Online Quiz Maret 2022

Dalam menerapkan program anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme maka diminta untuk menerapkan prinsip customer due diligence dan enhance due diligance atau sering disebut dengan

• Uji Tuntas Lanjut dan Uji Tuntas mendalam

• Uji Tuntas Bank dan Uji Tuntas Lanjut

• Uji Tuntas Nasabah dan Uji Tuntas Bank

• Uji Tuntas Nasabah dan Uji Tuntas Lanjut

Untuk membantu dalam mengidentifikasi dan melaporkan Transaksi Keuangan mencurigakan, Bank harus menerapkan

• Prinsip Kepatuhan

• Prinsip Kehati-hatian

• Prinsip 3 Pilar

• Usaha di bidang jasa pengangkutan atau pengapalan

Berikut bidang usaha Calon Nasabah, Nasabah, Pemilik Manfaat (Beneficial Owner), atau WIC yang tidak termasuk usaha yang berisiko tinggi (High Risk Business)

• Usaha di bidang jasa pengangkutan atau pengapalan

• Usaha di bidang pengelolaan hasil hutan atau kehutanan

• Usaha agen perjalanan

• Usaha pengelolaan hasil pertanian

Pada dasarnya proses pencucian uang dapat dikelompokkan ke dalam 3 (tiga) tahap kegiatan yang meliputi ? kecuali :

• Pencucian uang (Money Loundry) Pertukaran barang (barter)dan Penggunaan harta kekayaan (Integration)

• Layering

• Placement

• Structuring

Pada dasarnya proses pencucian uang dapat dikelompokkan ke dalam 3 (tiga) tahap kegiatan yang meliputi

• Penempatan (Placement), Transfer (Layering) dan Penggunaan harta kekayaan (Integration)

• Pertukaran barang (barter), Underground banking atau alternative remittance services, dan Penggunaan identitas palsu

• Pencucian uang (Money Loundry) Pertukaran barang (barter)dan Penggunaan harta kekayaan (Integration)

• Penempatan (Placement), Transfer (Layering) dan Penggunaan harta kekayaan (Integration)

Rekening khusus digunakan untuk :

• Rekening Simpanan Pelajar

• Rekening Penampungan Fee E-Channel

• Rekening dibuka karena permintaan nasabah priority

• Rekening yang disediakan/dibuka untuk nasabah yang rekening gironya ditutup karena namanya tercantum dalam DHN dan menampung dana guna memenuhi kewajiban kliring

Kapan Bilyet Giro dapat dibatalkan

• Bilyet Giro dapat dibatalkan apabila pemilik rekening meninggal dunia

• Bilyet Giro Dapat dibatalkan apabila tidak ada dana pada Rekening Giro tersebut.

• Bilyet Giro tidak dapat dibatalkan dan hanya dapat diblokir dengan alasan dana tidak mencukupi

• Bilyet Giro tidak dapat dibatalkan dan hanya dapat diblokir dengan alasan hilang, dicuri, dan/atau rusak.

Berikut informasi pembuatan dan peruntukan Surat Pemberitahuan (SP) alasan penolakan Cek/BG, yang memuat antara lain :

• Nomor rekening penarik warkat

• Alamat penarik warkat

• Nomor Handphone penarik warkat

• Pemberitahuan, nomor, tanggal penarikan, nilai nominal, tanggal penolakan, & alasan penolakan Cek/BG

Berikut yang bukan merupakan segementasi pengguna DGQRIS Bankaltimtara adalah ...

• Nasabah tabungan pemegang Kartu ATM Prama

• Nasabah tabungan pemegang Kartu ATM Berkah

• Nasabah tabungan pemegang Kartu ATM Simpeda

• Nasabah tabungan pemegang Kartu ATM Simpel

Berapa denda yang dikenakan untuk nasabah prioritas dropfund

• Rp 100.000,-

• Rp 250.000,-

• Rp 50.000,-

• Rp 0,-