2.1 Disposiciones Parte 1

El objetivo de las Disposiciones de Carácter General tiene por objeto establecer:

• Las medidas y procedimientos mínimos que las instituciones están obligadas a observar para prevenir y detectar los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos de LD/FT

• Los términos y modalidades conforme a los cuales dichas instituciones deben presentar a la SHCP, por conducto de la CNBV, reportes sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios relativos a los delitos de LD/FT

• Los términos y modalidades para el envío de reportes sobre los actos, operaciones y servicios que realicen los miembros de sus respectivos consejos de administración o sus directivos, funcionarios, empleados y apoderados, relativos a los delitos de LD/FT

• Todas las anteriores

La política de Identificación del Cliente, debe incluir cuando menos:

• Los lineamientos establecidos en las Disposiciones

• Criterios, medidas y procedimientos para el cumplimiento de las Disposiciones

• La verificación y actualización de los datos proporcionados de los clientes

• Todas las anteriores

Se considera Cliente a quien en nombre propio o a través de mandatos o comisiones, sin que sea cuentahabiente y sin un contrato de por medio realice operaciones con una Entidad Financiera

• Falso

• Verdadero

Cualquier persona física, moral o Fideicomiso que, directamente o a través de algún comisionista, realice una Operación con la Sociedad de que se trate o utilice los servicios que le ofrezca dicha Sociedad, sin tener una relación patrimonial, ni comercial permanente con esta.

• Cliente

• Tercero

• Usuario

• Ninguno de los anteriores

Realizan operaciones con Clientes y Usuarios

• Bancos, Socaps, Sofom

• Asesores de inversión, Uniones de Crédito

• Transmisor de dinero, Casa de cambio

• Todos los anteriores

Realizan operaciones solo con Clientes

• Bancos, SOFIPOS, Casa de Bolsa

• Fondos de Inversión, Almacenes Generales de Depósito, Fintech

• Transmisor de Dinero, Centros Cambiarios

• Todos los anteriores

Operan solo con Usuarios

• Transmisor de Dinero

• Centros Cambiarios

• Casa de Cambio

• Todas las anteriores

Apellido paterno, materno y nombre(s) sin abreviaturas;

Género;

Fecha de nacimiento;

Entidad federativa de nacimiento;

País de nacimiento;

Nacionalidad;

Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio;

Domicilio particular en su lugar de residencia

Número(s) de teléfono

• Datos obligatorios para Personas Físicas

• Datos obligatorios para personas morales

• Datos obligatorios para Fideicomisos

• Todos los anteriores

Son Clientes quienes pueden identificarse con medidas simplificadas

• Instituciones de Crédito

• Sociedades Controladoras de Grupos Financieros

• Instituciones de Fianzas

• Todas las anteriores

En caso de clientes personas morales se recaba información adicional incluyendo:

• Estructura accionaria

• Estructura Corporativa

• Identificación de los Propietarios Reales

• Todas las anteriores