ACAMS preguntas pt. 5

201. 201. Las transacciones extranjeras salientes de montos similares activan una alerta de monitoreo para las cuentas de un cliente. Durante la evaluación de las cuentas, el banco descubre que las transferencias bancarias eran montos muy pequeños y ocurrieron dentro de los últimos 3 meses luego de un largo período de inactividad. Las transferencias bancarias parecen tener su origen en fuentes legales. Para evaluar el potencial del financiamiento del terrorismo, la institución debe garantizar que

• A. el titular de la cuenta presente prueba de que los fondos son legales

• B. los beneficiarios de transferencias no están en una lista de vigilancia de terroristas.

• C. los beneficiarios de transferencias no están incluidos en la Lista de Transparencia Internacional.

• D. el titular de la cuenta no reside en un país incluido en la Lista de patrocinadores estatales del terrorismo del Departamento de Estado de EE. UU

202. 202. En relación con el negocio de seguros de vida, la tercera directiva europea establece que los Estados miembros pueden permitir la verificación de identidad del beneficiario de la póliza después de que se haya establecido la relación comercial, pero ¿antes de qué eventos?

• A. En o antes de que se haya aceptado el pago de la prima por la póliza comprada

• B. En o antes de que la póliza sea emitida al beneficiario por la compañía de seguros

• C. En el momento o antes del pago, o antes de que el beneficiario tenga la intención de ejercer los derechos conferidos por la póliza

• D. En o antes de los 30 días posteriores al establecimiento de la relación según la política.

203. 203. ¿Qué escenario se acerca más a la definición de lavado de dinero proporcionada por la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y Otros Protocolos?

• A. Presentar un informe de transacción sospechosa cuando sabe o sospecha que el lavado de dinero está teniendo lugar.

• B. Financiar a sabiendas el desarrollo de un complejo turístico con el producto del tráfico de armas.

• C. Ayudar a un cliente en la transferencia de una propiedad mediante la transferencia de la propiedad del vendedor al comprador cuando no conoce al comprador.

• D. Hablar de sus sospechas con un cliente, dando así al cliente la oportunidad de cambiar de proveedor de servicios y cubrir sus rastros en transacciones futuras.

204. 204. Un registro de investigación interno está destinado principalmente a:

• A. Brindar capacitación sobre investigaciones al oficial de lucha contra el lavado de dinero y a la UIF

• B. Realizar un seguimiento del estado de las investigaciones sobre actividades inusuales.

• C. Informar el estado de las investigaciones a la Junta Directiva.

• D. Informar el estado de las investigaciones a la Junta Directiva.

• E. Detectar y monitorear posibles actividades sospechosas.

205. 205. ¿Cuáles tres elementos deben considerarse en el proceso de debida diligencia mejorada de una institución para garantizar de que ha obtenido una comprensión suficiente de su banco respondiente de mayor riesgo de acuerdo con los Principios de Wolfsberg sobre corresponsalía bancaria? (Escoja tres)

• A. La calidad del ALD del respondiente y los controles de identificación del cliente.

• B. Una determinación basada en el riesgo de si el respondiente es o no un banco pantalla

• C. Si una persona políticamente expuesta (PPE) tiene un interés o un rol administrativo en el respondiente.

• D. Las fuentes de riqueza de todos los intereses de propiedad importantes

206. 206. ¿Cuál de las siguientes transacciones de un cliente con un corredor de valores indicaría la mayor sospecha de blanqueo de capitales?

• A. Operaciones frecuentes en valores no cotizados a lo largo del día de forma regular.

• B. Transferencias recurrentes de dinero a una cuenta de corretaje que posteriormente se invierte en valores a corto plazo

• C. Un alto nivel inexplicable de actividad de la cuenta con niveles muy bajos de transacciones de valores

• D. Inversión en valores con un riesgo significativamente menor que la tolerancia al riesgo expresada por el cliente.

207. 207. Un oficial de cumplimiento identifica un riesgo potencialmente significativo en un producto financiero popular. Una investigación más profunda revela que no existe un control mitigante. ¿Qué curso de acción debe tomar el oficial de cumplimiento?

• A. Lanzar un proyecto a largo plazo para remediar la deficiencia de control

• B. Tomar nota del riesgo y abordarlo durante la próxima ronda de revisión de políticas y procedimientos

• C. Dejar de suministrar el producto de inmediato y ofrecerlo sólo después de una implementación permanente y eficaz de la mitigación

• D. Implementar una mitigación temporal que permita una gestión eficaz del riesgo hasta que se pueda desarrollar un plan permanente.

208. 208. ¿Qué tipo de cosas debería incorporar una institución en sus políticas y procedimientos ALD? (Elija tres)

• A. Formación continua, así como formación inicial de nuevos empleados.

• B. Auditorías periódicas, a cargo de personal independiente al menos una vez al año.

• C. Capacidad para incorporar cambios ALD legislativos y regulatorios relevantes.

• D. Revisión de la política ALD por parte de la Junta Directiva.

209. 209. ¿En qué áreas debe enfocarse un banco cuando realiza una evaluación de riesgos? (Escoja tres)

• A. El tipo y ubicación de los clientes de la institución.

• B. La naturaleza y amplitud de los servicios y productos que brinda la institución.

• C. Las ubicaciones geográficas donde opera la institución

• D. La cantidad de dinero que gana la institución antes de impuestos.

210. 210. Para garantizar el cumplimiento de las sanciones económicas establecidas por las autoridades gubernamentales en las jurisdicciones donde opera, una institución financiera requiere que todos los clientes nuevos y existentes sean evaluados al momento de la incorporación y posteriormente trimestralmente. ¿Es este paso suficiente para garantizar el cumplimiento?

• A. No, la evaluación debe realizarse inmediatamente después de las actualizaciones de la lista.

• B. Sí, esto es recomendado por la guía internacional.

• C. No, es necesario evaluar y realizar una diligencia debida mejorada en las nuevas relaciones.

• D. Sí, examinar todas las relaciones con los clientes existentes garantiza que las instituciones no estén tratando con una persona o entidad sancionada.