MESA 1 Banca y Mercado de Valores

Para conseguir un crédito o préstamo en una entidad de intermediación financiera cualquiera, lo primordial es que el solicitante cuente con garantías adecuadas que aseguren el retorno del capital a prestar.

• Falso

• Verdadero

El denominado Riesgo LGI/FT se vincula con la posibilidad de que una organización empresarial cualquiera pueda ser utilizada para lavar dinero y/o financiar actividades terroristas. 

• Falso

• Verdadero

Las Categorías de Calificación de Préstamos establecidas por el Reglamento de Evaluación y Calificación de la Cartera de Créditos de ASFI son:

• Todas las opciones señaladas

• 4 y utiliza un sistema de identificación numérico

• 6 y utiliza un sistema de identificación alfabético

• Ninguna de las opciones señaladas

• 5 y utiliza un sistema de identificación alfanumérico

¿Cómo se denomina aquel riesgo que involucra la posibilidad de que una publicidad negativa, relacionada con las prácticas y relaciones de negocios de una entidad financiera cualquiera, ocasione una pérdida de confianza en la institución?

¿Cuál o cuáles de los siguientes aspectos es considerado como un componente básico para el desarrollo de un análisis crediticio previo al otorgamiento de una solicitud de préstamo?

• HISTORIAL CREDITICIO (MORALIDAD)

• NINGUNO DE LOS ASPECTOS MENCIONADOS

• TODOS LOS ASPECTOS MENCIONADOS

• CAPACIDAD DE PAGO

• GARANTÍA O COLATERAL

¿Cómo se denomina aquella actividad que contempla un proceso a través del cual se pretende encubrir y ocultar el verdadero origen de fondos y otros bienes generados en actividades ilícitas para brindarles una apariencia de legitimidad o de carácter lícito?

¿Cómo se denomina aquel tipo de previsión establecida por la entidad financiera para incobrabilidad de cada uno de los préstamos que otorga y que es determinada por criterios de prudencia, según lo estipulado en el Reglamento para la Evaluación y Calificación de la Cartera de Créditos de ASFI?

Anteriormente, el riesgo financiero era un factor negativo a controlar y se administraba aisladamente en cada sector de la organización empresarial.

• Falso

• Verdadero

La Política Conoce tu Cliente PCC, de la UIF, consiste en la importancia de disponer de información acerca de los sectores económicos, su evolución de las normas y prácticas que incidan en la segmentación del mercado.

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• Verdadero

Defina Riesgo Estratégico...