Conducta de Mercado - Programa de Extension SBS

1. ¿Cuáles son los 3 principios de la gestión de conducta de mercado en el Perú?

• Prácticas de Negocio, Solvencia y Gestión de Reclamos

• Prácticas de Negocio, Transparencia de Información y Gestión de Reclamos

• Prácticas de Negocios, Transparencia de Información, Solvencia

• Prácticas de Negocio, Barreras Burocráticas y Gestión de Reclamos

2. ¿Cuál de las siguientes deficiencias constituye una inadecuada Práctica de Negocio?

• Inadecuado registro de reclamos

• No se difunden los contratos en la página web

• Cobro indebido de comisiones

• Personal de agencia no está capacitado

3. Una adecuada conducta de mercado en la cultura organizacional de las empresas no constituye una exigencia normativa

• VERDADERO

• FALSO

4. ¿Qué línea de defensa lidera el Oficial de Conducta de Mercado (OCM)?

• Primera línea

• Segunda línea

• Tercera línea

• Depende de la estrategia de la empresa

5. Desde una visión organizativa, ¿qué unidad asume el rol de primera línea de defensa?

• El Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado de la SBS

• Auditoría Interna

• Las áreas de negocio y gestión operativa

• Auditor Externo

6. Contar con una visión integral para la estabilidad del sistema es una de las ventajas del modelo Twin Peak Interno:

• VERDADERO

• FALSO

7. En el caso del Perú, la resolución de controversias de los usuarios del sistema financiero y de seguros se encuentra a cargo de la SBS.

• VERDADERO

• FALSO