CHÍNH SÁCH PHÁP CHẾ

Rửa tiền là là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.

• Đúng

• Sai

Những nội dung chính của chính sách PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN là:

• Prudential không thực hiện bất kỳ giao dịch nào với các tổ chức hoặc cá nhân có liên quan đến khủng bố/Cấm vận

• Prudential khuyến khích TVV tư vấn cho khách hàng nộp phí/nhận quyền lợi bảo hiểm qua ngân hàng

• Toàn thể nhân viên và TVV của Prudential có trách nhiệm phòng chống và đấu tranh chống rửa tiền

• Cả 3 nội dung trên

Theo nội dung chính sách Phòng chống rửa tiền thì NHẬN BIẾT KHÁCH HÀNG là:

• Là quá trình nhận biết và xác minh nhân thân của KH

• Đảm bảo người thực hiện giao dịch chính là người đứng tên trên giấy tờ nhân thân được cung cấp.

• Cần hiểu rõ mục đích của giao dịch để có thể xác định xem giao dịch là hợp lý hay đáng ngờ.

• Tất cả nội dung trên

KH được xác định là có rủi ro cao là:

• KH là cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP)

• KH nằm trong danh sách khủng bố hoặc có thể đã thực hiện hành vi phạm tội

• KH có nghề nghiệp rủi ro cao hoặc đến từ các quốc gia có rủi ro cao

• Tất cả nội dung trên

Giao dịch đáng ngờ là:

• Giao dịch không phù hợp với khả năng tài chính của KH

• Giao dịch không phù hợp với các hình thức giao dịch thường được sử dụng

• Giao dịch không phù hợp với hoàn cảnh lý lịch của BMBH

• Tất cả các giao dịch trên

Kể từ thời điểm phát hiện giao dịch đáng ngờ, TVV phải báo cáo cho Cán bộ Phòng chống Rửa tiền:

• Ngay tức thì

• Sau khi nộp HSYCBH về công ty

• Trong 21 ngày cân nhắc của KH

• Trong vòng 24 giờ

Những dấu hiệu của giao dịch đáng ngờ:

• Yêu cầu mua HĐ với nguồn tiền không rõ ràng hoặc không phù hợp với khả năng tài chính

• Không quan tâm đến chi tiết sản phẩm nhưng lại quan tâm đến điều khoản hủy HĐ; Nhiều lần hủy hợp đồng để nhận lại phí bảo hiểm đã đóng

• Thường xuyên thực hiện giao dịch đầu tư thêm và sau đó rút tiền

• Tất cả những dấu hiệu trên

Khi nhận thấy có các dấu hiệu của giao dịch đáng ngờ, tự vấn viên cần:

• Ngừng giao dịch

• Cảnh báo (Tiết lộ nghi ngờ cho KH hoặc cảnh báo với KH rằng giao dịch này có thể sẽ bị báo cáo cho chính quyền địa phương)

• Câu A & B sai

• A & B đúng

Trách nhiệm của đội ngũ kinh doanh trong việc phát hiện và xử lý các giao dịch đáng ngờ:

• Nhận biết khách hàng

• Báo cáo các giao dịch đáng ngờ

• Không cảnh báo với khách hàng khi phát hiện giao dịch đáng ngờ  

• Tất cả các trường hợp trên

Theo chính sách Phòng chống Hối Lộ và Tham nhũng, Prudential VN nghiêm cấm các hành vi nào sau đây:

• Hối lộ: Đề nghị/ hứa hẹn/đưa hoặc đòi/đồng ý nhận/ nhận bất kỳ quà tặng hoặc chiêu đãi, có thể ảnh hưởng đến một quyết định nào đó nhằm đạt được lợi ích tài chính, hoặc các lợi ích khác

• Tham nhũng: Lạm dụng quyền lực được giao để đạt lợi ích cá  nhân

• Chi phí bội trơn: các khoản chi trả/ thanh toán tạo sự thuận tiện như một khoản tiền đút lót để đảm bảo hoặc đẩy nhanh tiến độ công việc

• Tất cả những hành vi nêu trên