AML CFT FEB 2023

Enhance Due Dilligence (EDD) wajib dilakukan terhadap nasabah / calon nasabah yang memiliki?

• Risiko sedang terhadap pencucian uang/ pendanaan terorisme

• jawaban b dan c benar

• Risiko tinggi terhadap pencucian uang/ pendanaan terorisme

• Risiko rendah terhadap pencucian uang/ pendanaan terorisme

Manakah penyataan dibawah ini yang tidak tepat?

• Prosedur Uji Tuntas Lanjut (EDD) wajib diterapkan terhadap Nasabah yang tergolong PEP

• Bank wajib menolak pembukaan hubungan usaha dengan PEP

• Nasabah yang tegolong PEP, merupakan Nasabah Risiko Tinggi

• Bank wajib meminta persetujuan Pejabat Senior (BM) yg bertanggung jawab atas hubungan Usaha dg PEP

Hal-hal antara lain seperti pihak yang berhak mewakili, maksud dan tujuan, serta tempat kedudukan badan usaha diatur dalam suatu?

• NIB

• Anggaran Dasar

• Akta Notariil

• Tanda Daftar Perusahaan

Di bawah ini merupakan legalitas Masjid Non Badan Hukum, kecuali?

• Surat keterangan pendirian masjid yang diterbitkan oleh minimal RT

• Daftar Pengurus DKM yang masih berlaku

• Surat Kuasa dari Pengurus DKM kpd Pengurus yg diberi kewenangan melakukan transaksi di BSI

• KTP Pengurus DKM (minimal Ketua & Bendahara/ Sekretaris)

Bank wajib menerapkan ketentuan APU PPT dlm melakukan pembukaan rekening nasabah program APU PPT dimaksud adalah ?

• Penerimaan dan Identifikasi Nasabah

• Semua Benar

• Pemantauan dan Pelaporan

• Pengawasan dan Manajemen Risiko

Manakah dibawah ini yang bukan termasuk prosedur verifikasi dalam rangka Penerapan Program APU dan PPT?

• Face To Face pada awal melakukan hubungan usaha dalam rangka meyakini kebenaran identitas Calon Nasabah

• Melakukan wawancara dengan Calon Nasabah untuk meneliti dan meyakini keabsahan dan kebenaran dokumen

• Meminta Calon Nasabah untuk memberikan lebih dari satu dokumen identitas yang dikeluarkan oleh pihak yang berwenang, dalam hal terdapat keraguan

• Melakukan koordinasi dengan pihak berwajib

Permintaan pemblokiran melalui telepon hanya dapat dilaksanakan maksimal ?

• 7 hari Kerja

• 14 Hari Kerja

• 3 hari kerja.

• 10 Hari kerja

Manakah dibawah ini yang merupakan Nasabah tergolong kriteria Risiko Tinggi?

• Nasabah dengan Nominal Saldo Tabungan diatas Rp. 1.000.000.000 (Satu Milyar Rupiah)

• Nasabah Pelajar dengan Beneficial Owner Direktur Perusahaan Swasta

• Nasabah Politically Exposed Person (PEP)

Siapakah yang berhak untuk mendapatkan data tentang Nasabah Bank ( pribadi&keuangan), dalam proses pemeriksaan kasus TPPU

• Jaksa Penuntut Umum Menteri Keuangan, Penyidik KPK.

• Hakim, Penyidik Badan Narkotik Nasional (BNN), Dirjen Kehutanan

• Polisi, Jaksa Penuntut Umum, Hakim Ketua

• KPK, Penyidik BNN, Hakim Ketua yang memimpin sidang Pengadilan

Berdasarkan POJK No.12/POJK.01/2017 Tentang Penerapan Program APU dan PPT di Sektor Jasa Keuangan, Apa yang dimaksud dengan Customer Due Diligence?

• Kegiatan Uji Tuntas yang lebih mendalam terhadap Calon Nasabah, WIC, atau Nasabah, yang berisiko tinggi termasuk PEP

• Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi, dan pemantauan untuk memastikan transaksi sesuai dengan profil, karakteristik, dan/atau pola transaksi Calon Nasabah, Nasabah, atau WIC

• Kegiatan Pengkinian Data terhadap Nasabah dalam upaya Pemantauan terhadap kesesuaian Profil dan Transaksi

• Kegiatan Untuk mencegah digunakannya Bank sebagai media atau tujuan Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme