KiTNH - L20

1. Nguyên nhân nào dưới đây có thể dẫn đến rủi ro gian lận trong nghiệp vụ cho vay khách hàng?

I. NH thực hiện cuộc đua lãi suất

II. KH và NVNH thông đồng với nhau

III. Các nhân viên ngân hàng thông đồng với nhau để chiếm đoạt tài sản

• I, II

• II, III

• I, III

• I, II, III

2. Phương án nào sau đây không phải là nguyên nhân gây ra gian lận trong nghiệp vụ cho vay khách hàng?

• Tác động và ảnh hưởng của cuộc khủng hoảng suy thoái toàn cầu

• Suy thoái biến chất của cán bộ nhân viên tín dụng,ngân hàng trong thẩm định,xét duyệt cho vay,...

• Xây dựng văn hoá quản trị rủi ro tác nghiệp cho nhân viên

• Công tác quản trị, điều hành còn yếu và hiệu quả thấp

3. Đâu là biện pháp quan trọng trong việc quản lý rủi ro với khách hàng đang có nợ?

• Theo dõi và đánh giá định kỳ tình hình tài chính của khách hàng

• Tăng cường việc vay mượn không kiểm soát

• Giảm mức lãi suất để khách hàng có khả năng trả nợ

•  Quản lý rủi ro một cách không cân đối

4. Tại sao tăng cường đào tạo nhân viên là một biện pháp quan trọng để kiểm soát rủi ro trong nghiệp vụ cho vay khách hàng?

• Tăng khả năng nhận biết và đánh giá các rủi ro có thể xảy ra trong quá trình cho vay

• Nhân viên xác định được khách hàng có khả năng trả nợ và đưa ra quyết định cho vay phù hợp

• Giảm thiểu rủi ro gian lận

• Tất cả các phương án trên

5. Quy trình cho vay khách hàng của Ngân hàng Agribank gồm những bước nào?

• Lập hồ sơ vay vốn, Ra quyết định tín dụng, Giải ngân, Theo dõi nợ, Thanh lý hợp đồng tín dụng

• Lập hồ sơ vay vốn, Thẩm định hồ sơ, Ra quyết định tín dụng, Giải ngân, Quản lý thu hồi nợ

• Lập hồ sơ vay vốn, Phân tích tín dụng, Ra quyết định tín dụng, Giải ngân, Thanh lý hợp đồng tín dụng

• Lập hồ sơ vay vốn, Thẩm định hồ sơ, Quyết định cấp tín dụng, Giải ngân, Theo dõi nợ, Thanh lý hợp đồng tín dụng

6. Nguyên nhân Ngô Đức Việt chiếm đoạt tài sản của Agribank và khách hàng cá nhân thông qua nghiệp vụ cho vay khách hàng?

 I. Người phụ trách kiểm soát khoản vay của Agribank thiếu trách nhiệm

II. Đang gặp khó khăn tài chính

III. Lợi dụng sở hở trong khâu kiểm tra của quy trình nghiệp vụ cho vay khách hàng

• I, II

• II, III

• I, III

• I, II, III

7. Yếu tố nào trong tam giác gian lận dẫn đến hành vi gian lận của ông Ngô Đức Việt?

• Áp lực

• Cơ hội

• Thái độ

8. Việc Ngô Đức Việt Chiếm gian lận, chiếm đoạt tiền của Agribank - CN Ân Thi được thực hiện ở khâu nào?

• Lập hồ sơ vay vốn, Ra quyết định tín dụng, Giải ngân

• Lập hồ sơ vay vốn, Thẩm định hồ sơ, Ra quyết định cấp tín dụng, Giải ngân

• Lập hồ sơ vay vốn, Phân tích tín dụng, Ra quyết định tín dụng, Thanh lý hợp đồng tín dụng

• Lập hồ sơ vay vốn, Thẩm định hồ sơ, Quyết định cấp tín dụng, Giải ngân, Theo dõi nợ, Thanh lý hợp đồng tín dụng

9. Ngô Đức Việt thực hiện hành vi chiếm đoạt 723.000.000 đồng của khách hàng do sơ hở tại khâu nào của quy trình cho vay khách hàng cá nhân?

I. Lập hồ sơ vay vốn

II. Thẩm định hồ sơ

III. Quyết định cấp tín 

IV. Giải ngân

V. Kiểm tra, giám sát tín dụng và quản lý thu hồi nợ

VI. Thanh lý hợp đồng tín dụng

• I,V

• V, VI

• II, III

• III, VI