VIII. NGHIỆP VỤ CHUYỀN TIÊN NGOẠI TỆ CÁ NHÂN (30 Câu)

Giấy tờ nào sau đây được xem là giấy tờ tùy thân của khách hàng là người Việt Nam đổi với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài tại Agribank?

• Giấy chứng minh nhân dân/Giấy chứng minh Quân đội nhân dân Việt Nam/ Thẻ căn cước công dân/ Hộ chiếu/ Giấy tờ khác theo quy định của pháp luật Việt Nam từng thời kỳ còn hiệu lực.
• Giấy phép lái xe/sổ hộ khẩu
• Giấy chứng minh Công an nhân dân Việt Nam
• Thẻ bảo hiểm y tế/Giấy chứng nhận kết hôn
• Pluto

Quy định cung cấp chứng từ đối với hồ sơ giao dịch của khách hàng được sử dụng để chuyển tiền nhiều lần đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài tại Agribank là:

• Khách hàng phải cung cấp đủ hồ sơ của mỗi lần giao dịch, bất kể là chuyển tiền lần đầu hay các lần tiếp theo
• Khách hàng không cần cung cấp lại các chứng từ còn hiệu lực đã có trong hồ sơ giao dịch của những lần chuyển tiền trước đó
• Khách hàng không cần cung cấp hồ sơ trong những lần chuyển tiền tiếp theo
• Đáp án 1,2,3 đều sai

Đổi với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài đối với khách hàng cá nhân, quan hệ thân nhân được định nghĩa như thế nào?

• Quan hệ thân nhân là quan hệ: bổ mẹ đẻ, ông nội, bà nội, bố mẹ nuôi, con đẻ, con nuôi, anh/chị/em ruột, vợ, chồng với Người chuyển tiền
• Quan hệ thân nhân là những người có quan hệ: bổ đè, mẹ đẻ, bố chồng, mẹ chồng, bố vợ, mẹ vợ, bố nuôi, mẹ nuôi, vợ, chồng, con đẻ, con nuôi, con dâu, con rể, anh ruột, chị ruột, em ruột với Người chuyển tiền
• Quan hệ thân nhân là quan hệ: bổ mẹ đè, ông ngoại, bà ngoại, bố mẹ nuôi, con đẻ, con nuôi, anh/chị/em ruột, vợ, chồng với Người chuyển tiền
• Quan hệ thân nhân là quan hệ: bố mẹ đẻ, con đẻ, anh/chị/em ruột, vợ, chồng, có quan hệ huyết thống 3 thế hệ với Người chuyển tiền

Đổi với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, Người đại diện theo pháp luật của cá nhân là:

• Cha, mẹ đối với con chưa thành niên
• Người giám hộ đổi với người được giám hộ. Người giám hộ của người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi là người đại diện theo pháp luật nếu được Tòa án chỉ định.
• Người do Tòa án chi định trong trường hợp không xác định được người đại diện.
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, Giấy tờ chứng minh tư cách người đại diện theo pháp luật của cá nhân là:

• Giấy tờ chứng minh quan hệ cha/mẹ với con chưa thành niên.
• Trích lục đãng ký giám hộ cùa ủy ban Nhân dân cấp xã, hoặc Trích lục đăng ký giám hộ của ủy ban Nhân dân cấp huyện (trường hợp đăng ký giám hộ có yếu tổ nước ngoài)
• Văn bản chỉ định Người đại diện của Tòa án
• Tất cả các đáp án trên đều đúng

Cá nhân thực hiện giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài tại Agribank bao gồm:

• Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đù theo quy định của pháp luật Việt Nam, hoặc Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đù 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự
• Người cư trú, người không cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài để thanh toán các giao dịch xuất nhập khẩu
• Người cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài để thanh toán các khoản vay nước ngoài
• Người cư trú, người không cư trú là công dân Việt Nam có nhu cầu chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài để chuyển vốn đầu tư trực tiếp/gián tiếp

Đối với nghiệp vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, nhận định nào sau đây là đúng?

• Ngoài các hô sơ quy định tại quy trình nghiệp vụ, khi thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, Chi nhánh có thể yêu cầu khách hàng xuất trình và thực hiện kiểm tra các giấy tờ và chứng từ khác phù hợp với giao dịch thực tế.
• Ngoài các hồ sơ quy định tại quy trình nghiệp vụ, khi thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, Chi nhánh không được yêu cầu khách hàng xuất trình và thực hiện kiểm tra các giấy tờ và chứng từ khác.
• Chi nhánh từ chối thực hiện giao dịch chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài nếu khách hàng xuất trình giấy tờ bằng tiếng nước ngoài mà không kèm bản dịch
• Đáp án 1,2,3 đều sai

Khách hàng cá nhân thực hiện chuyển tiền ngoại tệ ra nước ngoài tại Agribank, Nhận định nào sau đây là đủng?

• Khách hàng có thể xuất trình hồ sơ chuyển tiền tại Phòng giao dịch/Chi nhánh cấp II không được thanh toán quốc tế trực tiếp
• Khách hàng phải thực hiện mở tài khoản tại Agribank và xuất trình hồ sơ để chuyển tiền
• Khách hàng không được phép ủy quyền cho người khác thực hiện thay
• Đáp án 1,2,3 đều sai

Đối với quy định về hồ sơ và hạn mức của các mục đích chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài, nhận định nào sau đây là đúng:

• Trường hợp các văn bản quy phạm pháp luật cùa Nhà nước có quy định khác với nội dung trong quy trình của Agribank, các đơn vị thực hiện theo các văn bản quy định hiện hành cùa pháp luật.
• Trường hợp các văn bàn quy phạm pháp luật của Nhà nước có quy định khác với nội dung trong quy trình của Agri bank, các đơn vị tiếp tục thực hiện theo quy định của Agribank cho đến khi có văn bản thay thế.
• Trường hợp các văn bản quy phạm pháp luật của Nhà nước có quy định khác với nội dung trong quy trình của Agribank, các đơn vị ngừng thực hiện dịch vụ cho đến khi Tổng Giám đốc có văn bản hướng dẫn.
• Đáp án 1,2,3 đều sai

Hiện nay Agribank đang cung cấp dịch vụ chuyển tiền ngoại tệ cá nhân ra nước ngoài qua những kênh chuyển tiền nào?

• Western Union, Money Gram
• SWIFT, Western Union
• SWIFT, Money Gram
• SWIFT, Ria, Money Gram