Examen Servicios de Inversión V2

Las Entidades Financieras o los Asesores en Inversiones que proporcionen el servicio de Asesoría de Inversiones, previo a cada recomendación, consejo o sugerencia personalizada deberán asegurarse de que son razonables para el cliente y cuenta de que se trate, verificando la congruencia entre....

• La capacidad financiera del cliente y el perfil del producto
• El perfil del cliente que se trate y el perfil del producto financiero
• El perfil del cliente que se trate y las metas establecidas por el Banco o CB
• La capacidad financiera del cliente y las metas establecidas por el Banco o CB

Son dos conductas contrarias a las sanos usos o prácticas bursátiles:

• Realizar las inversiones de los clientes acorde al perfil de cada uno de ellos
• Cuidar el patrimonio del cliente
• Brindar la información completa que el cliente requiera sobre el producto adquirido
• Revelar información falsa al cliente, Manipular o alterar resultados de la evaluación del cliente o del análisis del producto financiero

Para poder ser consideradas como clientes sofisticados, las personas deberán:

• Suscribir una carta en términos del Anexo 1-A de las Disposiciones en materia de Servicios de Inversión
• Presentar la documentación comprobatoria de sus ingresos
• Presentar la documentación comprobatoria de sus estudios
• Suscribir una carta en términos del Anexo 1-B de las Disposiciones en materia de Servicios de Inversión

Son elementos de la Guía de Servicios de Inversión, excepto:

• La política de diversificación
• Los mecanismos para la recepción y atención de las reclamaciones
• El rendimiento del portafolio del último mes
• Las clases o categorías de valores y las comisiones

¿Qué debe hacer la entidad o el asesor en inversiones cuando el cliente no esté de acuerdo con el perfil que le fue determinado?

• No realizar una nueva evaluación y mantener el perfil de inversiones al cliente
• Solicitar la asesoría al consejo de administración, para determinar las acciones a seguir
• Modificar el perfil de inversión del cliente, al gusto del cliente
• Solicitar más información al cliente a fin de determinar un perfil más aceptable para él

Una de las prohibiciones de las entidades financieras en la celebración de contratos de intermediación bursátil es…

• Realizar operaciones acordes a la solicitud del cliente en los Servicios de Inversión no asesorados
• Brindar toda la información del producto que el cliente haya seleccionado para invertir
• Asesorar adecuadamente al cliente y ofrecer los productos acordes a su perfil
• Celebrar contratos de intermediación bursátil o de administración de valores en los que sean cotitulares de las cuentas de sus clientes

Las siguientes conductas constituyen prohibiciones de las Entidades Financieras en la prestación de Servicios de Inversión, excepto:

• La prestación de Servicios de Inversión no asesorados
• Proporcionar al cliente elementos de opinión o juicio de valor respecto de los productos financieros
• Emplear vocablos o expresiones en la información que proporcionen, relativa a productos financieros, como la mejor opción en interés del cliente
• Utilizar expresiones o términos, que inviten al cliente a tomar decisiones de inversión respecto de productos financieros

Se refiere a la toma de decisiones de inversión por cuenta del cliente al amparo de un contrato discrecional

• Gestión de Inversiones
• Asesoría de Inversiones
• Ejecución de Inversiones
• Comercialización

Se le denomina así a la información dirigida al público o a la clientela en general de una entidad o asesor en inversiones, que contenga análisis financieros sobre emisoras, valores o instrumentos financieros derivados que contenga opiniones para la toma de decisiones de inversión

• Reportes de análisis
• Estados financieros de la emisora
• Estados de cuenta
• Prospecto de colocación

Son elementos necesarios para determinar el perfil del producto financiero en comercialización o promoción, excepto:

• La liquidez y existencia de un mercado secundario
• Los valores o instrumentos financieros derivados en que haya invertido el cliente
• El plazo que se estima adecuado para que el cliente mantenga su inversión
• Las comisiones o compensaciones que deberán pagarse