa para esos efectos a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero, según sea el caso.

De acuerdo a la Disposición 4ª. de las DISPOSICIONES de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito. ¿Que datos se deberán de recabar tratándose de Clientes que sean personas morales de nacionalidad mexicana?

• **Denominación o razón social.

  **Giro mercantil, actividad u objeto social

  **Nacionalidad.

  **Clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y, en su caso, número de identificación fiscal y/o equivalente, así como el país o países que los asignaron.

  **Número de serie de la Firma Electrónica Avanzada.

  **Domicilio

  **Número(s) de teléfono de dicho domicilio.

  **Correo electrónico, en su caso.

  **Fecha de constitución.

  **Nombre o nombres y apellidos paterno y materno, sin abreviaturas, del administrador o administradores, director, gerente general o apoderado legal que, con su firma, puedan obligar a la persona moral para efectos de la apertura de una cuenta, celebración de un contrato o realización de la Operación de que se trate, proveniente de un documento válido de identificación personal oficial vigente, emitida por autoridad competente.

• **Denominación o razón social.

  **Persona Políticamente Expuesta

  **Clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y, en su caso, número de identificación fiscal y/o equivalente, así como el país o países que los asignaron.

  **Número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.

  **Domicilio

  **Nacionalidad.

  **Los datos de la persona que acuda al Centros Cambiarios en su representación, en los mismos términos que los señalados en el inciso A anterior

• **Denominación o razón social.

  **Geolocalización

  **Clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y, en su caso, número de identificación fiscal y/o equivalente, así como el país o países que los asignaron.

  **Número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.

  **Domicilio

  **Nacionalidad.

  **Los datos de la persona que acuda al Centros Cambiarios en su representación, en los mismos términos que los señalados en el inciso A anterior

• **Denominación o razón social.

  **Perfil Transaccional

  **Clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y, en su caso, número de identificación fiscal y/o equivalente, así como el país o países que los asignaron.

  **Número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.

  **Domicilio

  **Nacionalidad.

  **Los datos de la persona que acuda al Centros Cambiarios en su representación, en los mismos términos que los señalados en el inciso A anterior

De conformidad Disposición 4 de las DISPOSICIONES de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito. ¿Que documentos se deben de recabar de una persona moral?

• **Testimonio o copia certificada del instrumento público que acredite su legal existencia inscrito en el registro público que corresponda, de acuerdo con la naturaleza de la persona moral, o de cualquier instrumento en el que consten los datos de su constitución y los de su inscripción en dicho registro, o bien, del documento que, de acuerdo con el régimen que le resulte aplicable a la persona moral de que se trate, acredite fehacientemente su existencia.

  **Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría y, en su caso, del documento en el que conste la asignación del número de identificación fiscal y/o equivalente expedido por autoridad competente y constancia de la Firma Electrónica Avanzada.

  **Nombre del cónyuge

  **Peps

  **Comprobante del domicilio

  **Testimonio o copia certificada del instrumento que contenga los poderes del representante o representantes legales.

  **Información del Cliente que permita a la Entidad conocer:

  Estructura accionaria o partes sociales, según corresponda.

  En caso que el mismo cuente con un Grado de Riesgo distinto al bajo, su estructura corporativa interna; esto es, el organigrama del Cliente persona moral, debiendo considerarse cuando menos, el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediata inferior a aquel, así como el nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo de administración o equivalente

• **Testimonio o copia certificada del instrumento público que acredite su legal existencia inscrito en el registro público que corresponda, de acuerdo con la naturaleza de la persona moral, o de cualquier instrumento en el que consten los datos de su constitución y los de su inscripción en dicho registro, o bien, del documento que, de acuerdo con el régimen que le resulte aplicable a la persona moral de que se trate, acredite fehacientemente su existencia.

  **Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría y, en su caso, del documento en el que conste la asignación del número de identificación fiscal y/o equivalente expedido por autoridad competente y constancia de la Firma Electrónica Avanzada.

  **Comprobante del domicilio

  **Testimonio o copia certificada del instrumento que contenga los poderes del representante o representantes legales.

  **Información del Cliente que permita a la Entidad conocer:

  Estructura accionaria o partes sociales, según corresponda.

  En caso que el mismo cuente con un Grado de Riesgo distinto al bajo, su estructura corporativa interna; esto es, el organigrama del Cliente persona moral, debiendo considerarse cuando menos, el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediata inferior a aquel, así como el nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo de administración o equivalente

• **Testimonio o copia certificada del instrumento público que acredite su legal existencia inscrito en el registro público que corresponda, de acuerdo con la naturaleza de la persona moral, o de cualquier instrumento en el que consten los datos de su constitución y los de su inscripción en dicho registro, o bien, del documento que, de acuerdo con el régimen que le resulte aplicable a la persona moral de que se trate, acredite fehacientemente su existencia.

  **Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría y, en su caso, del documento en el que conste la asignación del número de identificación fiscal y/o equivalente expedido por autoridad competente y constancia de la Firma Electrónica Avanzada.

  **Perfil Transaccional

  **Peps

  **Comprobante del domicilio

  **Testimonio o copia certificada del instrumento que contenga los poderes del representante o representantes legales.

  **Información del Cliente que permita a la Entidad conocer:

  Estructura accionaria o partes sociales, según corresponda.

  En caso que el mismo cuente con un Grado de Riesgo distinto al bajo, su estructura corporativa interna; esto es, el organigrama del Cliente persona moral, debiendo considerarse cuando menos, el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediata inferior a aquel, así como el nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo de administración o equivalente

• **Testimonio o copia certificada del instrumento público que acredite su legal existencia inscrito en el registro público que corresponda, de acuerdo con la naturaleza de la persona moral, o de cualquier instrumento en el que consten los datos de su constitución y los de su inscripción en dicho registro, o bien, del documento que, de acuerdo con el régimen que le resulte aplicable a la persona moral de que se trate, acredite fehacientemente su existencia.

  **Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría y, en su caso, del documento en el que conste la asignación del número de identificación fiscal y/o equivalente expedido por autoridad competente y constancia de la Firma Electrónica Avanzada.

  **Perfil Transaccional

  **Comprobante del domicilio

  **Testimonio o copia certificada del instrumento que contenga los poderes del representante o representantes legales.

  **Información del Cliente que permita a la Entidad conocer:

  Estructura accionaria o partes sociales, según corresponda.

  En caso que el mismo cuente con un Grado de Riesgo distinto al bajo, su estructura corporativa interna; esto es, el organigrama del Cliente persona moral, debiendo considerarse cuando menos, el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargos entre director general y la jerarquía inmediata inferior a aquel, así como el nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su consejo de administración o equivalente

¿Cual es el objeto de las DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTICULO 95 BIS DE LA LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CREDITO APLICABLES A LOS CENTROS CAMBIARIOS A QUE SE REFIERE EL ARTICULO 81-A DEL MISMO ORDENAMIENTO?

• El objeto de esta Ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una coordinación interinstitucional, que tenga como fines recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con estos últimos, las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento.

• Adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita, o

• Tienen por objeto establecer, conforme a lo previsto por el artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, por una parte, las medidas y procedimientos mínimos que los Centros Cambiarios están obligados a observar para prevenir y detectar los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión del delito previsto en el artículo 139 Quáter del Código Penal Federal o que pudiesen ubicarse en los supuestos del artículo 400 Bis del mismo Código y, por la otra parte, los términos y modalidades conforme a los cuales los Centros Cambiarios deben presentar a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, por conducto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, reportes sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus usuarios, relativos a los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis citados, así como aquellos que realicen sus accionistas, propietarios o dueños, miembros de sus respectivos consejos de administración o sus directivos, funcionarios, empleados, apoderados y factores, que pudiesen ubicarse en dichos supuestos o contravenir o vulnerar la adecuada aplicación de estas Disposiciones.

• Prevenir la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación.

¿En cual articulo se encuentran las obligaciones en materia de PLD/FT para bancos?

• Articulo 91 de la Ley de Fondos de Inversión

• Articulo 212 de la ley de mercado de valores

• Articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito

• Articulo 58 de la Ley para regular las instituciones de Tecnología Financiera

¿En cual articulo se encuentran las obligaciones en materia de PLD/FT para Casas de Bolsa?

• Articulo 91 de la Ley de Fondos de Inversión

• Artículo 95 bis de la ley general de organizaciones y actividades auxiliares de Crédito

• Artículo 226 bis de la Ley de Mercado de Valores

• Articulo 212 de la ley de mercado de valores

¿En cual articulo se encuentran las obligaciones en materia de PLD/FT para SOFOM ENR?

• Artículo 226 bis de la Ley de Mercado de Valores

• Artículo 95 bis de la ley general de organizaciones y actividades auxiliares de Crédito

• Articulo 91 de la Ley de Fondos de Inversión

• Artículo 87 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de crédito.

¿En que supuestos se debe de realizar una entrevista personal?

• Previo a establecer o iniciar una relación comercial con un Cliente, a fin de recabar los datos y documentos de identificación respectivos. Los resultados de la entrevista, deberán asentarse de forma escrita o electrónica y constar en los Archivos o Registros de la Entidad.

• Las Entidades que abran una cuenta o celebren un contrato a través de Dispositivos de forma no presencial, conforme a las disposiciones de carácter general que al efecto emita la Comisión

• Solo para clientes de Alto Riesgo

• Posteriormente a establecer o iniciar una relación comercial con un Cliente, a fin de recabar los datos y documentos de identificación respectivos. Los resultados de la entrevista, deberán asentarse de forma escrita o electrónica y constar en los Archivos o Registros de la Entidad.

¿En que supuesto se debe de realizar una visita domiciliaria al cliente

• Cuando sea de Alto riesgo y medio riesgo

• Cuando sea de Alto riesgo

• Cuando sea de bajo riesgo

• Cuando asi lo señale el manual de Cumplimiento

¿Que se le debe de solicitar a un cliente que abra una cuenta o celebren un contrato a través de Dispositivos de forma no presencial?

• ** previo consentimiento de estos, la Geolocalización del Dispositivo desde el cual éstos abran la cuenta o celebren el contrato la Geolocalización-

  **Clave de elector, en su caso.

  **Correo electrónico o teléfono celular.

  **En su caso, número de cuenta y Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) en la Entidad, entidad financiera o Entidad Financiera Extranjera autorizadas para recibir depósitos, y que corresponda con el nombre a que se refiere la 4ª, fracción I de las presentes Disposiciones.

  **La manifestación de la persona física en la que señale si actúa por cuenta propia o de un tercero

• **Denominación o razón social.

  **Giro mercantil, actividad u objeto social.

  **Nacionalidad.

  **Clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) y, en su caso, número de identificación fiscal y/o equivalente, así como el país o países que los asignaron.

  **Número de serie de la Firma Electrónica Avanzada.

  **Domicilio

  **Número(s) de teléfono de dicho domicilio

• **Entrevista Personal.

  **Nombre sin abreviaturas.

  **Razón social.

  **Geolocalización

  **Anexo 2

• **Apellido paterno, apellido materno y nombre o nombres sin abreviaturas.

  **Género.

  **Fecha de nacimiento.

  **Entidad federativa de nacimiento, cuando corresponda..

  **País de nacimiento.

  **Nacionalidad.

  *Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el Cliente.