Test 19.913

El Lavado de Activos se define como:

• Estafar a una persona

• Sobornar a una autoridad

• Actividad que busca ocultar patrimonio originado ilícitamente

• Financiar actividades ilícitas

¿De qué se trata el delito de Financiamiento del Terrorismo?

• Es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas

• Es usar recursos públicos para combatir el terrorismo

• Es recibir dineros o bienes desde fuentes terroristas

• Es ocultar bienes o patrimonio obtenidos ilícitamente

Las Personas Expuestas Políticamente son:

• Cualquier persona perteneciente a un partido político en Chile

• Fuerzas Armadas y Funcionarios Públicos, así como sus cónyuges y parientes hasta segundo grado de consanguinidad

• Personas que desempeñan funciones públicas destacadas en el país, así como sus cónyuges y parientes hasta segundo grado de consanguinidad

• Personas vinculadas a organizaciones terroristas

¿Cuándo se deben reportar las operaciones en efectivo que realice el cliente en el ámbito su propia actividad?

• Cuando superen los USD 50.000 o su equivalente en pesos chilenos

• Cuando el cliente me parece sospechoso

• Siempre

• Cuando superen los USD 10.000 o su equivalente en pesos chilenos

Las Etapas del Lavado de Activos son:

• Compra/ Hurto/ Venta

• Diversificación/ Superación / Función

• Colocación / Estratificación o Diversificación / Integración

• Regulación / Renovación / Integración