Online Quiz Nopember 2021

Untuk membantu dalam mengidentifikasi dan melaporkan Transaksi Keuangan mencurigakan, Bank harus menerapkan

• Prinsip Kepatuhan

• Prinsip Kehati-hatian

• Prinsip 3 Pilar

• Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer)

Pihak yang berhak menanda tangani surat permintaan pemblokiran rekening ke bank terkait TPPU adalah

• Pimpinan BI

• Pimpinan OJK

• Kepala Mahkamah Agung

• Kepala Kejaksaan Negeri untuk tingkat penuntutan

Customer Due Dilligence yang lebih ketat (intensif) disebut juga :

• deep to dilligence

• focus to dilligence

• priority due dilligence

• enhanced due dilligence

Kegiatan suatu bank dalam menyediakan layanan jasa bagi bank lainnya berdasarkan suatu kesepakatan tertulis dalam rangka memberikan jasa pembayaran dan jasa perbankan lainnya, biasa disebut :

• SMS Banking

• E-Banking

• Internet Banking

• Correspondent Banking

Pada dasarnya proses pencucian uang dapat dikelompokkan ke dalam 3 (tiga) tahap kegiatan yang meliputi ? kecuali :

• Integration

• Layering

• Placement

• Structuring

Surat Pemberitahuan Pembekuan Hak Penggunaan CEK/BG karena DHN dilakukan dengan cara

• Menyampaikan ke pihak berwenang

• Menyampaikan ke pihak berwenang

• Menyampaikan Surat Pemberitahuan 1 (SP1) kepada pemilik Rekening

• Menyampaikan Surat Pemberitahuan Pembekuan (SPP) kepada pemilik Rekening

Apabila ada nasabah melakukan transaksi penarikan cek atau bilyet giro kosong melalui counter teller akan dilaporkan pada pelaporan ......

• Pelaporan DHIB Pembekuan

• Pelaporan DHIB Perpanjangan/Penutupan

• Pelaporan DHIB Beku Bank Lain

• Pelaporan DHIB Retur Loket

Berikut kewajiban Bank apabila terdapat nasabah pemilik Rekening Giro melakukan penutupan rekening

• Bank mengembalikan sisa blanko Cek dan/atau Bilyet Giro yang tidak dipergunakan kepada pemilik Rekening

• Bank tidak wajib meminta kembali seluruh blanko Cek dan/atau Bilyet Giro yang tidak dipergunakan oleh pemilik Rekening

• Bank mengumpulkan Cek dan/atau Bilyet Giro yang sudah disebarkan oleh pemilik rekening

• Bank wajib meneliti data pemilik Rekening dan memastikan sisa blanko Cek dan/atau Bilyet Giro yang tidak dapat dipergunakan oelh pemilik Rekening

Berapa denda yang dikenakan untuk nasabah prioritas dropfund

• Rp. 250.000,-

• Rp. 50.000,-

• Rp.100.000,-

• tidak dikenakan

Berapa tarif jaminan kunci safe deposit box bagi nasabah prioritas?

• Bebas tarif jaminan kunci

• Bebas tarif jaminan kunci disertai dengan surat pernyataan yang menyatakan apabila kunci SDB hilang bersedia mengganti sesuai dengan ketentuan yang berlaku

• Rp. 750.000,-

• Rp. 1.000.000,-