TP CN LOAI I (CAU 51-100 CHO VAY)

Tại Agribank nơi cho vay, Người kiểm soát khoản vay đôn đốc, giám sát việc thực hiện kiểm tra của Người quản lý nợ cho vay. Người kiểm soát khoản vay có thể:

• Trực tiếp kiểm tra khi thấy cần thiết.
• Không được kiểm tra khách hàng.
• Trực tiếp giám sát khi thấy cần thiết.
• Do Người quyết định cho vay chỉ định.

Tại Agribank nơi cho vay, thời gian kiểm tra tình hình hoạt động kinh doanh của khách hàng cá nhân là:

• Ít nhất 1 lần trong vòng 3 tháng kể từ ngày kiểm tra gần nhất.
• Ít nhất 1 lần trong vòng 6 tháng kể từ ngày kiểm tra gần nhất.
• Ít nhất 1 lần trong vòng 9 tháng kể từ ngày kiểm tra gần nhất.
• Ít nhất 1 lần trong vòng 12 tháng kể từ ngày kiểm tra gần nhất.

Việc kiểm tra sử dụng vốn vay đối với pháp nhân phải được thực hiện chậm nhất trong vòng:

• 10 ngày sau khi giải ngân vốn vay.
• 15 ngày sau khi giải ngân vốn vay.
• 20 ngày sau khi giải ngân vốn vay.
• 30 ngày sau khi giải ngân vốn vay.

Khi xảy ra rủi ro cháy nổ liên quan đến phương án sử dụng vốn của khách hàng, Agribank nơi cho vay phải làm gì theo các phương án sau đây:

• Xác định mức độ thiệt hại đối với phương án sử dụng vốn của khách hàng.
• Xác định mức độ thiệt hại đối với toàn bộ thiệt hại của khách hàng.
• Xác định mức độ thiệt hại đối với tài sản bảo đảm của khách hàng.
• Đề nghị khách hàng cung cấp thời điểm và nguyên nhân xảy ra cháy nổ.

Agribank phải kiểm tra sau khi khách hàng nhận tiền vay gồm:

• Kiểm tra sử dụng vốn vay, kiểm tra tình hình hoạt động kinh doanh và đánh giá khả năng trả nợ, kiểm tra tài sản bảo đảm, đối chiếu dư nợ.
• Kiểm tra sử dụng vốn vay đúng mục đích ghi trong hợp đồng tín dụng.
• Kiểm tra để đánh giá khả năng trả nợ.
• Kiểm tra tình hình hoạt động kinh doanh và đánh giá khả năng trả nợ, kiểm tra tài sản bảo đảm, đối chiếu dư nợ.

Nội dung kiểm tra sử dụng vốn vay của Agribank nơi cho vay gồm:

• Việc sử dụng vốn vay theo mục đích đã ghi trong HĐTD và giấy nhận nợ như chứng từ chuyển tiền, tài liệu về cung cấp hàng hóa, dịch vụ (hợp đồng kinh tế, hóa đơn mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ, sổ kho, phiếu nhập kho), về kho hàng hóa.
• Việc sử dụng vốn vay theo mục đích đã ghi trong HĐTD.
• Việc sử dụng vốn vay theo mục đích đã ghi trong HĐTD và giấy nhận nợ, phương án sử dụng vốn vay.
• Việc sử dụng vốn vay theo mục đích đã ghi trong HĐTD và giấy nhận nợ như chứng từ chuyển tiền, tài liệu về cung cấp hàng hóa, dư nợ, tình hình tài chính, đánh giá tiến độ và khả năng trả nợ.

Nội dung kiểm tra tình hình hoạt động kinh doanh tại Agribank nơi cho vay:

• Dư nợ vay theo mục đích đã ghi trong HĐTD và giấy nhận nợ, phương án sử dụng vốn vay, tình hình tài chính, đánh giá tiến độ và khả năng trả nợ.
• Dư nợ vay, số lãi phải trả đến ngày kiểm tra; Tình hình tài chính; đánh giá tiến độ và khả năng trả nợ; Biện pháp tổ chức triển khai và tiến độ thực hiện dự án, phương án; đánh giá phương án sử dụng vốn và khả năng trả nợ của khách hàng vay vốn; Thu thập thông tin chấm điểm xếp hạng khách hàng theo quy định của Agribank.
• Dư nợ vay, số lãi phải trả đến ngày kiểm tra; Tình hình tài chính; đánh giá tiến độ và khả năng trả nợ; Xác định mức độ thiệt hại đối với phương án sử dụng vốn của khách hàng khi xảy ra rủi ro; Các nội dung khác (nếu có).
• Dư nợ vay, số lãi phải trả đến ngày kiểm tra; Tình hình tài chính; đánh giá tiến độ và khả năng trả nợ; Biện pháp tổ chức triển khai và tiến độ thực hiện dự án, phương án; đánh giá phương án sử dụng vốn và khả năng trả nợ của khách hàng; Thu thập thông tin chấm điểm xếp hạng khách hàng theo quy định của Agribank; Xác định mức độ thiệt hại đối với phương án sử dụng vốn của khách hàng khi xảy ra rủi ro; Các nội dung khác (nếu có).

Theo quy định hiện hành của Tổng giám đốc, Agribank nơi cho vay phải thực hiện đối chiếu dư nợ đối với khách hàng pháp nhân như thế nào?

• 100% khách hàng pháp nhân.
• 100% khách hàng pháp nhân có dư nợ từ 5 tỷ đồng trở lên.
• 100% khách hàng pháp nhân có dư nợ từ 10 tỷ đồng trở lên.
• 100% khách hàng pháp nhân có dư nợ từ 15 tỷ đồng trở lên.

Theo quy định của Tổng giám đốc, Agribank nơi cho vay phải thực hiện đối chiếu dư nợ đối với khách hàng cá nhân như thế nào?

• 100% khách hàng cá nhân có dư nợ từ 500 triệu đồng trở lên.
• Tối thiểu 50% khách hàng cá nhân có dư nợ từ 200 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng.
• Tối thiểu 10% khách hàng cá nhân có dư nợ dưới 200 triệu đồng.
• Tất cả các đáp án trên.

Theo quy định hiện hành của Tổng giám đốc, việc đối chiếu trực tiếp phải thực hiện theo nguyên tắc nào?

• Người quản lý nợ cho vay không trực tiếp đối chiếu khoản vay đó.
• Người quản lý nợ cho vay được trực tiếp đối chiếu khoản vay đó.
• Người thẩm định và người quản lý nợ cho vay cùng trực tiếp đối chiếu với khách hàng.
• Người quan hệ khách hàng và Người quản lý nợ cho vay trực tiếp đối chiếu khoản vay đó.