Certification for EBB Credit Factory - OCR (PG)

Periode rekening yang bisa diproses di OCR:

• Minimum rekening 2 bulan
• Minimum rekening 3 bulan
• Minimum rekening 1 bulan
• Tidak ada batas rekening

Minimal umur rekening yang bisa diproses di OCR ialah:

• 1 bulan dari bulan order OCR
• 2 bulan dari bulan order OCR
• 3 bulan dari bulan order OCR
• 4 bulan dari bulan order OCR

Apabila template rekening yang diberikan tidak terdapat kop surat, maka yang harus dilakukan:

• Meminta verifikasi tim Credam
• Meminta verifikasi Area Manager
• Meminta verifikasi Branch Manager dan terdapat cap bank
• B & C benar

Rekening 1 periode yang diberikan bulan Jan – May 2023, Rekening 2 periode yang diberikan bulan Mar – May 23, Rekening 3 periode yang diberikan bulan Jan – Mar 23. Apakah kondisi tersebut dapat diproses di OCR?

• Bisa, karena rekening sudah diberikan lengkap
• Bisa, karena rekening berupa estatement.
• Bisa, karena rekening 2 baru dibuka di bulan Mar dan rekening 3 ditutup di bulan Mar.
• Tidak ada jawaban yang benar.

Yang masuk kedalam kriteria transaksi anomaly ialah:

• Transaksi debitur dengan nominal besar sesuai dengan nature business debitur
• Transaksi debitur dengan nominal kecil, tidak sesuai dengan natur business debitur
• Transaksi debitur sesuai nature business debitur.
• Transaksi nominal besar dan tidak sesuai nature business debitur.

Dokumen output yang dikirimkan OCR:

• BAS dan informasi setoran tunai
• BAS dan list take out
• Informasi setoran tunai dan list take out
• BAS dan list take out

Manakah transaksi dibawah ini yang tidak termasuk kedalam transaksi operasional debitur:

• Pembayaran ke supplier
• Pembayaran dari buyer
• Gaji
• Tidak ada jawaban yang benar.

Hal – hal yang diperhatikan pada permintaan OCR untuk debitur New?

• Periode Rekening minimal 1 bulan
• Periode Rekening minimal 3 bulan
• Rekening CIMB Niaga harus tersedia
• Tidak ada jawaban yang benar.

Berikut checklist untuk debitur suspect palsu ialah, kecuali:

• Tanggal transaksi tidak berurutan/ terdapat tanggal transaksi yang mundur
• Remark/ deskripsi setiap transaksi terdapat transaksi dengan rekening yang sama namun nama berbeda.
• Tanggal transaksi bunga dan pajak tabungan telah sesuai dengan format standard tiap bank
• Tanggal periode cetak pada laporan dengan data yang dicetak tidak sesuai.

Mekanisme perhitungan rekening secara manual menggunakan tipe 1 lebih efektif, jika:

• Transkasi yang tidak termasuk operasional perusahaan lebih banyak jika dibandingkan dengan transaksi operasional.
• Transaksi yang tidak termasuk operasional perusahaan lebih sedikit jika dibandingkan dengan transaksi operasional.
• Tidak terdapat informasi total transaksi
• Tidak terdapat informasi total Credit dan Debet.