ACAMS preguntas pt. 6

251. 251. El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea emitió un documento en octubre de 2001 en el que presentó un marco para “Conozca a su cliente” y estándares recomendados aplicables a:

• A. Supervisores bancarios extraterritoriales

• B. Unidades de Inteligencia Financiera.

• C. bancos en todos los países.

• D. Instituciones financieras europeas.

252. 252. ¿Cuáles tres afirmaciones son ciertas sobre que la banca en línea que ofrece una cantidad significativa de riesgo de lavado de dinero para una institución financiera? (Escoja tres)

• A. La naturaleza de la banca en línea puede dificultar la determinación de quién controla la cuenta.

• B. La facilidad de acceso a través de Internet permite el movimiento transfronterizo de fondos.

• C. Debido a la confidencialidad del cliente, la información recopilada en línea no se puede compartir con las agencias de aplicación de la ley por mera sospecha

• D. La velocidad de las transacciones electrónicas permite la ejecución de múltiples transacciones complejas en un plazo breve.

253. 253. Al crear un programa contra el lavado de dinero para un banco extranjero con sucursales en los Estados Unidos, ¿cuáles de los siguientes se incluyen entre los cuatro elementos mínimos requeridos por la PATRIOT Act (ley patriota) de EE. UU.?

254. 1. El desarrollo de un programa “Conozca a su cliente”. 2. Un programa de formación continua para empleados. 3. La designación de un oficial de cumplimiento. 4. Una función de auditoría independiente para probar el programa

• A. 1, 2 y 3 solamente.

• B. 1, 2 y 4 solamente.

• C. 1, 3 y 4 solamente.

• D. 2, 3 y 4 solamente.

254. 254. ¿Cuál es la acción principal que debe tomar una institución financiera antes de formular su programa contra el lavado de dinero?

• A. Debe realizar un análisis de riesgo integral.

• B. Debe determinar qué tan extenso y bien capacitado está el personal de cumplimiento.

• C. Debería consultar con sus bancos corresponsales para determinar la naturaleza y el alcance de sus programas ALD.

• D. Debe asegurarse de que sus módulos de capacitación para todos los empleados cubran todos los temas relevantes de ALD.

255. 255. ¿Cuál de los siguientes clientes requiere más la debida diligencia mejorada?

• A. Un residente de una jurisdicción no cooperativa.

• B. Una corporación comercial internacional

• C. Una persona políticamente expuesta

• D. Un cliente establecido.

256. 256. ¿Qué es en general un elemento que una institución financiera o empresa no tiene que abordar específicamente en un programa de lucha contra el blanqueo de capitales?

• A. Un sistema de políticas, procedimientos y controles internos.

• B. Un oficial de cumplimiento designado con supervisión diaria del programa ALD.

• C. Un programa de formación continua para empleados

• D. Una descripción de su programa OFAC para abordar la selección de listas de vigilancia del gobierno.

257. 257. ¿Qué método es indicativo de una posible actividad de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo?

• A. El cliente convierte 500 euros en billetes de denominación mixta en billetes estadounidenses de pequeña denominación en una sola transacción.

• B. Un cliente comercial en el negocio de exportación recibe regularmente transferencias bancarias de países de alto riesgo

• C. Un cliente desconocido compra varios instrumentos monetarios para una persona durante el transcurso de un día.

• D. Un cliente desconocido paga $ 1,000 en efectivo por una transferencia urgente a un país de alto riesgo

258. 258. De acuerdo con las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (Financial Action Task Force), ¿cuál de los siguientes tipos de productos o transacciones podría ser aceptable para la debida diligencia simplificada del cliente o las medidas reducidas?

1. Pólizas de seguro de vida en las que la prima anual no supere los 1.000 USD / EUR o una prima única de no más de 2,500 USD / EUR. 2. Pólizas de seguro para planes de pensiones si no hay cláusula de renuncia y la póliza no se puede utilizar como garantía. 3. A ptfiisiui i Ll idL pr uviJcfb lelir emei it bei lefils Lu empleados.(texto fuente ilegible) 4. Fideicomisos donde se identifican al fideicomitente, fiduciario y beneficiarios y las acciones están al portador

• A. 1, 2 y 3 solamente.

• B. 1, 2 y 4 solamente.

• C. 1, 3 y 4 solamente.

• D. 2, 3 y 4 solamente.

259. 259. ¿A qué tres etapas del blanqueo de capitales es vulnerable la banca en línea? (Escoja tres)

• A. Colocación.

• B. Capas.

• C. Integración.

• D. Estructuración

260. 260. ¿Cuál afirmación es verdadera sobre cuándo un instituto se entera de que un empleado en particular está siendo investigado por la policía como resultado de un citatorio u orden judicial?

• A. Bajo ninguna circunstancia el empleado puede ser entrevistado por la institución sin el consentimiento de las fuerzas del orden público por temor a delatar al empleado.

• B. Si una investigación independiente proporciona motivos para entrevistar al empleado este puede ser entrevistado y si es necesario despedido sin avisarle que está bajo investigación.

• C. El empleado puede y debe ser entrevistado, así como notificado de la investigación para demostrar la gravedad de la infracción y obtener la atención y cooperación completas del empleado.

• D. El instituto tiene el deber como empleador de informar al empleado que está bajo investigación por parte de la policía, pero no debe informarles que se ha recibido una orden judicial o citatorio.