บทที่ 3.9

กองทุนรวมไม่เหมาะสมกับนักลงทุนแบบใด

• นาย A เป็นวิศวกรประจําแท่นขุดเจาะน้ํามันกลางทะเลทําให้ไม่มีเวลาติดตาม ข่าวสารทางการเงินอย่างใกล้ชิด

  
  

• นาย B เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน วิเคราะห์ว่าสถานการณ์ตลาดมีความ ผันผวนจึงต้องการกระจายความเสี่ยงด้วยการไม่ลงทุนกระจุกตัว

• นาย C นักลงทุนมือใหม่ยังไม่มีประสบการณ์การลงทุนมากนักจึงต้องการการ ลงทุนที่มีผู้เชี่ยวชาญคอยช่วยตัดสินใจการลงทุนให้

• นาย D สนใจลงทุนในหุ้นสามัญบริษัทแห่งหนึ่ง จึงลงทุนในกองทุนรวมเพราะมี สิทธิออกเสียงในการประชุมผู้ถือหุ้นของกิจการนั่น

  
  

ข้อใดกล่าวผิดเกี่ยวกับการบริหารแบบเชิงรุก (Active Management)

• มีแนวคิดว่าตลาดไม่มีประสิทธิภาพ

• เชื่อว่าเป็นไปได้ที่จะสามารถได้ผลตอบแทนจากการลงทุนดีกว่าผลตอบแทนเฉลี่ยของตลาด

• วิเคราะห์หาหลักทรัพย์ที่มีราคาตลาดไม่สอดคล้องกับมูลค่าที่แท้จริง

• ควบคุมต้นทุนในการบริหารให้อยู่ในระดับต่ำ

  
  

ข้อใดกล่าวผิดเกี่ยวกับกองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market)

• ส่วนต่างกําไร Capital Gain ต้องเสียภาษี 10% เช่นเดียวกับปันผล

• สามารถลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลรุ่น 10 ปี ที่มีอายุคงเหลือ 350 วันได้

• มีนโยบายลงทุนในเงินฝากของธนาคารหรือตราสารหนี้ เช่น ตั๋วเงินคลัง ตั๋วแลกเงิน ตัวสัญญาใช้เงิน หรือพันธบัตรและหุ้นกู้ ซึ่งตราสารหนี้ที่ลงทุนต้องมีอายุคงเหลือไม่เกิน 397 วัน

• สามารถจ่ายปันผลได้ แม้ว่ากองทุนรวมตลาดเงินจะลงทุนในตั๋วเงินคลังที่ไม่มีการ จ่ายปันผล แต่ให้ผลตอบแทนในรูปแบบส่วนลด

กองทุนรวม AAA มีมูลค่าสินทรัพย์ตามราคาตลาด 950 ล้านบาท มีรายได้ค้างรับ 20 ล้าน บาท เงินสด 40 ล้านบาท มีค่าใช้จ่ายค้างจ่าย 60 ล้านบาท มีกําไรยังไม่เกิดขึ้นจริง(unrealized capital gain/loss) 30 ล้านบาท มีจํานวนหน่วยลงทุน 80 ล้านหน่วย กองทุน AAA มูลค่าสินทรัพย์สุทธิเท่าใด

• 11.8750

  
  

• 12.2500

  
  

• 13.000

  
  

• 13.7500

  
  

กองทุนรวมที่มีลักษณะนําเงินไปลงทุนต่อในกองทุนหลักอื่น (Master Funds) หลาย

กองจัดว่าเป็นกองทุนประเภทใด

• Passive Fund

  
  

• Feeder Fund

  
  

• Fund of Funds

  
  

• Exchange Trade Fund

  
  

ทุกข้อต่อไปนี้เป็นลักษณะและหน้าที่ของผู้ดูแลผลประโยชน์ของกองทุนรวมทั้งสิ้น

ยกเว้น

• ปรับปรุง

  แก้ไขข้อมูลผู้ถือหน่วยลงทุนและจํานวนหน่วยลงทุนถือครองเพื่อผลประโยชน์นักลงทุน

  
  

• ห้ามเป็นสถาบันการเงินที่อยู่ในเครือเดียวกับ บลจ. ที่ออกกองทุนรวมนั้น ๆ

• ก็บรักษาทรัพย์สินของกองทุนรวม

  
  

•  เป็นตัวแทนผู้ถือหน่วยลงทุนในการฟ้องร้องกองทุนรวมและ บลจ. หากเกิดการทุจริตใน กองทุนรวมนั้น ๆ

  
  

ข้อใดกล่าวผิดเกี่ยวกับกองทุนรวม Super Saving Funds (SSF)

• ส่งเสริมการออมระยะยาว จึงต้องถือครองหน่วยลงทุนอย่างน้อย 10 ปีเต็ม

  
  

• สามารถลงทุนนอกประเทศไทยได้

  
  

• สามารถลงทุนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและไม่เกินจํานวนเงิน 200,000 บาท

• ต้องซื้อหน่วยลงทุนทุกปีต่อเนื่อง หากปีที่แล้วไม่ได้ลงทุนซื้อ ปีนี้จะต้องซื้อเพื่อรักษาสิทธิทาง

  ภาษี